Finscale – Détails, épisodes et analyse

After a career at Goldman, Gaurav launched his Private Equity firm to scale companies with gold nugget products. Together, we dissect the concrete value contribution of this New York-based investor, whose partners have extensive CVs. Gaurav discusses VeArc, a subsidiary of Long Arc that provides support services to LAC portfolio companies at cost. We revisit the three pillars of scaling in a well-processed manner.

The reason I invited Gaurav is precisely for this scaling process by the book that Long Arc has implemented with its team, as well as its advice from world-renowned industry leaders.

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La mafia “Spendesk” est encore à l’honneur cette semaine avec Lucas qui a lancé il y a deux ans Hyperline. Une belle occasion de reparler des modèles SaaS et de la complexité liée au billing. Nous détaillons les modèles de facturation de start-up à scale-up, les attentes des investisseurs et le suivi des metrics.

Lucas nous raconte sa levée auprès d’Index qui cochait un peu toutes les cases : un knowledge en "Tech" vaste, un parcours de 0 à 1, des débuts à l’hypercroissance et un côté deal-maker comme il faut !

Nous évoquons l’open source, qui connaît un regain d’intérêt dans le software comme Hugging Face ou Sismo et de la trajectoire envisagée par la jeune start-up.

Enfin, nous voyons comment Hyperline se positionne dans le CFO stack qui connaît un fort développement ces 5 dernières années.

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One of Finscale's Best Of in 2023.

There's nothing I enjoy more than exploring complex and intriguing areas of finance with you. n this podcast, our guest from Switzerland sheds light on fiduciary services, trusts, and their relationship with wealth management, as well as common misconceptions. We discuss the use, benefits, and drawbacks of trusts for holding assets such as rainforest deeds, IP, and digital assets, and the importance of fiduciary duties and governance. 

We also touch on the typology of clients using trusts, including pioneers, founders, and experienced investors. Siobhan mentions the evolution of regulation and the interest in building trusts in Switzerland, along with the controversy surrounding the Pandora papers.

During the conversation, she talks about the challenges of building trusts in the context of digital assets, including specific use cases such as the inheritance of NFTs and the creation of a Token Foundation through which DAOs with their own on-chain treasury can interact with the off-chain world. She explains the partnerships Saffery Champness is building with service providers in traditional finance and the crypto ecosystem, such as Coinify.

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Extrait de l'épisode publié ce Dimanche.

Un des dispositifs bien connus des entrepreneurs qui réalisent un 'cash-out' est le réemploi. Ce mécanisme permet d’optimiser sa fiscalité en réinvestissant dans des activités éligibles dans un délai de 24 mois, permettant par la même occasion de réinvestir dans l’économie réelle.

Cette spécificité française est souvent mal comprise ou appliquée, menant de nombreux investisseurs à faire des choix trop rapidement, mal pensés et parfois investir dans des actifs non éligibles.

Qu’il s’agisse de participations dans des sociétés ou d’investissements dans des fonds ou des forêts, le réemploi est décrypté dans le détail par mon invitée Sacha. Vous comprendrez grâce aux explications de cette avocate, aujourd’hui partenaire chez Letus, le rôle essentiel que joue le Family Office dans toute cette mécanique, apportant clarté et conseils à des investisseurs souvent pressés, toujours occupés et parfois mal conseillés.

Nous parlons aussi, de Letus, des relations qu’ils entretiennent avec leurs clients, leurs partenaires, banques dépositaires, gérants ou compagnies d’assurance, de leur stratégie d’allocation d’actifs et de la nécessaire digitalisation de leur métier.

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Pour ce sujet demandé par de nombreux auditeurs, je suis heureuse de m’entretenir avec Bertrand qui dispose d’une expertise extraordinaire en DeepTech (entre autres). Nous regardons de plus près les fonds Data Venture I et plus récemment le II lancés par Serena Capital. Bertrand nous explique leurs convictions, nous donne des éléments de compréhension sur cette verticale pointue qui nécessite de la part des équipes fondatrices mais aussi de leurs investisseurs des expertises vraiment très spécifiques. 

Nous prenons aussi le temps de mieux comprendre Serena et son ADN très entrepreneurial. Bertrand nous explique comment fonctionne l’équipe des Operating Partners, Serena Squad, mais aussi plus spécifiquement dans le cadre des fonds DeepTech.

Un épisode comme je les aime : technique, pointu mais dans une ambiance détendue et avec un invité tout en modestie.

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Extrait de l'épisode publié ce Dimanche.

Pour ce sujet demandé par de nombreux auditeurs, je suis heureuse de m’entretenir avec Bertrand qui dispose d’une expertise extraordinaire en DeepTech (entre autres). Nous regardons de plus près les fonds Data Venture I et plus récemment le II lancés par Serena Capital. Bertrand nous explique leurs convictions, nous donne des éléments de compréhension sur cette verticale pointue qui nécessite de la part des équipes fondatrices mais aussi de leurs investisseurs des expertises vraiment très spécifiques. 

Nous prenons aussi le temps de mieux comprendre Serena et son ADN très entrepreneurial. Bertrand nous explique comment fonctionne l’équipe des Operating Partners, Serena Squad, mais aussi plus spécifiquement dans le cadre des fonds DeepTech.

Un épisode comme je les aime : technique, pointu mais dans une ambiance détendue et avec un invité tout en modestie.

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Lors de cet échange, Pascal, nous plonge dans les méandres de la lutte contre le crime financier, détaillant les enjeux actuels pour les établissements financiers en matière de suivi des sanctions et la mise en place de Solutions de "sanctions screening". Il aborde la manière dont la technologie, et en particulier l'intelligence artificielle, peut révolutionner la prévention tout en mettant en lumière les défis conformité que cela implique pour une multitude d’acteurs du secteur financier, mais pas uniquement.

Pascal retrace l’histoire de Neterium depuis sa genèse il y a 6 ans, en passant par les différentes étapes de développement et les collaborations importantes. L'association avec Swift est notamment détaillée, révélant les avantages majeurs pour les clients de Netrium. Nous parlons aussi du partenariat stratégique avec Erste Group et plus particulièrement de l’apport concret au groupe Autrichien.

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Extrait de l'épisode diffusé ce Dimanche

Lors de cet échange, Pascal, nous plonge dans les méandres de la lutte contre le crime financier, détaillant les enjeux actuels pour les établissements financiers en matière de suivi des sanctions et la mise en place de Solutions de "sanctions screening". Il aborde la manière dont la technologie, et en particulier l'intelligence artificielle, peut révolutionner la prévention tout en mettant en lumière les défis conformité que cela implique pour une multitude d’acteurs du secteur financier, mais pas uniquement.

Pascal retrace l’histoire de Neterium depuis sa genèse il y a 6 ans, en passant par les différentes étapes de développement et les collaborations importantes. L'association avec Swift est notamment détaillée, révélant les avantages majeurs pour les clients de Netrium. Nous parlons aussi du partenariat stratégique avec Erste Group et plus particulièrement de l’apport concret au groupe Autrichien.

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Back to payments and Forex this week. Patrick delves deep into the intricate fabric of Convera, a dominant player in the payment industry. We kick off our conversation with a retrospective, as Patrick provides a comprehensive overview of WU Business Solutions' 2021 activities. He shares the motivations and strategic intricacies behind Goldfinch Partners and BauPost Group's acquisition of WUBS.

Shifting focus to the core of Convera, Patrick paints a vivid picture of the company’s current positioning: its expansive geographical presence, the pillars of its value proposition, and the diverse suite of solutions it offers. The discussion becomes more insightful when we explore Convera’s significant global footprint, which spans 200 countries, operates in 22, and deals with 140+ currencies. Patrick touches on the company’s strategies that have driven this global success and the tailored services catering to a broad spectrum of clientele, from SMEs to NGOs.

Naturally, we couldn't discuss Convera's growth and development without exploring the transformation projects of this major player, particularly from a technological perspective, including its AWS Cloud migration. This leads us into a discussion about regulatory strategy and the factors that prompted the American company to establish its European headquarters in Luxembourg. Additionally, we delved into their risk management approach, especially concerning hedging foreign exchange (FX) risks.

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Le triste constat que fait le Groupe ODDO BHF il y a une dizaine d’années, c’est une très faible implication des femmes dans la gestion de leur patrimoine, alors qu’en cumulé ces avoirs représentent une part importante des actifs déposés par les clients au sein du groupe. Alix nous permet de comprendre d’où viennent ces freins, ce qui importe aux femmes lorsqu’il s’agit de leur patrimoine, que ce soit en matière de prise de risque comme en matière d’impact et la façon dont tout cela évolue.

Vous verrez que les préoccupations de ces dernières ne diffèrent pas tant que cela de celles des hommes, plutôt une manière différente d’aborder et d’appréhender ces sujets d’investissement et de structuration.

Il y avait beaucoup de sujets que je pouvais approfondir avec le Groupe ODDO BHF. J’ai choisi Alix à plusieurs titres. Je voulais comprendre comment le groupe avait géré un projet d’intraprenariat, comment Ladies Bank avait vu le jour et approfondir leurs initiatives en matière de gestion de fortune pour les femmes.

Tout y passe, de la genèse, au lancement ainsi que la gestion de ce média destiné à l’origine aux femmes qui fait désormais office de référence en matière de bonnes pratiques pour gérer son patrimoine.

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