After a career at Goldman, Gaurav launched his Private Equity firm to scale companies with gold nugget products. Together, we dissect the concrete value contribution of this New York-based investor, whose partners have extensive CVs. Gaurav discusses VeArc, a subsidiary of Long Arc that provides support services to LAC portfolio companies at cost. We revisit the three pillars of scaling in a well-processed manner.

The reason I invited Gaurav is precisely for this scaling process by the book that Long Arc has implemented with its team, as well as its advice from world-renowned industry leaders.

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La mafia “Spendesk” est encore à l’honneur cette semaine avec Lucas qui a lancé il y a deux ans Hyperline. Une belle occasion de reparler des modèles SaaS et de la complexité liée au billing. Nous détaillons les modèles de facturation de start-up à scale-up, les attentes des investisseurs et le suivi des metrics.

Lucas nous raconte sa levée auprès d’Index qui cochait un peu toutes les cases : un knowledge en "Tech" vaste, un parcours de 0 à 1, des débuts à l’hypercroissance et un côté deal-maker comme il faut !

Nous évoquons l’open source, qui connaît un regain d’intérêt dans le software comme Hugging Face ou Sismo et de la trajectoire envisagée par la jeune start-up.

Enfin, nous voyons comment Hyperline se positionne dans le CFO stack qui connaît un fort développement ces 5 dernières années.

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One of Finscale's Best Of in 2023.

There's nothing I enjoy more than exploring complex and intriguing areas of finance with you. n this podcast, our guest from Switzerland sheds light on fiduciary services, trusts, and their relationship with wealth management, as well as common misconceptions. We discuss the use, benefits, and drawbacks of trusts for holding assets such as rainforest deeds, IP, and digital assets, and the importance of fiduciary duties and governance. 

We also touch on the typology of clients using trusts, including pioneers, founders, and experienced investors. Siobhan mentions the evolution of regulation and the interest in building trusts in Switzerland, along with the controversy surrounding the Pandora papers.

During the conversation, she talks about the challenges of building trusts in the context of digital assets, including specific use cases such as the inheritance of NFTs and the creation of a Token Foundation through which DAOs with their own on-chain treasury can interact with the off-chain world. She explains the partnerships Saffery Champness is building with service providers in traditional finance and the crypto ecosystem, such as Coinify.

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Extrait de l'épisode publié ce Dimanche.

Un des dispositifs bien connus des entrepreneurs qui réalisent un 'cash-out' est le réemploi. Ce mécanisme permet d’optimiser sa fiscalité en réinvestissant dans des activités éligibles dans un délai de 24 mois, permettant par la même occasion de réinvestir dans l’économie réelle.

Cette spécificité française est souvent mal comprise ou appliquée, menant de nombreux investisseurs à faire des choix trop rapidement, mal pensés et parfois investir dans des actifs non éligibles.

Qu’il s’agisse de participations dans des sociétés ou d’investissements dans des fonds ou des forêts, le réemploi est décrypté dans le détail par mon invitée Sacha. Vous comprendrez grâce aux explications de cette avocate, aujourd’hui partenaire chez Letus, le rôle essentiel que joue le Family Office dans toute cette mécanique, apportant clarté et conseils à des investisseurs souvent pressés, toujours occupés et parfois mal conseillés.

Nous parlons aussi, de Letus, des relations qu’ils entretiennent avec leurs clients, leurs partenaires, banques dépositaires, gérants ou compagnies d’assurance, de leur stratégie d’allocation d’actifs et de la nécessaire digitalisation de leur métier.

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Pour ce sujet demandé par de nombreux auditeurs, je suis heureuse de m’entretenir avec Bertrand qui dispose d’une expertise extraordinaire en DeepTech (entre autres). Nous regardons de plus près les fonds Data Venture I et plus récemment le II lancés par Serena Capital. Bertrand nous explique leurs convictions, nous donne des éléments de compréhension sur cette verticale pointue qui nécessite de la part des équipes fondatrices mais aussi de leurs investisseurs des expertises vraiment très spécifiques. 

Nous prenons aussi le temps de mieux comprendre Serena et son ADN très entrepreneurial. Bertrand nous explique comment fonctionne l’équipe des Operating Partners, Serena Squad, mais aussi plus spécifiquement dans le cadre des fonds DeepTech.

Un épisode comme je les aime : technique, pointu mais dans une ambiance détendue et avec un invité tout en modestie.

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Extrait de l'épisode publié ce Dimanche.

Pour ce sujet demandé par de nombreux auditeurs, je suis heureuse de m’entretenir avec Bertrand qui dispose d’une expertise extraordinaire en DeepTech (entre autres). Nous regardons de plus près les fonds Data Venture I et plus récemment le II lancés par Serena Capital. Bertrand nous explique leurs convictions, nous donne des éléments de compréhension sur cette verticale pointue qui nécessite de la part des équipes fondatrices mais aussi de leurs investisseurs des expertises vraiment très spécifiques. 

Nous prenons aussi le temps de mieux comprendre Serena et son ADN très entrepreneurial. Bertrand nous explique comment fonctionne l’équipe des Operating Partners, Serena Squad, mais aussi plus spécifiquement dans le cadre des fonds DeepTech.

Un épisode comme je les aime : technique, pointu mais dans une ambiance détendue et avec un invité tout en modestie.

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Lors de cet échange, Pascal, nous plonge dans les méandres de la lutte contre le crime financier, détaillant les enjeux actuels pour les établissements financiers en matière de suivi des sanctions et la mise en place de Solutions de "sanctions screening". Il aborde la manière dont la technologie, et en particulier l'intelligence artificielle, peut révolutionner la prévention tout en mettant en lumière les défis conformité que cela implique pour une multitude d’acteurs du secteur financier, mais pas uniquement.

Pascal retrace l’histoire de Neterium depuis sa genèse il y a 6 ans, en passant par les différentes étapes de développement et les collaborations importantes. L'association avec Swift est notamment détaillée, révélant les avantages majeurs pour les clients de Netrium. Nous parlons aussi du partenariat stratégique avec Erste Group et plus particulièrement de l’apport concret au groupe Autrichien.

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Extrait de l'épisode diffusé ce Dimanche

Lors de cet échange, Pascal, nous plonge dans les méandres de la lutte contre le crime financier, détaillant les enjeux actuels pour les établissements financiers en matière de suivi des sanctions et la mise en place de Solutions de "sanctions screening". Il aborde la manière dont la technologie, et en particulier l'intelligence artificielle, peut révolutionner la prévention tout en mettant en lumière les défis conformité que cela implique pour une multitude d’acteurs du secteur financier, mais pas uniquement.

Pascal retrace l’histoire de Neterium depuis sa genèse il y a 6 ans, en passant par les différentes étapes de développement et les collaborations importantes. L'association avec Swift est notamment détaillée, révélant les avantages majeurs pour les clients de Netrium. Nous parlons aussi du partenariat stratégique avec Erste Group et plus particulièrement de l’apport concret au groupe Autrichien.

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Back to payments and Forex this week. Patrick delves deep into the intricate fabric of Convera, a dominant player in the payment industry. We kick off our conversation with a retrospective, as Patrick provides a comprehensive overview of WU Business Solutions' 2021 activities. He shares the motivations and strategic intricacies behind Goldfinch Partners and BauPost Group's acquisition of WUBS.

Shifting focus to the core of Convera, Patrick paints a vivid picture of the company’s current positioning: its expansive geographical presence, the pillars of its value proposition, and the diverse suite of solutions it offers. The discussion becomes more insightful when we explore Convera’s significant global footprint, which spans 200 countries, operates in 22, and deals with 140+ currencies. Patrick touches on the company’s strategies that have driven this global success and the tailored services catering to a broad spectrum of clientele, from SMEs to NGOs.

Naturally, we couldn't discuss Convera's growth and development without exploring the transformation projects of this major player, particularly from a technological perspective, including its AWS Cloud migration. This leads us into a discussion about regulatory strategy and the factors that prompted the American company to establish its European headquarters in Luxembourg. Additionally, we delved into their risk management approach, especially concerning hedging foreign exchange (FX) risks.

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Le triste constat que fait le Groupe ODDO BHF il y a une dizaine d’années, c’est une très faible implication des femmes dans la gestion de leur patrimoine, alors qu’en cumulé ces avoirs représentent une part importante des actifs déposés par les clients au sein du groupe. Alix nous permet de comprendre d’où viennent ces freins, ce qui importe aux femmes lorsqu’il s’agit de leur patrimoine, que ce soit en matière de prise de risque comme en matière d’impact et la façon dont tout cela évolue.

Vous verrez que les préoccupations de ces dernières ne diffèrent pas tant que cela de celles des hommes, plutôt une manière différente d’aborder et d’appréhender ces sujets d’investissement et de structuration.

Il y avait beaucoup de sujets que je pouvais approfondir avec le Groupe ODDO BHF. J’ai choisi Alix à plusieurs titres. Je voulais comprendre comment le groupe avait géré un projet d’intraprenariat, comment Ladies Bank avait vu le jour et approfondir leurs initiatives en matière de gestion de fortune pour les femmes.

Tout y passe, de la genèse, au lancement ainsi que la gestion de ce média destiné à l’origine aux femmes qui fait désormais office de référence en matière de bonnes pratiques pour gérer son patrimoine.

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Le triste constat que fait le Groupe ODDO BHF il y a une dizaine d’années, c’est une très faible implication des femmes dans la gestion de leur patrimoine, alors qu’en cumulé ces avoirs représentent une part importante des actifs déposés par les clients au sein du groupe. Alix nous permet de comprendre d’où viennent ces freins, ce qui importe aux femmes lorsqu’il s’agit de leur patrimoine, que ce soit en matière de prise de risque comme en matière d’impact et la façon dont tout cela évolue.

Vous verrez que les préoccupations de ces dernières ne diffèrent pas tant que cela de celles des hommes, plutôt une manière différente d’aborder et d’appréhender ces sujets d’investissement et de structuration.

Il y avait beaucoup de sujets que je pouvais approfondir avec le Groupe ODDO BHF. J’ai choisi Alix à plusieurs titres. Je voulais comprendre comment le groupe avait géré un projet d’intraprenariat, comment Ladies Bank avait vu le jour et approfondir leurs initiatives en matière de gestion de fortune pour les femmes.

Tout y passe, de la genèse, au lancement ainsi que la gestion de ce média destiné à l’origine aux femmes qui fait désormais office de référence en matière de bonnes pratiques pour gérer son patrimoine.

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Cet épisode est être une véritable mine d'or pour tous ceux qui s'intéressent à la gestion de patrimoine et à l'impact investing. À travers un échange très prolifique, nous faisons le point sur la mesure d’impact dans le cadre bien précise de la gestion de patrimoine et détaillons au travers d’exemples concrets et d’explications détaillées  les interactions des trois piliers centraux : d’intentionnalité, additionnalité et de mesurabilité.

Olivier et Vincent nous font découvrir Kimpa, à la croisée entre banque d’investissement et Family Office. Cette immersion dans les coulisses de la société vous permettra de mieux comprendre leur positionnement face aux CGP, aux banques privées et autres F/O. Porteurs d'une vision forte, Kimpa a su se tailler une place dans cet univers très fermé en entretenant des relations très fortes avec des familles d’entrepreneurs pour faciliter et accroitre la part de ces investissements dans les patrimoines de leur client.

Nous explorons la passion qui anime ces entrepreneurs et comment celle ci se propage dans tout leur écosystème au travers des relations qu’ils entretiennent avec leurs clients, leurs transactions et les outils qu'ils déploient en interne. Une perspective du Wealth management qui a du sens !

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Cet épisode est être une véritable mine d'or pour tous ceux qui s'intéressent à la gestion de patrimoine et à l'impact investing. À travers un échange très prolifique, nous faisons le point sur la mesure d’impact dans le cadre bien précise de la gestion de patrimoine et détaillons au travers d’exemples concrets et d’explications détaillées  les interactions des trois piliers centraux : d’intentionnalité, additionnalité et de mesurabilité.

Olivier et Vincent nous font découvrir Kimpa, à la croisée entre banque d’investissement et Family Office. Cette immersion dans les coulisses de la société vous permettra de mieux comprendre leur positionnement face aux CGP, aux banques privées et autres F/O. Porteurs d'une vision forte, Kimpa a su se tailler une place dans cet univers très fermé en entretenant des relations très fortes avec des familles d’entrepreneurs pour faciliter et accroitre la part de ces investissements dans les patrimoines de leur client.

Nous explorons la passion qui anime ces entrepreneurs et comment celle ci se propage dans tout leur écosystème au travers des relations qu’ils entretiennent avec leurs clients, leurs transactions et les outils qu'ils déploient en interne. Une perspective du Wealth management qui a du sens !

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Cet entrepreneur, à la foi chevillée au corps, nous parle de Money Walkie : la solution de paiement sans contact et rechargeable adaptée aux enfants.

Une proposition de valeur simple qui s’articule en mode "heptathlon". La FinTech propose un device, sorte d’avatar du portefeuille électronique. Nous voyons donc ce que cela implique : le design du porte-monnaie sans contact, les canaux d’acquisition, la gestion des distributeurs et des partenaires stratégiques tels que les caisses d’épargne. Vous allez découvrir une start-up pleine d’initiatives et de créativité tant au travers ses actions commerciales que de l’infrastructure déployée.

Bien entendu, si on parle de hardware, on parle d’investisseurs. L’occasion donc de nous arrêter quelques minutes sur les 3 levées de fonds effectuées depuis le lancement.

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During an insightful discussion, Ophelia explores the nuances of the rapidly growing crypto space, shedding light on the critical role her company, 21Shares, plays in its development. Our discussion also covers the Global Crypto Classification Standard (GCCS). She shares valuable insights on why the GCCS was formed, emphasising its potential to bridge the gap between traditional finance and the intricate realm of crypto-assets. We also delve into the challenges it took to get this off the ground.

Ophelia shares many engaging stories about the birth and growth of 21Shares – its inception, key milestones, value proposition, and geographic expansion. During the episode, we speak about the company's diverse product offerings and the vital role its partners play, including market makers and custodians. Sustainability is a fundamental value of 21Shares, and we find out it was brought to the forefront due to their pledge to offset carbon emissions, particularly from on-chain crypto transactions. Our conversation ends with a discussion on 21Shares' green initiatives, their strategy for choosing such projects, and their vision for tackling upcoming environmental challenges.

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Ce féru d'art et collectionneur de NFTs de la première heure nous permet, au cours de cet échange, de mieux comprendre cet investissement alternatif quelque peu futuriste qui mêle passion et technologie.

Jean-Michel a la rare faculté de pouvoir rendre intelligible cette classe d'actifs en la replaçant dans un contexte financier traditionnel. Vous allez découvrir ce qu'est véritablement l'art digital, qui sont les collectionneurs, quel est le couple rendement-risque de l'investissement, dans quels types de NFTs on peut investir ainsi que leur liquidité. Nous rentrons un peu dans les détails en creusant la distinction des NFTs avec les "security tokens", la corrélation avec les crypto-monnaies de même que  la "hype" de ces dernières années et les tendances à venir.

Vous me connaissez, je suis bien sûr revenue sur la structuration de Grail Capital et j'ai demandé à Jean-Michel de nous expliquer comment il s'y prenait concrètement pour évangéliser les investisseurs et collectionneurs plus traditionnels.

******

L’investissement, sous toutes ses formes, comporte des risques. La valeur d’un produit financier peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Un investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, et aucune garantie de rendement ou de protection n’est assurée, sauf mention expresse dans la documentation légale du produit.

Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Avant de prendre une décision, chaque investisseur doit s’assurer qu’il comprend les caractéristiques du produit, son niveau de risque, les frais applicables, et qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour supporter une éventuelle perte de capital.

Les informations présentées dans ce contenu reflètent les opinions de l’intervenant au moment de l’enregistrement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Elles ne remplacent pas la consultation de la documentation officielle ni l’avis d’un professionnel habilité.

Ce contenu est destiné à des fins d’information générale et peut avoir un caractère promotionnel. Les informations réglementaires et contractuelles complètes sont disponibles auprès des distributeurs ou prestataires concernés.

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Ce féru d'art et collectionneur de NFTs de la première heure nous permet, au cours de cet échange, de mieux comprendre cet investissement alternatif quelque peu futuriste qui mêle passion et technologie.

Jean-Michel a la rare faculté de pouvoir rendre intelligible cette classe d'actifs en la replaçant dans un contexte financier traditionnel. Vous allez découvrir ce qu'est véritablement l'art digital, qui sont les collectionneurs, quel est le couple rendement-risque de l'investissement, dans quels types de NFTs on peut investir ainsi que leur liquidité. Nous rentrons un peu dans les détails en creusant la distinction des NFTs avec les "security tokens", la corrélation avec les crypto-monnaies de même que  la "hype" de ces dernières années et les tendances à venir.

Vous me connaissez, je suis bien sûr revenue sur la structuration de Grail Capital et j'ai demandé à Jean-Michel de nous expliquer comment il s'y prenait concrètement pour évangéliser les investisseurs et collectionneurs plus traditionnels.

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Au cœur de l’évènement FinTech R:Evolution organisé par France FinTech, j’ai pu m’entretenir avec un entrepreneur passionné par l’investissement dans l’Humain. 

C’est en voulant investir dans les personnes dans lesquelles il croit, que Christophe a créé Royaltiz. Cette Bourse aux talents du 21ème siècle permet aux fans d’investir dans le talent de leur choix, en herbe ou confirmé : Joueuse de foot, rappeur ou cuisinier, tout est possible.

Nous découvrons comment fonctionne la plateforme, comment les ROY sont valorisés, quelle promesses de rendements les investisseurs peuvent en attendre ainsi que le risque encouru.

Nous parlons de la typologie des titres financiers, de réglementaire Europe vs US et des démarches entreprises tant au niveau de l’AMF que de la SEC.

Côté pratique, nous découvrons comment le set-up juridique et opérationnel a été défini avec notamment la collaboration avec Mangopay.

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L’investissement, sous toutes ses formes, comporte des risques. La valeur d’un produit financier peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Un investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, et aucune garantie de rendement ou de protection n’est assurée, sauf mention expresse dans la documentation légale du produit.

Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Avant de prendre une décision, chaque investisseur doit s’assurer qu’il comprend les caractéristiques du produit, son niveau de risque, les frais applicables, et qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour supporter une éventuelle perte de capital.

Les informations présentées dans ce contenu reflètent les opinions de l’intervenant au moment de l’enregistrement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Elles ne remplacent pas la consultation de la documentation officielle ni l’avis d’un professionnel habilité.

Ce contenu est destiné à des fins d’information générale et peut avoir un caractère promotionnel. Les informations réglementaires et contractuelles complètes sont disponibles auprès des distributeurs ou prestataires concernés.

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Cet échange enthousiasmant nous éclaire sur la manière dont Ring Capital a fait tendre son modèle d'investissement vers l'impact au file des années et des lancements de fonds. Nicolas détaille la trajectoire du VC, de leur focus sur le Growth jusqu'à la création de Ring Mission, leur récent fonds à impact. J’ai saisi l'occasion de cette conversation pour évoquer l'initiative "Tech Your Place" et plus particulièrement les implications de l'intégration des clauses "Diversité et Inclusion" dans les pactes d'actionnaires, y compris les mesures concrètes et les reportings associés.

Nicolas nous révèle également une facette intéressante de Ring : leur investissement dans les associations qu'ils transforment en entreprises impactantes  à forte croissance. Nous abordons la présence de certains des LPs tels que VISA foundation et les retombées concrètes que cela engendre pour le VC.

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Extrait de l'épisode de Mardi

Au coeur de l’évènement FinTech Revolution, j’ai pu m’entretenir avec un entrepreneur passionné par l’investissement dans l’Humain. 

C’est en voulant investir dans les personnes dans lesquelles il croit, que Christophe a créé Royaltiz. Cette Bourse aux talents du 21ème siècle permet aux fans d’investir dans le talent de leur choix, en herbe ou confirmé : Joueuse de foot, rappeur ou cuisinier, tout est possible.

Nous découvrons comment fonctionne la plateforme, comment les ROY sont valorisés, quelle promesses de rendements les investisseurs peuvent en attendre ainsi que le risque encouru.

Nous parlons de la typologie des titres financiers, de réglementaire Europe vs US et des démarches entreprises tant au niveau de l’AMF que de la SEC.

Côté pratique, nous découvrons comment le set-up juridique et opérationnel a été défini avec notamment la collaboration avec Mangopay.

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Cet échange enthousiasmant nous éclaire sur la manière dont Ring Capital a fait tendre son modèle d'investissement vers l'impact au file des années et des lancements de fonds. Nicolas détaille la trajectoire du VC, de leur focus sur le Growth jusqu'à la création de Ring Mission, leur récent fonds à impact. J’ai saisi l'occasion de cette conversation pour évoquer l'initiative "Tech Your Place" et plus particulièrement les implications de l'intégration des clauses "Diversité et Inclusion" dans les pactes d'actionnaires, y compris les mesures concrètes et les reportings associés.

Nicolas nous révèle également une facette intéressante de Ring : leur investissement dans les associations qu'ils transforment en entreprises impactantes  à forte croissance. Nous abordons la présence de certains des LPs tels que VISA foundation et les retombées concrètes que cela engendre pour le VC.

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A fantastic episode with one of the founders of Truelayer, the solution that drives almost 40% of the YoY growth in open banking payments in the UK. I loved this interview with Francesco as he shared insights about their experiences and achievements in the open banking sector over the past seven years, including their diverse range of solutions such as signup+, payments, payouts, and VRP, as well as their wide-ranging client base.

This includes tech giants in the iGaming, e-commerce, and cryptocurrency sectors, such as Coinbase, as well as more traditional merchants like the UK retailer Topps Tiles. We explored their competitive positioning and their recent announcement regarding the launch of their Payments platform programme. We also delved into the potential avenues for growth, both in terms of geographical expansion and the diversification of their product offerings. It's a market that continues to expand exponentially

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Alors que la première discussion avec Arthur en 2020 était plutôt centrée sur le lancement de la start-up et le set-up "Tech" et opérationnel, nous découvrons au travers de cette nouvelle discussion de nombreux enseignements concernant le scaling de la FinTech, notamment les principaux défis de ces trois dernières années et la manière dont l’équipe a su les traverser.

Nous parlons des recrutements avec la mise en place des équipes de chasse en interne, le sourcing des talents, la en culture de la boite, l’extension des services et la diversification de la typologie des clients tant en termes de taille que de secteur. 

Ce "repeat founder" nous fait également part des choix d’outils, des rituels mis en place et de la manière dont ceux-ci ont évolué au fil des mois. C’est une véritable plongée dans les entrailles de la scale-up, un échange de bonnes pratiques et de bons conseils.

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Alors que la première discussion avec Arthur en 2020 était plutôt centrée sur le lancement de la start-up et le set-up "Tech" et opérationnel, nous découvrons au travers de cette nouvelle discussion de nombreux enseignements concernant le scaling de la FinTech, notamment les principaux défis de ces trois dernières années et la manière dont l’équipe a su les traverser.

Nous parlons des recrutements avec la mise en place des équipes de chasse en interne, le sourcing des talents, la en culture de la boite, l’extension des services et la diversification de la typologie des clients tant en termes de taille que de secteur. 

Ce "repeat founder" nous fait également part des choix d’outils, des rituels mis en place et de la manière dont ceux-ci ont évolué au fil des mois. C’est une véritable plongée dans les entrailles de la scale-up, un échange de bonnes pratiques et de bons conseils.

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

Cet entrepreneur, à la foi chevillée au corps, nous parle de Money Walkie : la solution de paiement sans contact et rechargeable adaptée aux enfants.

Une proposition de valeur simple qui s’articule en mode "heptathlon". La FinTech propose un device, sorte d’avatar du portefeuille électronique. Nous voyons donc ce que cela implique : le design du porte-monnaie sans contact, les canaux d’acquisition, la gestion des distributeurs et des partenaires stratégiques tels que les caisses d’épargne. Vous allez découvrir une start-up pleine d’initiatives et de créativité tant au travers ses actions commerciales que de l’infrastructure déployée.

Bien entendu, si on parle de hardware, on parle d’investisseurs. L’occasion donc de nous arrêter quelques minutes sur les 3 levées de fonds effectuées depuis le lancement.

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Après avoir développé Wizbii en modèle B2C, Benjamin nous explique comment la start-up Grenobloise a étendu son modèle en marque blanche, passant au B2B, pour servir une grande partie des banques françaises. Je lui ai demandé d’intervenir spécifiquement sur Finscale pour parler du déploiement de leur nouvelle marque, Obendy. Je souhaitais que nous examinions ensemble comment cette marque a été lancée et concrètement mise en œuvre, tant d'un point de vue opérationnel et technique que marketing. 

Nous abordons le suivi des KPIs de leurs clients, passons en revue les intégrations réalisées pour les services seniors et jeunes, et comprenons ce que le lancement d'Obendy a requis en termes d'organisation interne pour déployer ce nouveau service tout en préservant et gérant l'existant. 

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Extrait de l'épisode de Dimanche

Après avoir développé Wizbii en modèle B2C, Benjamin nous explique comment la start-up Grenobloise a étendu son modèle en marque blanche, passant au B2B, pour servir une grande partie des banques françaises. Je lui ai demandé d’intervenir spécifiquement sur Finscale pour parler du déploiement de leur nouvelle marque, Obendy. Je souhaitais que nous examinions ensemble comment cette marque a été lancée et concrètement mise en œuvre, tant d'un point de vue opérationnel et technique que marketing. 

Nous abordons le suivi des KPIs de leurs clients, passons en revue les intégrations réalisées pour les services seniors et jeunes, et comprenons ce que le lancement d'Obendy a requis en termes d'organisation interne pour déployer ce nouveau service tout en préservant et gérant l'existant. 

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This week, I invite you to explore a multitude of topics with my guest, the unmissable Simon Taylor. He generously shares insights on the future of the financial industry and emerging FinTech categories like embedded finance, which he believes are true game-changers for the finance world. We also discuss his journey, from his years in banking to founding 11:FS. 

What intrigued me the most during our discussion is Sardine, the RegTech where he leads strategy and growth. It's evident that the team excels in AI and fraud-related areas. Additionally, you'll discover their cutting-edge solution designed to truly solve pain points for players across the industry.  It's worth noting that the likes of Refinitiv are already working with them. We also delve into their ambitions, recent fundraising efforts, and explore practical use cases.

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 Troisième des trois entretiens de la série "Mes discussions au France Digitale Day"

C’est avec beaucoup de plaisir  que j’ai accepté l’invitation de France Digitale pour profiter du studio d’enregistrement éphémère créé à l’occasion du France Digitale Day à Paris. Je vous partage dans cet épisode certaines des discussions que j’ai pu avoir. Ce sont trois entretiens courts qui vont vous permettre de plonger dans les sujets liés à l’ESG, à l’impact mais aussi aux Affaires Publiques dans l’investissement et les paiements. Trois intervenants : Breega, puis Impact Partners et FinTecture.

Je vous souhaite une bonne écoute mais je vous invite aussi à noter le podcast sur Apple podcast et Spotify ! 

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 Deuxième des trois entretiens de la série "Mes discussions au France Digitale Day"

C’est avec beaucoup de plaisir  que j’ai accepté l’invitation de France Digitale pour profiter du studio d’enregistrement éphémère créé à l’occasion du France Digitale Day à Paris. Je vous partage dans cet épisode certaines des discussions que j’ai pu avoir. Ce sont trois entretiens courts qui vont vous permettre de plonger dans les sujets liés à l’ESG, à l’impact mais aussi aux Affaires Publiques dans l’investissement et les paiements. Trois intervenants : Breega, puis Impact Partners et FinTecture.

Je vous souhaite une bonne écoute mais je vous invite aussi à noter le podcast sur Apple podcast et Spotify ! 

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 Premier des trois entretiens de la série "Mes discussions au France Digitale Day"

C’est avec beaucoup de plaisir  que j’ai accepté l’invitation de France Digitale pour profiter du studio d’enregistrement éphémère créé à l’occasion du France Digitale Day à Paris. Je vous partage dans cet épisode certaines des discussions que j’ai pu avoir. Ce sont trois entretiens courts qui vont vous permettre de plonger dans les sujets liés à l’ESG, à l’impact mais aussi aux Affaires Publiques dans l’investissement et les paiements. Trois intervenants : Breega, puis Impact Partners et FinTecture.

Je vous souhaite une bonne écoute mais je vous invite aussi à noter le podcast sur Apple podcast et Spotify ! 

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Extraits des trois hors série courts publiés cette semaine.

Je vous invite à écouter trois extraits des épisodes que je vais publier dans les prochains jours. Ce sont des morceaux piochés au cours des échanges menés lors du France Digitale Day, l’événement phare du paysage Tech’ Français. L’année dernière j’avais reçu les Banquiers : Lombard Odier et Rothschild & Co. 

Le focus de cette année, c’est plutôt sur l’impact. Avec Antoine Veret de Breega, nous parlons de leur thèse d’investissement, leur dernier fonds et de pas mal d’autres sujets passionnants autour de l’ESG. Fanny Rodriguez, COO de FinTecture nous partage son experience très forte en matière d’Affaires publiques, notamment au travers de sa nomination au sein du Comité Consultatif du Secteur Financier. Enfin, Astrid Fockens revient sur le partenariat d’Impact Partners avec Singa  qui ouvre une fenêtre sur leur mission d'inclusion et la manière dont ils envisagent d’aider les populations vulnérables en Europe.

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Vous n'allez pas perdre une goutte de cet échange. Rachel nous emmène dans son monde, celui de la "business intelligence", celui de la donnée, au service d'une véritable mission. Rachel nous parle de son chemin et de l’engagement de Sweep celui de redonner aux entreprises les manettes pour les aider à prendre les bonnes décisions stratégiques pour assurer leur pérennité, se développer, tout en surveillant et en réduisant leur impact carbone. 

Le modèle de Sweep est révolutionnaire et les ambitions sont grandes. En fait, chez Sweep, tout est "énorme" : une équipe de choc pour mener le navire, un premier tour de financement de 100 millions de dollars, des clients parmi les plus grandes capitalisations boursières, et tout cela dans une ambiance détendue et en toute humilité. Nous revenons sur les concepts de Business Intelligence, sur l'évolution de la fonction de CFO, sur l'utilité de Sweep et les fonctionnalités déployées pour les entreprises mais aussi pour leurs investisseurs, sur les fonds qui croient en la start-up et qui les soutiennent. Un épisode "wake up call" qui aurait pu durer 2h de plus. Totalement inspirant !

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

Vous n'allez pas perdre une goutte de cet échange. Rachel nous emmène dans son monde, celui de la "business intelligence", celui de la donnée, au service d'une véritable mission. Rachel nous parle de son chemin et de l’engagement de Sweep celui de redonner aux entreprises les manettes pour les aider à prendre les bonnes décisions stratégiques pour assurer leur pérennité, se développer, tout en surveillant et en réduisant leur impact carbone. 

Le modèle de Sweep est révolutionnaire et les ambitions sont grandes. En fait, chez Sweep, tout est "énorme" : une équipe de choc pour mener le navire, un premier tour de financement de 100 millions de dollars, des clients parmi les plus grandes capitalisations boursières, et tout cela dans une ambiance détendue et en toute humilité. Nous revenons sur les concepts de Business Intelligence, sur l'évolution de la fonction de CFO, sur l'utilité de Sweep et les fonctionnalités déployées pour les entreprises mais aussi pour leurs investisseurs, sur les fonds qui croient en la start-up et qui les soutiennent. Un épisode "wake up call" qui aurait pu durer 2h de plus. Totalement inspirant !

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Après avoir manœuvré dans les paiements pendant quelques années, Patrick et Grégoire ont décidé de lancer Fipto avec un troisième associé. Réconciliant la problématique des rails de paiements Fiat et crypto, Fipto a réellement vocation à devenir une solution de gestion de trésorerie sécurisée qui soit conforme aux dernières réglementations en vigueur.

Vous allez découvrir ce qu'offre la blockchain et les cas d'usage dans lesquels s'inscrit cette jeune start-up.

Vous allez comprendre ce qui se cache derrière l'annonce récente de leur nouvelle levée de fonds, notamment le produit, les actifs supportés, la proposition de valeur ou encore l'équipe.

Sans détour, nous parlons aussi de la gestion des contraintes de la travel rule, de la gestion du risque, notamment celui de l'absence de "retour de fonds" dans les paiements sur blockchain ou encore de l'avènement des CBDCs.

J'ai demandé aussi à Grégoire de s'arrêter un peu sur le GTM dans ce marché quelque peu chahuté.

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La tokenisation de fonds monétaire, c’est LE cas d’usage dont je rêvais pour vous parler de l’avenir des fonds et des marchés de capitaux.

Pour comprendre ce qu’il y a de révolutionnaire dans tout cela, j’ai demandé à Paul-Adrien de venir nous parler de Spiko. Nous détaillons le fonctionnement des dépositaires centraux et celui de la gestion du passif des fonds. Ça permet déjà de poser le cadre. Nous décortiquons ensuite le cas d’usage des deux fonds tokenisés par Spiko avec Twenty First Capital comme gérant et CACEIS comme dépositaire, en considérant toutes les parties prenantes du promoteur à l’agent de transfert.

J’espère convaincre les plus sceptiques que c’est vers cela que s’oriente le marché de l’Asset Management, à l’instar de l’initiative de Blackrock dans la blockchain.

******

L’investissement, sous toutes ses formes, comporte des risques. La valeur d’un produit financier peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Un investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, et aucune garantie de rendement ou de protection n’est assurée, sauf mention expresse dans la documentation légale du produit.

Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Avant de prendre une décision, chaque investisseur doit s’assurer qu’il comprend les caractéristiques du produit, son niveau de risque, les frais applicables, et qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour supporter une éventuelle perte de capital.

Les informations présentées dans ce contenu reflètent les opinions de l’intervenant au moment de l’enregistrement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Elles ne remplacent pas la consultation de la documentation officielle ni l’avis d’un professionnel habilité.

Ce contenu est destiné à des fins d’information générale et peut avoir un caractère promotionnel. Les informations réglementaires et contractuelles complètes sont disponibles auprès des distributeurs ou prestataires concernés.

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

Après avoir manœuvré dans les paiements pendant quelques années, Patrick et Grégoire ont décidé de lancer Fipto avec un troisième associé. Réconciliant la problématique des rails de paiements Fiat et crypto, Fipto a réellement vocation à devenir une solution de gestion de trésorerie sécurisée qui soit conforme aux dernières réglementations en vigueur.

Vous allez découvrir ce qu'offre la blockchain et les cas d'usage dans lesquels s'inscrit cette jeune start-up.

Vous allez comprendre ce qui se cache derrière l'annonce récente de leur nouvelle levée de fonds, notamment le produit, les actifs supportés, la proposition de valeur ou encore l'équipe.

Sans détour, nous parlons aussi de la gestion des contraintes de la travel rule, de la gestion du risque, notamment celui de l'absence de "retour de fonds" dans les paiements sur blockchain ou encore de l'avènement des CBDCs.

J'ai demandé aussi à Grégoire de s'arrêter un peu sur le GTM dans ce marché quelque peu chahuté.

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In a time when many are returning to work after summer holidays, it was an honour to interview Chris Skinner, the founder of The Finanser, who has been a preeminent voice in the finance and tech world for the past two decades. In this insightful episode, Chris sheds light on the intricacies of digital transformation in banking, reflecting on its imminent future amidst game-changers like blockchain. 

He emphasises the pivotal role of digitisation in fostering financial inclusion, especially in underbanked regions, and discusses how technology can proactively address environmental and societal challenges, a theme central to his book 'Digital for Good'. 

He also shares pearls of wisdom from his journey with 'The Finanser,' his influential blog brimming with advice, sharp humor, and a wealth of innovative ideas. A discussion truly worth its weight in gold.

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L'épopée de Lago est fascinante, car elle incarne à la fois le courage, la résilience, l'inventivité et la détermination. Je souhaitais qu’Anh-Tho nous dévoile les arcanes du pivot en start-up. Bien que courant dans l'écosystème tech’, le pivot demeure quelque peu stigmatisé. Cette démarche tout à fait habituelle pour une start-up fait partie intégrante de la quête du "Product Market Fit". Un processus qui engendre des adaptations, des réorientations, des avancées et des virages. Sans cette flexibilité, le risque est  de concevoir un produit qui ne répond à aucune problématique réelle ou résout des problèmes mineurs.

Nous abordons les débuts de Lago avant YC, les interrogations qui entourent le lancement du produit de départ, le contexte, ainsi que la décision et la mise en œuvre du pivot. Naturellement, nous discutons de l'équipe, notamment des échanges entre Anh-Tho et son associé dans ces moments critiques. Il s'agit d'une conversation très authentique qui met en lumière l'importance de prendre du recul pour mieux avancer. 

Nous explorons également la transformation de cette entreprise tech en une FinTech qui s'attaque au point douloureux du "Billing". Nous parlons du choix de l'Open Source, du modèle économique, des intégrations, des communautés fortes sur GitHub, HackerNews et ProductHunt et des clients.

Un épisode plus long que d’habitude qui mêle réalisme et pragmatisme.

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

L'épopée de Lago est fascinante, car elle incarne à la fois le courage, la résilience, l'inventivité et la détermination. Je souhaitais qu’Anh-Tho nous dévoile les arcanes du pivot en start-up. Bien que courant dans l'écosystème tech’, le pivot demeure quelque peu stigmatisé. Cette démarche tout à fait habituelle pour une start-up fait partie intégrante de la quête du "Product Market Fit". Un processus qui engendre des adaptations, des réorientations, des avancées et des virages. Sans cette flexibilité, le risque est  de concevoir un produit qui ne répond à aucune problématique réelle ou résout des problèmes mineurs.

Nous abordons les débuts de Lago avant YC, les interrogations qui entourent le lancement du produit de départ, le contexte, ainsi que la décision et la mise en œuvre du pivot. Naturellement, nous discutons de l'équipe, notamment des échanges entre Anh-Tho et son associé dans ces moments critiques. Il s'agit d'une conversation très authentique qui met en lumière l'importance de prendre du recul pour mieux avancer. 

Nous explorons également la transformation de cette entreprise tech en une FinTech qui s'attaque au point douloureux du "Billing". Nous parlons du choix de l'Open Source, du modèle économique, des intégrations, des communautés fortes sur GitHub, HackerNews et ProductHunt et des clients.

Un épisode plus long que d’habitude qui mêle réalisme et pragmatisme.

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Créée au départ pour rationaliser la mise en conformité de 4 Banques afin de répondre aux exigences de PSD2, LuxHub a dû nécessairement évoluer pour étendre sa vision et se positionner comme un acteur majeur de l'Open Banking en Europe.

Cela nous amène à parler avec Claude de la gouvernance, la manière dont LuxHub prend en compte les intérêts de ses actionnaires, évite les conflits d'intérêts et diversifie sa base de clients. Nous abordons également la manière dont la start-up a réussi à étendre son champ d'action initial, à diversifier son offre et comment les besoins sont identifiés.

Nous parlons des produits déployés aujourd’hui, notamment la Marketplace d'API, ainsi que des développements à venir qui couvrent un scope large de produits liés à la mise en application des règlements et des directives européens tels que FIDA, PSR et PSD3.

Si vous avez besoin d’une petite piqure de rappel point de vue réglementation bancaire, c’est un must listen !

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

Créée au départ pour rationaliser la mise en conformité de 4 Banques afin de répondre aux exigences de PSD2, LuxHub a dû nécessairement évoluer pour étendre sa vision et se positionner comme un acteur majeur de l'Open Banking en Europe.

Cela nous amène à parler avec Claude de la gouvernance, la manière dont LuxHub prend en compte les intérêts de ses actionnaires, évite les conflits d'intérêts et diversifie sa base de clients. Nous abordons également la manière dont la start-up a réussi à étendre son champ d'action initial, à diversifier son offre et comment les besoins sont identifiés.

Nous parlons des produits déployés aujourd’hui, notamment la Marketplace d'API, ainsi que des développements à venir qui couvrent un scope large de produits liés à la mise en application des règlements et des directives européens tels que FIDA, PSR et PSD3.

Si vous avez besoin d’une petite piqure de rappel point de vue réglementation bancaire, c’est un must listen !

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Lending is one of the major pain points in finance, both from the perspective of lenders and borrowers. I have been following Teylor for a while, and it was high time for me to have a discussion with its CEO, Patrick.

Starting as a solution to lending SMEs in Germany, Teylor cleverly diversified by developing a lending-as-a-service solution and a feature-rich SaaS platform for banks.

Taylor aims to support SMEs while helping financial institutions streamline their lending operations. We also talked with Patrick about the financing aspect and the reasons that led this Switzerland-based startup to structure itself around a securitization vehicle in Luxembourg, enabling various types of lenders to participate in the financing process: junior, senior, and mezzanine tranches.

This approach has allowed them to handle substantial volumes and rapidly expand their business. It is an episode I thoroughly enjoy, combining technicality and European structuring.

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L'Open Banking offre de nombreuses possibilités à de nombreux prêteurs, mais nombreux sont ceux qui calculent leur scoring de risque à la main. Dans un monde où les données pullulent, vous allez voir combien développer des algorithmes de qualité en finance est un métier en soi.

Rentrant dans cette niche il y a déjà quelques années, Algoan a développé des algo utilisés par de nombreux établissements financiers en France, autant des banques que des FinTech.

Michael nous parle des méthodologies utilisées, des mesures mises en place pour assurer la performance et la précision des scores, mais aussi de la transparence et de l'explicabilité, deux notions qui titillent les autorités de régulation en Europe. Nous parlons aussi des besoins grandissants des prêteurs en matière de scoring de risque des entreprises.

Notre discussion nous amène enfin à parler du récent partenariat avec Mastercard et des velléités d'expansion de la start-up en Europe !

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

L'Open Banking offre de nombreuses possibilités à de nombreux prêteurs, mais nombreux sont ceux qui calculent leur scoring de risque à la main. Dans un monde où les données pullulent, vous allez voir combien développer des algorithmes de qualité en finance est un métier en soi.

Rentrant dans cette niche il y a déjà quelques années, Algoan a développé des algo utilisés par de nombreux établissements financiers en France, autant des banques que des FinTech.

Michael nous parle des méthodologies utilisées, des mesures mises en place pour assurer la performance et la précision des scores, mais aussi de la transparence et de l'explicabilité, deux notions qui titillent les autorités de régulation en Europe. Nous parlons aussi des besoins grandissants des prêteurs en matière de scoring de risque des entreprises.

Notre discussion nous amène enfin à parler du récent partenariat avec Mastercard et des velléités d'expansion de la start-up en Europe !

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Cette semaine, nous allons nous pencher sur une start-up en PropTech basée aux États-Unis. J'ai contacté Cyril pour nous aider à décrypter ce gigantesque marché de l’immobilier résidentiel. Nous allons aborder des sujets tels que l'accès à la propriété, l'évaluation de la capacité d'emprunt et les trois principaux standards de scoring utilisés. Nous parlons des inégalités criantes en matière d'accès à la propriété, en particulier liées au manque de connaissances des primo-accédants.

Cyril nous aide à comprendre les dynamiques du marché et les principaux points de friction qui se manifestent. Nous examinpns également l'impact de l'évolution des taux d'intérêt sur l'ensemble du marché immobilier, ainsi que le rôle de la PropTech dans ce contexte.

Bien sûr, nous abordons Landis, leur proposition de valeur mais aussi les financements importants nécessaires au développement de cette start-up. Nous revenons sur les investisseurs clefs qui ont soutenu Landis dès le début, notamment Sequoia mais aussi les investisseurs institutionnels qui ont succédé.

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L’investissement, sous toutes ses formes, comporte des risques. La valeur d’un produit financier peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Un investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, et aucune garantie de rendement ou de protection n’est assurée, sauf mention expresse dans la documentation légale du produit.

Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Avant de prendre une décision, chaque investisseur doit s’assurer qu’il comprend les caractéristiques du produit, son niveau de risque, les frais applicables, et qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour supporter une éventuelle perte de capital.

Les informations présentées dans ce contenu reflètent les opinions de l’intervenant au moment de l’enregistrement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Elles ne remplacent pas la consultation de la documentation officielle ni l’avis d’un professionnel habilité.

Ce contenu est destiné à des fins d’information générale et peut avoir un caractère promotionnel. Les informations réglementaires et contractuelles complètes sont disponibles auprès des distributeurs ou prestataires concernés.

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

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Pour comprendre ce qu’il y a de révolutionnaire dans tout cela, j’ai demandé à Paul-Adrien de venir nous parler de Spiko. Nous détaillons le fonctionnement des dépositaires centraux et celui de la gestion du passif des fonds. Ça permet déjà de poser le cadre. Nous décortiquons ensuite le cas d’usage des deux fonds tokenisés par Spiko avec Twenty First Capital comme gérant et CACEIS comme dépositaire, en considérant toutes les parties prenantes du promoteur à l’agent de transfert.

J’espère convaincre les plus sceptiques que c’est vers cela que s’oriente le marché de l’Asset Management, à l’instar de l’initiative de Blackrock dans la blockchain.

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Extrait de l'épisode de Dimanche.

Cette semaine, nous allons nous pencher sur une start-up en PropTech basée aux États-Unis. J'ai contacté Cyril pour nous aider à décrypter ce gigantesque marché de l’immobilier résidentiel. Nous allons aborder des sujets tels que l'accès à la propriété, l'évaluation de la capacité d'emprunt et les trois principaux standards de scoring utilisés. Nous parlons des inégalités criantes en matière d'accès à la propriété, en particulier liées au manque de connaissances des primo-accédants.

Cyril nous aide à comprendre les dynamiques du marché et les principaux points de friction qui se manifestent. Nous examinpns également l'impact de l'évolution des taux d'intérêt sur l'ensemble du marché immobilier, ainsi que le rôle de la PropTech dans ce contexte.

Bien sûr, nous abordons Landis, leur proposition de valeur mais aussi les financements importants nécessaires au développement de cette start-up. Nous revenons sur les investisseurs clefs qui ont soutenu Landis dès le début, notamment Sequoia mais aussi les investisseurs institutionnels qui ont succédé.

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It's been a long time since I had in mind to have Stripe on Finscale, but I wanted to cover a topic you wouldn't expect. We are indeed going to talk about carbon removal. To talk about this, I have Nan, who is the Head of Climate at Stripe and also the Head of Frontier. 

You are about to discover a woman truly dedicated to her mission. She tells us how Stripe has launched Frontier, aiming to purchase hundreds of millions of dollars in carbon removal between now and 2030. 

Together, we can go further. This is Nan's battle cry. We discuss how Frontier aims to address the challenges faced by the traditional offset market and  improve measurement and verification methods for carbon removal. 

We delve into the concepts of pre-purchases and off-take agreements and understand the philosophy behind this initiative that is gathering more and more actors around it. 

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Alors que les produits financiers se complexifient et l'offre s'agrandit, les manufacturier sont souvent désemparés lorsqu'il s'agit de distribuer leurs produits aux institutionnels. C'est en partant de ce constat que Caroline, Thomas et leurs co-fondateurs ont décidé de lancer Hexagone Finance.

réée en 2013, cette société a constitué une sélection de produits de placement adaptés aux standards des investisseurs institutionnels. Nous découvrons avec mes deux invités le marché très discret de la distribution.

Vous allez mieux comprendre comment leurs équipes cherchent, évaluent et sélectionnent les meilleurs produits pour répondre aux besoins des investisseurs institutionnels, dans toutes les classes d'actifs.

Nous parlons plus spécifiquement de leur modèle d'affaires en tant que distributeurs ainsi que de deux typologies de produits : les structurés d'une part et les obligations privées de l'autre.

Caroline développe le cas spécifique d'une société de gestion : Andera, et la manière dont leur premier fonds a été levé auprès des institutionnels grâce à Hexagone.

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