L'argent en clair – Details, episodes & analysis

La tontine, c’est une manière d’épargner en groupe qui existe depuis très longtemps dans les communautés afro-descendantes. Dans cet épisode, on explore la pertinence d'une telle pratique dans les pays où l'accès aux services bancaires est démocratisé.

Dans cet épisode, on parle notamment de :

• C’est quoi exactement une tontine,
• Pourquoi il y en a encore aujourd’hui, même ici au Canada,
• Les avantages et les limites
• D’autres façons de mettre de l’argent de côté en toute sécurité,
• Et surtout : pourquoi on a parfois besoin d’un système comme ça pour réussir à épargner.

Bonne écoute!

Ressources mentionnées dans l'épisode:

• Épisode 3

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Beaucoup d’immigrants pensent qu’investir dans leur pays d’origine est une bonne façon de préparer leur retraite ou de soutenir leur famille. Mais la réalité est souvent bien plus complexe.

Dans cet épisode, on va déconstruire le mythe de l’investissement au pays et explorer pourquoi, dans bien des cas, les risques surpassent largement les opportunités.

On parlera notamment de:

• Pourquoi investir à distance est bien plus risqué qu’on le pense
• Comment les projets confiés à des proches tournent souvent mal
• Pourquoi il est souvent plus stratégique d’investir dans son pays d’accueil
• Comment continuer à soutenir son pays d’origine autrement qu’en y investissant directement

Bonne écoute!

Ressources mentionnées dans l'épisode:

• Épisode 3
• Épisode 8

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Dans cet épisode, on entre dans le vif du sujet de l’investissement en Bourse. Si tu veux investir mais que tu ne sais pas par où commencer, cet épisode est fait pour toi. Je vais te guider à travers :

• Les principes fondamentaux de la gestion d’un portefeuille d’investissement
• Comment déterminer ton profil d’investisseur pour mieux gérer ton risque
• L’importance de la diversification et comment bien allouer tes actifs
• Pourquoi les FNB (fonds négociés en Bourse) sont une excellente option pour débuter
• Les étapes à suivre pour ouvrir un compte et choisir tes premiers placements

À la fin de cet épisode, tu auras une compréhension claire des bases de l’investissement en Bourse et tu sauras exactement quelles sont les prochaines étapes à suivre pour commencer.

Bonne écoute!

Quelques ressources

• Le questionnaire Vanguard pour établir son profil d'investisseur
• Mon atelier pour Commencer à investir en bourse

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Dans cet épisode de L’Argent en Clair, on parle de ce qui fait la différence entre les personnes qui pourront prendre leur retraite parce qu'elles ont bâti un patrimoine qui leur permet de subvenir à ses besoin sans travailler et les personnes qui devront travailler toute leur vie parce qu'elles ont sagement épargné.

On verra:

• Pourquoi l’épargne traditionnelle ne suffit pas
• La règle de 72 : un outil simple pour comprendre la croissance de ton argent
• Investir vs épargner : quelle différence et pourquoi ça change tout
• Les trois grands types d’investissements : immobilier, entrepreneuriat et bourse
• Les erreurs qui font perdre de l’argent… et comment les éviter

Cet épisode t’aide à comprendre les bases pour faire des choix éclairés et prendre le contrôle de ton avenir financier.

Jette un œil à l'atelier sur les base de l'investissement ici

Bonne écoute!

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Doit-on épargner tout en remboursant ses dettes ?

Ce sujet divise : certains pensent qu’il faut se débarrasser de ses dettes avant de penser à épargner, tandis que d’autres insistent sur l’importance d’avoir un coussin de sécurité.

Dans cet épisode, je t'explique pourquoi il est essentiel d’épargner en parallèle du remboursement de dettes et comment trouver le bon équilibre. On parlera de l’impact des intérêts composés, des imprévus financiers et de la motivation psychologique qui joue un rôle clé dans la gestion de l’argent.

On verra:

• Pourquoi attendre d’avoir remboursé ses dettes pour épargner peut être une erreur
• L’importance d’un fonds d’urgence pour éviter de retomber dans le cycle de l’endettement
• L’effet inverse des intérêts composés sur la dette et l'épargne

Bonne écoute!

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Tu as des dettes et tu veux t’en débarrasser au plus vite, mais l’idée de te priver de tout ne te tente pas ? Cet épisode est fait pour toi.

Aujourd’hui, je te présente Ariane, qui jongle avec des dettes de carte de crédit, un prêt auto et une dette étudiante. Son objectif est de s’en libérer rapidement tout en continuant à vivre. Si tu ressens le même stress face aux dettes, on va voir ensemble des stratégies concrètes pour retrouver ton équilibre financier.

On verra:

• Comment faire l’inventaire de tes dettes (et pourquoi c’est crucial)
• Les astuces pour réduire les intérêts que tu payes
• Les méthodes de remboursement les plus efficaces
• Comment augmenter tes revenus sans chambouler ta vie

Je te partage également mon expérience avec les dettes et comment j'ai appliqué les stratégies que je te présente ici.

Bonne écoute!

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La question du choix entre le REER et le CELI est populaire et personne ne semble s'accorder sur lequel des deux il faut cotiser en priorité.

Dans cette épisode, je t'explique

• Dans quelles conditions tu devrais prioriser le REER même avec un faible revenu
• Dans quelles conditions tu devrais prioriser le CELI même avec un revenu élevé.

Comme tu le verras, il n'y a pas de réponse unique et universelle à cette question et les éléments que je te présente ici vont te permettre de prendre un décision éclairée et alignée à ta situation et tes objectifs financiers.

Bonne écoute!

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Dans cet épisode de L’Argent en Clair, on explore les comptes enregistrés au Canada (CELI, REER, REEE et CELIAPP) et comment ils peuvent t'aider à optimiser tes finances.

J’utilise l'exemple de Sarah pour t’expliquer simplement pourquoi ces comptes sont essentiels pour atteindre tes objectifs financiers, qu’il s’agisse de la retraite, de l’éducation des enfants ou de projets personnels.

Si tu te sens un peu perdu face à ces comptes, cet épisode est parfait pour toi ! On va tout décortiquer pour que tu puisses faire des choix éclairés et ne pas laisser d’argent sur la table.

Bonne écoute!

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Dans cet épisode, on suit le parcours d'Adèle, une jeune femme qui se sent frustrée par ses finances. Elle a l'impression de ne rien faire de concret avec son argent et de travailler juste pour payer les factures.

Si tu as déjà eu ce sentiment, cet épisode est pour toi. Je t’explique cinq étapes concrètes pour passer de la confusion à la clarté et reprendre le contrôle de tes finances.

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Bienvenue dans ce podcast où je serai ta partenaire pour explorer et approfondir tous les sujets qui concernent la gestion des finances personnelles, le remboursement de dettes, l’épargne et l'investissement et bien d'autres.

Sans le jargon et sans les chiffres qui font mal à la tête. Le but est de t’outiller pour prendre en main tes finances en toute confiance. Et même si tu as recours au service d’un conseiller, que tu sois capable de poser les bonnes questions et comprendre les décisions que le conseiller prend pour toi.

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