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Das ist unsere vorerst letzte Folge aber in naher Zukunft wird es ein neues Format geben auf das ihr euch freuen dürft.

Für die heutige Episode ist Helen Hagge zu Gast. Sie ist Gründerin von HYLI – einer Plattform für digitale Vorsorgedokumente, die dabei hilft, alles sicher, rechtsgültig und klar strukturiert zu regeln.

In dieser Episode ist ein weiteres Mal Franziska zu Gast. Sie ist Immobilienberaterin und Finanzierungsexpertin. Gemeinsam nehmen wir euch mit in die Welt der Immobilienfinanzierung – und räumen mit komplizierten Fachbegriffen auf.

Begriffe wie AfA, Annuitätendarlehen, Zinsbindung oder Sondertilgung klingen für viele erst einmal abschreckend. Franziska erklärt sie verständlich, praxisnah und mit Blick auf das, was wirklich zählt. 

Diese Folge ist für dich, wenn du …

• überlegst, deine erste Immobilie zu kaufen

• bereits vermietest und steuerlich besser aufgestellt sein willst

• verstehen möchtest, wie Finanzierung wirklich funktioniert – ohne Fachchinesisch
  

Das erwartet dich:

• AfA (Absetzung für Abnutzung)

• Zinsen verstehen

• Tilgung & Sondertilgung

• Zinsbindung & Laufzeit

• Annuitätendarlehen & Alternativen

Eine Folge voller Praxiswissen, Klarheit und ehrlicher Einordnung – für alle, die Immobilien nicht „auf gut Glück“, sondern bewusst angehen wollen.

Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.

Email: finanzfrauen.podcast@gmail.com

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Disclaimer:

Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.

Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.

Budgetieren hat einen schlechten Ruf: Kontrolle, Verzicht, Disziplin. In dieser Folge räumen Verena und Sonja mit diesen Bildern auf und zeigen, warum Budgetieren in Wahrheit ein Werkzeug für Klarheit, Entscheidungsfreiheit und Ruhe sein kann – besonders für Frauen.

Wir sprechen darüber, warum viele klassische Budget-Systeme im echten Leben scheitern, weshalb Flexibilität wichtiger ist als starre Regeln und wie ein einfacher Einstieg ohne Excel-Tabellen oder Perfektionsdruck gelingt.

In dieser Folge geht es um:

• Warum Budgetieren kein persönliches Versagen ist

• Wieso ein Budget ohne Spielraum kein gutes Budget ist

• Wie Überblick Schuldgefühle beim Geldausgeben reduziert

• Einen einfachen, alltagstauglichen Einstieg ins Budgetieren

• Warum Regeln wie 50-30-20 Orientierung geben können – aber kein Maßstab sind

Kernaussage der Folge:Du musst nicht perfekt budgetieren. Ehrlich hinschauen reicht – ohne Bewertung, ohne Druck.

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Fonds, Indexfonds und Einzelaktien klingen kompliziert, sind aber mit den richtigen Bildern sehr gut verständlich. In dieser Folge erklären Sonja und Verena die Unterschiede so, dass du sie problemlos beim Kaffee mit einer Freundin weitergeben könntest.

Wir sprechen darüber, was Investieren überhaupt bedeutet, warum Geld auf dem Konto langfristig an Kaufkraft verliert und welche Chancen und Risiken die drei wichtigsten Anlageformen mit sich bringen. Außerdem erfährst du, welches Produkt sich besonders für Einsteigerinnen eignet – und warum es nicht die richtige Lösung gibt.

In dieser Folge behandeln wir:

• Was Investieren wirklich heißt und warum es langfristig sinnvoll ist

• Wie Einzelaktien funktionieren und warum sie hohe Chancen, aber auch hohe Risiken haben

• Was aktiv gemanagte Fonds sind und weshalb Gebühren eine große Rolle spielen

• Wie ETFs (Indexfonds) arbeiten und warum sie für viele der ideale Einstieg sind

• Welche Anlageform zu welchem Typ, Nervenkostüm und Lebensstil passt
  

Fazit der Folge:Du musst kein Börsenprofi sein, um zu investieren. Anfangen ist wichtiger als alles zu wissen – und die beste Strategie ist die, die zu deinem Leben passt.

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Dividenden gelten oft als der Inbegriff von passivem Einkommen. Regelmäßiger Cashflow, ganz ohne Arbeit – zumindest klingt es so. In dieser Folge sprechen Sonja und Verena ehrlich und realistisch darüber, was Dividenden wirklich sind, wie sie entstehen und für wen sie sinnvoll sein können.

Gemeinsam klären wir die wichtigsten Grundlagen, räumen mit typischen Mythen auf und zeigen, warum Dividenden kein magisches Gratisgeld sind, sondern immer Teil einer durchdachten Investmentstrategie sein sollten.

In dieser Folge erfährst du:

Was eine Dividende ist und woher sie tatsächlich kommt

Warum Dividenden immer aus dem Unternehmensgewinn gezahlt werden

Warum manche Unternehmen Dividenden zahlen – und andere bewusst nicht

Wie realistisch Dividenden als passives Einkommen wirklich sind

Typische Fehler beim Investieren in Dividendenaktien

Wichtige Erkenntnis der Folge:

Dividenden können ein schöner, motivierender Cashflow sein – aber sie sind nicht garantiert, nicht risikofrei und kein Ersatz für eine klare Strategie.

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Viele Menschen wollen investieren – und tun es trotzdem nicht. Nicht aus Faulheit, sondern aus dem Wunsch, alles richtig zu machen. In dieser Folge sprechen wir über Perfektionismus beim Investieren, warum er so verbreitet ist (besonders bei Frauen) und wie er uns davon abhält, überhaupt anzufangen.

Gemeinsam schauen Sonja und Verena auf typische Gedankenschleifen, die Sicherheit vorgaukeln, aber in Wahrheit Handlung blockieren. Mit ehrlichen Beispielen, klaren Regeln und vielen Reflexionsfragen laden wir dich ein, dein eigenes Verhalten zu hinterfragen – und ins Tun zu kommen.

In dieser Folge erfährst du:

Warum viele investieren wollen, aber nicht starten

Wie sich Perfektionismus beim Investieren konkret zeigt

Weshalb der „perfekte Zeitpunkt“ fast immer eine Illusion ist

Warum Zeit im Markt wichtiger ist als perfektes Timing

Weshalb besonders viele Frauen vom Zögern betroffen sind

Warum dein erstes Investment nicht dein bestes sein muss

Warum Investieren ein Lernprozess und keine Prüfung ist

Zentrale Erkenntnisse der Folge:

Perfektionismus schützt vor Schuldgefühlen – kostet aber Wachstum, Erfahrung und den Zinseszinseffekt. Der perfekte Moment kommt nicht. Aber der nächste kleine, machbare Schritt ist immer da.

Reflexionsfragen aus der Folge:

Worauf wartest du gerade – und was glaubst du, müsste passieren, damit du startest?

Was hätte sich finanziell verändert, wenn du vor drei oder fünf Jahren klein angefangen hättest?

Welcher Betrag wäre für dich klein genug, um dich sicher zu fühlen – aber groß genug, um zu starten?

Was würde sich ändern, wenn Investieren für dich ein Lernprozess wäre statt eine Prüfung?

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Heute ist Doreen bei uns zu Gast – sie ist Expertin für Rechtsschutzversicherungen. Sie hat jahrelange Erfahrung bei Rechtsschutzversicherern  sammeln können, teilt mit uns Tipps und Tricks. 

Mit ihr sprechen wir über juristische Themen, die uns im Alltag wirklich begegnen: im Job, bei Teilzeit, rund um Kinderbetreuung, Freizeitverträge oder den Urlaub.

Gemeinsam schauen wir, wie eine Rechtsschutzversicherung helfen kann, wenn’s plötzlich kompliziert wird – und warum es oft gute Wege gibt, Konflikte fair zu klären, ohne gleich vor Gericht zu landen.

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In dieser Episode sprechen wir mit Franziska über ihren persönlichen Einstieg ins Thema Immobilien und wie sie Frauen auf ihrem Weg zu einer eigenen Immobilie hilft.

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Depot-Transfer: Ein Erfahrungsbericht zwischen Consorsbank und Trade Republic

Was passiert wirklich, wenn man sein Depot von einer klassischen Bank zu einem Neobroker überträgt? In dieser Episode von Finanzfrauen teilt Verena einen offenen und ehrlichen Erfahrungsbericht über ihren Depotwechsel von der Consorsbank zu Trade Republic – und wieder zurück.

Gemeinsam mit Sonja spricht sie über Erwartungen, Überraschungen und Stolpersteine, die viele Anlegerinnen beim Thema Depotübertrag unterschätzen.

• Warum Verena sich für einen Wechsel zu Trade Republic entschieden hat

• Wie unkompliziert ein Depotübertrag technisch ablaufen kann

• Was man vorab bei einem Depotübertrag unbedingt beachten sollte

• Warum fehlender Kundenservice zum echten Problem werden kann

• Nutzerfreundlichkeit: Neobroker-App vs. klassisches Depot

• Warum die Depotentwicklung plötzlich wieder „bei Null“ startet

• Die Herausforderung mit ausländischen Einkommensnachweisen

• Unerwartete Kosten beim Rücktransfer (126 EUR Depotübertragsgebühr)

• Für wen Trade Republic trotzdem eine gute Wahl sein kann – und für wen nicht

• Depotwechsel ≠ Depotneustart

• Gebühren sind nicht alles – Usability & Service zählen

• Internationales Einkommen kann bei Neobrokern problematisch seinTransparenz über mögliche Transferkosten ist entscheidend

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In dieser Folge von Finanzfrauen tauchen wir tief in ein Thema ein, das in den sozialen Medien oft für Furore sorgt: Hebel-ETFs. Was steckt wirklich dahinter, wenn von „doppelter Rendite“ die Rede ist? Und warum kann dieser Hebel auch schnell in die andere Richtung wirken?

Sonja und Verena erklären zunächst die Grundlagen von ETFs und wie sich ein Hebel-ETF davon unterscheidet. Gemeinsam sprechen wir über:

• Wie der tägliche Hebel funktioniert (z. B. +2x auf den MSCI World) Quelle

• Chancen: Verstärkte Rendite bei klaren Markttrends

• Risiken: Volatilität, Pfadabhängigkeit & mögliche Fehlinterpretationen

• Warum Hebel-ETFs eher taktische Werkzeuge als langfristige Bausteine sind

• Neues Produkt-Highlight: der Amundi MSCI World (2x) Leveraged ETF, aufgelegt am 30.09.2025
  

Zum Schluss gibt’s wie immer unsere klare Empfehlung:Verstehe, bevor du investierst. Hebel kann spannend sein – aber nicht ohne Wissen, Strategie und Risikopuffer.

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Anleihen galten lange als verstaubt und unattraktiv – doch plötzlich sind sie wieder in aller Munde. Warum? Weil die Zinsen gestiegen sind und Anleihen dadurch wieder Renditechancen bieten. Aber was steckt genau dahinter, und für wen machen sie Sinn?

In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über:

• Was Anleihen eigentlich sind und wie sie funktionieren

• Warum sie nach Jahren der Nullzinsen wieder interessant geworden sind

• Wann es sinnvoll ist, von Aktien in Anleihen umzuschichten

• Welche Arten von Anleihen und Fonds es gibt – von Staats- bis Unternehmensanleihen

• Worauf man bei Zinsen, Bonität, Laufzeit und Kosten achten sollte
  

Ihr erfahrt, warum Anleihen kein „Produkt für Rentner“ sind, sondern ein wichtiger Baustein zur Stabilisierung eines Depots – gerade mit Blick auf die eigene Lebensphase und Anlageziele.

Fazit: Es geht nicht um „Aktien oder Anleihen“, sondern um die richtige Mischung, die zu euch und euren Zielen passt.

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Gold gilt als Symbol für Stabilität, Sicherheit und Krisenschutz – aber ist es wirklich die „sichere Anlage“, für die es viele halten? 💰✨

In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über den Mythos Gold:

• Wie hat sich der Goldpreis in den letzten Jahrzehnten entwickelt?

• Warum gilt Gold als „sicherer Hafen“ – und stimmt das überhaupt?

• Physisches Gold vs. Gold-ETCs – was macht mehr Sinn?

• Wie viel Gold gehört wirklich ins Portfolio?
  

Ihr erfahrt, warum Gold zwar glänzt, aber keine Rendite bringt – und weshalb es sich eher als Versicherung im Portfolio eignet, nicht als Wachstumstreiber.

Fazit: Gold kann Stabilität geben, aber Vermögen aufbauen tun andere Anlageklassen.

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Wenn zwei Menschen eine Familie gründen, verändert sich nicht nur der Alltag – auch die Finanzen stellen sich neu auf. In dieser Episode sprechen Sonja und Verena darüber, welche Kontenmodelle es für Paare gibt, welche Vor- und Nachteile sie haben und warum gerade in der Familiengründung Fairness und Transparenz entscheidend sind.

Du erfährst:

• Warum es wichtig ist, über Geld zu sprechen, bevor Konflikte entstehen

• Welche drei Kontenmodelle Paare nutzen können

• Wieso das Drei-Konten-Modell oft die beste Lösung für Familien ist

• Wie man Einkommensunterschiede, Elternzeit und Altersvorsorge fair ausgleicht

• Praktische Tipps für den Alltag: Money Dates, digitale Tools & klare Absprachen
  

Fazit: Es gibt kein richtig oder falsch – aber es gibt ein Modell, das zu euch passt. Wichtig ist, dass beide Partner finanziell selbstbestimmt bleiben und niemand in Abhängigkeit gerät.

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Heute zu Gast: Melanie – Netzwerkerin, Gründungsberaterin und echte Powerfrau mit über 25 Jahren Erfahrung im Projektmanagement, Businessaufbau und der Begleitung von Start-ups. Sie verbindet Menschen und Ideen und setzt sich leidenschaftlich für Gleichberechtigung, Diversität und die Stärkung von Gründerinnen ein. 💪

In dieser Folge sprechen wir über:

Warum ein starkes Netzwerk in der Selbstständigkeit Gold wert ist

Wie du deine Stärken erkennst und selbstbewusst auftrittst

Typische finanzielle Stolperfallen für Gründerinnen

Und wie du von Anfang an ein gesundes Money Mindset entwickelst

Zum Schluss teilt Melanie ihre drei besten Tipps für alle, die den Schritt in die Selbstständigkeit wagen.

🔗 Mehr über Melanie: 

https://melanieschoeyen.me/

https://www.linkedin.com/in/melanie-sch%C3%B6yen/

Female Founders Academy:

https://hub31.de/the-female-founders-academy/

Laura Abascal (Geschäftsführerin Hub31):

https://www.linkedin.com/in/laura-melina-abascal-y-ballester-125a83ba/

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Neobroker haben den Börsenzugang revolutioniert: einfache Apps, günstige Konditionen und oft sogar 0 € pro Trade. Doch ab 2026 kommt eine große Veränderung: Das Payment-for-Order-Flow (PFOF)-Modell wird in der EU weitgehend verboten.

In dieser Episode sprechen wir darüber:

• Was genau ein Neobroker ist und warum er so beliebt ist

• Wie PFOF funktioniert – und warum es so umstritten ist

• Welche Veränderungen das Verbot für die Kostenstruktur bringt

• Ob kostenlose Trades bald Geschichte sind

• Welche Alternativen und Modelle Neobroker künftig nutzen könnten

• Was Privatanleger:innen jetzt schon beachten sollten
  

👉 Spoiler: Komplett kostenlos wird es wahrscheinlich nicht mehr, dafür aber transparenter und fairer.

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In dieser Folge wird’s persönlich! Wir sprechen über die Bücher, die uns auf unserem eigenen Finanzweg begleitet, inspiriert und geprägt haben.Jedes dieser Bücher hat unsere Sicht auf Geld, Investieren und finanzielle Unabhängigkeit verändert – auf ganz unterschiedliche Weise.

Unsere Buchauswahl:

• Die Psychologie des Geldes von Morgan Housel → Warum Emotionen oft wichtiger sind als Wissen und wie Verhalten über finanziellen Erfolg entscheidet.

• Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs von Gerd Kommer → Das Standardwerk für rationales, faktenbasiertes Investieren mit ETFs.

• Rich Dad Poor Dad von Robert Kiyosaki → Wie zwei unterschiedliche Denkweisen über Geld das Leben prägen – und warum finanzielle Bildung Freiheit bedeutet.

• The FIRE Planner von Michael Quan → Ein Leitfaden zur finanziellen Unabhängigkeit – und zur Frage, was Freiheit im Leben wirklich heißt.
  

Was euch erwartet:

• Warum Mindset und Verhalten oft wichtiger sind als Zahlen

• Was passives Investieren so effektiv macht

• Wie man seine eigene „Finanzgeschichte“ versteht

• Und warum finanzielle Freiheit nicht immer bedeutet, nie wieder zu arbeiten
  

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Warum macht Geld uns manchmal krank – und wie finden wir wieder innere Ruhe, auch wenn’s finanziell eng wird?

In der neuen Finanzfrauen Podcastfolge spricht Sonja mit Dana, High Performance Coach, über:

✨ die wahren Ursachen von Geld-Stress

✨ mentale Blockaden und innere Antreiber

✨ finanzielle Resilienz statt Daueranspannung

✨ und warum Geld alleine keine Sicherheit bringt

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In dieser Episode spricht Sonja mit Franziska, einer Immobilienexpertin. Es geht vorallem um Finanzierungsmöglichkeiten und das WIE im Immobilienkauf.

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In dieser Folge vom Finanzfrauen-Podcast sprechen Verena und Sonja über eine Versicherung, die viele unterschätzen: den Generali Vermögensaufbau- und Sicherheitsplan. Klingt erstmal nach einer cleveren Mischung aus Sparen und Absicherung – aber ist er wirklich so sinnvoll?

👉 Themen der Episode:

• Was steckt hinter der Kombination aus Sparplan und Versicherungsschutz?

• Wie verteilen sich Beiträge auf Sparen und Absicherung – und was bedeutet das für deine Vorsorge?

• Welche Kosten (Abschluss, Verwaltung, Fonds) solltest du unbedingt im Blick haben?

• Warum aktive Fonds oft teuer sind und ETFs langfristig besser abschneiden können

• Wie du realistische Renditen berechnest (inkl. Tool-Tipp: zinsen-berechnen.de)

• Welche Anpassungsmöglichkeiten es gibt – und wo die Grenzen liegen
  

Am Ende der Folge weißt du, worauf du bei solchen Verträgen achten musst und ob sich ein genauer Blick auf deine eigene Police lohnt.

📌 Links & Tools aus der Folge:

• Sparrechner: zinsen-berechnen.de/sparrechner

• Generali Fonds: https://www.onvista.de/fonds/GENERALI-SM-FDS-VORSORGESTR-ACT-NOM-D-EUR-ACC-ON-Fonds-LU2388382157

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In dieser Folge erklären Sonja und Verena, warum die Beamtenpension zwar sicher ist, aber selten ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Sie sprechen über typische Missverständnisse, wie Elternzeit und Teilzeit die Pension reduzieren und welche Schritte du frühzeitig unternehmen kannst, um die Rentenlücke zu schließen.

Highlights:

• Pension vs. letztes Gehalt: oft nur max. 71,75 %

• Auswirkungen von Elternzeit und Teilzeit auf die Pension

• Praxisbeispiele: Lehrer:innen und Verwaltungsbeamte

• Tipps zur Vorsorge: ETFs, Rürup, Fonds, flexible Sparpläne

• Strategien, um den Lebensstandard im Alter zu sichern

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Wie wirkt Beratung eigentlich auf jemanden, der zum ersten Mal tiefer in diese Welt eintaucht? In dieser Folge spricht Sonja mit ihrem Praktikanten Oskar über seine Eindrücke aus dem Praktikum.

Wir reden darüber:

• wie Oskars Bild von Beratung am ersten Tag aussah – und was sich schnell verändert hat

• spannende Erlebnisse aus Testberatungen: von echten Aha-Momenten bis zu Beratungen, die erschreckend schwach waren

• warum die Grenze zwischen Verkaufen und Beraten so entscheidend ist

• wie Empathie, Zuhören und Fachwissen in der Praxis (leider) oft untergehen
  

Ein frischer, ehrlicher Blick von außen, der zeigt: Beratung ist mehr als Produkte – es geht um Menschen.

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Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.

Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.

In dieser Folge von Finanzfrauen nehmen Verena und Sonja das aktuelle Rentenpaket unter die Lupe – verständlich, klar und ohne Paragrafen-Chaos. Wir sprechen über:

• 48 % Rentenniveau bis 2031 – was das für deinen Geldbeutel bedeutet

• Mütterrente III – wer profitiert und wie viel

• Wegfall des Anschlussverbots – was das für ältere Beschäftigte heißt

• Warum die gesetzliche Rente allein oft nicht reicht

• Kapitalgedeckte Rente – was wir von Schweden und Norwegen lernen können

• Welche privaten und betrieblichen Vorsorgeoptionen jetzt Sinn machen
  

Egal, ob du kurz vor der Rente stehst oder gerade erst ins Berufsleben startest – hier erfährst du, was das neue Rentenpaket wirklich für dich bedeutet und wie du dich heute schon absichern kannst.

Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.

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Viele von uns haben sie abgeschlossen: klassische Lebensversicherungen mit Zusatzbausteinen. Doch lohnen sich diese Verträge wirklich? In dieser Episode sprechen Verena und Sonja über Verena’s eigene Lebensversicherung, die sie vor über 20 Jahren abgeschlossen hat – inklusive Unfall- und Berufsunfähigkeitsversicherung.

Wir gehen durch:

• Warum Kombiprodukte oft intransparent und teuer sind

• Wie viel tatsächlich in Altersvorsorge fließt – und wie viel in Risikoabsicherung

• Welche Optionen es gibt: Kündigen, optimieren oder beibehalten

• Wie Verena ihren Vertrag angepasst hat und dadurch über 60% Beitrag sparen konnte

• Warum regelmäßige Vertrags-Checks wichtig sind
  

Highlights dieser Folge:

• 23 Jahre Einzahlungen in eine Lebensversicherung mit realem Kapitalverlust

• Aufschlüsselung: 62% LV, 34% BU, 4% Unfallversicherung

• Entscheidung: Unfallversicherung gestrichen, LV auf Minimum reduziert, BU erhalten

• Monatliche Ersparnis von über 60% und mehr Liquidität für sinnvolle Investments

👉 Fazit: Versicherungen sind keine „einmal abschließen und nie wieder ansehen“-Produkte. Ein regelmäßiger Blick lohnt sich – finanziell und in Bezug auf Absicherung.

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In dieser Folge von Finanzfrauen sprechen Verena und Sonja über ein Thema, das gerade heiß diskutiert wird: Private Equity – also Investitionen in Unternehmen, die nicht an der Börse gehandelt werden.

Was steckt hinter dem Hype, dass Plattformen wie Trade Republic Private Equity nun auch für Privatanleger:innen öffnen? Welche Chancen, aber auch Risiken birgt diese Anlageklasse – und warum ist sie nicht unbedingt für Einsteiger:innen geeignet?

Wir erklären, warum Private Equity zwar spannende Renditechancen bietet, aber gleichzeitig illiquide, intransparent und risikoreich ist. Und warum es gefährlich werden kann, wenn Broker diese Produkte als „nächsten Investmenttrend“ vermarkten.

💡 Fazit: Private Equity ist kein Baustein für jedes Depot – und sicher nichts für alle Lebensphasen. 👉 Hör rein und erfahre, worauf du achten solltest, bevor du dich vom Hype mitreißen lässt.

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In dieser Episode des Finanzfrauen-Podcasts spricht Verena mit Sarah Lindner. Sarah war lange als Journalistin beim NDR tätig, bevor sie den Schritt in die Selbstständigkeit wagte. Heute ist sie Immobilien-Investorin, Unternehmerin, Mentorin und Mutter. Mit rund 40 Wohneinheiten und monatlichen Mieteinnahmen im mittleren fünfstelligen Bereich lebt sie, was sie anderen Frauen vorlebt: finanzielle Unabhängigkeit ist machbar – auch ohne Vorerbe oder Partner.

Themen dieser Folge:

• Sarahs Weg vom NDR in die Immobilienwelt

• Warum finanzielle Unabhängigkeit für sie so wichtig ist

• Ihre ersten Schritte im Immobilien-Investment

• Herausforderungen und Learnings als alleinerziehende Mutter und Investorin

• Tipps für Frauen: Mindset, erste Immobilie, Standortwahl & Finanzierung

• Power-Methode: Prioritäten setzen und individuell passende Strategien wählen

Und so kannst du Sarah erreichen oder mehr über sie erfahren:

Webseite: https://sarahlindner.com

Kostenloses Beratungsgespräch / Money Flow Check https://sarahlindner.com/kontakt/

Buch: https://amzn.to/3I7QtD1

Immo-Starter-Kurs https://sarahlindner.com/kurs/

Money Mindset-Kurs  https://sarahlindner.com/moneyflow

Retreat: https://sarahlindner.com/retreat-mallorca/

Instagram https://www.instagram.com/sarahlindner.investieren

Facebook https://www.facebook.com/sarah.lindner1

YouTube https://www.youtube.com/channel/UCQzoeAai-gEAwSTYWO7r7ZA

Linkedin https://www.linkedin.com/in/sarah-lindner-investieren/

Podcast: https://open.spotify.com/show/3Azumz2UnJouE6RAQZfEDo?si=jLZj4O5KQUuxXdLaR-UA9w

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Wer Aktien auswählt, sollte nicht nur dem Bauchgefühl vertrauen, sondern einen Blick auf die wichtigsten Kennzahlen werfen. In dieser Episode sprechen Verena und Sonja über 14 zentrale KPIs – von KGV über Cashflow bis zur Dividendenrendite – und erklären, was sie bedeuten und wie du sie richtig einordnest.

Inhalt der Folge:

• Warum KPIs bei der Aktienauswahl so wichtig sind

• Umsatzwachstum, Gewinn pro Aktie und EBIT erklärt

• Bewertungskennzahlen wie KGV, KUV und PEG

• Rentabilitätskennzahlen: Eigenkapitalrendite, Margen & Co

• Worauf Dividenden-Fans achten sollten

• Wie du die Zahlen im Gesamtbild interpretierst
  

Diese Folge ist ideal für dich, wenn du…

• anfangen möchtest, Aktien selbst zu analysieren

• mehr Sicherheit bei der Aktienauswahl gewinnen willst

• wissen willst, worauf Profis bei der Bewertung achten

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In dieser Folge sprechen Sonja und Verena über eine Lebensphase, in der vieles auf den Prüfstand kommt – die 40er. Beruflich oft gefestigt, privat gut aufgestellt – aber wie steht es um die Finanzen? Ist es da nicht schon zu spät für Vermögensaufbau und Altersvorsorge?

Ganz im Gegenteil! Denn genau jetzt ist ein idealer Zeitpunkt, um die Weichen für eine stabile finanzielle Zukunft zu stellen. Wir sprechen darüber:

• Warum 40 kein zu spätes Alter für den Vermögensaufbau ist

• Wie du deine Finanzen strukturiert angehst – abseits von spontanen Sparplänen

• Welche Rolle Sicherheit, Liquidität und Planbarkeit jetzt spielen

• Welche Investments ab 40 wirklich sinnvoll sind – von ETFs bis Immobilien

• Was du bei Familienplanung, Absicherung und Notgroschen beachten solltest

• Warum eine ehrliche Bestandsaufnahme der wichtigste erste Schritt ist
  

Diese Episode ist für alle, die sich fragen: „Ist es das jetzt schon?“ – und die ihre finanzielle Zukunft selbst gestalten möchten.

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In dieser Folge des Finanzfrauen Podcasts knüpfen wir an Episode 40 an und erzählen, wie es mit Verena’s Rentenversicherungen weiterging. Gemeinsam beleuchten wir das Beratungsgespräch, analysieren das vorgeschlagene Produkt und besprechen, welche Entscheidung Verena letztlich getroffen hat – und warum.

Inhalte der Episode:

• Warum eine vermeintliche „Umschichtung“ oft ein echter Neuabschluss mit versteckten Kosten ist

• Welche Fragen du beim Beratungsgespräch unbedingt stellen solltest

• Wie du Rückkaufswert, Abschlusskosten und mögliche Nettorendite richtig einordnest

• Was ESG-Fonds wirklich leisten und worauf du achten musst

• Depot, aktiv gemanagter Fonds oder Depot-Police – ein Vergleich mit konkreten Ergebnissen

• Warum Geld nicht ungenutzt auf dem Konto liegen sollte

• Wie flexibel die Entnahmephase wirklich ist und welche steuerlichen Aspekte du beachten musst
  

Wichtige Learnings aus dieser Folge:

1. Kosten immer hinterfragen und verstehen 

2. Die Basiszahlen des Investments klären 

3. Aussagen des Beraters in eigenen Worten zusammenfassen und bestätigen lassen

4. Geld gezielt investieren – nur Notgroschen sollte auf dem Konto liegen

5. Den Investitionsinhalt wirklich verstehen – wo fließt dein Geld hin?

6. Angebote vergleichen lassen, idealerweise von unabhängigen Beratern

7. Steuerliche Vorteile gezielt nutzen, aber keine Entscheidung allein darauf stützen

8. Kapital möglichst lange investiert lassen, auf monatliche Verrentung möglichst verzichten
   

Besonderheit dieser Folge: Wir spielen einen anonymisierten Ausschnitt aus dem Beratungsgespräch vor. Du erfährst dabei, wie du auch ohne Finanzhintergrund ein solches Gespräch souverän führst und kritische Fragen stellst.

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In dieser Episode beantworten wir eine spannende Hörerfrage: Warum sollte ich mit meiner Beraterin oder meinem Berater schon heute einen Rentenplan aufstellen – selbst wenn ich erst mit kleinen Beträgen spare?

Gemeinsam sprechen wir über die Bedeutung von Zielsummen, Planbarkeit und finanzieller Flexibilität. Du erfährst:

• Warum ein früher Plan zur Altersvorsorge so viel Sicherheit geben kann

• Wie sich Sparraten realistisch an veränderte Lebenssituationen anpassen lassen

• Wieso finanzielle Ziele nicht in Stein gemeißelt sein müssen, aber Orientierung geben
  

Außerdem teilen wir persönliche Erfahrungen und zeigen, wie du deine finanzielle Unabhängigkeit strategisch und gleichzeitig flexibel angehen kannst.

Fragen oder Feedback? Schreib uns gern an: finanzfrauen.podcast@gmail.com Oder vernetze dich direkt über LinkedIn.

Hat dir die Folge gefallen? Dann freuen wir uns über eine Bewertung oder Weiterempfehlung an alle, die sich mehr mit ihrer Finanzplanung beschäftigen möchten.

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In dieser Episode sprechen wir über ein Thema, das viele betrifft, über das aber kaum informiert wird: Was tun, wenn der Antrag auf eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) abgelehnt wird?

Wir erklären, woran es scheitern kann – und vor allem, welche Alternativen es gibt, um sich dennoch abzusichern. Denn eines ist klar: Auch ohne BU ist finanzielle Sicherheit möglich.

Highlights:

• Warum die BU so wichtig ist – und warum sie nicht für jede Person möglich ist

• Häufige Gründe für Ablehnungen

• Mögliche Alternativen zur BU

• Was du tun kannst, wenn keine dieser Lösungen passt

• Praktische Tipps für den Umgang mit einer Ablehnung

• Warum unabhängige Beratung bei BU-Verträgen so wichtig ist
  

Also nicht den Kopf in den Sand stecken – es gibt immer Optionen. Der Schlüssel liegt darin, aktiv zu werden und sich frühzeitig mit dem Thema auseinanderzusetzen.

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In dieser Folge erklären wir, wie digitale Tools beim Investieren helfen – und worauf du achten solltest.

Was sind Fintechs, Robo-Advisor und Neobroker? Welche Vorteile bieten sie? Wo liegen Risiken?

Für wen eignen sich welche Tools? Und wie wichtig ist die eigene Strategie?

Drei Kerntipps:

1. Verstehe deine Geldanlage, bevor du startest

2. Technik ersetzt keine Finanzstrategie

3. Kleine Beträge sind ein guter Anfang

Jetzt reinhören und digital souverän investieren!

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Ein Baby verändert vieles – auch finanziell. In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über die wichtigsten Themen, die bei der Familiengründung relevant werden: Elterngeld, Steuerklassen, Versicherungen, Altersvorsorge und Vermögensaufbau fürs Kind.

Themen der Folge:

• Elterngeld: Basis oder Plus – was passt zu uns?

• Kita & Co.: Wie viel kostet Kinderbetreuung wirklich?

• Steuerklassen & Ehegattensplitting: Was bringt welche Kombination?

• Versicherungen: Was jetzt auf den Prüfstand gehört

• Altersvorsorge: Warum auch kleine Beiträge zählen

• Sparen fürs Kind: Depot oder Police – was ist sinnvoll?
  

Wichtig: Den Antrag auf Kindererziehungszeiten findet ihr hier: Formular V0800 – Deutsche Rentenversicherung

Höre dir auch gerne die Episode #23 an: Sichere Zukunft für dein Kind – Was du über Ausbildungsversicherungen wissen musst!

Unsere 3 Tipps:

1. Frühzeitig planen – am besten schon vor der Geburt

2. Über Geld sprechen – auch in der Partnerschaft

3. Die eigene Vorsorge nicht vergessen – besonders in Elternzeit & Teilzeit
   

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In dieser Folge der Finanzfrauen geht es um ein Thema, das weit über unsere eigenen Finanzen hinausgeht: Wie vermitteln wir Kindern einen gesunden und selbstbewussten Umgang mit Geld?

Sonja und Verena sprechen über Taschengeld, Kinderkonten, digitale Tools wie die Bling Card, Kinderdepots – und wie Eltern im Alltag ganz einfach Finanzbildung fördern können.

1. Taschengeld – der erste Schritt in die Geldwelt

2. Jugendkonto – digitales Geld erleben

3. Bling Card – modernes Taschengeld-Tool

4. Kinderdepot – investieren von klein auf

5. Finanzbildung im Alltag – mit Spaß und Offenheit

1. Früh anfangen – altersgerecht und ohne Druck

2. Vorleben statt vorpredigen – der eigene Umgang mit Geld zählt

3. Verantwortung zulassen – Fehler sind wichtig fürs Lernen

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In dieser Folge der Finanzfrauen sprechen wir über ein Thema, das viele angehende Unternehmerinnen beschäftigt: Welche finanziellen Grundlagen sollten Gründerinnen und Solo-Selbstständige kennen?

1. Liquidität – die finanzielle Basis

2. Versicherungen – Pflicht und Kür

3. Altersvorsorge – früh und flexibel starten

4. Finanz-Mindset

5. Top 3 Tipps für den finanziellen Start

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In dieser Folge sprechen Sonja und Verena über ein Thema, das in vielen Paarbeziehungen zu wenig offen diskutiert wird: die ungleiche Verteilung von Care-Arbeit – und die erheblichen finanziellen Folgen, die vor allem Frauen betreffen.

Dabei geht es nicht nur um emotionale Anerkennung, sondern ganz konkret um Geld, Altersvorsorge und faire finanzielle Aufteilung innerhalb der Partnerschaft.

Inhalte der Folge im Überblick:

• Was ist Care-Arbeit?

• Finanzielle Folgen für Frauen 

• Argumente für einen finanziellen Ausgleich in der Partnerschaft

• Konkret umsetzbare Lösungen

• Kommunikationstipps für das Gespräch mit dem Partner

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Geld in der Partnerschaft – Zwischen Emotion, Abhängigkeit und echter Augenhöhe
Ein Gespräch mit Anna Krischel

In dieser Episode sprechen wir mit Anna Krischel, Coachin für emotionale Intelligenz und Selbstführung, über ein Thema, das in vielen Beziehungen unterschätzt wird: der Umgang mit Geld.

Wir sprechen darüber,

* warum Geld in Partnerschaften oft zum Konfliktthema wird

* welche Rolle traditionelle Rollenbilder und finanzielle Glaubenssätze spielen

* wie finanzielle Abhängigkeit entsteht – und wie man ihr vorbeugen kann

* warum faire Aufteilung von Care-Arbeit auch finanzielle Anerkennung braucht

* welche konkreten Modelle Paare nutzen können, um gemeinsam und fair zu wirtschaften

* und was bei einer Trennung finanziell zu bedenken ist



Anna zeigt eindrucksvoll, wie emotionale Klarheit, Selbstreflexion und offene Kommunikation dabei helfen können, finanzielle Themen in der Beziehung konstruktiv anzugehen – auch wenn es unbequem wird.

Außerdem teilt sie persönliche Erfahrungen und gibt praktische Impulse für mehr finanzielle Selbstverantwortung in der Partnerschaft.

Wie könnt ihr Anna erreichen?
🔗 LinkedIn: Anna Krischel🌐 Website & Unternehmen: annakrischel.de

📧 E-Mail: coaching@annakrischel.de

Jetzt reinhören und gern weiterempfehlen.

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„Passives Einkommen durch Dividenden – ganz ohne Arbeit!“

Das klingt auf Social Media oft verlockend. Aber was steckt wirklich hinter der Dividendenstrategie? In dieser Folge sprechen Sonja und Verena offen über Chancen, Risiken und die oft übersehenen Realitäten beim Thema Dividendeninvestments.

Verena berichtet außerdem aus ihrer persönlichen Erfahrung und gibt Einblicke in den Aufbau ihres eigenen Dividendenportfolios.

Das erwartet dich in dieser Folge:

• Was eine Dividendenstrategie wirklich bedeutet
• Worauf man bei Dividendenaktien und -ETFs achten sollte
• Welche Ausschüttungsintervalle es gibt und wie du sie erkennst
• Wie viel Kapital nötig ist, um davon leben zu können
• Was du über die Besteuerung von Dividenden wissen solltest
• Warum regelmäßige Ausschüttungen kein Selbstläufer sind
• Cashflow-Planung für alle, die ein monatliches Einkommen aus Dividenden anstreben
  

Fazit:

Dividenden können ein wertvoller Baustein in der Vermögensplanung sein – insbesondere als Zusatz-Einkommen im Ruhestand oder zur Ergänzung anderer Strategien. Wer sie sinnvoll einsetzen möchte, braucht Zeit, Kapital, Geduld – und realistische Erwartungen.

Wichtig:

Dividenden sind kein Ersatz für Rücklagen, Diversifikation oder eine flexible Finanzplanung. Und sie sind steuerpflichtig – auch ohne Verkäufe.

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In dieser Folge sprechen wir über ein Thema, das viele Frauen betrifft – alleinerziehend sein und gleichzeitig finanziell handlungsfähig bleiben. Sonja ist selbst alleinerziehend und bringt langjährige Beratungserfahrung mit. Gemeinsam sprechen wir offen über Herausforderungen, Ängste – und vor allem über praktische Lösungen.

Themen der Folge:

• Was sich finanziell verändert, wenn man plötzlich alleine für Kinder verantwortlich ist

• Warum ein ehrlicher Finanzüberblick der erste Schritt ist

• Wie du deine Fixkosten analysierst und Sparpotenziale findest

• Unterstützung vom Staat: Welche Leistungen dir zustehen können

• Umgang mit schwankendem Einkommen – besonders in Teilzeit oder Selbstständigkeit

• Warum innere Sicherheit und Geld zusammengehören

• Und: Warum Hilfe annehmen kein Zeichen von Schwäche, sondern von Stärke ist
  

Sonja's 3 wichtigste Tipps:

1. Transparenz schaffen: Alle Zahlen auf den Tisch

2. Beratung nutzen: Jugendamt, Sozialberatung, Steuerberatung

3. Stärken stärken: Du bist fähig und belastbar – glaub an dich
   

Anlaufstellen & Netzwerke:

• Lokale Familienzentren und Sozialberatungen

• Alleinerziehenden-Treffs & Online-Communities

• Caritas Familienberatung

• Verband alleinerziehender Mütter und Väter (VAMV)

Du bist nicht allein. Und du darfst dich um dich kümmern – auch finanziell. Wenn du nur einen Schritt machst – mach diesen einen Schritt jetzt.

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In dieser Folge sprechen wir über ein Thema, das viele Investor*innen überrascht – aber enormen Einfluss auf ihr Portfolio hat: Das hohe Gewicht der USA in globalen Aktienindizes wie dem MSCI World oder FTSE All World.

Wusstet ihr, dass die USA im MSCI ACWI IMI mehr als 62 % des Index ausmachen? Zum Vergleich: Japan – Platz zwei – kommt gerade mal auf etwa 5 %.

Darüber sprechen wir:

Warum die USA so stark gewichtet sind. Ob diese Dominanz gerechtfertigt ist – oder ein Klumpenrisiko bedeutet. Welche wirtschaftliche Realität dem gegenübersteht (nur ~26 % BIP-Anteil!) Warum vergangene Performance nicht alles ist. Welche Alternativen es gibt, um das US-Gewicht im Depot zu reduzieren.

Wichtig! Das sind keine Empfehlungen, sondern Denkanstöße. Prüfe, ob dein aktuelles Depot zu deinen Zukunftserwartungen, deinem Risikoprofil und deinem Weltbild passt. Und beachte: Umschichten kann steuerliche Folgen haben.

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Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.

China – ein Land mit enormem Wirtschaftswachstum, geopolitischer Macht und starkem Innovationsdrang. Doch lohnt sich aktuell ein Investment in chinesische Aktien? In dieser Folge sprechen wir offen über Chancen, Risiken und Mythen rund ums Thema China als Anlageziel.

Sonja bringt ihre Erfahrungen aus der Finanzberatung ein und Verena lebt selbst in China und teilt ihren persönlichen Blick auf die aktuelle Lage.

Was dich in dieser Folge erwartet:

Warum China gerade jetzt ein heiß diskutiertes Thema ist

 -40 % Performance im MSCI China seit 2021 – was steckt dahinter? Vergleich mit anderen Indizes, regulatorisches Risiko, geopolitische Spannungen, mangelnde Transparenz, rangfristige Potenziale in KI, grüner Technologie und Halbleitern. Für wen China-ETFs sinnvoll sein können – und in welchem Maß?

Unsere wichtigsten Learnings:

"Buy the Dip" kann funktionieren – aber nur mit hohem Risikobewusstsein China ist aktuell untergewichtet in globalen Indizes (nur ca. 3–4 % im MSCI ACWI). Politische Einflussnahme und schwache Corporate Governance bleiben Risikofaktoren. Wer langfristig Vermögen aufbauen will, setzt auf breite Streuung statt Einzelländer-Fokus Globale ETFs wie MSCI ACWI oder FTSE All-World enthalten China bereits – mit kontrolliertem Risiko.

Unsere Empfehlung: Ein gezieltes China-Investment kann für risikobereite Anleger*innen ein kleiner Depotbaustein sein (z. B. 5–10 %). Für alle anderen gilt: Diversifikation statt Spekulation – und die geopolitische Lage genau im Blick behalten.

Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.

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Disclaimer:

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Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.

In dieser Episode gehen Verena und Sonja einer der häufigsten Fragen auf den Grund:

Was ist besser – ETF-Sparplan oder Einmalanlage?

Und: Was steckt wirklich hinter dem Cost-Average-Effekt?

In dieser Folge erfährst du:

• Was der Cost-Average-Effekt bedeutet – und was er kann (und was nicht)

• Warum ein Sparplan vor allem für Einsteigerinnen sinnvoll ist

• Wieso eine Einmalanlage langfristig oft mehr Rendite bringt

• Wann sich welche Strategie lohnt – und wie du beide sinnvoll kombinieren kannst

• Warum Psychologie beim Investieren mindestens so wichtig ist wie Mathematik
  

Fazit: Es geht nicht um „entweder oder“, sondern um die richtige Mischung: - Einmalanlage für dein Startkapital - ETF-Sparplan für regelmäßiges Sparen - Und das Wichtigste: Einfach anfangen.

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In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über ein Thema, das in vielen Depots vernachlässigt wird – aber einen riesigen Unterschied machen kann: Rebalancing.

Was ist Rebalancing? Warum ist es sinnvoll – und wie genau funktioniert es?

In dieser Folge erfährst du:

• Was Rebalancing genau bedeutet

• Warum es nicht irrational ist, in guten Phasen zu verkaufen

• Wie du damit langfristig Risiken senkst und Rendite verbesserst

• Welche Studien das belegen – z. B. von Vanguard oder Morningstar

• Wann und wie oft du rebalancen solltest

• Warum ETF-Sparpläne kein vollständiges Rebalancing ersetzen

• Tools & Tipps, wie du einfach den Überblick behältst
  

Pro-Tipp: Setz dir einen festen Rebalancing-Termin – z. B. zum Jahreswechsel – und mach das Thema zu einer festen Finanzroutine!

Jetzt reinhören – für mehr Kontrolle, mehr Klarheit und langfristig mehr Vermögen!

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In dieser Folge sprechen Verena und unsere Finanzexpertin Sonja über ein Produkt, das viele noch von früher kennen – die Riester-Rente. Genauer: Warum Riester-Fondssparpläne von Anbietern wie Deka, DWS oder Union Investment kritisch zu sehen sind.

Themen dieser Episode:

• Was ist Riester überhaupt – und für wen kann es sinnvoll sein?
  

• Warum der Unterschied zwischen Fondssparplan und klassischer Rentenversicherung so entscheidend ist
  

• Was es mit dem Rentenfaktor auf sich hat – und warum dieser häufig fehlt
  

• Die Kostenfalle bei Riester-Fondssparplänen: Effektivkosten, Abschlusskosten & fehlende Transparenz
  

• Warum Banken und Sparkassen diese Produkte trotzdem aktiv verkaufen
  

• Was du tun kannst, wenn du bereits einen Riester-Fondssparplan abgeschlossen hast
  

Fazit: Auch wenn die staatliche Förderung verlockend klingt – die Riester-Fondssparpläne vieler Anbieter sind teuer, intransparent und bieten oft wenig Rendite. Eine unabhängige Prüfung deines Vertrags kann sich also lohnen!

Tipp: Lass dir bei jedem Vorsorgeprodukt das Produktinformationsblatt mitgeben – dort findest du wichtige Infos zu Kosten und Bedingungen.

Hilfe gesucht? Wenn du unsicher bist, ob sich dein Vertrag lohnt, hol dir unabhängigen Rat. Nicht jeder Riester ist gleich – aber nicht jeder ist gut.

Jetzt reinhören – und smarter vorsorgen!

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In der heutigen Episode sprechen wir Rebecca Hagelmoser, einem Personal Coach für Fach- und Führungskräfte u.a. zum Thema Gehaltsverhandlung. Wir besprechen die Herausforderungen denen Frauen gegenüberstehen, wenn sie sich in ein Gehaltsgespräch wagen, was es vorzubereiten gibt und wie man sich tapfer schlägt. Höre rein in diese spannende Episode und gib’ uns gerne Bescheid wenn du noch weitere Fragen hast.

Genannte Links und Ressourcen aus der Episode.

Gehaltsrecherche:

Entgeltatlas der Bundesagentur für Arbeit: https://web.arbeitsagentur.de/entgeltatlas/

Gehaltsrechner des Statistischen Bundesamtes: https://service.destatis.de/DE/gehaltsvergleich/

Bücher/Konzepte

Stephen Covey, Circle of Influence

Harvard Concept, Getting to Yes

Chris Voss, Never Split the Difference

Kontakt mit Rebecca Hagelmoser über www.ibo.de oder LinkedIn https://www.linkedin.com/in/rebecca-hagelmoser-ab7abb205/

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Die Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse, und alle erwähnten Investitionen oder Strategien können Risiken beinhalten. Bitte führen Sie Ihre eigene Recherche durch und konsultieren Sie einen professionellen Berater, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen.

In der neuen Folge von Finanzfrauen sprechen wir eute mit einer ganz besonderen Gästin: Dana Hardt, High-Performance-Coach und Mitgründerin der P3AK Highperformance Boutique. Dana bringt ihre Expertise in den Bereichen Leadership, mentale Stärke und Persönlichkeitsentwicklung mit – und mit ihr werfen wir einen tiefen Blick auf ein Thema, das viele von uns betrifft: Glaubenssätze rund ums Geld.

Kennst du Gedanken wie … „Ich kann einfach nicht mit Geld umgehen“ „Geld verdirbt den Charakter“ „Reich wird man nur durch Glück oder Beziehungen“? Dann ist diese Folge für dich!

Gemeinsam sprechen wir über: 🔹 Was Glaubenssätze eigentlich sind – und wie sie entstehen 🔹 Warum besonders finanzielle Überzeugungen unser Verhalten prägen 🔹 Wie du limitierende Gedanken erkennst und auflösen kannst 🔹 Praktische Tipps, um neue, stärkende Glaubenssätze zu etablieren 🔹 Strategien im Umgang mit negativ geprägtem Umfeld

Freu dich auf viele Aha-Momente, ehrliche Impulse und konkrete Schritte, mit denen du deine finanzielle Realität selbstbewusst gestalten kannst.

So erreichst du Dana:

🔗 Website: www.p3ak-performance.de 💼 LinkedIn: Dana Hardt auf LinkedIn 📌 Für Coachings, Vorträge oder Anfragen rund um High Performance & Mindset – einfach Kontakt aufnehmen!

🎧 Jetzt reinhören, reflektieren – und loslegen! 👉 Teile die Folge gern mit einer Freundin, die sich auch von alten Geld-Glaubenssätzen verabschieden will.

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Soll ich meine Lebensversicherung in Fonds umschichten? Eine Live-Beratung mit Finanzberaterin Sonja 

Heute wird’s persönlich – und richtig spannend. Verena teilt mit uns eine echte Situation aus ihrem Alltag: Ihr Versicherungsberater hat ihr empfohlen, ihre beitragsfreie Lebensversicherung in einen internen Fonds umzuschichten. Klingt verlockend – 8,18 % durchschnittliche Rendite, mehr Flexibilität, Nachhaltigkeit durch ESG-Investments… Aber ist das wirklich so sinnvoll?

Darum geht’s in dieser Folge:

• Was steckt hinter der Empfehlung zur Umschichtung?

• Welche Fragen solltest du deinem Versicherungsberater unbedingt stellen?

• Wie realistisch sind die versprochenen Renditen?Worauf musst du achten, wenn du zwischen sicherer Verzinsung und Fondsanlage abwägst?

• Welche steuerlichen und vertraglichen Aspekte sind wichtig?
  

In einer echten Live-Beratung analysieren wir gemeinsam Verena’s Fall und schauen ganz genau hin – verständlich, praxisnah und ehrlich.

Für wen ist diese Folge besonders spannend?

• Wenn du eine Lebens-/Rentenversicherung hast und überlegst, sie umzuschichten

• Wenn dir dein Berater mit Fonds, Flexibilität und „neuer Anlagestrategie“ kommt

• Wenn du grundsätzlich wissen willst, wie du Versicherungsangebote besser einordnest

Schreib uns gern auf finanzfrauen.podcast@gmail.com – wir freuen uns auf den Austausch mit dir!

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Kannst du Rendite erzielen und gleichzeitig Gutes tun?

Nachhaltiges Investieren macht es möglich! In dieser Episode des Finanzfrauen Podcasts zeigen wir dir, wie du dein Geld verantwortungsbewusst anlegst – und worauf du achten solltest, um Greenwashing zu vermeiden.

In dieser Folge erfährst du:

1. Was bedeutet nachhaltiges Investieren genau?

2. Welche Anlagestrategien gibt es?

3. Wie erkennst du echte Nachhaltigkeit und vermeidest Greenwashing?

4. Bringt nachhaltiges Investieren wirklich weniger Rendite?

5. Schritt-für-Schritt-Anleitung für deinen nachhaltigen Investment-Start

Unsere Tipp für deinen Einstieg in nachhaltige Investments: Ziel definieren - Produkte vergleichen - Langfristig denken

Fun Fact: Studien zeigen, dass nachhaltige Investments oft genauso rentabel – oder sogar profitabler – sind als klassische Anlagen.

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In dieser Episode des Finanzfrauen Podcasts sprechen wir über ein Thema, das viele Paare betrifft: die gerechte Aufteilung von Ausgaben in einer Beziehung.

Wir diskutieren verschiedene Modelle, wie Paare ihre Finanzen organisieren können – vom 50/50-Modell über die proportionale Aufteilung bis hin zu gemeinsamen Konten. Dabei geht es nicht nur um Zahlen, sondern auch um Werte, Fairness und Kommunikation.

Genannte Podcasts:

- Stahl aber Herzlich mit Stefanie Stahl

- Betreutes Fühlen mit Atze Schröder & Leon Windscheid

Highlights der Episode:

• Warum Geld in Beziehungen oft ein sensibles Thema ist

• Verschiedene Modelle zur Aufteilung von Ausgaben

• Tipps für eine faire und nachhaltige Regelung

• Fehler vermeiden

• Praxistipp
  

Unsere Fragen an euch: Welche Methode zur Aufteilung von Ausgaben funktioniert für euch am besten? Teilt eure Erfahrungen mit uns!

Kontakt: Schreibt uns gerne eine E-Mail an: finanzfrauen.podcast@gmail.com oder vernetzt euch mit uns auf LinkedIn.

Hat euch die Folge gefallen? Dann teilt den Podcast gerne mit euren Freunden, Kolleginnen und Bekannten und lasst uns eine Bewertung da. Wir freuen uns, wenn ihr nächstes Mal wieder dabei seid!

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Du möchtest in Immobilien investieren, aber eine eigene Immobilie zu kaufen ist zu teuer oder zu aufwendig? Dann könnten Immobilienfonds die perfekte Lösung für dich sein! In dieser Episode des Finanzfrauen Podcasts erklären wir dir alles, was du über Immobilienfonds wissen musst.

In dieser Episode lernst du:

1. Was sind Immobilienfonds und wie funktionieren sie?

2. Welche Arten von Immobilienfonds gibt es?

3. Die wichtigsten Vor- und Nachteile von Immobilienfonds

4. Welche Fonds-Art passt zu deinem Anlageziel?

5. Wie du Schritt für Schritt in Immobilienfonds investierst

   
   

Unsere Tipps für deinen Start in Immobilienfonds:

1. Definiere dein Anlageziel: Möchtest du passives Einkommen oder langfristigen Vermögensaufbau?

2. Wähle die passende Fonds-Art: Offene Fonds, geschlossene Fonds oder REITs.

3. Eröffne ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker.

4. Starte klein und sammle erste Erfahrungen.

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In der heutigen Episode gehen wir auf eine Hörerfrage ein zum Thema Rentenlücke.

Fragen und Wünsche? Schreib uns an: finanzfrauen.podcast@gmail.com und vernetze dich mit uns auf LinkedIn!

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