Rediffusion de l'épisode 131 diffusé le 07/01/2024 - Episode le plus écouté All time du podcast

C'est le début de l'année, donc le temps des bonnes résolutions.

Et de te pousser à passer à l'action.

Pour ce premier épisode inédit de 2024 j'ai fait du concret.

Je vais te proposer 3 stratégies pour investir une épargne de 500€ / mois.

De la plus simple à plus avancé

En fonction de ton temps de gestion et de ton souhait d'optimiser les frais et ton patrimoine.

Tu pourras bien sûr adapté cet exemple à la somme que tu peux épargner tous les mois.

Que ce soit 100€ / mois ou 2000€ / mois ces 3 stratégies fonctionnent aussi.

Pour aller plus loin

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📚  Le kit Investisseur débutant (3 outils offerts) => https://rebrand.ly/n0geg2h

📧 Recevoir mes mails privés du lundi matin => https://rebrand.ly/w1rgm31

🎓 Mes programmes d’accompagnement => https://rebrand.ly/1vk7fo4

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

Distribué par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

 Rediffusion de l'épisode 134 -  2ème épisode le plus écouté

Pour retrouver Hasheur sur sa chaîne Youtube c'est par ici => https://www.youtube.com/@Hasheur
 J'ai eu l'honneur de recevoir le boss du YouTube game cryptos.

Owen Simonin plus connu sous le nom de Hasheur est venu sur le podcast pour nous partager ses talents de vulgarisateur Crypto.L'objectif était multiple.Réexpliquer les bases cryptos aux plus débutants avec des mots simples.

Et échanger sur l'actualité très riche pour Bitcoin et l'écosystème crypto.Voici les différents sujets abordés avec Owen :

• Présentation rapide de son parcours
• Définition simple de Bitcoin ?
• Pourquoi Bitcoin est toujours le roi 15 ans après ?
• Quels sont ses fondamentaux concrets ?
• Impact de l'ETF spot BTC ?
• Est-ce que les cryptos vont s'envoler suite au prochain halving ?
• Quid de l'euro numérique discuté par la BCE ?
• Quelles sont les tendances et narratifs sur l'éco système crypto pour 2024 ? 

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J'analyse le patrimoine d'une abonnée avec la situation suivante : 

- 38 ans 

- 3000€ de revenus mensuels nets 

- 700k€ de patrimoine net en majorité Immo

Un objectif de 1000€ de revenus passifs d'ici quelques années et elle souhaite de réduire son temps de travail progressivement avant d'atteindre la liberté financière.

Je vais analyser tout ça et aussi analyser les conseils donnés par son CGP.

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J'interview un investisseur qui a pu devenir libre financièrement, rentier ou FIRE (appelez le comme vous voulez :-)).

Le principe étant de découvrir son parcours et tout le parcours qu'il l'a emmené là où il ou elle est aujourd'hui à savoir LIBRE.

Généralement, les gens qui deviennent FIRE passe par l'immobilier (à plus ou moins grande échelle)

Et c'est bien le cas de notre première invité , Emeline SIRON.

Elle a acheté plus d'une vingtaine de lots en 3 ans et gère près de 50 locataires notamment parce qu'elle a exploité la stratégie de la colocation.

Emeline va nous raconter son parcours, ses galères mais aussi ses chiffres et les beaux cashflow 

L'interview étant tellement passionnant, j'ai souhaité coupé en 2 cette interview et vous laisser la suite pour la semaine prochaine

Les formations de Evermind Group => https://www.evermind.group/

Pour avoir 20% de réduction sur les formations de Emeline => Entrez le code "BUDGETZEN20"

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Pour découvrir Bevouac c'est par ici => https://www.bevouac.com/

 😱LES TRAVAUX 😱

Pour faire de l'immobilier locatif rentable une des clé réside dans le fait de prendre un bien "pourri" dans lequel on va faire des travaux.

L'idée étant simplement d'apporter de la valeur dans le bien et de pouvoir
- Négocier le prix à l'achat et donc acheter moins cher
- Améliorer le bien et donc louer plus cher et vendre plus cher.

Donc les travaux sont un vrai MUST TO pour faire de l'immobilier locatif rentable.

Mais le problème c'est que ça fait peur.

Peur de mal chiffrer les travaux.

Peur de choisir les mauvais artisans.

Peur des retards et des surcoûts.

Martin Menez, le co fondateur de Bevouac va nous apporter tous les éclairages et ses connaissances sur le sujet.

Qu'il a développé à titre perso mais aussi avec Bevouac plateforme d'immobilier locatif clé en main

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C'est le grand débat de tout bon investisseur

Est-ce qu'il vaut mieux privilégier l'investissement en Bourse ou en Immobilier ?
Et la réponse est aussi simple que complexe.
D'une part car ça dépend de 

• Ta situation personnelle
• Tes objectifs

Mais aussi (et surtout) de ta personnalité.
Car la plupart des gens qui investissement en bourse n'aime pas trop l'immobilier parce que : 

• C'est chronophage
• ça prend du temps et de l'énergie
• Il y a la gestion des locataires

Ceux qui investissent en immobilier n'aime pas trop la bourse parce que 

• C'est volatil (ça fait les montages russes)
• C'est risqué,  c'est compliqué 
• On ne peut pas faire de crédit bancaire pour s'enrichir grâce à la banque.
• Ce n'est pas tangible 

Personnellement je pense que les deux investissement doivent être fait en parallèle. 

Car il y a des avantages et inconvénients indéniable dans les deux c'est sûr.

Mais si tu arrive à profiter des avantages des deux et les faire en compléments tu pourras en faire les piliers de ton patrimoine pour qu'il soit sain et solide.

Dans le nouvel épisode de la semaine je te décris en détail les avantages et inconvénients de ces 2 piliers et comment les exploiter au mieux. 

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Si tu veux ouvrir un compte chez livret P et gagner 10€ à l'ouverture pour 100€ déposé tu peux entrer mon code parrain : 8B9A46

Livret P=> https://www.livretp.fr/

2022 aura été un gros chamboulement pour l'immobilier.

Pour la première fois depuis 10 ans, les prix baissent dans les grandes villes.

La faute au cercle vicieux suivant 

Inflation => Remontée des taux => Emprunter coûte plus cher => Dossier Emprunteur refusé => Moins de vente => Déséquilibre Offre/Demande en faveur des acheteurs => Baisse des prix.

Malgré le contexte actuel, il est quand même raisonnable de se demander si investir en immobilier en 2023 reste intéressant (pour faire du locatif).

J'ai interviewé Nadim le fondateur de livret P qui nous donne sa vision des choses

Voici les sujets que l'on aborde : 

- Etat des lieux du marché immo en début 2023?

- Est-ce qu'il est toujours intéressant d'investir en immo en 2023 malgré la remontée des taux ?

- Les prix ont-ils réellement chutés en 2022 ? Et sur quel ordre de grandeur ? 

- Comment voit-il l'évolution du marché immo en 2023 ? et dans les années qui arrivent ? 

- Quels opération ils ont pu faire avec livret P malgré le contexte actuel ? 

- Présentation des Nouvelles fonctionnalités Livret P 

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Marc Mazière, l'auteur du blog Radin Malin qui recense tout plein d'astuces pour faire des économies, gagner du pouvoir d'achat et bien gérer son budget au quotidien, revient pour un deuxième épisode sur le podcast. Cette fois-ci, il y sera question de comment économiser de l'argent, bien sûr, mais également de comment bien investir l'argent économisé, 

Bien sûr, le contenu de cet épisode relève du divertissement et ne reflète que l'opinion de ses deux participants. Il ne constitue en aucun cas un conseil en investissement.

Pour investir, encore faut-il avoir de l'argent. Et pour cela, il faut trouver des moyens de moins dépenser, ou plutôt moins gaspiller son argent :

• en payant partout avec des cartes cadeaux qui vous rapportent de l'argent (via la coopérative de consommateurs Emrys) en faisant la cuisine en avance (batch cooking)
• en utilisant systématiquement les cartes de fidélité des magasins
• en achetant en gros lorsqu'il y a des promotions
  
• en ne cédant pas aux sirènes de la surconsommation qui veut nous faire acheter toujours plus d'objets chers, à l'utilité questionnable et pour lesquels il existe des alternatives plus écologiques et surtout beaucoup moins onéreuses. 
• Et n'oublions pas votre capacité d'emprunt, qui peut être exploitée pour investir et vous enrichir. Ce point sera également abordé.
  

Les petites habitudes coûteuses s'additionnent et finissent par vous empêcher de dégager de l'argent pour bien investir. C'est là que Marc de Radin Malin intervient en vous partageant ses conseils d'économe professionnel. 

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Cet épisode est là pour trancher sur le grand débat.

Acheter sa RP ou louer ?

Ou encore puis-je acheter ma RP si je veux faire du locatif ?

90% des gens démarrent leur parcours immobilier en achetant leur RP (et s'arrête souvent là).

Et beaucoup d'investisseur (rentier) démarre par du locatif et recommande à tous de faire pareil.

Cet épisode a pour but de nuancer un peu ces propos et d'apporter ma vision sur le sujet.

Car j'ai actuellement 3 biens en locatifs et je prévois d'acheter ma RP.

Donc je suis en plein cœur du débat.

Voici je que je vais expliquer dans cet épisode :

- Les avantages et inconvénients d'acheter sa RP

- Les 2 plus grosses erreurs que font les gens qui achètent leur RP

- 3 situations analysé pour savoir si il est plus pertinent d'acheter sa RP plutôt que de faire du locatif

- Comment je prévois l'achat de ma RP avec mon mindset d'investisseur.

Bonne écoute.

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Pour retrouver Alexandre sur son instagram c'est par ici => https://www.instagram.com/alexandrelacharme/

Sa chaîne Youtube sur les montres => https://www.youtube.com/@TOCANTES

Son livre sur les parkings => https://livre.fnac.com/a16803135/Alexandre-Lacharme-Investir-dans-les-parkings-pour-creer-sa-liberte-financiere

C'est un investissement atypique.

Mais un investissement passion.

Un peu comme l'investissement dans le vin.

Cet épisode s'adresse à tous les passionnés de montre ou à ceux qui souhaitent diversifier leur patrimoine.

J'ai reçu Alexandre Lacharme qui est déjà passé sur le podcast pour nous parler de l'investissement dans les parking et comment il a pu devenir rentier avec ce type d'investissement (Episode 27).

Dans cet épisode on va aborder les sujets suivants : 

- Pour quelle raison investir dans les montres ?

- Quel type de modèle sont à privilégier ?

- Quels sont les rendement attendus et les risques ?

- Quels sont les erreurs à éviter ?

- Comment ne pas se faire avoir en achetant une montre d'occasion ?

- Comment voit-il l'évolution de ce marché prochainement ? 

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Dernier épisode de l'année.

Et c'est le moment du bilan.

Et surtout de t'aider à préparer tes finances pour l'année 2023.

Dans cet épisode je te partage pour commencer tous les changement qui s'annoncent en 2023 pour Mon Budget Zen.

Un changement de nom (Il n'est pas encore figé)

Un changement d'orientation du business vers l'investissement car je vais devenir CIF (Conseiller en investissement Financier)

Ensuite j'ai découpé l'épisode sur 3 thématiques : 

1) Faire le bilan 2022 et commenté prévoir tes objectifs (Financiers et personne)  pour 2023

2) Préparer ton budget 2023 

3) Préparer tes investissements pour 2023

Bonne écoute à toi !

Pour aller plus loin

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Pour contacter Dorine et Cyril et si tu veux qu'ils t'accompagnent dans tes projets immobilier tu peux les retrouver  

Sur Instagram => https://www.instagram.com/les_investisseurs_sereins/

Sur leur site Internet => https://les-investisseurs-sereins.fr/

Sur leur podcast => https://les-investisseurs-sereins.fr/podcast/

Dis leur bien que tu viens de ma part

Qui a dit que c'était compliqué d'investir en immobilier quand on a un travail et une vie de famille ?

Je suis le premier à le penser.

Car investir dans l'immobilier (contrairement à la bourse) demande du temps et de l'énergie.

Et c'est rarement compatible avec une vie de famille.

Du moins c'est l'idée reçue que l'on a tous et moi le premier.

Pourtant ma rencontre avec Dorine a changé complètement ma vision des choses sur ce sujet là.

Dorine et Cyril ont pu acheter 26 lots en l'espace de 5 ans tout en voyant naitre leurs 3 enfants et les gérer avec un travail à plein temps.

Et avec 3 immeubles (donc 26 biens) ils ont eu suffisamment de cash flow pour pouvoir démissionner et vivre de leurs investissements.

Un parcours vers la liberté financière plein d'authenticité , d'énergie et de valeur que je partage et qui donne envie d'aller de l'avant.

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Une des valeurs que j'essaie d'incarner le plus dans ma vie ou dans l'entreprise est la cohérence.

C'est une valeur tellement profonde qu'elle peut aussi bien m'énerver quand je vois l'incohérence de certaines personnes ou quand moi même je suis incohérent.

Cela peut être dû à des choix de vie et surtout des choix financiers.

L'incohérence financière est quelque chose que je vois très souvent en coaching budgétaire.

Vouloir sortir des dettes et du découvert mais refuser de vendre sa voiture qui est une grosse berline allemande.

Ne pas comprendre pourquoi on vis au dessus de ses moyens et vivre dans une maison de 200m2 alors qu'on est 2.

Autant d'exemple qui sont à la fois incohérent mais qui peuvent aussi être débattu.

Pour parler de cette thématique et plus principalement de mindset financier j'ai eu la chance (que dis-je l'honneur!!) de recevoir sur le podcast Don Pierre Albertini de Green Bull Group qui est un peu le Mr Mindset de cette fine équipe 

Voici les sujets que l'on traite dans cet épisode : 

- Présentation de son parcours

- Les aspects les plus important du mindset à avoir pour investir ? 

- Son avis sur l'éducation financière en France ? Et comment y remédier ?

- Pourquoi la cohérence est importante à la fois dans la vie comme dans notre gestion financière ? 

- Les grandes idées de ses bouquins résumé .

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 Je reçois Victor Lora pour la seconde fois sur le podcast.

Il était déjà passé sur le podcast il y a près de 2 ans pour qu'il nous présente le mouvement FIRE.

Ce mouvement importé des Etats Unis qui prône la retraite à 40 ans.

Après l'être devenu en 7 ans, Victor n'a jamais vraiment été à la retraite et à réaliser de nombreux projets immobiliers et entrepreneuriaux quand il a quitté le salariat.

4 ans après être devenu Fire (ou plutôt FI comme il le dit lui-même), il nous raconte son retour d'expérience.

• Quelles sont ses pires erreurs en 10 d'investissement ?
• Que ferait-il s'il devait repartir de zéro aujourd'hui ?
• Comment devenir Fire rapidement ou à son rythme ? 
• Ses meilleurs conseils pour démarrer.

Pour retrouver Victor, vous pouvez:

• Le suivre sur Linkedin https://www.linkedin.com/in/victorlora/
• Lire son livre : La retraite à 40 ans https://www.amazon.fr/product-reviews/2036000207/ref=acr_dp_hist_1?ie=UTF8&filterByStar=one_star&reviewerType=all_reviews#reviews-filter-bar

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On va creuser LA niche fiscale de l'immobilier locatif en France => le LMNP

On a déjà effleuré le sujet à plusieurs reprises dans différents épisodes mais cette fois ci on va le décortiquer comme il se doit.

J'ai pour ma part 3 appartements exploités en LMNP et j'en suis un fervent supporter tant les avantages fiscaux soit imbattable du moins pour ma situation.

Même si je connais très bien le sujet, j'ai souhaité donné la parole à quelqu'un qui a encore plus pratiqué la chose que moi.

Pour cela, j'ai invité Alexandre Fitussi, CEO de Beanstock, entreprise spécialisée dans l'immobilier locatif clé en main et qui possède des dizaines de biens exploités en LMNP.

Voici les grands sujets développés dans cet épisode

- Parcours immobilier d'Alexandre 

- Pourquoi il se "perfuse" au LMNP dans sa stratégie immo ? 

- Pourquoi le LMNP est LA niche fiscale pour les particuliers (du moins ceux qui démarrent) 

- Quels sont les limites du LMNP ? 

- Quel sera la niche fiscale la plus intéressant une fois qu'on atteint le plafond du LMNP ? 

- Quid du LMP ? Quelles sont les grandes différences avec le LMNP ? 

- Pour quelles raisons le LMNP est il encore là si c'est "si intéressant" que ça ? 

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Tester l'éligibilité de ta voiture à la pose du kit => https://www.flexfuel-company.com/super-ethanol-e85/eligibilite/

Voir les garagiste agrée près de chez toi => https://www.flexfuel-company.com/trouver-un-garagiste/

 J'ai fait le cobaye pour toi.
J'ai installé un kit bioéthanol sur ma voiture il y a 5 mois et c'est le moment de faire le bilan.
Au cas où tu ne sais pas ce dont je parle voici un descriptif très rapide.
Le kit bioéthanol est un boitier qui doit être posé par un garagiste agrée et qui permet de mettre du carburant E85 qui vaut beaucoup moins cher que le carbuant classique.
Globalement on est à 0,8/0,9ct le litre au lieu de 1,80€ / litre (Hors ristourne et évolution des prix de tous les jours).
Ceci étant dit, je l'ai installé en Juin 2022 et j'ai assez de recul pour te partager mon ressenti.
Globalement j'en suis très satisfait.
Je fais aujourd'hui mon plein pour 30/40€ contre 70/80€ avant donc j'ai bien divisé mon budget carburant par 2.
Mais il y a certains inconvénients.
Je t'ai détaillé tout ça en profondeur dans l'épisode de podcast de la semaine mais également dans un article complet rédigé spécialement pour l'occasion.
Voici les points que je détaille : 

• Compatabilité de la voiture
• Combien coûte la pose (Coût obligatoire et non obligatoire)
• Quelle économie concrète tu fais en fonction des km que tu fais dans l'année
• Combien de temps faut-il pour rentabiliser le kit ?
• Les aide possibles
• Les inconvénients du kit bioéthanol
• Résumé de mon avis global + Avantage et inconvénients

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 Ouvrir un compte chez Goodvest et profiter de 3 mois de frais offert (jusqu'à 500€) =>  https://www.goodvest.fr/?utm_source=monbudgetzen&utm_medium=podcast&utm_campaign=monbudgetzen&s_id=monbudgetzen 

Ou Entrer le code parrain : BUDGETZEN

C'est un sujet tellement important que j'ai préféré invité le fondateur de @goodvest la seule assurance vie uniquement niché sur les placements verts qui respectent les accords de Paris.

Comment s'y retrouver entre les différents Label ISR, Greenfin ou encore Finansol ? 

Quel importance accorder aux fameux critères ESG ?

 Partant de ces constats comment savoir réellement sur quels fonds / ETF doit on investir sin on peut être aligné avec nos convictions écologiques ? 

Joseph Choueifaty, co fondateur de goodvest va nous décrypter tout ça et expliquer de manière simple comment dénicher les vrais placement bas carbone.

Pour investir en fonction de te convictions réelles et sans financer des entreprises qui ne correspondent pas à tes attentes.

Voici les points que l'on va aborder dans cet épisode : 

- Présentation du parcours de Joseph et de Goodvest? 
- Explication simple des différents Label (ISR, Greenfin, Finansol etc...)
- Explication des critères ESG et leur intérêt ?
- Comment être sur que les produits que l'on choisit soit clean ? 
- Qu'est ce que le Best In Class / Best In Universe ? 
- Ou chercher les fond labellisé ? Est-ce qu'il existe un "moteur de recherche"
- Y a t-il d'autre façon d'investir responsable autre que les ETF ou la bourse ? 

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Pour profiter de l'offre réservé aux auditeurs du podcast (partenariat non rémunéré) => www.cavissima.com/investir-vin/mon-budget-zen

 "Tu as déjà pensé à mixer plaisir et investissement ?

Si oui j'ai pensé à toi cette semaine.

Car on va parler d'investissement dans le vin.

Dans les grands vins.

Généralement , l'investissement dans les grands vins consiste à les acheter dès la mise en bouteille  et de les stocker jusqu'à la période de maturité où le goût du vin est à son apogée.

Une fois son apogée atteint, généralement les investisseur peuvent raisonner de 3 façons :

- Le pur investisseur : Il revend le vin à son apogée en espérant empocher une plus value 

- Le Passionné : Il se fait livrer le vin pour le déguster entre amis ou en famille

- L'hybride : Il vend une partie des bouteilles et en récupère une autre pour dégustation dans l'espoir qu'avec la plus value encaissé avec la vente des bouteilles il puisse déguster de très grands vins "gratuitement" 

Voici les sujets que l'on aborder avec Daniel dans cet épisode : 

• Pourquoi un vin prend de la valeur ?
• Quel type de rendement on peut espérer ?
• Quels sont les risques ?
• Sur quel horizon de temps investissent les gens dans le vin?
• Quelle est la liquidité ?
• Comment suivre les cours de vin?
• Est-ce possible de les stocker et de les consommer également?

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Pour ouvrir un compte chez T212 et profiter jusqu'à 100€* en action offert tu peux passer par ce lien => https://www.trading212.com/fr?invId=HEuc0szu&camp_name=REFERRALS&camp_info=HEuc0szu&shortlink=invite&pid=invite

Pour ouvrir un compte Trade Republic,  c'est par ici =>https://traderepublic.com/onboarding/referral?adjust_referrer=adjust_reftaghttps%3A%2F%2Ftraderepublic.com%2Fonboarding%2Freferral%3Fadjust_referrer%3Dadjust_reftag%3DcMe4Ki3FwhzXX&code=6r9q3vqr%3DcMe4Ki3FwhzXX&code=6r9q3vqr

 Le montant des primes de parrainage dépendent des conditions des programmes spécifiées au moment de la réalisation de l'ouverture du compte. Les primes et conditions sont susceptibles d'évoluer dans le temps en fonction des périodes de promotions de chaque courtier. 

Quand on souhaite investir en bourse, il se pose toujours la question de choisir son courtier.

Depuis quelques années il est arrivé une masse de nouveaux courtiers en ligne, mobile et dit "sans frais" ou "gratuit".

J'en ai testé beaucoup depuis quelques années et j'en ai à ce jour garder que 3.

Il s'agit de Trade Republic et Trading 212 et Degiro

J'ai réalisé un comparatif ultra complet entre deux de ces 3 courtiers : Trade Republic et T212.

A la fois en article et en épisode de podcast.

Voici les points que j'ai approfondi  et comparé entre les deux

• Les fractions d'actions 
• Les frais (l'intégralité même les cachés :-))
• Le versement des dividendes
• La (simplicité) de déclaration aux impots
• La sécurité des fonds
• L'investissement programmé
• La propriété des actions 
• La gestion du portefeuille 

Pour consulter mon avis sur l'article dédié tu peux cliquer ci dessous. 

https://www.investirsimple.com/meilleur-cto--trade-republic-vs-trading-212

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

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Pour retrouver Victor Sur Linkedin c'est par ici => https://www.linkedin.com/in/victorlora

Pour retrouver son livre "La retraite à 40 ans" c'est par là =>  https://amzn.to/3gAdyDs  

Le "mouvement Fire" est venu tout droit des Etats Unis et depuis quelques années il a été "importé" en France par Victor Lora qui est le réel ambassadeur de ce mouvement.

Victor Lora est l'auteur du livre et podcast "La retraite à 40 ans c'est possible"

J'ai eu la chance de le rencontrer physiquement lors d'un "Drink Fire" à Paris et j'ai réussi à le faire intervenir sur le podcast :-)

Victor est parti d'une situation d'employé classique (avec un bon salaire tout de même) et a réussi en quelques années à 

- Acheter 100 appartement et générer 1 millions d'euros de loyers annuels
- Créer et reprendre de nombreuses entreprises
- Fédérer une communauté FIRE partout en France

Et il va nous raconter comment il a pu devenir Fire à 32 ans en pleine crise Covid.

Voici les grandes lignes de cet épisode : 

- Présentation du parcours de Victor et du mouvement fire ?
- Quel a été son déclic pour se lancer dans l'investissement et l'atteinte du fire ? 
- En combien de temps a t-il atteint son FIRE?
- Quels ont été les grandes étapes ou les choses qui l'ont fait accélerer?
- A quel âge l'a t-il atteint ? pour quel montant de revenus passifs ? 
- Quels ont été ses plus grosses difficultés dans ce cheminement du FIRE?
- Que fait-il depuis qu'il est à la "retraite"? 

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Cette semaine on va découvrir le parcours inspirant de Maëva, la créatrice du compte Mon Budget Bento.

Elle a démarré avec la gestion de budget en écrivant un super bouquin sur le sujet qui se nomme "Mon Budget en pilote automatique"

Et en parallèle elle a enchaîné les projets immobiliers et entrepreneuriales

Je te laisse découvrir le parcours de cette femme inspirante 

Au programme : 

1) Présentation de son parcours + Création de Mon Budget Bento

2) Comment elle gère son budget ? 

3) Quelles sont les grandes lignes de la méthode qu'elle propose dans son livre pour automatiser la gestion 

4) Son parcours Immobilier et ses difficultés

5) Sa stratégie sur ses autres investissement notamment Bourse et Crypto.

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Voici les liens direct vers les différents livres présentés dans cet épisode (Lien affiliés)

Père riche Père Pauvre : https://amzn.to/3eCwAYS

The Millionnaire Next Door : https://amzn.to/3QpeHKg

En as-tu vraiment besoin ? https://amzn.to/3Tp7JH0

L'homme le plus riche de Babylone : https://amzn.to/3RyDGMq

L'investisseur Immobilier locatif  Intelligent : https://amzn.to/3ROQpdQ

Epargnant 3.0 : https://amzn.to/3TUiAK5

L'investissement Intelligent : https://amzn.to/3xaoVr5

L'étalon Bitcoin : https://amzn.to/3RREkEI

L'autoroute du millionnaire : https://amzn.to/3RDkRIg

La semaine de 4h : https://amzn.to/3RPAAU1

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Dans l'investissement immobilier, il existe une multitude de stratégie.

Jérémy Nabais nous avait classé ça très bien dans l'épisode 52 du podcast.

De la moins chronophage (et donc souvent la moins rentable) à la plus chronophage en gestion (et donc la plus rentable)

Si tu l'a raté voici un peu le classement qu'il avait proposé

1) Les SCPI

2) La location Nue

3) La location meublée

4) La colocation

5) La location courte durée

Tu vois donc où se situe la stratégie de la colocation dans le panel des principales stratégies qui existent.

C'est donc une des stratégies les plus chronophage en gestion mais aussi une des plus rentables.

J'exploite actuellement mon premier bien en colocation.

Et j'arrive à dégager environ 450€ de cashflow mensuel net net (Après paiement de toutes les charges + crédits).

Donc je te confirme que ça peut être très rentable.

Mais ce n'est pas sans inconvénients ou sans risque.

J'ai interviewé Paco Debonnaire, aussi connu pour être l'auteur du podcast Investisseur 4.0 sur l'immobilier.

Paco a actuellement 6 lots tous exploités en coloc.

A la fois en région parisienne mais aussi dans des villes moyennes.

Et il va nous livrer les secrets pour réaliser un investissement en colocation réussi.

- Son Parcours Immo dans les grandes lignes jusqu'à aujourd'hui

- Quels sont les secteurs les plus propices à la coloc ? Ville ? Zone dans la ville etc... ? Comment étudier le marché local ?

- Quel type de travaux ils réalisent pour optimiser la rentabilité ? Fais-tu des travaux ? De quel type ?

- Quel type de colocataire il choisit pour limiter la gestion, le turnover et la vacance locative ?

- Comment gérer les coûts forfaitaires avec l'énergie qui explose par exemple ?

- Ses 2 meilleurs astuces pour réussir son investissement en coloc ?

- Les principales inconvénients de la coloc.

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Si tu investis en bourse ou que tu penses le faire tu as forcément dû entendre ce conseil  :

"Il faut acheter quand ça baisse et vendre quand ça monte".

Evident n'est ce pas ?

Alors pourquoi quand tout baisse on a tendance à vouloir vendre également ?

Et acheter quand tout monte ?

(Je parle de la bourse mais ça vaut aussi pour les actifs comme l'immobilier ou les crytpos!)

Ces questions sont liés à une thématique qui s'apelle "la finance comportementale" ou encore "la psychologie de l'investisseur".

Pour traiter de ce sujet en profondeur que je trouve passionnant j'ai invité sur le podcast une pointure dans le monde de la bourse.

Il s'agit de Xavier Delmas.

Xavier propose des vidéos de pédagogie financière sur Youtube sur la châine de Zone Bourse (et qui accompagne souvent mon café le matin!).

Xavier Delmas est libre financièrement depuis quelques années maintenant grâce à ses placements.

Mais surtout il est dans "le game" depuis plus de 25 ans et il a donc connue 2 des plus grosses crises financières (Bulle Internet et Subprime).

Voici ce que l'on aborde dans l'interview avec Xavier Delmas :

- Présentation de son parcours

- Explication de "la psychologie de l'investisseur" et des quelques biais psychologiques les plus connus (quand le marché monte ou baisse)

- Comment expliquer certains comportement irrationnels comme "pourquoi on vend quand ça baisse et on achète quand c'est l'euphorie" ? Alors que ça devrait être le contraire.

- Quelle est selon son expérience la meilleure attitude à adopter en cas de baisse des marchés ?

- Pourquoi le fait de laisser courir ses pertes ou de ne jamais prendre de profit est dangereux?

- Pourquoi la méthode DCA n'est pas applicable à toutes les stratégies ?

- Et pourquoi dans un DCA adapté à une stratégie ETF gros indices, les investisseurs ont tendance à ne plus investir lorsque ça baisse?

- La stratégie personnelle de Xavier Delmas

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 Analyse de patrimoine d'un abonné avec un gros patrimoine. 

Il s'agit du patrimoine d'un couple de cadre supérieur avec 3M€ de patrimoine net visant 4M€ d'ici 10 ans pour prendre une retraite anticipée à 58 ans.  

On va voir beaucoup d'axes d'optimisation notamment sur la partie bourse.
 

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Tu as certainement déjà dû voir passer cette fameuse pub :

"Si vous payez 3000€ d'impot par an vous pourrez réduire vos impôts tous en constituant un patrimoine Immobilier"

Il s'agit bien sûr de vous expliquer par A+B que l'investissement en PINEL est la recette magique pour ne plus payer d'impôt sur vos revenus tout en achetant de l'immobilier.

Sauf que....

Ce n'est pas tout à fait vrai (du moins pour la majorité des gens).

Je le sais. Je vais me faire des ennemis.

Mais je prend le risque d'exposer clairement mon point de vue sur le sujet (mais je suis ouvert au débat si tu souhaites contre argumenter)

Bref cette semaine c'est donc un épisode en solo que je te partage mais particulier.

Car il dure près de 30 minutes.

Alors que d'habitude je m'efforce d'être court et concis et de dire l'essentiel en 10 minutes.

Mais j'en avais gros la patate sur ce sujet !!!

Et je voulais vraiment aborder le sujet en profondeur.

Voilà comment j'ai découpé l'épisode :

- En quoi consiste l'investissement PINEL concrètement (les caractéristiques présentés factuellement)

- Quels sont les règles à respecter pour en faire

- Mon histoire personnelle avec le PINEL

- L'envers du décor que ceux qui vous vendent du Pinel ne vous disent pas (J'argumente sur chacun des défauts de manière précise et avec des chiffres à l'appui)

- Une note positive pour terminer : Comment ceux qui ont réussi un Pinel ont fait (et comment ils auraient pu en fait mieux faire) + Comment pourrait on faire aujourd'hui un Pinel "rentable"?

J'ai rarement donné autant de valeur gratuitement dans un épisode solo mais vu l'engouement sur Insta sur le sujet je me suis dit que ça pourrait t'intéresser.

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Pour retrouver Matthieu 

Sa Chaîne Youtube 

Son Site Internet 

Parmi les gens qui m'on inspiré sur la thématique des ETF Il y a Matthieu Louvet, l'auteur de la chaine "S'investir" sur Youtube.

Dans l'épisode de la semaine on va creuser le sujet des ETF de A à Z en mettant en lumière tout ce qui peut se faire avec des ETF.

Voici ce que l'on va aborder dans cette interview.

- Présentation du parcours de Matthieu et de sa chaîne Youtube

- Définition d'un ETF

- Pourquoi c'est un produit qui peut concerner Mr/Mme Tout le monde

- Les avantages par rapport à un fond d'investissement ou du stock picking

- Description des ETF dit géographique (Gros indices)

- Explication des ETF Smart Beta . Pour qui ça peut être intéressant ?

- Idem pour les ETF thématique / Sectoriel

- Quel est l'allocation du portefeuille actuel de Mathieu  ?

- Que sont les ETC et ETP ? Et a quoi ça sert?

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Je sais que beaucoup de monde s'intéresse aux actions à dividendes (et moi aussi car c'est une de mes stratégies!).

Et c'est pour cela que j'ai interviewé Rachel Finances qui va nous partager ses 5 critères pour choisir une action à dividendes dans l'épisode de la semaine.

Rachel publie des réels quotidien sur les réseaux (Insta et Tiktok) pour partager ses astuces d'investissement notamment en bourse avec des stratégies ETF et d'actions à dividendes

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Cet été je rediffuse les épisode les plus écoutés du podcast

Episode 26 en solo où je t'explique tous mes secrets pour épargner 30% de mon salaire

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

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Episode 47 avec Nicolas de Avenue des Investisseurs sur les SCPI

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Episode 5 avec Bertrand du site Revenus et Dividendes. Il nous partage son parcours et comment il a pu arrêter de travailler pour vivre de ses dividendes.

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Episode avec Ludovic du site Avenue des investisseurs qui nous explique les bases de l'investissement quand on part de zéro.

Comme promis dans l'épisode, voici tous les liens pour aller plus loin :

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Dans la gestion de l'argent, j'ai constaté qu'il y avait 3 types de profil

1) Les flambeurs ayant pour Mantra "Carpe Diem" qui dépensent tout ce qu'ils peuvent pour profiter de la vie sans penser au lendemain

2) Les épargnants extrêmes qui épargent tout ce qu'ils peuvent pour investir dans des projets futurs ou pour une retraite anticipée.

3) Ceux qui sont un mix entre les 1) et les 2).

Personnellement je pense me situer dans le profil n°3.

Car malgré mon projet de liberté financière qui m'implique d'être comme le profil n°2 , je n'oublie pas une chose.

Le temps ne se récupère pas.

Et nos années de la vingtaine, trentaine ou quarantaine sont peut être les plus belles de notre vie.

Avec de l'énergie, en bonne santé et pouvant profiter de nos enfants au maximum.

Donc plutôt que de mettre chaque centime de côté pour profiter à 50 ou 60 ans, est-ce qu'il ne serait pas raisonnable de lâcher un peu du lest et garder une part de budget pour "l'instant présent" (sans toutefois arrêter d'épargner pour le futur).

C'est le sujet que j'ai développé dans l'épisode de la semaine qui est le dernier de la saison.

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Pour ouvrir un compte chez livret P tu peux entrer le code parrain 8B9A46

Que tu souhaites acheter ta résidence principale ou faire un investissement locatif tu souhaites forcément la même chose que tout le monde.

Faire une bonne affaire

Ou autrement dit => Acheter moins cher que le prix du marché.

Et si tu as déjà fait l'expérience tu as dû voir que c'est vraiment compliqué

Et puis tu as toujours entendu le pote du pote qui a un contact et qui a pu acheter un appartement avant qu'il soit mis sur le marché.

Donc avant tout concurrence.

C'est ce qu'on appelle le Off Market.

Et les bonnes affaire sont là.

Avant que la maison ou l'appartement soit diffusé sur le bon coin.

Voici le programme de cet épisode full valeur ajoutée

-  Présentation et parcours de Nadim

- Quel est sa stratégie pour trouver les meilleur affaire ?

- Comment on fait du off market concrètement ?

- Comment arriver à convaincre l'agent immo de nous appeler si une bonne affaire tombe ?

- Explication et présentation de livret P

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La date fatidique de déclaration d'impôts approche à grand pas.

Il est donc temps de te donner 6 vraies astuces pour payer moins d'impôts.

Que ce soit pour cette année ou les années suivantes.

Voici les 6 astuces que je vais aborder durant l'épisode .

1) Les services à la personne

2) Les dépenses énergétiques pour ton logement

3) Les frais réels

4) L'investissement sur le PER

5) La location Nue

6) Les frais de comptabilité en tant que LMNP

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Télécharge gratuitement ma liste des 5 meilleurs ETF du PEA mis à jour (Juin 2024) https://bit.ly/3OssB07

Si tu veux découvrir ma formation ETF Fondation https://bit.ly/4591zSn

Dans une stratégie passive en bourse via les ETF, il y a un débat qui revient souvent sur la constitution de son cœur de portefeuille.

Est-ce qu'il vaut mieux mettre un ETF SP500 ou un MSCI World ?

Sachant que l'ETF MSCI World est composé à 70% d'entreprises américaines, avoir les deux dans le portefeuille pourrait paraître investir sur un doublon.

D'où l'importance d'en choisir un des deux.

Dans cet épisode, je vais te donner de la manière la plus neutre possible les avantages et inconvénients de ces 2 ETF.

Je vais te donner mon avis sur les critères suivants pour t'aider à faire un choix.  

1) Les Frais

2) La performance historique et attendue

3) La diversification

4) La passivité

5) La Flexibilité

6) Les convictions.

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Quand on parle d'investir dans l'immobilier on a toujours en tête la même chose.

On achète un appartement, on met en place un locataire et on touche les loyers qui nous rembourse notre crédit.

ça c'est la théorie.

Dans la pratique le parcours est semé d'embûche...

En voici quelques uns potentiels.

Les impayés, la gestion des locataires, le suivi des travaux, la recherche de la bonne affaire, etc...

Et pour ceux qui ne veulent pas s'embêter avec toutes ces problèmes ils existent un autre moyen beaucoup plus passifs : Les SCPI

Ce n'est pas tout aussi rentable que l'immobilier classique mais ça a l'avantage d'être très passifs.

Je vais te présenter la vision d'un expert en SCPI, Clément Renaut le fondateur de la plateforme louve invest.

On va décortiquer tous les avantages et inconvénients de ces types de placement et surtout quel est le placement adapté à chaque type de profil.

Voici le programme de l'épisode 

- Les grandes différences qu'il y a entre SCPI et l'investissement locatif classique

- Quel type de profil sera concerné par plutôt par les SCPI et qui par le locatif classique ?

- Quel est le mieux en terme de rendement / risque ? 

-  Recap avantages / inconvénients entre les deux.

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Pour découvrir le livre de Jérémy Pajot c'est par ici

Dans cet épisode je te présente le parcours inspirant de Jérémy Pajot.

De joueur de foot à sérial investisseur pour devenir libre financièrement en 7 ans.

Il a commencé à investir dans l'immobilier en 2012

Et en 2019, il a tout quitté pour vivre de ses investissements et avoir le temps pour continuer ses projets de vie.

Mais alors ? Comment il a fait ? Genre en 7 ans il a réussi ?

C'est pour les réponses à ces questions que j'ai souhaité l'interviewer

Car je crois au fait que la liberté financière est atteignable. Mais en 7 ans ça m'a paru peu et surtout au vu des revenus qu'il gagne actuellement (Plus de 5k€/mois)

Donc comment il a fait ?

Je te tease un peu l'épisode :-).

80% de ses revenus passifs viennent de ses achats immobilier.

Et sa stratégie a été le combo suivant 

=> Achat d'immeuble de rapport => Division => Location puis arbitrage de certain bien.

Il a uniquement fait 3 projets pour atteindre son objectifs.

Mais ce sont 3 gros projets qu'ils lui ont demandé beaucoup de temps et d'énergie.

Et ils nous explique tout en détail dans l'épisode de la semaine.

1) Présentation du parcours de Jérémy Pajot

2) Par où il a commencé son chemin vers la liberté financière

3) Quels ont été ses principales étapes / Investissements ?

4) De quoi sont composés aujourd'hui ses revenus passifs ?

5) Ses activités aujourd'hui

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Pour consulter les activités de Sonny 

=> Son site Web

=> Son Instagram

=> Son Podcast 

Cette semaine je te présente un sujet que j'aborde peu car comme tu dois le savoir je suis très Pro ETF.

Il s'agit de l'intérêt des actions à dividendes.

Présenté par Sonny, le créateur du compte instagram @Seqo.oia.

Il m'avait interviewé sur le sujet de l'épargne dans son podcast que tu peux écouter ici.

Et j'ai été honoré de l'interviewé dans le mien pour qu'il nous livre tous ses secrets pour choisir ses actions à dividendes.

A la date d'aujourd'hui il a investi plus de 80 000€ et a déjà reçu environ 2000€ de dividendes depuis début 2022.

Voici le programme de l'épisode :

- Présentation du parcours de Sonny  + la création de Seqo.oia

- Pourquoi préfères t-il investir dans les dividendes ? (Plutôt que les ETF ou autres type d'actions)

- Quid des actions à dividendes aristocrates ?

- Ses 3 principaux critères  pour sélectionner une action à dividende ?

- Le détail de ses revenus passifs

- Quel support et quel courtier il a choisi ?

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

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Episode court mais important cette semaine.

Il fait suite à une discussion récente que j'ai eu et qui m'a mis en colère.

En colère contre ceux qui ne gèrent pas leur argent, dépense sans compter mais compte sur les autres en cas de coup dur.

Et je met le doigt sur un concept vital si tu veux changer ta relation à l'argent et mieux gérer tes finances.

La prise de conscience.

Car si tu ne prends pas conscience , tu ne passeras pas à l'action.

Et tu auras beau lire et écouter tous les conseils du monde tu ne feras rien pour les mettre en place.

Pour aller plus loin

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

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Et c'est volontaire car cet investissement n'est pas adapté à mes objectifs. 

Mais il peut clairement être LE Meilleur investissement suivant tes objectifs et ton profil.

Et notamment une bonne façon de réduire considérablement tes impôts sur le revenu tout en investissant en bourse et en maximisant le phénomène des intérêts composés.

Samy Ouardini de la jeune fintech Ramify va tout nous détailler dans cet épisode.

Mais il va également nous détailler un investissement un peu plus réservé aux initiés que l'on appelle le Private Equity (ou encore l'investissement dans des entreprises non cotées en bourse).

Voici le programme de cet épisode 

1) Présentation du parcours de Samy et de Ramify

2) Explication de la différence entre Assurance Vie et PER ?

3) Avantages et inconvénients du PER ?

4) Est-ce adapté à tous les types de profil ?

5) Pourquoi selon toi il est important d'avoir plusieurs type d'enveloppes?

6) Explication du private Equity ? 

7) Est-ce vraiment réservé aux investisseurs aguerris? 

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Savais tu qu'il y a seulement 20% de femmes qui investissent sur les marchés financiers ?

Ce problème structurel s'appelle le gender Investing Gap.

Ou encore l'écart qu'il y a dans l'investissement entre les hommes et les femmes.

Cela est dû à beaucoup de chose.

Un monde de la finance crée par des hommes et pour des hommes.

Et aussi certains blocage de la part de certaines femmes étant trop "prudente" ou encore pas assez informé.

Solène créatrice du site Moneylo va nous expliquer ce phénomène et les raisons de ce gap qu'il y a entre l'investissement entre les différents genres.

Au programme de l'épisode : 

- Présentation du parcours de Solène et de Moneylo

- Son parcours en bourse 

- Explication simple du Gender Investing Gap.

- Les blocages de la part des femmes qui veulent investir mais qui n'osent pas?

- Ses meilleurs conseils pour les femmes qui aimeraient se lancer mais qui n'osent pas

Pour aller plus loin

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Dans l'épisode 47, avec Nicolas nous avions expliqué les SCPI de A à Z.

Si tu es passé à côté je t'invite à écouter l'épisode ou lire l'article

Et l'avantage de le faire par le biais d'une assurance Vie.

Mais il existe une autre manière de le faire.

D'acheter des parts de SCPI en direct

Et ça a des avantages mais aussi des inconvénients

Les deux inconvénients les plus souvent mentionné sont que les frais d'entrée sont très important (entre 8 et 10%) et que les impôts sont importants.

Mais de nouvelles SCPI proposent l'achat de part de SCPI sans frais d'entrée (sous condition de ne pas revendre les parts sous 3 ans).

Parmi elle, la société Iroko jeune fintech en SCPI.

Gautier son fondateur va nous expliquer tout ça dans cet épisode tout en mettant l'accent sur comment optimiser la fiscalité de son investissement en SCPI quand on achète en direct.

Pour aller plus loin

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Si tu souhaites ouvrir un compte chez Nalo c'est par ici (3 mois de frais offert en passant par mon lien) => https://www.nalo.fr/?utm_source=monbudgetzen&utm_medium=partenariat&idpa=MBUZN

Une des convictions les plus fortes des personnes qui veulent placer leur argent veulent s'assurer d'une chose.

Que leur épargne ne financera pas d'activité mortifère pour la planète.

Et aujourd'hui c'est possible avec l'investissement durable et responsable.

Les deux critères pour le vérifier et les plus connus sont :

- Le Label ISR : Investissement Socialement responsable

- Les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance).

Ce sont des organismes indépendants qui vont attribués ce label ou ces notes à une entreprise , un fond d'investissement ou un ETF.

Et cela te permet déjà de voir si ton épargne sera investi sur quelque chose de "propre" ou de "moins propre".

Pour t'expliquer tout ça j'ai interviewé Franklin Morin, Directeur des investissement chez Nalo qui est spécialisé dans la finance durable.

Et il va nous décrypter tout ça.

Voici le programme de l'épisode :

- La parcours de Franck et le principe de Nalo

- Définition concrète de l'ISR et des critères ESG

- La différence entre les deux

- Comment être sûr que malgré ces critères notre épargne est vraiment en adéquation avec nos convictions

- Comment distinguer les "faux" et les "vrais"  investissement durables

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Sur cet épisode, je passe de l'autre côté du micro.

Je suis l'invité de mon propre podcast.

Etant moi même un fidèle de beaucoup de créateur de contenu, je suis souvent curieux de comprendre le parcours de ceux qui m'inspirent.

Donc cet épisode est fait pour que tu en saches plus sur moi, mon parcours et la création de Mon Budget Zen.

Mais également tous mes secrets sur la gestion de mon budget, ma façon d'épargner et mes investissements.

Voici le programme de l'épisode :

- Mon parcours et l'histoire de Mon Budget Zen

- Mes "hacks" pour faire des économies massives (et pas de bouts de chandelles)

- Comment je gère mon budget et épargne 30% de mes revenus

- Les dessous des mes investissements immobiliers (et notamment du dernier)

- Ma stratégie d'investissement en bourse

- Mon mindset financier et d'entrepreneur

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Je te présente cet échange avec un jeune ultra inspirant.

Elliot a 23 ans et génère plus d'1 Millions d'euros de chiffre d'affaire avec sa société qu'il a crée pendant ses études.

Il nous raconte toutes ses stratégies d'investissement au vu de son jeune âge, des risques qu'il est prêt à prendre et de ses connaissances financières.

Voici le programme de l'épisode : 

- Parcours et Histoire d'Elliot

- Sa stratégie d'investissement en bourse (Il en a 2 :-)

- Sa stratégie d'investissement en crypto (Sa technique est assez innovante et peut délivrer des performances folles!)

- Ses Investissement plus exotique (Art, Cannabis etc...)

- Comment il gère son budget pour épargner plus

- Sa philosophie de vie par rapport aux finances personnelles et au plaisir différé.

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J'ai pu recevoir sur le podcast une de mes clientes que j'ai souhaité interviewé car il s'agissait vraiment d'un cas d'école qui pourrait aider beaucoup d'auditeurs.

Elle avait 100k€ à placer provenant d'une plus value d'un bien immobilier et elle avait besoin d'être accompagnée pour passer à l'action.

Dans cet épisode Hors Série, on va découvrir son parcours et le cheminement qui m'a conduit à lui donner les conseils pour lui placer intelligemment son épargne.

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Que ce soit pour payer ses études, sa voiture à sa majorité ou quoique ce soit d'autres.

Il faut prévoir l'avenir de ses enfants.

Je vais te présenter 5 stratégies d'épargne pour ton enfant.

De la moins risqué (et donc la moins rentable) à la plus risqué (et donc la plus rentable).

Voici le sommaire et le titre de ces 5 stratégies

1) Les livrets Bancaires (Livret A , Livret Jeune etc...)

2) Le PEL

3) L'assurance Vie

4) Le compte Titre Ordinaire

5) Les cryptomonnaies (pour les têtes brulés!).

Ce ne sont évidemment pas des conseils en investissement mais le fruit de mes recherches suite à ce que j'ai mis en place pour l'épargne mensuelle de ma fille.

Je te partage d'ailleurs en fin d'épisode quelle stratégie j'ai mis en place pour ma fille :-).

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Toujours dans la lignée "immobilier" sans les banques, je te présente une nouvelle solution pour le faire.

On va parler d'une nouvelle niche en vogue : La Sous Location professionnelle

Avec Delphine Pinon, l'auteure du podcast "Richissime".

Au programme de cet épisode : 

- Son parcours et pourquoi la sous location ?

- Comment convaincre un propriétaire de faire de la sous location

- Comment être clean avec la loi et le bail

- Les risques liés à la sous location

- Ses meilleurs conseils pour ceux qui veulent se lancer

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Avec le stacking de cryptomonnaies il est possible d'obtenir des rendement de 10% .

Attention ça ne veut pas dire que c'est sans risque.

Pour explorer un peu ce monde "obscur" des cryptomonnaies et comprendre comment il est possible d'obtenir des rendements aussi fou j'ai interviewé un spécialise de ce domaine.

Ben, est l'auteur de la chaine youtube la fricosphère et parle de cryptomonnaies et plus précisément de la sous thématique qui a explosé en 2021 : La finance décentralisée.

C'est ce concept qui te permet de faire 10% / an sur des cryptomonnaies stables (appelé stablecoin).

Voici le programme de l'épisode :

- Histoire et parcours de Ben

- Quelle est sa stratégie pour investir en cryptomonnaie

- Sur quels critère il choisit ses cryptos

-La finance décentralisé expliquée simplement

- Quels sont les risques liés

- D'où sortent ces rendement dingues.

Pour aller plus loin

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des recommandations personnalisées relatives à des instruments financiers, et/ou des services d’investissement, à des produits de nature assurantielle, ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement. Ces mêmes informations sont communiquées dans un but exclusivement pédagogique et d’éducation financière. Elles n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérées comme une invitation, une incitation, une sollicitation directe ou indirecte, et/ ou un encouragement à acheter ou vendre tels ou tels actifs. Ce que je dis relève exclusivement de mon expérience personnelle dans le présent contenu et ne devra pas être considéré comme une recommandation personnalisée, ou une incitation à suivre les informations communiquées et/ou mes opinions concernant les produits éventuellement cités. Les informations fournies dans ce podcast ne doivent en aucun cas  être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Les investissements objets du podcast présentent nécessairement des risques. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Le présent contenu est totalement indépendant de l’activité de conseil en investissements financiers par ailleurs fournie par le cabinet 3PE Conseil, ledit contenu ne devant créer aucune confusion à cet égard. L’activité de podcast fourni par le cabinet 3PE Conseil peut être rémunérée par des fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet a des liens commerciaux.

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