Intel Aktie jetzt kaufen? Eine Analyse von Ulrich Müller!

Wir besprechen einen Einzelwert: Die Intel Aktie. Mich erreichen in letzter Zeit viele Fragen zu der Aktie, da sie aktuell wieder sehr schwächelt. Vor ein paar Jahren war sie einer meiner Favoriten und ich habe sie gerne empfohlen, mit dem Gefühl, der Wert würde sich gut und gerne verdoppeln. Tatsächlich ist auch genau das eingetreten - bis jetzt. Aktuell steht die Intel Aktie wieder bei 20 Dollar und damit stellt sich einmal mehr die Frage, ob man die Intel Aktie noch kaufen sollte oder lieber nicht. In dieser Folge bekommst Du einen Überblick über die Analysten-Meinungen, die Indikatoren und meine persönliche Einschätzung anhand der Entwicklungen in den letzten Jahren. 

Dieser Podcast dient keiner Kaufempfehlung. Für welche Werte Du Dein Geld ausgibst, bleibt allein Dir überlassen.

Auf diese Fragen bekommst Du in der Folge eine Antwort:

1. Welche Entwicklung hat die Intel Aktie gemacht?

2. Wie sehen die Zahlen von Intel aus?

3. Hat Intel Probleme?

4. Soll man die Intel Aktie nun kaufen oder nicht?

Welche Entwicklung hat die Intel Aktie gemacht?

Schauen wir uns zunächst mal die Historie der Intel Aktie an: Gegründet in den 80er/90er Jahren war das Unternehmen jahrelanger Weltmarktführer und auch die Aktie rannte und rannte - bis 2001 der Dotcom Crash die Techwelt auf den Kopf stellte. Danach hatte die Aktie immer mal Hochs und Tiefs; erfolgreichen Techwerten gemäß kam sie bisher aber immer wieder auf die Beine. Nach dem Crash kannte sie von 2009 bis 2021 zumeist nur einen Weg: von 10 Dollar bis auf 70 Dollar geradeaus nach oben.

Als ich 1993 an der Börse angefangen habe, gab es genau zwei große Konzerne in dem Bereich: Intel und AMD. Mittlerweile ist eine ganze Reihe weiterer hochklassiger Technologiekonzerne hinzugekommen, daher ist die Frage durchaus berechtigt, ob man die Intel Aktie noch kaufen sollte oder nicht. Richtig Weltmarktführer ist Intel heute nicht mehr, dafür ist die Konkurrenz zu groß und auch das Thema KI macht dem Konzern zu schaffen. Man verschläft den Trend zwar nicht, dennoch braucht es Zeit, sich auf die neuen Gegebenheiten an den Märkten einzustellen. 

Was sagen die Analysten zum Intel-Wert?

Wenn wir uns die Einschätzungen der Analysten mal ansehen, gibt es natürlich Bewertungen in allen Bereichen. Das aktuelle Kursziel der Aktie liegt bei 20 Dollar. Einige der Analysten haben ein Kursziel von 100 Dollar, andere wiederum nur eines von 17 Dollar - damit gibt es Unterschiede von +400 % bis -15 %. Ich habe mir daher "nur" 47 Werte näher angeschaut und bin zu folgendem Ergebnis gekommen:

• 6 Analysten empfehlen den Kauf

• 33 halten die Aktie

• 8 sind sogar eher für einen Verkauf

Für das aktuelle Quartal 3/24 liegen die geschätzten Umsatzwerte mit 13,5 Milliarden Dollar sogar noch unter den Analystenschätzungen. Allerdings muss man dennoch das Ganze betrachten - 13 Milliarden IM QUARTAL sind immer noch stolze 50+ Milliarden Dollar Umsatz im Jahr. Daher macht es an der Stelle Sinn, sich auch Dinge wie Cashflow und Schulden anzuschauen. 

Die aktuelle Dividendenrendite liegt übrigens bei 3,58 % und sieht damit nicht allzu schlecht aus.

Wie sehen die Zahlen von Intel aus?

Der materielle Buchwert von Intel wird auf ca. 83,4 Milliarden gesetzt. Das Verrückte daran: Aktuell ist auch die Marktkapitalisierung bei genau diesem Wert.  

An der Börse wird immer der aktuelle Stand bewertet, aber auch ein Stück weit die zukünftige Entwicklung. In der Regel sind die Unternehmen an der Börse also ein bisschen höher bewertet. Es ist sehr selten, eine Aktie von solch einem Wert zum tatsächlichen Marktwert zu kaufen. 

Intel hat im letzten Jahr einen Umsatz von rund 54 Milliarden Dollar gemacht, mit einem Gewinn von immerhin noch 1,7 Milliarden. Hier muss man aber sagen, das war auch schon mal deutlich mehr. Forbes 2000 sagt dazu dennoch, Intel sei immer noch eins der 500 weltweit größten Unternehmen - was eine durchaus positive Bewertung ist.

Das Thema Internet von damals erinnert mich übrigens immer ein bisschen an die KI-Situation von heute: Damals ist Cisco Systems beispielsweise so gerannt, wie eine Nvidia heute - und nach dem großen Crash nie wieder auf die Beine gekommen. KI wird die Welt so verändern wie das Internet und ich glaube, dass auch die KI-Werte eine ähnliche Entwicklung wie die Internetwerte von damals durchleben werden. 

Intel hatte in den letzten Jahren eher eine schwache Phase, daher habe ich die Aktie Ende 2022 gerne empfohlen. Wie ich vermutet hatte, verdoppelte sich die Aktie auch tatsächlich, bis jetzt, denn nun steht sie wie gesagt wieder bei 20 Dollar (im Vergleich zu 50 Dollar zu Jahresbeginn). Wenn wir auf die Indikatoren schauen, stehen diese aktuell eher auf (Wieder-)Einstieg. 

Hat Intel Probleme?

Wenn wir uns die Aktie insgesamt mal anschauen, stellt sich natürlich auch die Frage, ob da nicht vielleicht ein Totalverlust oder eine Insolvenz drohen könnte - oder ob das Ganze als einmalige Investmentchance zu betrachten ist. In den Quartalszahlen hat Intel ja aktuell ⅓ des Wertes verloren. 

Hinter den Kulissen ist Intel vor allem auf Rechenzentren und PCs spezialisiert. Doch das Unternehmen hat es noch nie in der Geschichte so versemmelt wie jetzt - eben mit diesem ⅓ Wertverlust. Aber schon Finanzbaron Rothschild sagte einst: "Es ist Zeit zu kaufen, wenn Blut auf den Straßen fließt." Was machen wir also aus der aktuellen Situation? Die Intel Aktie kaufen oder nicht?

Es gilt, was immer gilt: Schau Dir die Zahlen, Daten, Fakten an. 

Die Geschäftsmodelle von Intel lassen darauf schließen, dass es eigentlich 6 Hauptgeschäftsbereiche gibt, aufgeteilt in 2 Kernsegmente und einen kleineren Wachstumstreiber. Client Computing macht rund 50 % des Gesamtumsatzes aus. Der Kernbereich Data Center mit über 30 % schließt daran an - womit allein diese beiden Bereiche schon 80 % des Gesamtumsatzes decken. Network & Edge machen ca. 13,34 % aus. Das Mobile Eye mit 3 %, die Intel Found Reservices decken rund 0,7 % und die Nano-Bereiche 2 % ab. 

Beim Mobile Eye gibt es nicht nur das Thema der Halbleiterbranche, sondern man hat im Jahre 2017 den Pionier Mobile Eye übernommen. Damit wollte man sich im Bereich  "Autonomes Fahren" positionieren. Für mich ist das ein sehr spannender Bereich, denn es sollte so ein Upgrade ermöglicht werden, das - anders als bei Tesla - als Add-on autonomes Fahren ermöglichen sollte. Mittlerweile hat Intel die Anzahl der Mitarbeiter von 750 auf über 2000 verdreifacht. Es ist auf jeden Fall ein Zukunftsmarkt für alle Tech-Konzerne. In Deutschland und Europa dauert das Ganze aufgrund der ganzen rechtlichen Geschichten (wer haftet, wenn das Auto voll-autonom jemanden umfährt?) aber etwas länger.

KI ist ebenfalls ein ganz großer Bereich. Intel hat dort mit IDM 2.0 einen großen Wendepunkt geschaffen. In diesem Bereich wird sehr viel investiert - bis 2025 soll es die zweite Generation geben, wenn das gelingt, könnte Intel tatsächlich den Vorsprung von beispielsweise Samsung wieder ausgleichen oder die Konkurrenten sogar überholen. 

Mit so hohen Investitionen von 125 Milliarden (25 davon jährlich wiederkehrend) stellt sich natürlich auch die Verschuldungsfrage - doch für mich gibt es schlaue und dumme Schulden. An dieser Stelle wird das Geld zumindest nicht zum Fenster rausgeworfen, dennoch ist eine so hohe Summe schon ein deutliches Risiko, solange über KI noch nicht anständig Geld wieder reingeholt wird, und es wirklich nur eine reine Investition in die Zukunft ist.

Verschuldung ist übrigens gemeinhin ab einem Wert von über 0,5 kritisch zu betrachten. Intel lag Ende 2022 bei einem Verschuldungsgrad von 0,72, in 2023 sogar bei 1,94 und in diesem Jahr vielleicht sogar bei fast 3,5. Das bedeutet übersetzt, dass die Verschuldung 3,5 mal so hoch ist wie das jährliche Debita. Was, wie gesagt, ein erhebliches Risiko darstellt bzw. darstellen würde, wäre es nicht sinnvoll investiert.

Die Seite des Cashflows sieht ebenfalls seit 2022 (bis vermutlich 2025) negativ aus, klar, wenn so viel investiert wird. Schlaue Schulden sind es an dieser Stelle also nur, weil auf eine gut funktionierende Umsatz-Maschinerie für die Zukunft gebaut wird. 

Ein abschließender wichtiger Fakt zu Intel: Man kann keine Prozessoren ohne CPU betreiben - hier hat Intel einen ganz wichtigen Bereich nach wie vor in der Hand.

Soll man die Intel Aktie nun kaufen oder nicht?

Ich gebe Dir wie immer keine Kaufempfehlung, aber ich möchte Dir anhand der dargelegten Fakten meine Einschätzung geben: 

• Intels KI- und PC-Strategien stehen im harten Wettbewerb (mit z. B. Nvidia)

• Der Markt ist generell sehr hart umkämpft

• Derjenige, der das Neuste hat, hat immer die besten Zahlen

• Kurzfristig sind die Aussichten sicherlich nicht perfekt und es gibt strategische Herausforderungen (z. B. Entlassungen zur Verbesserung der Gewinnmarge und des Cashflows)

• Langfristig kann Intel durchaus aber ein spannender Wert sein, das sehen auch viele der Analysten

• Mein Fazit: Intel hat sicherlich gewisse Probleme, ist aber in großen Märkten unterwegs, die allesamt große Zukunftsprognosen haben. Intel ist für mich nicht der Trade, der Dich in 2024 reich macht, aber wenn Du die richtige Strategie hast und gut diversifiziert bist, kann ein Einstieg durchaus lohnen.

Kurz gesagt: Intel ist eine interessante Beimischung für ein gut diversifiziertes Portfolio mit Longterm-Strategy.

Wenn Du noch Fragen hast, dann melde Dich gerne jederzeit.

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Kapitel:

(00:00:00) Entwicklung von Intel

(00:04:22) Zahlen von Intel

(00:14:08) Der Wettbewerb & Fazit

Börsencrash 2024? Die wichtigsten Learnings der letzten 5 Wochen

In den letzten 5 Wochen war es spannend an der Börse, doch war es wirklich so ein großes Blutvergießen? Ich habe wieder die Fakten für Dich! Wir schauen uns in dieser Folge an, was die Rückschläge der einzelnen Werte für Dein Depot bedeuten, was die größten Learnings der letzten 5 Wochen sind und wie Du mit Hypes, Megatrends und Emotionen am besten umgehst. Haben wir soeben den Börsencrash 2024 erlebt oder nicht?

Diese Infos erwarten Dich in der Folge:

1. War das wirklich der Börsencrash 2024?

2. Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst

3. Emotionen und Gier stören Dein Depot!

4. Ein Fazit zu den Börsen-Learnings 

War das wirklich der Börsencrash 2024?

Was gab es wieder Schlagzeilen in den letzten Tagen! Von Blutvergießen war die Rede und von einem richtigen Börsencrash. Doch schauen wir uns die Fakten an. Im Grunde ist das eingetreten, was ich in den Wochen zuvor schon angemerkt hatte. Werte wie die Nasdaq und Nvidia sind unverhältnismäßig gerannt und es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass die großen Divergenzen korrigiert werden. 

Bei den Entwicklungen kam es vor allem darauf an, wie Du Dein Depot handhabst. Bist Du wie ich Investor, kannst Du solche Schwankungen sehr gut aussitzen, denn wir haben zumeist eine langfristige Strategie und daher "jucken" uns kurzfristige Kursverluste nicht, weil auf lange Sicht doch Gewinne kommen. Bist Du jedoch eher der Trader-Typ, dann waren die letzten Wochen mit Sicherheit aufreibend und anstrengend. Denn Trader leben eher von kurzfristigen Gewinnen und wenn man da unaufmerksam ist, kann das große Geld schon mal sehr schnell verloren gehen.

Ach ja - der Ulli-Indikator hat natürlich keinen Crash zu verantworten! Ich habe neulich den Witz gemacht, dass die Märkte immer dann fallen, wenn ich im Urlaub bin. Das ist zufälligerweise ein paar Mal so eingetreten, aber natürlich habe ich nicht an der großen Börse meine Finger im Spiel. Was ich jedoch mache ist, vor meinen Urlauben die Märkte streng zu beobachten und gegebenenfalls die Cashquote zu erhöhen. 

Doch woran lagen die Rückgänge denn nun konkret?

Zum einen sind die Volumina im typischen Sommerloch natürlich um einiges kleiner und so macht sich viel schneller bemerkbar, wenn Angst umgeht und die Menschen verkaufen. Kleinere Mengen an Investoren haben dann größeren Einfluss. Sell in May and go away but remember to come back in September bewahrheitet sich ziemlich oft. Es lohnt häufig, in der Frühherbstzeit die erhöhte Cashquote wieder einzusetzen und nachzukaufen.

Auch die eben genannte Korrektur des Marktes hat entsprechend Einfluss auf das Gesamtgeschehen gehabt. 

Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst

Dann ist es natürlich so, dass auch die KI-Werte teilweise deutlich korrigiert wurden. Nvidia hatte zuletzt kein realistisches Wert-Preis-Verhältnis mehr, bei 140 Dollar habe ich persönlich nicht mehr eingekauft. Doch bei den 90/95 von neulich dann eben doch, denn der Sprung bis zu 140 ist dann wiederum sehr attraktiv. Als Investor kannst Du übrigens Megatrend-Schwankungen ganz wunderbar aussitzen. Als Trader wird es hier mitunter schon mal hektisch wegen der Kurzfristigkeit.

Doch an der Stelle ist es super wichtig, zu verstehen, was ein Hype und was ein Megatrend ist. Grundsätzlich unterscheiden die Beiden sich dadurch, dass ein Hype stark aufgebauscht wird, die Welt aber wahrscheinlich nicht nachhaltig nennenswert verändert (Beispiel Cannabis) und ein Megatrend hingegen aber dauerhaft relevant bleibt und unser Tun, unsere Gesellschaft oder unsere Welt dauerhaft verändert (Beispiel Internet, KI). Bei einem Hype kannst Du auf Risiko kurzfristig Geld machen oder verlieren, ein Megatrend wird schwanken, in der Regel aber immer wieder eine stabile Position erreichen.

Cannabis war natürlich immer ein Thema, heute ist es legalisiert und in der Medizin sehr wertvoll. Dennoch hat Cannabis nie wieder den Hypewert erreicht. Nvidia als KI-Beispiel hingegen geht und kommt wieder. Die Schwankungen betragen manchmal sogar 30 bis 40 %. Dennoch kommt die Aktie immer wieder zurück, denn KI ist ein Riesenthema und eine Riesenveränderung. Auch eine Nasdaq wurde zwar ordentlich korrigiert mit bis zu 17 % Verlust, dennoch ist das noch lange kein Crash, sondern eine ganz normale Korrektur. Und auch eine Nasdaq kommt immer wieder. 

Sehr viele Aktien sind jetzt gerade in einem sehr spannenden Bereich, gerade die, die Megatrends betreffen, können jetzt gerade sehr attraktiv und lohnend sein, da hier immer die Langfristigkeit eine Rolle spielt. Ein paar Beispiele für nachhaltige Veränderungen durch die Megatrends KI und Internet: Die Terminvergabe beim Arzt (heute meist online), Buchhaltung (vieles ist nahezu automatisiert worden), Online-Banking, Homeoffice und Online-Shopping (ziemlich selbsterklärend). 

Emotionen und Gier stören Dein Depot!

Ein weiterer Faktor, den Du aktuell sehr gut sehen und nutzen kannst: Angst vs. Gier. Zuletzt hatten wir einen Gier-Bereich von rund 75 %, mittlerweile haben alle Angst, weil die Märkte ein Stück zurückgekommen sind. Das ist ein Moment, den Du je nach Aktie sehr gut für Dich nutzen kannst. Natürlich darfst Du Dir auch überlegen, was die Emotionen mit Deinem Depot und mit Dir gemacht haben. Die Volatilität ist angesprungen, doch das Entscheidende ist, dass Du mit dem Anspringen deutlich mehr Prämie bekommst.

Hier kommt es wieder auf Deine Art an, ob Du Trader oder Investor bist. Du kannst (auch langfristig) Puts verkaufen, um zu gutem Geld zu kommen. 

Wie war denn Deine Strategie vor dem Rückgang? Warst Du in einem Bereich mit zu viel Geld investiert? Hast Du an Deine Absicherung gedacht? Oder bist Du auch dem "Gier-frisst-Hirn" zum Opfer gefallen? Mach Dir immer bewusst, wie an der Börse Erfolg entsteht.

Erfolg entsteht nicht, weil Du eine richtige Aktie gefunden hast. Oder weil die Märkte gerade dann gut laufen, wenn Du am Markt bist.

Erfolg entsteht, wenn Du nachhaltig eine gute Strategie hast, die Du jederzeit anpassen kannst. 

Du siehst übrigens sogar jetzt in dem ganzen "Börsencrash 2024"-Gerede, Aktien, die gerade in den letzten Wochen deutlich Plus gemacht haben. Die MMM hat in den Wochen, in denen die Nasdaq 17 % verloren hat, 27 % gewonnen. Medtronic hat fast 10 % gewonnen. Johnson & Johnson hat rund 15 % gewonnen. Diese Werte habe ich übrigens schon seit Anfang des Jahres als spannend empfunden. Auf der Trading-Week hat uns Starbucks kalt erwischt - die Aktie ist plötzlich abgerauscht. Ich habe die Aktie daraufhin dort sehr empfohlen. Heute ist sie wieder von 72 auf 95 Dollar gestiegen. Du hättest also rund 30 % (!) Rendite gemacht.

Ich will damit nicht angeben, aber Du musst immer bedenken, dass die Masse Drama nicht gut aushält und gerne auf Trends reagiert bzw. aus Angst verkauft. Daraus kannst Du — wenn Du gut diversifiziert bist — große Gewinne erzielen. Übrigens empfehle ich, bei der Tech-Branche rund 30-40 % im Depot zu haben. Denn dass die Technologie alles outperformed hat, ist ein großes Ammenmärchen. Die großen 7 haben das getan — und jetzt sind sie zurückgekommen. Da wäre jetzt vielleicht auch Deine Chance. 

Ein Fazit zu den Börsen-Learnings

Was sind also die großen Learnings der letzten 5 Wochen, die Du für Dich umsetzen kannst?

• Der Unterschied zwischen Hype und Megatrend - der Hype ist irgendwann tot, da kommt kein Geld mehr rein. Megatrends hingegen laufen über Jahrzehnte und verändern unser Leben.

• Volatilität beachten! Wenn sie sehr hoch ist, kann es durchaus sinnvoll sein, auch mal eine laufende Option zu verkaufen. 

• Denk immer an Deine Absicherung! Ob im Bereich der Cashquote oder in der Diversifizierung.

• Halte Deine Emotionen im Zaum. Emotionen haben an der Börse nichts verloren.

• Beachte Wert-Preis. Passe Deine Strategie an. Achte auf den Gier-Angst-Index.

Wie immer sind alle genannten Werte keine Kaufempfehlung. Wo Dein Geld letztendlich landet, ist komplett Dir überlassen.

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Kapitel:

(00:00:00) War das wirklich der Börsencrash 2024?

(00:05:35) Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst

(00:10:58) Emotionen und Gier stören Dein Depot!

(00:16:34) Ein Fazit zu den Börsen-Learnings 

 

Geld anlegen 2024: Wie Du heute 100.000 Euro anlegen solltest!

Wie würde ich, Ulrich Müller, aktuell 100.000 Euro anlegen? Die Frage wird immer wieder an mich herangetragen, deshalb bekommst Du in dieser Folge eine Antwort! 

Worauf solltest Du achten und welche Vorteile solltest Du unbedingt mitnehmen? Wir werden uns die verschiedenen Assetklassen ansehen, die Möglichkeiten bei Aktien, aber auch von welchen Dingen Du auf jeden Fall die Finger lassen solltest.

Auf diese Fragen bekommst Du in der Folge eine Antwort:

1. Wichtige Schritte, um 100k erfolgreich anzulegen

2. So legst Du das Geld sicher an!

   1. Aufteilung für ein sicheres Investment

   2. Geld anlegen in Aktien

   3. Geld anlegen in Anleihen & Gold

   4. Geldanlage Immobilien

   5. Geld in Krypto anlegen

3. Kleine Tipps zum Schluss

Wichtige Schritte, um 100k erfolgreich anzulegen

Um Geld sicher anlegen zu können, muss man einige Basics kennen und beachten. So spielt der Zinseszins zum Beispiel eine große Rolle und ist sehr attraktiv für alle, die langfristig Spaß haben wollen. Nach wie vor überschätzen die Menschen massiv, was sie kurzfristig erreichen können und unterschätzen, was sie auf lange Sicht erreichen könnten. Einer der entscheidenden Faktoren dafür ist  der Zinseszinseffekt. Wenn Du diesen verstanden hast, kann Dir dieser gerade bei Summen ab 100k richtig gut von Nutzen sein. 

Meine persönliche Meinung ist, wenn Du einmal 100k zusammen hast, läuft der Spaß ein Stück weit automatisiert. Zum einen hast Du Dir bewiesen, eine schöne Summe ansparen zu können, zum anderen lebst Du und hast den Zinseszinseffekt und pusht damit Dein Erspartes von beiden Seiten - so vermehrt sich das Geld immer weiter. 

Wie würde ich also aktuell 100k anlegen? Wenn wir uns die großen Assetklassen ansehen, ist das durchaus eine spannende Frage. Aktien, Kryptos, Anleihen, Immobilien, Gold - was ist wann attraktiv? Welche Assetklasse macht bei der Summe überhaupt schon Sinn? Es gibt sehr viele Punkte auf dem Weg, die Du auf jeden Fall für Dich mitnehmen kannst, am Ende muss aber jeder selbst entscheiden, wie das eigene Geld angelegt werden soll.

Du hast 100k Euro und willst investieren? So legst Du das Geld sicher an!

Zunächst solltest Du für Dich die allerwichtigste Frage beantworten: Wie viel Geld brauchst Du als Sicherheit bzw. als Notgroschen? Vielleicht liegt dieses Geld auch bereits woanders und die 100k sind wirklich reiner Invest - das wäre der "best case". Denn die oberste Regel - ich habe es schon etliche Male gesagt, und ich sage es noch tausend mal - ist: Nutze nie (niemals!!) Deinen Notgroschen für ein Spaß-Invest. Ich persönlich empfehle immer 3-6 Netto-Monatsgehälter als eiskalten Notgroschen. Den fasst Du im besten Fall nie an, aber es macht psychologisch eine ganze Menge mit Dir.

Die Psychologie spielt allgemein eine sehr große Rolle, wenn es um Finanzen geht, denn in Deinem Kopf macht es etwas mit Dir, wenn auf Deinem Konto null Euro sind oder 20k oder sogar 100k. Ich handhabe es bis heute so, dass ich morgens, sobald ich ins Büro komme, als Erstes schaue, wie viel Geld ich auf meinen Konten und Depots habe. Wie viel Geld liegt auf dem Firmenkonto und wo stehen meine ganzen Aktien? Einmal monatlich wird zudem eine Tabelle geführt.

Warum?

Wenn Du Dich um etwas kümmerst, wächst es und in Dir entsteht ein gutes Gefühl.

Aufteilung für ein sicheres Investment

Wenn Du also gerade anfängst und sagen wir mal 3k netto verdienst, würde ich Dir empfehlen, die ersten 18-20k in Cash oder auf einem Tagesgeldkonto zu lagern. Das ist Deine Bar-Rücklage - entsprechend solltest Du jederzeit darauf zugreifen können. Davon kannst Du Dinge zahlen, wenn irgendwas schiefgeht.

Gemessen an unserer Grundlage von 100k bleiben jetzt also noch 80k fürs Investieren.

An dieser Stelle möchte ich Dir kurz den Unterschied zwischen Zins und Invest nahelegen: Zins ist immer dann, wenn Du Geld mit einem Vertrag an jemand anderen weggibst. Beispiele dafür sind ein Tagesgeldkonto, Bausparen, Versicherungen. Ich persönlich empfehle das alles nicht (außer das Tagesgeld für den Notgroschen, wie oben erwähnt). Zinsen sind für mich eine Strafe. Du bekommst eine winzige Summe für Dein Geld. Derjenige, der Dir die Zinsen verspricht, wird aber mit großer Sicherheit viel viel mehr Geld damit machen, sonst würde er das Zinsversprechen gar nicht geben. Diesen Bereich kannst Du also streichen.

Wenn wir jetzt die verbliebenen 80k nehmen und uns die verschiedenen Klassen im Bereich des Investierens anschauen, dann haben wir folgende Bereiche:

• Aktien

• Immobilien (egal, ob Wohnung oder Haus, Hauptsache fremdgenutzt für die Mieteinkünfte)

• Gold

• Anleihen

• Kryptos

Das sind für mich die größten Investments, die Du tätigen kannst. 

Schauen wir also in die einzelnen Themen rein:

Geld anlegen in Aktien

Warum beginnen wir mit Aktien? Aktien sind mein Lieblingsthema, das Hauptthema des Podcasts und überhaupt super spannend. Außerdem sind Aktien ein Thema fürs Hier und jetzt, und in dieser Folge geht es ja genau darum: Wie Du heute das Geld anlegen solltest.

Wie schätze ich den Aktienmarkt ein?

Die Märkte stehen aktuell ziemlich weit oben. Die magnificent 7 wie die Nasdaq und der S&P 500 stehen alle relativ dicht am All-Time-High. Was man am Aktienmarkt jedoch nicht vergessen darf: Hier gibt es krasse Divergenzen. Das bedeutet im Grunde, dass es Übertreibungen im Markt gibt, die nicht normal sind. Aktuell steht beispielsweise alles super hoch, was mit KI zu tun hat. Andere normale Märkte wie der Russell oder Health Care bleiben aber weiterhin zurück. 

Abgesehen vom ganz normalen Wahnsinn haben wir ein Zinsniveau, bei dem niemand so recht weiß, in welche Richtung man denn nun möchte, wir haben nach wie vor eine viel zu hohe Inflation und auch die Frage nach dem Soft Landing kann niemand abschließend beantworten. Zudem sind die Aktien aktuell von der Bewertung eher teuer als günstig.

Was empfehle ich für das Aktieninvestment?

Wenn Du trotzdem sagst, Du möchtest in Aktien investieren, dann haben wir 3 Bereiche, die besonders spannend sind:

1. Kursgewinne als Investor

2. Dividende 

3. Optionsprämien

Der Fehler, den viele machen, ist das Gesamtvermögen zu betrachten. Ja natürlich soll eben dieses wachsen. Viel wichtiger ist jedoch ein regelmäßiges gutes Einkommen mit einer guten Sparrate und dass Du aus dem Investment einen richtig guten Cashflow erzielst, damit das Konto weiter wächst. Persönlich würde ich von den 80k, die wir für Investments in diesem Beispiel haben, 50k in Aktien investieren. 

Allerdings würde ich in den Bereichen KI und Technologie eher ein bisschen weniger investieren und dafür eher in Bereiche Health Care, Old Economy und den Bankenbereich sowie die Rohstoffe nehmen. Ein Tipp an der Stelle: Wenn Du Top-Unternehmen hast, bei denen die Fundamentaldaten passen, dann sollten die möglichst weit unter der 200-Tage-Linie zu sein, und dann kannst Du überlegen, ob Du dort in die ein oder andere Aktie einsteigst. 

Ganz wichtig: Nicht alle Eier in einen Korb!

Die Streuung in verschiedene Branchen und Werte ist hier besonders wichtig. 

Außerdem: Da die Märkte jetzt gerade recht hochstehen, würde ich nicht die ganzen 50k in Aktien stecken. Arbeite lieber in ein, zwei Tranchen und investiere das Geld Stück für Stück in die ausgewählten Aktien. 

Geld anlegen in Anleihen & Gold

Wenn wir die zweite große Klasse nehmen, möchte ich hier die Anleihen kurz den Immobilien vorziehen, weil wir gerade auch Inflation und Zinsen besprochen haben. Die Zinsen sind auf der Anleihenseite gerade recht attraktiv und geben rund 4 %. 

Hier ist jetzt wichtig zu verstehen: Sollten die Zinsen sinken, ist das für die Anleihen positiv! So streichst Du zusätzlich Kursgewinne ein.

Als in den letzten Jahren die Zinsen bei 0 - 0,2 % lagen, waren die Anleihen entsprechend unattraktiv, denn man lief immer Gefahr, bei steigenden Zinsen auch noch Kursverluste einzufahren. Ich persönlich würde einen Bereich von 10-15k für das Investment in Anleihen empfehlen. 

Die Klasse "Gold" ist schnell abgearbeitet: Aktuell würde ich aufgrund des Preises gar nicht in Gold investieren. Gold ist zudem kein Renditeobjekt, die Rendite ist auf lange Sicht einfach nicht spannend. Eher ist Gold ein Schutz vor Enteignung, Vermögensabbau usw. Wenn ich Gold kaufe, dann grundsätzlich zu Zeiten, wo es gerade nicht so "in" ist. #

Geldanlage Immobilien

Aktuell würde ich auch von Immobilien eher abraten, einfach weil das Handwerker-Thema nach wie vor besteht. Materialien sind sehr sehr teuer geworden, Termine sind rar - on top zu den hohen Zinsen ist es gerade einfach kein guter Zeitpunkt. Wenn Du allerdings seit Jahren auf der Suche bist und zielgerichtet ein bestimmtes Objekt suchst, dann kannst Du aufgrund der Preislage jetzt gerade Glück haben und - vorsichtig formuliert - ein Schnäppchen machen. Die Preise sind um bis zu 30 % zurückgekommen und der Boden ist langsam gefunden.

Wie so oft ist hier auch wichtig: Warum kaufst Du die Immobilie? Willst Du sie drehen mit Flix & Flip (heruntergekommen einkaufen, sanieren, mit Gewinn verkaufen)? Willst Du sie langfristig halten? Wolltest Du einfach schon immer eine Immobilie an der Ostsee haben? Du solltest auf jeden Fall bedenken, dass sich auch die Eigenkapitalsituation deutlich verändert hat: Wo man früher 1-5 % Eigenkapital für den Hauskauf brauchte, braucht man heute eher 15-20 %, um einen einigermaßen erträglichen Zins zu kriegen. 

Geld in Krypto anlegen

Von unserem Investment-Cash würde ich um die 10 % in Kryptos anlegen. Diese sind gerade sehr hochvolatil, deshalb empfehle ich grundsätzlich auch nur die beiden größten: Bitcoin und Ethereum. Krypto ist in der heutigen Zeit durchaus etwas, bei dem man dabei sein darf, weil es Spaß macht. Für mich ist es aber nach wie vor kein Investment, sondern eher eine Glaubensfrage, wenn nicht sogar Zocken. 

Durch die ETFs ist das Thema Krypto jedoch mittlerweile in der Finanzwelt angekommen und für jeden verfügbar. Die Historie ist aber immer noch vergleichsweise kurz: Bei Aktien reden wir von Jahrhunderten, bei Gold sogar von Jahrtausenden. Kryptos hingegen gibt es seit gefühlt 20 Jahren. Krypto ist in der heutigen Zeit definitiv ein Thema, an dem man nicht vorbeikommt. 

Ich kann Dir nicht sagen, wo der Preis sich in den nächsten Jahren hinbewegt. Persönlich habe ich jedoch auch mittlerweile einen kleinen Teil meines Vermögens in Kryptos angelegt, weil ich das Thema ganz spannend finde. Aber wie gesagt, für mich ist das eher "dabei sein ist alles", als ein ernstzunehmendes Investment.

Kleine Tipps zum Schluss

Abschließend solltest Du bitte folgendes nicht vergessen: ESI ist meine Formel für erfolgreiches Investieren, sie steht für "Einkommen, Sparen, Investieren". Mach Dir zudem immer bewusst, was der Zinseszinseffekt ist und wie er Dir helfen kann. Schnapp Dir dafür einen Rechner oder eine Tabelle, mach Dir einen klaren Plan, aus dem dann eine gute Strategie hervorgeht. Dann kannst Du alle Vorteile für Dich und Dein Vermögen nutzen. 

So oder so - für erfolgreiches Anlegen und Investieren musst Du wissen, wo Du stehst und wo Du hinwillst - und wie Du dort hinkommst.

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Kapitel:
(00:00:00) Wichtige Schritte, um 100k erfolgreich anzulegen
(00:03:38) So legst Du das Geld sicher an!
(00:18:24) Kleine Tipps zum Schluss

Die Rezession kommt! Mit diesen Aktien und Unternehmen gehst Du als Gewinner hervor!

Heute beschäftigen wir uns wieder mit einem sehr spannenden Thema: Rezession. Dieser Begriff ist aktuell in aller Munde, und ich möchte Dir heute alle wichtigen Tipps an die Hand geben, damit Du als Gewinner aus dieser Marktphase hervorgehen kannst.

Nach dieser Folge kennst Du die Antworten auf folgende Fragen:

1. Was ist eine Rezession; ab wann können wir von einer Rezession sprechen?
2. Was wird passieren, was sagen die Experten, und woran erkennst Du eine Rezession?
3. Was bedeutet die Rezession für Dich als Investor?

Was ist eine Rezession; ab wann können wir von einer Rezession sprechen?

Unter einer Rezession versteht man einen deutlichen, breit angelegten und manchmal länger anhaltenden Rückgang der Wirtschaftsleistung. Das heißt, das reale Bruttoinlandsprodukt wird im Quartal ein Stück zurückgehen. Es lässt sich als Konjunkturphase definieren, in der das Wirtschaftswachstum entweder stagniert oder eine negative Wachstumsrate aufweist. Vielleicht fragst Du Dich, warum es aktuell überhaupt eine Rezession gibt? Im letzten und vorletzten Jahr gab es durch Corona bereits jeweils eine Rezession, aber in diesem ersten Quartal 2022 konnten wir bereits wieder einen leichten Anstieg verzeichnen. Im Rückblick haben die Rezessionsphasen circa 6-9 Monate gedauert. Der aktuelle Grund für die jetzt angekündigte Rezession ist die angespannte Lage - besonders im Hinblick auf die Energieversorgung und die Russland-Ukraine-Krise. Gerade Privatpersonen machen sich aktuell Sorgen wegen des eingeschränkten Konsums im Winter und die Wirtschaft kämpft durch die erhöhten Energiekosten: Viele Produktionen wurden tatsächlich eingestellt oder gedrosselt. Doch der Arbeitsmarkt ist immer noch widerstandsfähig: Zwar herrscht noch Fachkräftemangel, aber die Arbeitslosenquote ist weiterhin niedrig. Die hohe Inflation in Kombination mit den hohen Energiepreisen, die erhöhten Kosten für Konsumartikel sowie die erhöhten Preise für Mobilität und Reisen, führen zu einem gedrosselten Konsum der Privathaushalte. Es wird durch die herrschende Unsicherheit derzeit einfach weniger Geld ausgegeben und investiert.

Trotzdem sage ich: Du brauchst vor einer Rezession keine Angst haben. Die Börse nimmt solche Dinge immer voraus, das heißt, die Rezession ist am Markt bereits eingepreist.

Was wird passieren, was sagen die Experten und woran erkennst Du eine Rezession?  

Meiner Meinung nach ist der Arbeitsmarkt sehr stabil. Wenn wir durch die Zinserhöhung die Inflation ein wenig in den Griff bekommen, dann wird es hoffentlich zum Ende des Jahres einen kleinen Cut geben, woraufhin wir im nächsten Jahr mit deutlich steigenden Kursen rechnen können. Folgende Expertenmeinungen sind ebenfalls spannend: Der Ukraine-Krieg und die Corona-Pandemie drosseln die Wirtschaftsleistung. Parallel können wir sehen, dass die Konsumdaten des Klimaindex so schlecht sind, wie seit 1991 nicht mehr. Das Barometer der GfK Marktforschung zeigt im September einen Rückgang von minus 36,5 % und es fällt bereits zum 3. Mal.

Daran erkennst Du im klassischen Sinne eine Rezession:

• Rückgang der Nachfrage von Gütern
• Überfüllte Lager in der Industrie
• Abbau von Überstunden oder Beginn von Kurzarbeit in Unternehmen
• In den letzten Stufen: Kündigung von Arbeitskräften
• Weniger und ausbleibende Investitionen
• Stilllegung von Produktionsstätten
• Stagnierende Preise, Löhne und Zinsen
• Fallende Börsenkurse

Du merkst bereits: Es gibt derzeit einige Punkte, die nicht mit den klassischen Anzeichen einer Rezession übereinstimmen.

Was bedeutet die Rezession für Dich als Investor?

Prinzipiell ist eine Rezession durch fallende Kurse und einen Wirtschaftsrückgang als Krise zu definieren. Trotzdem machen große und gute Unternehmen auch in diesen Zeiten Gewinne. Du fragst Dich, warum das so ist? Bei einer Krise wird in einem Unternehmen alles auf den Kopf gestellt und sprichwörtlich jeder Stein umgedreht. Die Kosten müssen frühzeitig gesenkt werden, effizientere und straffere Strukturen werden gesucht und umgesetzt. Die Unternehmen, die in diesem Prozess erfolgreich sind, gehen immer gestärkt aus einer Krise hervor. Wenn Du also gerade überlegst, ob Du an der Börse einsteigen willst, dann ist es eindeutig: In dem Moment, wo die Rezession tatsächlich da und messbar ist, dreht die Börse in den meisten Fällen bereits wieder ihre Richtung und die Märkte gehen ein Stückchen nach oben. Im Bezug auf die aktuelle Inflation bedeutet das: Wenn Du jetzt nicht vom Sparer zum Investor wirst, dann wird Dein Geld Jahr für Jahr weniger.

So kommst Du am besten durch diese Phase und Krise:

• Ich denke, es macht Sinn, in defensive Titel zu investieren - in Konsum-Werte und Value-Werte.
• Unterscheide zwischen zyklischen und antizyklischen Titeln. Letztere spielen aktuell ihre Sicherheit aus.
• Achte auf Deine Cash-Quote und erhöhe Deine Sparrate, um Dein Geld für neue Einstige bereit zu halten.
• Eventuell denkst Du über einen ETF mit Short-Exposure nach, der auf fallende Kurse setzt.

Prinzipiell möchte ich Dir den Tipp als Investor mitgeben: Die Märkte werden sich immer wieder erholen und das Ziel während einer Krise ist es, möglichst wenig Geld zu verlieren. So schaffst Du es, am Ende mit mehr Geld mehr Gewinn machen zu können. Dafür benötigst Du eine passende Strategie und ein klares System, das Dir in jeder Marktlage alle Fragen beantwortet und Dich langfristig zum Erfolg und Gewinn führt. Hast Du so eine Strategie und so ein System?

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Daniel Thiele im Interview über sein Lebensmuseum

Heute habe ich einen spannenden Interviewgast für Dich mitgebracht: Daniel Thiele. Daniel hat so ziemlich alle Veranstaltungen von mir mindestens einmal durchlaufen und kann einige spannende Eindrücke mit Dir teilen.

In der heutigen Folge beantworte ich Dir diese 3 Fragen:

1. Wer ist Daniel Thiele und welche Learnings kann er Dir mitgeben?
2. Was kann Daniel Dir über die "Börsenfamilie" erzählen?
3. Wie hat die UMWA das Leben von Daniel verändert?

Wer ist Daniel Thiele und welche Learnings kann er Dir mitgeben?

Daniel ist 35 Jahre alt kommt aus dem Vogtland. Er beschreibt sich selbst als liebevollen Familienvater und sehr guten Beobachter, der seit über 20 Jahren in der Finanzwelt tätig ist. Seine Laufbahn beginnt klassisch bei einer Bank, mit Anfang 20 macht er sich selbstständig und ist damit seit über 13 Jahren im Unternehmertum unterwegs. Neben dem Thema Finanzen brennt er für den Bereich Persönlichkeitsentwicklung und bezeichnet sich selbst als Personal Mindset Coach. Er hilft Menschen ihre Ziele zu finden, zu definieren und auch zu erreichen.

Sein bisher schlechtestes Investment sieht er eher als großes Learning. Er vertraute vor circa 12 Jahren einer anderen Person sein Geld an und zahlte mit einem guten 5-stelligen Betrag dafür. Auf die Frage, welches Seminar er aus der Ulrich Müller Wealth Academy als Erstes empfehlen würde, antwortet er folgendermaßen: "Es ist eher die gesamte Erfahrung und das gebündelte Wissen der Seminare, was natürlich mit dem Tag der Finanzen begonnen hat."

Was kann Daniel Dir über die "Börsenfamilie" erzählen?

Wie Daniel betont, beginnt die "Börsenfamilie" mit mir als Mensch, der sein Wort hält. Er erzählt vom Zusammenhalt der Mitarbeiter und Seminarteilnehmer, welchen man auch nach den Veranstaltungen bei einem gemeinsamen Getränk wahrnehmen kann. Man wird unterstützt, inspiriert und erhält auf alle Fragen eine Antwort. Eine Idee, die er zurzeit in Form eines Tagebuchs austeste und Dir empfehlen kann, ist das Lebensmuseum. Dieses Modell animiert Dich, jeden einzelnen Tag, als ein Bild auf dem Weg zu Deinem Ziel oder Traumleben zu betrachten. Diese Bilder kannst Du Dir dann am Ende Deines Lebens in Deinem Lebensmuseum anschauen. Die Ulrich Müller Wealth Academy beschreibt Daniel als eine Art Welleneffekt in seinem Leben. Dabei ist der Tag der Finanzen der erste kleine Stein, der heute metaphorisch große Wellen erzeugt und Daniel auf ein ganz anderes Level in finanzieller und persönlicher Hinsicht gebracht hat.

Wie hat die UMWA das Leben von Daniel verändert?

Daniel startet klassisch als Skeptiker meinem System gegenüber und zählt sich heute zu einem der größten Befürworter, die von dem erlangten Wissen begeistert sind. Gerne empfiehlt er meine Seminare weiter und beschreibt das System scherzhaft als "Malen nach Zahlen", das bereits sein kleiner 5-jähriger Sohn bald hinbekommen könnte. Er sieht seine damalige Entscheidung am Tag der Finanzen, den Weg mit der UMWA zu gehen, als eines seiner besten Investments. Außerdem investiert er mittlerweile circa 2 Stunden pro Tag morgens in sich selbst und seine persönliche Entwicklung. Er empfiehlt dabei verschiedene Aspekte der Weiterentwicklung, wie Sport, Meditation und Dankbarkeit. Es sind die kleinen, täglichen Schritte und Gewohnheiten, die Dich als Mensch persönlich und auch finanziell voranbringen. Sein Tipp an Dich: Suche Dir Leute, die erfolgreich sind und schaue: Was machen sie anders? Als Wohlstand sieht Daniel Gesundheit und Familie. Außerdem nimmt er das Wort gerne auseinander:

• Wohl: wohlwollend mit sich selbst und anderen
• Stand: mit festem Stand im Leben stehen und zu sich selbst zu stehen - zum Beispiel in Form von Selbstvertrauen.

Beide Punkte sieht er als Voraussetzung für jeglichen Wohlstand und Erfolg - auch in finanzieller Hinsicht

Sollte er jemals finanziellen Totalverlust erleiden, wären dies seine ersten 3 Schritte:

1. Mentoren suchen, die ihn dabei unterstützen, wieder vermögend zu werden.
2. Schauen, was seine Stärken sind und was ihm leicht fällt.
3. Schauen, wie er Probleme anderer Menschen lösen kann.

Diese Bücher empfiehlt er:

1. "Das Cafe am Rande der Welt" von John Strelecky
2. Bücher von Prominenten wie mein Buch " Herr Müller zahlt in bar"
3. "Miracle Morning" von Hal Elrod
4. "Du bist das Placebo" - Dr. Joe Dispenza

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Aktien-Hype oder die Suche nach der Stecknadel im Heuhaufen?

In der heutigen Podcast Folge möchte ich mit Dir über das Thema Aktienhype sprechen. Ich erlebe es immer wieder: Die Menschen rennen gewissen Hypes am Aktienmarkt hinterher, und ich möchte Dir heute meine Gedanken dazu mitgeben.

Nach dieser Folge kennst Du die Antworten auf folgende 3 Fragen:

1. Was ist ein Hype und was hat er mit Strategie und Megatrends zu tun?
2. Was solltest Du über Megatrends wissen?
3. Warum ist ein System besser als eine neue Amazon-Aktie?

Was ist ein Hype und was hat er mit Strategie und Megatrends zu tun?

Laut Wörterbuch ist ein Hype eine besonders spektakuläre, mitreißende Werbung in der Regel von einem Produkt oder sogar eine - aus Gründen der Publicity - inszenierte Täuschung. Ich stelle mir an dieser Stelle die Frage, ob ein Hype überhaupt der richtige Gedanke für die Börse ist. Meiner Meinung nach ist ein Hype nicht der passende Weg. In diesem Zusammenhang erachte ich 2 weitere Themen als sehr wichtig. Das erste Thema ist die Strategie. Hier lautet die Definition, einen genauen Plan für ein Verhalten zu haben, das dazu dient, ein Ziel zu erreichen. Dabei versucht man von vornherein alle Faktoren mit einzukalkulieren. Das nächste Thema ist der sogenannte Megatrend. Viele Menschen verwechseln den Hype und den Megatrend - dabei sind es ganz unterschiedliche Dinge. Ich finde das Bild, der Lawine in Zeitlupe beschreibt den Megatrend sehr gut. Er entwickelt sich langsam, hat aber eine enorme Wirkung auf allen Ebenen der Gesellschaft. Damit werden Unternehmen, Institutionen oder auch Individuen beeinflusst. Ein Megatrend beschreibt extreme und komplexe Veränderungsdynamiken und ist ein Modell für den Wandel der Zeit. Megatrends bilden die Grundlage für die Evolution ganzer Wirtschaftsbereiche. Während ein Hype sehr kurzlebig ist, hat ein Megatrend eine Halbwertszeit von mehreren Jahrzehnten - man spricht hier von mindestens 30 bis 50 Jahren. Ein Megatrend ist vielschichtig und komplex. Meist ist er ein globales Phänomen.

Was solltest du über Megatrends wissen?

Megatrends entstehen aus verschiedenen Bereichen, aus einer systematischen Beobachtung, einer Beschreibung und Bewertung. Es entsteht eine neue Entwicklung im Bereich der Wirtschaft oder Gesellschaft. Hier einige Beispiele für Megatrends:

1. Gesundheit als Fundament für alle Menschen.
2. Globalisierung
3. Konnektivität und Vernetzung
4. Individualisierung
5. Mobilität - Elektromobilität
6. Sicherheit
7. New Work - Metaverse
8. Neo-Ökologie
9. Silver-Society
10. Urbanisierung

Weitere konkrete Themen im Bereich der Megatrends sind der digitale Wandel, Cloud, Robotics, künstliche Intelligenz oder auch erneuerbare Energien. Gerade an dem letzten Bereich kann man sehen, wie viele verschiedene Facetten es gibt. Dazu zählen Solar, Windkraft und weitere Alternativen, die aktuell auch aufkommen.

Warum ist ein System besser als eine "neue Amazon Aktie"?

In meinen Seminaren kommt immer die Frage nach der "neuen Amazon-Aktie" und wie man es schafft, schnell und langfristig erfolgreich zu investieren. Ich antworte dann mit meinem System und erkläre es folgendermaßen. Stell Dir vor:

• Du machst monatlich 4 % Rendite
• Du startest mit einer Summe von 10.000 €
• Wenn Du das 10 Jahre durchhältst, bist Du bei einer Summe von 1,1 Mio €
• Das ist mit einem Faktor von rund 110 sogar besser als die Amazon-Aktie

Hier kannst Du sehen, warum ich ein Fan vom System und einer Strategie bin, anstatt Hypes zu folgen. Zum Thema anhaltender Trends wiederhole ich gerne auch aus meinem letzten Podcast mit Robert Halver: Die Technikwerte werden trotz der aktuellen Marktsituation immer wichtiger und erfolgreicher werden. Gleiches sehe ich auch im Bereich der Gesundheit, wenn es zum Beispiel um die elektronische Gesundheitsakte geht, die dann weltweit verfügbar sein kann. Auch das Thema Wasser ist meiner Meinung nach ein sehr spannender Bereich. Am Schluss möchte ich Dir noch folgendes als Tipp mitgeben: Du solltest das richtige System zusammen mit der Blaupause des Investors einsetzen, um erfolgreich zu sein. Für alle, die die Blaupause des Investors noch nicht kennen:

1. Fundamentale Seite: Wert und Preis des Unternehmens.
2. Charttechnik
3. Indikatoren
4. Passende Strategie
5. Eigene Persönlichkeit - Selbstwertgefühl und Emotionen

Mein Fazit: Unterscheide Hype und Trend und wähle das für Dich richtige System.

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Börsen-Experten Ulrich Müller und Robert Halver über den aktuellen Markt.

Heute freue ich mich, Dir einen besonderen Marktbericht zu liefern. Ich habe den Experten Robert Halver von der Baader Bank AG aus Frankfurt eingeladen. Gemeinsam werden wir Dir heute unser Wissen mit Dir teilen, damit Du auf dem neuesten Stand bleibst.

In dieser Podcast-Folge beantworte ich Dir folgende Fragen:

1. Was ist aktuell los am Markt (Krieg, Energie, Inflation, Zinsen)?
2. Was sagt der Experte zum Thema Rohstoffe, weltweite Konflikte und EZB?
3. Welche Empfehlungen hat Robert Halver für Dich?

Was ist aktuell los am Markt (Krieg, Energie, Inflation, Zinsen)?

Robert Halver vergleicht den aktuellen Markt mit einer privaten Situation, als seine kleine Tochter ihre Spielzeugkiste umgeworfen hat und zunächst einmal alles chaotisch am Boden liegt. Trotz der Krisen wie die der Inflation, der Energie, des Krieges und der Zinsen, spricht er von einer stabilen Seitenlage. Er begründet diese optimistische Darstellung unter anderem damit, dass die Probleme bekannt und bereits in den Markt eingepreist sind. Die Notenbanken bekämpfen die Inflation weiter, was er als Lichtblitze im dunklen Tunnel bezeichnet. Wir können dadurch für die Zukunft sogar durchaus mit einer Senkungs-Phantasie an den Markt gehen. Wie er zum Thema der Gaskrise anmerkt, sind die Gasspeicher noch relativ hoch gefüllt und die Regierung versucht, bei den derzeit hohen Preisen für Entlastung zu sorgen. Weiterhin fragt er nach der Alternative zum Aktiensparen und bemängelt Zinssparen als rudimentäre — und im Hinblick auf die Inflation — verlustbringende Option.

Auf die Börsenweisheit "Don't fight the FED" antwortet Herr Halver, auch die FED hätte aus seiner Sicht zu spät reagiert. Er zitiert den kürzlich verstorbenen Gorbatschow mit: "Wer zu spät kommt, den bestraft das Leben." und formuliert es im Bezug auf Geld noch einmal um in: "Wer in der Inflation zu spät die Zinsen anhebt - also die Inflation laufen lässt - zahlt mit einer immer stärker werdenden Inflation."  Er spricht die in Kredite verliebte Wirtschaft Amerikas an und eine im nächsten Jahr drohenden Rezession, die bei aktueller Herangehensweise fraglos eintreten kann. Dabei hebt er den Vorteil des sehr starken Arbeitsmarktes den Amerikas Wirtschaft besitzt, hervor. Damit werden die Restriktionen besser vertragen.

Was sagt der Experte zum Thema Rohstoffe, weltweiten Konflikten und der EZB?

Die Frage, ob die Rohstoffkrise die steigenden Märkte gefährden könnte, bejaht Herr Halver. In Bezug auf die Energiekrise merkt er die Unabhängigkeit Amerikas an, wo sich seit 2017 die Strompreise kaum verändert haben, während sie sich in Europa in der Spitze auf das 22-fache steigerten. Seiner Meinung nach, werden wir dadurch ebenfalls in eine Rezession rutschen. Trotzdem dürften wir einen Wirtschaftsstandort nicht mit dem Börsenplatz verwechseln. Herr Halver verweist auf viele Konzerne, die auch international und weltweit agieren und daher auch günstigere Zugänge zu Rohstoffen haben. Zur Ukraine-Russland- sowie China-Taiwan-Problematik sagt er, die USA lege die Latte für China sehr hoch, um Taiwan anzugreifen. Amerika wisse dabei natürlich um den großen Semiconductor Manufacturing Wert Taiwans. Aus seiner Sicht wird China auch aufgrund der herrschenden Rezession, der Immobilienkrise und der starken Exporte nach Amerika, zögerlich und vorsichtig handeln.

Laut der Aussage von Herrn Halver hat die EZB viel zu spät reagiert. Europa ist aktuell mit 9,1 % Inflations-Höhepunkt unterwegs und er kritisiert die fehlenden Anreize für Reformen, um diese Lage zu bekämpfen. Dementsprechend werden wir vermutlich vorerst mit der Inflation leben müssen und gerade deshalb sei Zinssparen keine Option. Als positive Anmerkung hebt er die hohe Wirtschaftskompetenz von Deutschland hervor. Gleichzeitig sieht er die aktuelle Verschiebung des Schwerpunktes vom Verbrenner-Motor zu klimaschutzfreundlichen Alternativen kritisch und nicht energisch genug.

Welche Empfehlungen hat Robert Halver für Dich?

Im Allgemeinen sieht Robert Halver optimistisch in die Zukunft: "Wir haben zwar Probleme, aber wir kommen immer besser damit klar. China ist weiterhin auf Export angewiesen, da kommt Deutschland mit seiner anpassungsfähigen Industrie ins Spiel. Die Zinsangst von Amerika wird Ende des Jahres weichen." Als spannende Investitionsbereiche nennt Herr Halver die Tech-Werte, die sich gemäß seiner Aussage gerade erst am Anfang ihrer Entwicklung befinden. Er spricht dabei von Themen wie Cloud-Computing, Robotics und maschineller Intelligenz. Ebenfalls als interessant bezeichnet er die alternativen Energiewerte, die von der Regierungsseite stark subventioniert und gepusht werden. Als allgemeinen Appell an Dich als Investor, spricht er noch einmal die Regelmäßigkeit von Investitionen an.

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Ohne ein gutes Team funktioniert kein Unternehmen!

Ich möchte dir heute einen Einblick hinter die Kulissen der Ulrich Müller Wealth Academy geben. Wir haben unser Team in der letzten Zeit erweitert, daher möchte ich Dir vorstellen, wer dabei ist und was die einzelnen Teammitglieder so besonders macht.

Das erfährst du in dieser Folge:

1. Wer ist bei der UMWA dabei?

1. Was macht meine Teammitglieder so besonders?

1. Welche Aufgaben werden übernommen?

Das Team stellt sich vor

Diese 13 Mitglieder bilden aktuell das Hintergrund-Team:

Ben

Ben ist schon seit 2019 unser Mann fürs Marketing. Außerdem moderiert er unsere Seminare, überwacht die Prozesse und die technischen Bereiche. Bei ihm laufen alle Fäden zusammen.

Vivian

Vivian ist seit über vier Jahren unsere Buchhaltungs-Fee und die rechte Hand, wenn es um Personalthemen geht.

Kerstin

Seit Januar ist Kerstin Vivians Unterstützung in der Buchhaltung.

Sarah

Wenn es um Eventmanagement geht, ist Sarah unsere Frau vom Fach. Sie plant und organisiert die Seminare und stellt vor Ort sicher, dass alles funktioniert.

Harry

Harry ist unser Satellit - für wirtschaftliche Zusammenhänge und Makroökonomie ist er der Profi. Daten und Fakten laufen bei Harry zusammen, er behält den Überblick über das, was am Aktienmarkt wichtig ist.

Eva

Unsere Social Media Managerin Eva ist für unsere Kanäle verantwortlich und plant unsere Redaktionspläne sowie die Printmedien.

Marc G.

Marc ist "der Neue". Sein Aufgabengebiet sind die Stammtisch-Communities. Außerdem plant er ein neues Projekt für die UMWA.

Marc E.

Unser Urgestein Marc ist als Head of Support und Vertrieb für den reibungslosen Ablauf zuständig. Außerdem betreut er exklusiv die Mitglieder unseres "VIP Platin Clubs".

Ulrich Müller

Ich bin einerseits der Mann hinter dem Team, andererseits wäre ich ohne mein Team nicht dort, wo ich bin. Mit meinen Seminaren versuche ich, Menschen den richtigen Umgang mit Geld, Trading, Börse und Aktien näherzubringen. Für mehr (finanzielle) Freiheit.

Christian E.

Christian unterstützt Marc im Support und Vertrieb und ist außerdem vor Ort bei den Seminaren Ansprechpartner für die Teilnehmer und Teilnehmerinnen.

Christian W.

Neben der Stammtisch-Betreuung in Leipzig kümmert Christian sich um Support-Tickets und unterstützt in der Seminarleitung.

Birgit

Birgit hat definitiv den weitesten Weg - sie arbeitet von Gran Canaria aus für die UMWA. Sie übernimmt für uns die Service Calls und die Kundenbetreuung. Außerdem ist sie unsere Frau für die Korrekturen der Schriftstücke im Team.

Warum ist ein gutes Team so wichtig?

Der Erfolg eines Unternehmens steht und fällt mit dem Team. Mir ist daher besonders wichtig, dass das Team der UMWA nicht nur zufrieden mit der Arbeit ist, sondern die einzelnen Teammitglieder auch gewisse Freiheiten bekommen. Jedes Teammitglied ist einzigartig, daher sollte auch die Arbeitszeit und -Einteilung individuell anpassbar sein. Für mich ist es kein Problem, wenn meine Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen von außerhalb online für mich und das Team da sind. Auch die Vereinbarkeit von Familie und Beruf spielt bei der UMWA eine große Rolle.

Danke für mein großartiges Team, das beste Team der Welt!

Zum besten Team aller Zeiten geht es hier entlang!

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Aktien nachkaufen - So machst Du es richtig!

In der heutigen Podcast-Folge wende ich mich an meine Hörer, die bereits den ersten Schritt vom Sparer zum Investor gemeistert haben. Dazu möchte ich Dir als erstes herzlich gratulieren und Dir in dieser Folge das Thema Nachkaufen näherbringen.

In dieser Podcast-Folge werden wir über diese 3 Themen reden:

1. Wann ist der richtige Zeitpunkt zum Nachkaufen?
2. Was sind gute Signale zum Nachkaufen?
3. Was sind die größten Fehler beim Nachkaufen?

Aktien nachkaufen: Wann ist der richtige Zeitpunkt?

Die meisten Menschen assoziieren Nachkaufen mit fallenden Märkten und dementsprechend niedrigeren Preisen. Dabei wird der sogenannte Cost-Average-Effekt genutzt. Ich möchte Dir aber auch die andere Seite der Medaille zeigen, wenn die Märkte steigen, und warum dies auch ein passender Zeitpunkt sein kann. Ein Beispiel dafür ist die Disney-Aktie. Vielleicht bist Du schon bei 100 Dollar eingestiegen - aktuell ist Disney schon wieder bei 120-150 Dollar, das All-Time-High liegt hier allerdings bei über 200 Dollar. Das heißt, der Platz nach oben ist hier noch groß. Diese Idee möchte ich Dir für das Nachkaufen mitgeben.

Um überhaupt nachkaufen zu können, müssen wir noch über das Thema Cash-Quote reden. Ich bin selbst nie zu 100 % investiert, weil es immer gute Investment Gelegenheiten gibt… Gerade wenn Du eher ein kleines Depot hast, ist dieses Thema und das Sparen wichtig.

Aktien nachkaufen: Was sind gute Signale?

Hier ist es wichtig, über folgende Punkte und Facetten zu reden:

• Schlagzeilen in der Presse: Wenn es gerade sehr negativ und dunkel aussieht, ist das für mich immer ein guter Zeitpunkt zum Nachkaufen. Es kommt dabei nämlich immer auf den Preis und den tatsächlichen Wert des Unternehmens an. Ein einfaches Beispiel sind die sogenannten positiven Cash-Cows, also Unternehmen, deren Produkte auch in Zukunft immer nachgefragt werden. Ein schulisches Beispiel ist die Aktie von Walmart: Sie wurde gerade sehr abgestraft und der Preis ist dementsprechend gesunken — obwohl sich der Wert des Unternehmens sehr wenig geändert hat.
• Volatilität: Hier ist der Volatilitätsindex VIX ein Anzeiger, der Dir weiterhilft. Laut Sprichwort heißt es: "If the VIX is high it's time to buy. If the VIX is low it's time to go." Diesen Index kannst Du auch als eine Art Angst-Barometer betrachten.
• Fear and Greed Index: Diesen Index kannst Du googeln, und er befindet sich auf einer Skala zwischen 0 und 100. Wenn sich der Wert bei 0 befindet, bedeutet es, der Markt und damit die Investoren sind gerade extrem ängstlich. Das andere Ende der Skala bedeutet eine hohe Risikobereitschaft im Markt und eine vorherrschende Habgier. Warren Buffett sagte hier schon: sei ängstlich, wenn alle anderen Menschen sehr habgierig sind, und gehe ins Risiko, wenn die ganze Welt ängstlich ist.
• Kurs-Gewinn-Verhältnis: Das ist natürlich kein Alleinstellungsmerkmal, aber ein möglicher Anzeiger. Es steht normalerweise eher bei 15-16  und wenn es wie vor ein paar Monaten bei 22-25 steht, ist der Markt vermeintlich eher teuer. Jetzt weißt Du, ein bisschen Vorsicht ist geboten.

Aktien nachkaufen: Was sind die größten Fehler?

1. Strategie: Was ist Deine Strategie beim Nachkaufen? Lässt Du Dich von Deinen Emotionen lenken und verkaufst bei Gewinnen zu schnell und hältst Aktien, die gerade verlieren, zu lange? Stelle Dir hier klare Regeln auf!
2. Diversifizierung: Gerade bei kleineren Depots zum Beispiel um die 20.000 € kann es schnell passieren, dass Du bei einem fallenden Wert mehrfach nachkaufst und dadurch die Diversifikation aus dem Gleichgewicht bringst. Bei der Diversifikation solltest Du auf mehrere Aspekte achten: Habe A, B und C Werte. Dabei sind A Werte Top-Werte mit wenig Schwankungen, B Werte haben ein bisschen mehr Schwankungen und C Werte sind Qualitätswerte, die allerdings viel und stark schwanken. Achte darauf, 50-80 % in A Werte zu investieren. Ein weiterer Fehler bei der Diversifikation ist es, sich zu stark auf einen Unternehmensbereich zu gewichten.

Als Zusammenfassung möchte ich zur heutigen Situation sagen: Die Zukunft ist nicht so dunkel, wie sie aktuell in der Presse dargestellt wird. Lass Dich also nicht verunsichern, und kaufe überlegt und mit Strategie nach. Lass Dir außerdem Zeit und kalkuliere eine realistische Laufzeit ein.

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Gesundheit ist Chefsache! Interview mit Dr. Ben Baak

Heute habe ich wieder eine Interview-Folge für Dich. Mein Gast, der mich schon seit 4 Jahren auf meinen Seminaren begleitet, ist mein heutiger Interviewpartner, der Personal Trainer Ben Baak. Er bringt den Menschen bei, die eigene Gesundheit zur Chefsache zu machen und damit das Thema Self-Empowerment voranzutreiben.

Nach dieser Podcast-Folge kennst Du die Antworten auf folgende Fragen:

1. Warum ist die Zusammenarbeit mit der Ulrich Müller Wealth Academy etwas Besonderes?
2. Wie hindern Dich falsche Vorurteile am Erfolg?
3. Welche wichtigsten Tipps hat Ben für Deine Gesundheit?

Warum ist die Zusammenarbeit mit der Ulrich Müller Wealth Academy etwas Besonderes?

Ben ist glücklich verheiratet, stolzer Papa einer 3-jährigen Tochter und promovierter Sportwissenschaftler, der über 10 Jahre an der deutschen Sporthochschule in Köln geforscht hat. Dabei war sein Alltag mit über 80h-Wochen im Labor leider nicht so gesund. Nachdem er seinen Vater leider mit 52 Jahren an Krebs verloren hat, war für ihn klar: Es muss sich etwas ändern. Er wollte sich direkt mehr für Menschen einsetzen und aus der Wissenschaft Dinge in den Alltag übertragen. Seit über 13 Jahren beschäftigt er sich nun mit sehr effizienten Übungen und Tools, die es den Menschen ermöglichen, im stressigen Alltag gesünder zu leben. Er begleitet viele Unternehmer und Unternehmerinnen sowie namhafte Persönlichkeiten wie Bodo Schäfer, Toni Schumacher und Jürgen Hingsen. Ein Beispiel ist das 3x3-Konzept, welches Du eventuell von meinen Veranstaltungen und aus großen Firmen wie Audi und Bosch kennst. Ben sagt, seine Zusammenarbeit mit der Ulrich Müller Wealth Academy sei etwas Besonderes, weil er das Engagement von mir für meine Teilnehmer als außergewöhnlich empfindet. Wie er betont, gehe ich bei meinen Offline-Seminaren immer in Vorleistung für den Verstand und die Gesundheit meiner Teilnehmer. Auch die Community empfindet er immer als inspirierend.

Wie hindern Dich falsche Vorurteile am Erfolg?

Eines der wichtigsten Learnings, das Ben spontan einfällt, ist meine Empfehlung, es sei sinnlos, erst am Ende des Monats mit dem Sparen anzufangen. Gerade für Menschen, die mit einem kleinen Depot starten, ist es wichtig regelmäßig und am Anfang des Monats Geld zur Seite zu legen und zu investieren. Ben sagt parallel dazu immer: "Es macht wenig Sinn, wenn Du am Ende eines anstrengenden Tages versuchst Dich noch zu motivieren und Energie aufzubringen". Außerdem sei es wichtig, sich am Anfang des Tages um sich selbst zu kümmern und aktiv zu werden. Weiterhin spricht er das "Warum" an: Hast Du hier genügend Motivation und Disziplin, um dauerhaft Deine Ziele zu verfolgen? Wie Ben zu bedenken gibt, steht vor all diesen Themen noch die Gesundheit, da sie Dein Fundament für jeglichen Erfolg und jedes Glück ist. Diese Vorurteile haben seiner Meinung nach sehr viele Menschen im Bezug auf Gesundheit:

1. Man muss extrem viel machen.
2. Es muss immer mehr, weiter, länger oder schneller sein.
3. Man ist zeit- und ortsabhängig.

"So nicht ist", betont Ben, Abwechslung und Effektivität sowie Flexibilität des Trainings ist für die eigene Gesundheit erfolgsentscheidend

Welche wichtigsten Tipps hat Ben für Deine Gesundheit?

Die wichtigste Grundbotschaft, die Ben Dir mitgeben kann, lautet: Du bist unterm Strich einfach selbst für Deine Gesundheit verantwortlich. Er betont die positive Ermächtigung dieses Grundsatzes. Weiterhin empfiehlt er Dir einen energiereichen Start in den Tag. Da reichen auch 10 min. Die Überlegungen zum Thema Stress sind ebenfalls wichtig. Wie kannst Du Deinen Stress als positiven Wachstums-Impuls wahrnehmen? Hier ist in vielen Fällen die richtige Perspektive bereits hilfreich. Wenn Du im Sitzen arbeitest, unterbrich definitiv regelmäßig mit Bewegungspausen! Im letzten Punkt, den Ben Dir mitgibt, geht es um Beweglichkeit und einseitige Bewegungen. Wer hier nicht genügend Abwechslung in seinen Alltag bringt, leidet unter stärkerem Verschleiß und selbst die Gefäße altern dann schneller. Das kann sich negativ auf Körper und Psyche auswirken.

Buchempfehlungen von Ben Baak

• Neustart für die Zellen – Sayer Ji
• The Power of Bad – Tierney & Baumeister
• Schnelles Denken, langsames Denken (engl. Thinking, fast and slow) – Daniel Kahnemann

Hier kannst Du mehr über Ben erfahren

• FOX Hantel: www.fox-hantel.de
•  3x3 Formel: www.3x3formel.de

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Börse = Leben: 9 Vergleiche, die Dein Leben und Trading verbessern!

Ich melde mich heute aus meiner Finca auf Mallorca und möchte mit Dir einige Gedanken zum Thema Leben und Börse teilen. Vielleicht kannst Du es hören - ich bin leicht erkältet - möchte Dir aber trotzdem ein paar Punkte mitgeben, die Dein Leben an der Börse und im Leben leichter machen können.

Ich bespreche in dieser Folge diese 9 Punkte mit Dir:

1. Warum sind Disziplin, Gewohnheit und Neugier so wichtig?
2. Lernen, Dein Warum und eine klare Strategie
3. Der Fokus aufs Ziel, Zuverlässigkeit und gefährliche Emotionen

Warum sind Disziplin, Gewohnheit und Neugier so wichtig?

Für mich ist Disziplin in jedem Lebensbereich eine Voraussetzung für Erfolg und legt den Grundstein für erfolgreiche Gewohnheiten. Ein kleines und einfaches Beispiel ist das Zähneputzen. Mein Kleiner fragt mich ab und an, ob man das nicht auch lassen kann. Bei mir ist es natürlich keine Frage mehr, weil es über die Jahre eine Gewohnheit für mich geworden ist. Es geht um das konstante und disziplinierte Umsetzen, um zu einer Gewohnheit zu gelangen. Ein dritter Punkt, den ich im Bezug auf Erfolg für unerlässlich halte, ist die Neugier. Bleibe stets neugierig und suche Dir Dinge, die Du lernen, herausfinden und ausbauen möchtest. Ich lerne hier zum Beispiel auch Spanisch und informiere mich über das Land und die Kultur. Ich kann Dir empfehlen, Dir pro Jahr 2 Punkte vorzunehmen, die Du neu entdecken und lernen möchtest. So bleibt Dein Gehirn aktiv, neue Neuronen entstehen und Du bleibst geistig jung.

Lernen, Dein Warum und eine klare Strategie

Eine Gemeinsamkeit, die alle Menschen besitzen, die erfolgreich und reich sind: Nicht aufhören zu lernen. Sie entwickeln und setzen immer neue Ideen um. Vielleicht fragst Du Dich auch, woher diese Menschen die Energie dafür nehmen: das persönliche Warum. Kennst Du Dein Warum und was damit Dein Motor ist? An dieser Stelle möchte ich das Leben und die Börse miteinander vergleichen. Die bisher genannten Punkte gelten für beides. Mein persönliches Warum sind die 3 Gs. Gesundheit, Glück und Geld hängen für mich untrennbar zusammen. Egal ob an der Börse oder allgemein im Leben: Du hast bewusst oder unbewusst eine Strategie, nach der Du Dein Leben und Deine Investments gestaltest. Kennst Du Deine Strategie und ist sie glasklar?

Fokus aufs Ziel, Zuverlässigkeit und gefährliche Emotionen

Bleibe fokussiert auf Dein Ziel. Das, was Du fokussierst, zoomst Du innerlich heran und machst es größer, als die Dinge, die nicht so wichtig sind. Dazu frage ich Dich: Kennst Du Deine Ziele? Der nächste wichtige Punkt ist die Zuverlässigkeit. Wenn ich zum Beispiel Menschen bei mir einstelle, dann sind für mich die Geheimwaffe Z - also Zuverlässigkeit - und Ehrlichkeit unverhandelbar. Als letzten Punkt möchte ich Dir noch den Punkt der gefährlichen Emotionen mitgeben. Gerade an der Börse, aber auch allgemein im Leben können Gefühle dafür sorgen, dass Du unlogische und damit nicht erfolgbringende Entscheidungen triffst.

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Wo bleibt das Sommerloch?

Heute ist es wieder so weit, wir schauen auf den vergangenen Monat und analysieren die Geschehnisse an und rund um die Börse. Gab es ein sogenanntes Sommerloch und was können wir in der Vorausschau auf den August erwarten?

Nach dieser Podcast Folge hast Du die Antworten auf folgende 3 Fragen:

1. Wie sind die Zahlen, Daten und Fakten im Juli?
2. Welche Themen waren im Juli besonders wichtig?
3. Was kannst Du in der 2. Jahreshälfte erwarten?

Wie sind die Zahlen, Daten und Fakten im Juli?

Eine alte Börsenweisheit besagt "Sell in May and go away." Ob das in diesem Jahr schlau war? Ich gebe Dir anbei einen Überblick zu den wichtigsten Indizes:

• Dow Jones: steigt von 30.775 auf 32.000 und hat damit ein Plus von  4,6 %
• Dax: Steigerung von 12.783 auf 13.166  und somit + 3 %
• S&P 500: von 3.785 auf 4.023 ergibt ein Plus von 6,3 %
• NASDAQ: mit einer Steigerung von 11.503 auf 12.601 ergeben sich + 9,5 %
• Öl: in diesem Monat eine Steigerung von 106 auf 97 — also ein Minus von rund    8 %
• Euro/Dollar jetzt bei 1,02, was einem Minus von knapp 2,8 %  entspricht
• Bitcoin: steigt von 19.940 auf rund 23.000 und macht damit ein Plus von 15 %
• Gold: von 1,8 auf 1,734 mit einem Verlust von 4 %
• Silber: Sinkt von 20,28 auf 19 und verzeichnet damit ein Minus von rund 6 %

2022 im Gesamtüberblick:

Der Dow Jones hat immer noch ein Minus von 12 %, der NASDAQ verliert 23 %, der S&P 500 sinkt um 16 %. Der Dax verliert um die 17 %. Das Öl — unter anderem durch die Russland-Ukraine Krise — liegt bei rund 30 % plus, während Gold minus 5 % und Silber minus 18 % aufweisen. Der Bitcoin hat weiterhin ein Minus von 50 %.

Welche Themen waren im Juli besonders wichtig?

Die FED erhöht erneut die Leitzinsen mit 0,75 %, und wir sind jetzt in einer Spanne von 2,25 und 2,50 angekommen. Das ist bereits die 4. Erhöhung in diesem Jahr. Die erste Anhebung um satte 0,75 % erfolgte im Juni und ist der größte Zinsschritt seit 1994. Der FED-Chef Powell deutet bereits für September die nächste mögliche Erhöhung an. Trotzdem sehe ich — zum Beispiel in Bezug auf Deutschland — eine positive Entwicklung des Marktes. Mit einer annähernden Vollbeschäftigung und über einer Million freien Stellen läuft der Markt in Deutschland auf Hochtouren. Die Inflationsrate ist immer noch bei 9,1 % und damit auf höchsten Niveau seit 1980. Experten befürchten, das Vorgehen der FED könnte zu aggressiv sein und im schlimmsten Fall die Konjunktur abwürgen. Insgesamt betrachtet haben sich die Zinserhöhungen am Markt als Stimmungsaufheller ausgewirkt. 

Wenn wir uns die Märkte nun weiter anschauen, ist die Inflation auch weiterhin ein wichtiges Thema. Auch hier in Deutschland rast die Berichtssaison gerade wieder los: Ich rede hier von Pfizer, Mastercard und weiteren Technologiekonzernen wie Google und Microsoft. Über allem schwebt immer noch das Thema des Russland-Ukraine-Konfliktes und die Affenpocken sind ebenfalls in den News vertreten. Ich will Dir nochmal sagen: Achte darauf, ob die News den Markt machen oder der Markt die News. Ich empfehle Dir, Dich weiterhin an Preis und Wert zu orientieren. Die Notenbanken nehmen nach wie vor das Regressions-Risiko ernst und schauen kritisch auf die Handlungen der FED. Hier zuletzt noch einige spannende Quartalszahlen:

• Google: Im Jahresvergleich ist der letzte Quartalsgewinn von 18,5 auf 16 Milliarden gesunken, das Wachstum ist also ein wenig gedämpft, aber der Umsatz kletterte mit knapp 13 % auf 70 Milliarden Dollar.
• Microsoft: Im Vergleich zu Google ist die Entwicklung hier nicht ganz so positiv. Im nachweislichen Handel hat die Aktie 3 % abgegeben. Der Nettogewinn ist allerdings auf 16,7 % gesteigert worden. Die Erlöse stiegen um 12 % auf 52 Milliarden Dollar.

Was kannst Du in der 2. Jahreshälfte erwarten?

Ich glaube der Juli ist im Verhältnis gut gelaufen und meiner Meinung nach ein aktuell guter Zeitpunkt zum Investieren. Ich empfehle Dir dabei einfach weiterhin, Dich an Preis und Wert zu orientieren. Außerdem solltest Du folgende Fragen beantworten können:

• Was ist Deine Strategie an der Börse?
• Wie kannst Du emotional damit umgehen?
• Wie ist Dein Anlagehorizont?

Ich glaube, die 2. Jahreshälfte wird noch sehr spannend. Statistisch gesehen ist sie oftmals besser als die Erste.

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Dein richtiges Risikomanagement mit Aktien und Optionen erkennen und auf Dich anpassen!

Das Thema der heutigen Folge ist ein erfolgsentscheidender Faktor, der für Deinen Gewinn an der Börse von größter Wichtigkeit ist. Warum es von vielen unterschätzt wird und warum Du diesen Fehler nach dieser Folge nicht begehen wirst, erfährst Du hier.

Während dieser Podcast Folge beantworte ich Dir folgende 3 Fragen:

1. Was bist Du für ein Risikotyp?
2. Was ist bei Deinem Risikomanagement wichtig?
3. Wie kannst Du Deine Investments sicherer machen?

Was bist Du für ein Risikotyp?

Wie mein Trader Mental Coach Norman Welz immer sagt: Du tradest nicht das System, Du tradest nicht die Börse, Du tradest Dich selbst. Da ergibt sich für mich direkt der erste Bezug zum Risikomanagement. Bist Du aktuell eher ein sicherheitsaffiner und vielleicht familiärer Typ 1 und hast bisher wenig Risiko in Deinem Alltag und Deiner Geldanlage erlebt oder angewendet? Oder bist Du beispielsweise ein Unternehmer - also ein Typ 2 - der bereits das ein oder andere Risiko eingegangen ist? Beispielsweise in Beziehungen, bei der Geldanlage oder geschäftlichen Themen? Solltest Du eher dem Typ 2 angehören, ist eine glasklare Strategie für Deine Investitionen und ein Kontrollsystem besonders wichtig, um an der Börse erfolgreich zu sein. Kurzum: Beschäftige Dich mit dem Thema Risiko.

Ein Tipp von mir: Suche Dir einen Investitions-Buddy. Das ist eine Person, die Dich zur Absicherung begleitet, wie beispielsweise beim Tauchen. So könnt Ihr Euch regelmäßig austauschen und Euch ein klares Feedback zu Euren Investitionen und Eurem Risikomanagement, Eurer Strategie und Euren Regeln geben.

Was ist bei Deinem Risikomanagement wichtig?

Nachdem Du Dich damit auseinandergesetzt hast, was für ein Risiko Typ Du bist, kommen noch weitere Punkte dazu, die für Dein erfolgreiches Risikomanagement wichtig sind:

• Wie hoch ist Deine Cash-Quote?
• Wann sollen Kauf und Verkauf stattfinden?
• Stops und Limits: Welche Begrenzungen setzt Du Dir?
• Wieviel Zeit willst Du investieren? Daytrading oder langfristiges Investieren?
• Absicherung und Versicherung? 

Zum letzten Punkt möchte ich auf den Bull and Bear Index hinweisen. In des letzten 100 Jahren gab es 90 Jahre steigende Märkte und nur 10 Jahre fallende Märkte. Steigende Märkte liegen durchschnittlich bei einer Dauer von 4-7 Jahren, während fallende Märkte  mit einer Zeitspanne von 3-14 Monaten, kürzer ausfallen.

Wie kannst Du Deine Investments sicherer machen?

Hier stelle ich mir immer als erstes die Frage von Wert und Preis. Ein aktuelles Beispiel ist die Aktie von Nike: Sie ist von 180 auf circa 107 gefallen. Was ist hier wirklich passiert? Die Quartalszahlen der letzten Woche waren nicht schlecht: Der Umsatz ist fast gleich geblieben und der Gewinn ganz leicht gefallen. Die Aktie hat also 35-40 % an Preis verloren, während der Wert fast gleich geblieben ist. Damit ist diese Aktie - im Hinblick auf weiterbestehender Nachfrage - eine attraktive Möglichkeit zur Investition.

Zum Thema der Cashquote und der Optionen kann ich Dir ebenfalls einige wichtige Hinweise an die Hand geben:

• Wenn die Märkte sehr hoch stehen, ist es häufig ratsam, die Cashquote hochzufahren. Zum Beispiel auf 30-35 %. Damit nimmst Du sozusagen Gewinne vom Tisch und legst Geld zur Seite, um auf den richtigen Zeitpunkt für einen Einstieg zu warten. Außerdem verlierst Du so bei fallenden Märkten weniger.
• Bei Optionen ist das Risikomanagement ebenfalls wichtig. Hier geht es um Volatilität also Schwankungsbreite. Es gibt viele Investoren, die ab einer Volatilität von 20 keine Optionen mehr handeln, weil ihnen das Risiko zu hoch ist. Ich persönlich sehe das anders: Man muss lediglich die Strategie an die Volatilität anpassen. Wenn die Volatilität ansteigt, gehe ich mit meinen Basispreisen ein zusätzliches Stück weiter weg und reduziere damit das Risiko. Weitere wichtige Punkte sind hier die Charttechnik und das richtige Rollen.

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Rentenlücke schließen: So erhöhen Aktien Deine Rente

Altersvorsorge betrifft uns alle — genau wie die Rentenlücke. Wie kannst Du Dich also optimal aufstellen und mit Aktien Deine Rente erhöhen? Das möchte ich Dir in dieser Folge erklären. Du bekommst ein Zahlenbeispiel und alle wichtigen Fakten und Informationen, die Dich darauf vorbereiten, im Alter abgesichert zu sein. Denn Du darfst nie vergessen, jeder Tag, der vergeht, kostet Dich bares Geld! 

Diese Infos erwarten Dich in der Folge:

1. Wie kannst Du Deine Altersvorsorge vorbereiten?

2. Ein konkretes Rechenbeispiel für die Rentenlücke

3. Faktoren, die außerdem Deine Rente(nlücke) beeinflussen

4. Durch Aktien Rente erhöhen und die Rentenlücke schließen

Wie kannst Du Deine Altersvorsorge vorbereiten — und wo liegt eigentlich das Problem?

Zunächst beginnen wir wie immer.  Du musst Deinen Ist-Zustand festlegen, um zu sehen, wie es weitergeht. Denn nur, wenn Du weißt, wo Du aktuell stehst, kannst Du Ziele festlegen. Nur dann wirst Du wissen, was Du erreichen willst oder musst, um im Alter optimal abgesichert zu sein. Anhand dieser Daten kannst Du Dir dann eine klare Strategie zurechtlegen.

Wenn wir uns die Altersvorsorge demografisch anschauen, sehen wir leider eine deutliche Reduzierung der Nettogehälter. Erschwerend kommt dann noch dazu, dass Du später niemals Dein jetziges Netto als Rente bekommen wirst. Die Rentenlücke ist massiv und ein großes Problem, das die meisten im Mittelstand betrifft, von den Ärmeren der Bevölkerung ganz zu schweigen.

Die Menschen werden immer älter. Im Vergleich zu damals reden wir nicht mehr über 5-10 Jahre Rentenzeit, sondern eher (wenn das reicht) über 20-25 Jahre Rentenzeit. Das schlägt sich natürlich auch im Rentensystem nieder. Doch die Rentenversicherung ist nicht die einzige Herausforderung: Auch die Krankenkassen sind leer. Je mehr Menschen demnächst in Rente gehen, desto weniger Beitragszahler werden übrig bleiben. Zu guter Letzt ist natürlich auch das Thema Pflege besonders wichtig. Die gesamte Babyboomer-Generation wird bald berentet, früher oder später zum Pflegefall werden, und spätestens dann werden die Pflegekassen in die Knie gehen.

Aus all diesen Gründen ist es also für Dich enorm wichtig herauszufinden, welche Versorgungslücke Du hast. Als wäre das alles nicht dramatisch genug, dürfen wir natürlich auch die Inflation nicht vergessen. Denn die Inflation wirkt nicht nur, solange Du Einzahler bist, sondern auch noch danach. Wenn Du damals für fünf, sechs, vielleicht zehn Jahre Rente kassiert hast, war das relativ egal. Heutzutage wirst Du unter Umständen jahrzehntelang Rente kassieren und da macht das dann einen sehr großen Unterschied. 

Mangelnde Kaufkraft und der Lieblingsmythos der Deutschen

Ich möchte Dir an dieser Stelle die 72-er Regel vorstellen: Wenn wir von 3 % Inflation ausgehen und die 72 durch diese 3 teilen, kommen wir auf 24. Das bedeutet, binnen 24 Jahren hat sich Deine Rente in der Kaufkraft halbiert. Hier ist es also besonders wichtig, bei der Berechnung Deiner Rentenlücke viele Facetten zu beachten. Denn auch wenn Dein Brutto über die Jahre anwächst und entsprechend mehr Netto übrig bleibt, Deine Rentenansprüche wachsen nur in kleinen Teilen mit. 

Ich habe Dir noch einen Lieblingsmythos mitgebracht, der viele Menschen umtreibt: "Uli, im Alter, da brauche ich doch viel weniger."

Das ist eher nicht der Fall, wenn Du Pech hast, tritt sogar das Gegenteil ein: Zum einen wirst Du unter Umständen irgendwann Oma/Opa, da werden Gelder genutzt, denn Du möchtest Deinen Enkeln etwas kaufen oder für sie etwas sparen. Zum anderen hast Du dann viel mehr Freizeit, die unter Umständen bezahlt werden "muss", weil Du mehr Aktivitäten unternehmen kannst. Freizeit ist extrem teuer. Du wirst höchstwahrscheinlich im Alter nicht zu Hause sitzen und gar nichts tun - Du wirst gerade in Deinen jungen Rentenjahren viel unterwegs sein und die freie Zeit nutzen wollen. Daher ist die Erfahrung an der Stelle, dass die Menschen im Alter eher mehr Geld brauchen.

Ein konkretes Rechenbeispiel für die Rentenlücke

Ich habe nun ein konkretes Beispiel für Dich, die Zahlen bauen wir zusammen, damit Du eine genauere Idee davon bekommst, warum das alles so wichtig ist. Außerdem kannst Du dann das Ganze auch für Dich selbst mal durchspielen. Für mein Beispiel halte ich mich an den Durchschnitt:

Der Durchschnittsverdienst liegt bei ca. 3.000 Euro brutto, das macht ein Netto von ca. 2.000 Euro.

Meine Beispielperson hat ein Alter von 34 Jahren, somit sind noch etwa 33 Jahre bis zur Altersvorsorge zu gehen.

Du darfst an dieser Stelle auch nicht vergessen, dass gerade in früheren Zeiten vor allem Frauen für die Kinderbetreuung zu Hause blieben. Wenn Dich das also als gerade auch betrifft, solltest Du das unbedingt mit beachten. Das habe ich hier noch gar nicht mitgerechnet. 

Mein Beispielmensch hat an mit diesen Werten also einen Rentenanspruch von etwa 880 Euro. 

Als Rentenlücke ergibt sich also: 

netto 2.000 Euro, minus 880 Euro Rentenanspruch = 1120 Euro Rentenlücke

Um die Inflation mit einzurechnen, habe ich jetzt die Lücke genommen und sie mit 1,02 hoch 33 multipliziert. Langfristig können wir von etwa 2 % Inflation ausgehen. Auf Nummer sicher bist Du mit einem Wert von 2,5 %.

Wenn wir also unsere Rechnung nehmen (auf 33 Jahre), dann erhöht sich diese Rentenlücke auf 2.152 Euro. Das ist der Betrag, der Dir im Alter monatlich netto fehlt. Das macht aufgerundet pro Jahr eine Lücke von knapp 26k Euro. 

Jetzt können wir uns überlegen, wie wir diese 26k Euro aus Zinsen oder Investitionen erzielen. Dafür kalkuliere ich mit einer Rendite von 8 %. Wenn Du die aufs Kapital nimmst, bräuchtest Du also 325k Euro. 

Steuern und Inflation vergrößern die Rentenlücke

Doch diese Zahl ist nicht zu Ende gedacht! Wir dürfen Folgendes nicht vergessen:

Die 325k kommen nur bei 8 % Rendite in Summe zusammen - und ohne Steuern/Abgaben. Die Kapitalertragssteuer liegt aktuell bei etwa 25 %. Also müssen wir die 325k noch mit 1,25 multiplizieren. Daraus ergeben sich dann 406.250 Euro. Das geht durch die Rechnung von unten nach oben nicht ganz auf, aber so weißt Du, dass Du ca. 420k-430k brauchst, um im Alter Deine Rentenlücke zu decken.

Nochmal zusammengefasst, was Du dabei beachten solltest:

• Die Inflation im Beispiel liegt bei 2 %, besser 2,5 % (keine Steigerungen eingerechnet)

• Wir haben an der Stelle auch Gehaltssteigerungen/-senkungen ausgelassen

• Wir haben hier nicht berechnet, dass die Inflation am Ende auch noch wirkt (für ca. 33 Jahre, wenn Du 90 wirst) - würde man das mit berechnen, könnte man die Zahl noch verdoppeln

Dennoch weißt Du, dass der Durchschnittsdeutsche heute mit Mitte 30 und einem Netto von 2.000 Euro fürs Alter einen Kapitalstock von ca. 700k-800k braucht, um ohne Verluste und Rentenlücke das Alter zu überstehen.

Faktoren, die außerdem Deine Rente(nlücke) beeinflussen

Abgesehen von all den genannten Punkten und Einflüssen gibt es auch noch Menschen, die früher in Rente gehen wollen.

Hieraus ergeben sich nochmal zwei, drei Punkte, denen Du Beachtung schenken solltest 

• Du bist kurz vor der Rente, hast 700k auf dem Konto und verzinst noch über die letzten paar Jahre weiter. Wir nehmen wieder unsere Rendite von 8 %. Daraus ergeben sich 56k Euro für das nächste Jahr. Würdest Du also zwei-drei Jahre früher in Rente gehen wollen, fehlen ganz schnell um die 150k Euro. 

• Wenn ein früherer Renteneintritt also Dein Bestreben ist, ist es nochmal wichtiger, sich frühestmöglich um die Altersvorsorge zu kümmern. Wenn Du monatlich ein paar hundert Euro sparen kannst, ergeben sich daraus jährlich schnell mehrere zehntausende.

• Gehst Du früher in Rente, verlierst Du zusätzlich noch in der gesetzlichen Rente einen Teil der Ansprüche. 

• Logische Konsequenz eines früheren Renteneintritts ist zudem, dass Du entsprechend auch früher anfängst, Deine Rente zu nutzen.  

Mein Tipp daher, wenn Du früher in Rente gehen möchtest: Spare noch etwas mehr an, weil schon 2-3 Jahre früher letztendlich eine riesige Summe Geld bedeutet.

Nachdem Du jetzt weißt, wie Du Deine Rentenlücke errechnen kannst, müssen wir jetzt noch darüber sprechen, wie viel Du denn nun eigentlich anlegen musst, um durch Aktien Deine Rente zu erhöhen und die Rentenlücke zu schließen.

Durch Aktien Rente erhöhen und die Rentenlücke schließen

Hier bedienen wir uns wieder eines konkreten Beispiels, damit das Ganze verständlicher wird:

Wir nehmen uns einen Zinseszinsrechner und gehen davon aus, Du hast heute noch gar kein Startkapital. Wir gehen von 8 % Zinsen p.a. aus. Unsere Laufzeit beträgt wieder 33 Jahre. Das Endkapital sind die 700k aus dem vorigen Beispiel, inklusive Inflation. Ohne Steuern ergibt sich an der Stelle schon eine Sparrate von 400 Euro. Von dem Durchschnittsnetto würden also 20 % zum Sparen wegfallen.

Eine Sparrate von 15 - 20 % ist je nach Alter sowieso realistisch.

Nun bleibt zu klären, wo man das Geld denn eigentlich hinlegt. 

Dafür hast Du zwei Möglichkeiten, je nachdem, ob Du aktiv oder passiv bist:

1. Als passiver Anleger kannst Du sicherlich in den Bereich der ETFs gehen. Hier macht eine Aufteilung zu je 25 % pro ETF vielleicht Sinn, aufgeteilt auf beispielsweise den MSCI World, S&P 500, Nasdaq und Dow Jones oder DAX. Die 400 Euro werden also zu je 100 Euro auf die ETFs aufgeteilt und daraus ergibt sich dann ein Sparplan mit 8 % Rendite jährlich. Die Rendite ist hier super wichtig, denn machst Du nur eine Rendite von 6 %, ist Deine Sparrate schon bei 600 Euro monatlich, machst Du jedoch sogar 12 %, wird sie deutlich kleiner und beträgt nur noch ca. 175 Euro.

2. Wenn Du nun aktiver Anleger bist und Dich mit der ganzen Geschichte auseinandersetzt, kannst Du alleine durch meine Seminare locker 12 % schaffen. Denn dann weißt Du ganz genau, wie und in was Du investierst und hast eine glasklare Strategie, um auf lange Sicht erfolgreich zu sein. 

Du siehst also insgesamt, das Thema ist gar nicht schwer umzusetzen, wenn Du einmal eine Formel hast und weißt, was Du beachten musst. Fass das Thema an, denn Altersvorsorge und Rentenlücke betreffen uns alle.

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Jack Nasher verrät wie Du richtig investierst, verhandelst und Dein Auftreten verbesserst!

Heute habe ich wieder einen spannenden Interviewgast für Dich. Jack Nasher hat an der Oxford University gelehrt, ist Professor an der Munich Business School und war ein Teil der Stanford Fakultät. Heute berät er Unternehmen in Verhandlungsfragen und leitet sein eigenes Verhandlungsinstitut.

Nach dieser Podcast-Folge kennst Du die Antworten auf folgende Fragen:

1. Warum stören Emotionen beim Investieren?
2. So erkennst Du Lügen und verbesserst Dein Auftreten!
3. Konkrete Tipps vom Verhandlungsprofi Jack Nasher!

Warum stören Emotionen beim Investieren?

Neben den wichtigen Positionen, die Jack an den verschiedenen Universitäten und Schulen einnimmt, berät er auch Unternehmen und Einzelpersonen, Start-ups und Gründer. Er hilft dabei in den verschiedensten Gebieten, wenn es im Kern um das Thema Verhandlung geht. Neben offenen Seminaren in München bietet er über sein Nasher Verhandlungsinstitut auch Inhouse Trainings bei Firmen vor Ort an.

Jacks bisher schlechtestes Investment war es in Dinge zu investieren, die er schön fand oder einfach nur mochte. In seinem Fall waren das bisher einige Filmproduktionen. Er stellt für sich fest: Das ist kein Investment sondern ein Hobby, und die besten Investments sind die, bei denen nicht das Herz, sondern nur der Kopf involviert ist. Er zieht hier auch den Vergleich zum Thema Verhandlungen: Sobald zu viele Emotionen involviert sind, sinken die Erfolgschancen. Auf der anderen Seite sind seine bisher besten Investments, die in Unternehmen und — gemäß seiner Aussage — in hässliche Immobilien.

So erkennst Du Lügen und verbesserst Dein Auftreten!

Lügen entlarven ist laut Jack eine schwierige Sache, da wir Menschen evolutionär bedingt sehr gut im Lügen geworden sind. Zwei der typischen Emotionen eines Lügners sind Angst und Schuld, wenn Du also diese bei jemanden entdeckst und sie in dieser spezifischen Situation als unpassend empfindest, ist eine Lüge recht wahrscheinlich.

Wenn es um das eigene Auftreten geht, vermitteln die Medien ein falsches Bild von erfolgreichen Verhandlungsprofis. Immer knallhart, schlagfertig und einen auf dicke Hose machen.

Laut Jacks Erfahrung wollen sehr viele gute Verhandlungsführer nicht im Rampenlicht stehen. Entwaffnend in einer Verhandlung aufzutreten, ist ebenso wichtig wie Freundlichkeit — zu viel Dominanz führt in der Regel zu Angst und Gegenwehr auf der anderen Verhandlungsseite. Zwei typische Fehler in der Verhandlung sind:

1. Das erste Angebot annehmen. Egal wie toll es ist: beide sind am Ende unzufrieden.
2. Emotional sein. Wenn Du zu emotional involviert bist, dann schicke jemand anderen oder nimm Dir eine Pause.

Konkrete Tipps vom Verhandlungsprofi Jack Nasher!

Um Zahlen sollte es in der Verhandlung erst am Ende gehen. Jack erklärt das folgendermaßen: Eine Zahl ist ein Limit und gerade am Anfang einer Verhandlung willst Du Dir keine Limits setzen. Sein erstes Ziel ist es in der Regel gemeinsame Werte zu schaffen. Sobald es um Zahlen geht, setzt man einen Anker. Setze Dir sehr hohe Ziele und Du erreichst mehr. Die Gefahr dabei ist unverschämt zu wirken. Wichtig sind hier die richtigen Zahlen, das Timing und Fingerspitzengefühl. Zur Orientierung: man kann in Deutschland üblicherweise 20 % mehr fordern, als man eigentlich erreichen will. Dabei musst Du allerdings in der Lage sein, die Forderung mit objektiven Argumenten unterstützen zu können. Ein weiterer Tipp von Jack: habe den Mut zu verhandeln, sonst hast Du am Ende immer weniger, als möglich gewesen wäre.

Wohlstand ist für Jack der Besitz einer Menge Geld. Wie er aber betont, bedeutet Geld für jeden etwas anderes und dies sei auch ok. Er fragt sich immer: "was ist mir wirklich wichtig? Was brauche ich, um mich glücklich und erfolgreich zu fühlen?"

Die ersten 3 Schritte von Jack bei einem Totalverlust:

1. Sich nicht zu schade sein etwas zu tun, aber immer auf dem aufbauen, was man schon kann. Seine Möglichkeiten überprüfen.
2. Sehr hart arbeiten, bis wieder Kapital vorhanden ist.
3. Investieren. 

Buchempfehlungen von Jack Nasher:

• Jack Nasher: Deal!
• Steven Pinker: Aufklärung jetzt
• Hans Rosling: Factfulness

Mehr Infos zu Jack Nasher findest Du hier:

Kostenfreier Testzugang für 5 Tage:  https://nasher.com/gasthoerer-werden/

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/nasher-negotiation-institute/

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Was Du wissen solltest, um jetzt zu investieren!

Vielleicht wunderst Du Dich ein wenig über den Titel der heutigen Podcast-Folge. Die Märkte sind aktuell nicht besonders rosig, die Russland-Ukraine-Krise hält weiterhin an, und Corona ist ebenfalls noch nicht überstanden. Warum Du genau jetzt investieren solltest und wie, verrate ich Dir gleich.

Diese 3 Fragen werden im heutigen Podcast beantwortet:

1. Was ist der Unterschied zwischen sparen, anlegen und investieren?
2. Wie bereitest Du Dich am besten auf ein Investment vor?
3. Welche Strategie ist jetzt die beste für Dich?

Was ist der Unterschied zwischen sparen, anlegen und investieren?

Ich erlebe es immer wieder, dass diese Begriffe nicht richtig verstanden und umgesetzt werden. Ich definiere sie folgendermaßen:

• Sparen: Es ist ein Einkommen vorhanden, von dem ein Teil nicht ausgegeben wird. Es wird erst einmal risikofrei zur Seite gelegt.
• Anlegen: Die meisten Deutschen verstehen unter Geld anlegen ein Sparbuch, Bausparen, ein Tagesgeldkonto, Prämiensparen bei der Bank oder eine Lebensversicherung. Das bedeutet übersetzt, Du leihst Dein Geld einer Bank oder einer Versicherung und erhältst dafür einen Zins. Dieser setzt sich aus der Kompensation der Zeit, in der Dir Dein Geld nicht zur Verfügung steht und einem vermeintlichen Risikozuschlag zusammen.
• Investieren: Beim Investieren gehst Du einen Schritt weiter. Du wirst damit selbst zum Investor und bringst Dein Geld aktiv in den Wirtschaftskreislauf ein. Ich glaube heutzutage ist es unglaublich wichtig, dass Du selbstständig anfängst zu investieren.

Wie bereitest Du Dich am besten darauf vor zu investieren?

Hier möchte ich Dir einige Tipps an die Hand geben, die Dich bestens auf Deine erfolgreichen Investitionen vorbereiten:

1. Lerne so viel wie es Dir möglich ist über das Thema Geld.
2. Mache Dir einen klaren Plan, der folgendes beinhaltet: Was bist Du für ein Anlegertyp, welche Risikoklasse passt zu Dir, in welche Asset-Klassen willst Du investieren und wie ist die Laufzeit der Anlage?
3. Lerne die verschiedenen Investment-Ideen kennen:
   1. Rohstoffe (z.B. Gold und Silber) - hier geht es nicht um Rendite, sondern Sicherheit.
   2. Immobilien - Die Bauzinsen sind so hoch wie nie, das bedeutet wahrscheinlich einen baldigen Rückgang der Immobilienpreise am Markt.
   3. Aktien - Hier möchte ich stellvertretend den NASDAQ und die Tech-Werte nennen, deren Kurse bereits wieder gefallen sind.
   4. Coins - Als Stellvertreter sehe ich hier den Bitcoin, der unlängst deutliche Verluste hinnehmen musste.
4. Kenne den Markt: Aktuell sollte Dir bewusst sein, dass aufgrund der hohen Inflation von 6 bis 8 % das Geld schnell an Wert verliert. Denke einfach einmal an die Sprit-Kosten, die Energiepreise und die teuer gewordenen Grundnahrungsmittel.

Welche Strategie ist die beste für Dich?

Falls Du Dich jetzt fragst: Wie genau investiere ich denn jetzt? Dann helfen Dir meine Tipps für Deine ideale Strategie:

• Gold und Silber - würde ich Dir erst ab einer Investmenthöhe von EUR 100.000 bis 200.000 und darüber empfehlen. Hier würde ich in kleinere Münzen investieren, die Dir trotz leichtem Aufschlag im Ernstfall erlauben, beim Bäcker oder Schlachter bezahlen zu können. Es ist für mich eine Art Absicherung, die um die 10 % des Vermögens ausmachen kann.
• Immobilie - Ich denke, die Preise sind in den letzten 10-20 Jahren sehr deutlich angestiegen. Es wird einige Änderungen geben, zum Beispiel in der Berechnung der Grundsteuer, die zu 2024 neu festgesetzt wird. Auch die steigenden Zinsen werden ein Thema sein: Je kleiner der Käuferkreis wird, der sich das noch leisten kann, desto eher glaube ich an sinkende Preise.
• Coins - Hier spreche ich stellvertretend vom Bitcoin, der von bereits 68.000 auf zwischenzeitlich 20.000 gefallen ist. Hier solltest Du Dir folgende Frage stellen: Was ist denn der eigentliche Wert eines Bitcoins? Ich behaupte, Coins wird es weitergeben. Trotzdem sollten sie eher kleine eine Beimischung bei einer sinnvollen Investmentstrategie sein, da sie ansonsten eher zum Bereich "zocken" gehören. Ich empfehle um die 1-3 % Investition des Vermögens. Wer sehr sportlich unterwegs ist, kann auch über 4-6 % nachdenken.
• Aktien und Optionen - Die Märkte sind ein ganzes Stück zurückgekommen. Nach Verlusten von bis zu 30 % sieht man gerade hier sehr vergünstigte Kurse. An Deiner Stelle würde ich aktuell 30-50 % Deines Vermögens in Aktien investieren.

Dazu auch wieder Tipps von mir:

• Welches Geld gehört an die Börse und wie lange?
  • Habe eine passende Strategie.
  • Mache Deine Hausarbeiten und kenne die Zahlen, Daten, Fakten der Unternehmen, in die Du investierst.
  • Achte auf eine gute Diversifizierung.

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Wichtige Zahlen im Überblick, um Dein Portfolio auf den neuesten Stand zu bringen!

Es ist wieder so weit: Heute bekommst Du von mir eine Markt-Zusammenfassung für den vergangenen Monat Juni und einen Ausblick auf den Juli, sowie für die kommende Zeit. Du kannst diese wichtigen Informationen und Einsichten nutzen, um Dein Portfolio auf den neuesten Stand zu bringen!

In dieser Podcast-Folge behandle ich für Dich diese 3 Themen:

1. Markt Zusammenfassung Juni - die wichtigsten Zahlen im Überblick
2. Ist an der Börse heute alles anders?
3. Ausblick und Beispiele: Was solltest Du wissen?

Markt Zusammenfassung Juni - die wichtigsten Zahlen im Überblick

Der Markt ist weiterhin von vielen Themen bewegt und volatil. Dazu zählen unter anderem China, der Lockdown, Lieferengpässe und die Russland-Ukraine-Krise. Auch das Thema der Inflation ist relevant und die sich anschließende Frage: Haben wir den Hochpunkt schon erreicht? Erhöhte Zinsen, eine befürchtete Rezession und das Thema Anleihen spielen hier eine wichtige Rolle. Die Bauzinsen steigen von den 10-jährigen Zinsen mit circa 1 % auf ungefähr 3 % Zinsen - was sich wie eine vermeintliche Immobilien-Stagnation darstellt. Ein weiteres Thema ist die Politisierung der Börse und die Frage nach der Bodenbildung. Anbei ein Blick auf die wichtigsten Indizes:

• Dow Jones: fällt von 32.990 auf 30.900 Punkte, Minus 6,2 %
• NASDAQ: abwärts von 12.642 auf 11.638 Punkte, Minus 8 %
• S&P 500: sinkt von 4.132 auf 3822 Punkte, Minus 7,5 %
• DAX: von 14.388 auf 13.231 Punkte, Minus 8 %
• Öl: Minus 1,2 %
• Euro-Dollar: von 1,07 auf 1,05
• Gold knapp: knappes Minus von 1 %
• Silber: sinkt um 3,3 % auf 20,82 Dollar
• 10-jährige US-Staatsanleihen: steigen von 2,84 auf 3,175 und legen damit
• 11,5 % zu
• UM Strategy Fund: knapp 5 % verloren und damit besser als die Märkte

Ist an der Börse heute alles anders?

Ich habe mittlerweile über 28 Jahre Börsenerfahrung und zwischen 30.000 und 31.000 Stunden an der Börse verbracht. Natürlich herrscht durch die aktuellen Umstände eine Unsicherheit an der Börse, aber ich möchte gerade die älteren Zuhörer einmal an die Krise von 2008 erinnern. Damals wurden ebenfalls beunruhigende Fragen gestellt: Ist der Dollar und Euro noch sicher? Bricht jetzt die ganze Welt zusammen? Wie soll es weitergehen? Im Rückblick dürfen wir folgendes nicht vergessen: Jede Krise geht  irgendwann zu Ende und ist immer auch eine Chance. Ein Blick auf den Bull and Bear Index zeigt 90 Jahre steigende Kurse und lediglich 10 Jahre fallende Kurse.

Es bleiben die Fragen: Haben politische Börsen jetzt kurze Beine? Sind die Unternehmenszahlen doch wichtig? Und driften wir jetzt in eine Rezession ab? Sie lassen sich jetzt nicht endgültig beantworten, aber ich könnte mir 1-2 Quartale mögliche Rezession vorstellen. Trotzdem bleibe ich optimistisch und sage: Gegessen und getrunken wird immer, ein Auto werden auch die meisten weiterhin fahren und die Weiterentwicklung der Welt hört nicht auf! Das Gleiche gilt für die Tech-Werte. Eine Zukunft ohne sie ist undenkbar. Ich denke, dass mit dem Ende des Russland-Ukraine-Krieges die politischen Auswirkungen auf die Börse abnehmen, und wir dann wieder zu einem normalen Börsenalltag zurückkehren werden.

Ausblick und Beispiele: Was solltest Du wissen?

Folgende Werte habe ich Dir beispielhaft mitgebracht, um die Diskrepanz zu verdeutlichen zwischen dem, was am Markt stattfindet und dem, was die Geschäftszahlen letztendlich sagen:

• VFC: von 100 auf 50 Dollar gefallen trotz Rekordgewinnen
• Nike: Nur 1 % weniger Umsatz als geplant. Nike hat für 18 Mio. Dollar ein Aktienrückkaufprogramm gestartet - das bedeutet, es wird weniger Aktien am Markt geben, die auch mehr Gewinn machen und ein wenig die Zahlen besser aussehen lassen und es zeigt, dass Nike eine Menge Geld zur Verfügung hat.
• Adobe: 50 % Kursverlust trotz anhaltendem Bedarf des Produktes, unveränderter Qualität und top Umsatzzahlen
• MMM: Der Kurs war schon bei USD 240-250 und ist jetzt bei rund USD 130 - trotz der Tatsachen von jährlich 1.550 neuen Patenten und weiterhin hohen Gewinnen.
• Zoom: Durch Corona war natürlich ein sehr hoher Umsatzanstieg zu verzeichnen, der sich jetzt relativiert. Dabei ist die Abstrafung meiner Meinung nach aktuell zu groß und stimmt nicht mit dem Wert des Unternehmens überein. Nach einer Bodenbildung stieg der Kurs sogar bereits von USD 80 bis 85 auf USD 110-120. Trotzdem sei erwähnt, dass Zoom einer der spekulativsten Werte ist, die ich hier nenne.
• Intel: von USD 67 auf 37 gefallen. Das KGV liegt allerdings bei etwa 6,5 %. Das ist für einen Tech-Giganten sehr günstig.

Zusammenfassend kann man sagen, wir befinden uns gerade in der sogenannten Sommerpause, was das Volumen am Markt verringern und die Volatilität somit erhöhen kann. Es liegt weiterhin das letzte und statistisch oftmals das beste Quartal vor uns. Ich bin gespannt, ob die nächste Zinserhöhung Richtung Ende August durch ist, weil ich mir dann im August und September deutlich steigende Kurse vorstellen kann. Trotz aktuell schlechter Nachrichten denke ich, wir stehen kurz vor dem Wendepunkt und damit bietet der Markt aktuell sehr gute Einstiegsmöglichkeiten.

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Wieviel Geld benötige ich, um meinen Job zu kündigen?

In der heutigen Podcast-Folge möchte ich mit Dir über eine sehr spannende Frage sprechen. Wieviel Vermögen muss ich eigentlich aufbauen, damit ich meinen Job kündigen kann? Heute beantworte ich Dir diese Frage.

Nach dieser Folge kennst Du die Antworten auf folgende Fragen:

1. Job kündigen: wie viel Vermögen brauchst Du?
2. "Denke nach und werde reich": zuerst kommt die Vision!
3. Kenne Deine Zahlen bevor Du Deinen Job endgültig kündigst

Job kündigen: wie viel Vermögen brauchst Du?

Diese Frage ist natürlich nicht pauschal zu beantworten, da jeder Mensch ein Individuum ist und andere Ansprüche bzw. Vorstellungen hat. Ich möchte Dir zunächst die Frage stellen: Was ist für Dich Vermögen und Reichtum? Die nächste Frage ist, warum kündigst Du nicht jetzt schon Deinen Job? Vielleicht kennst Du diesen Spruch, den ich gerne um den Aspekt des Nutzens ergänzen möchte: "Tue was Du liebst, stifte einen Nutzen und das Geld kommt von alleine." Tust Du bereits das, was du liebst? Oder besteht eine Abhängigkeit von Geld durch Deinen Job? Ist Deine Arbeit für Dich ein Job, oder etwas, das Du gar nicht kündigen wollen würdest, selbst wenn Du vermögend bist? Zusammenfassend darfst Du nach der heutigen Podcast Folge über 2 Dinge intensiv nachdenken:

1. Wieviel Geld brauche ich wirklich?
2. Ist der Job, den ich gerade habe überhaupt der Job, den ich machen will?

"Denke nach und werde reich": zuerst kommt die Vision!

Kennst Du den Ansatz von Sir John Templeton? Er frage sich damals, wie es wäre, wenn er nicht 30 Tage arbeiten würde, sondern nur 29 und an einem Tag über Geld nachdenkt. Er machte die Erfahrung, je mehr er über Geld nachdachte, desto weniger musste er arbeiten. Das Endergebnis war: Er dachte 29 Tage im Monate über Geld, Investment und Ideen nach und arbeitete nur 1 Tag.

Ich denke hier geht es auch um das Thema Priorität. Wie hoch ist deine Priorität ein Vermögen aufzubauen, damit Du Deinen Job auch tatsächlich kündigen kannst? Jeder von uns hat die gleiche Menge an Zeit pro Tag zur Verfügung, um reich oder vermögend zu werden. Den Unterschied zum Erfolg und Scheitern Deiner Projekte ist die Priorität, die Du ihnen gibst. Ich möchte Dir dabei noch meine 3 G-Formel mitgeben:

• G - Gesundheit: Ohne Gesundheit ist alles nichts.
• G - Geld: Finanzielle Freiheit und Freiheit Deiner Entscheidungen
• G - Glück: Bist Du glücklich? Wie kannst Du glücklich werden?

Kenne Deine Zahlen bevor Du Deinen Job endgültig kündigst

Für mich beginnt Vermögen in Zahlen ab 1-3 Millionen. Von "superreich" spricht man ab circa 30 Millionen. Bei der Frage, wie viel Vermögen Du brauchst, um Deinen Job zu kündigen, gilt es weiterhin folgende Punkte zu beachten:

• Dein Lebensstil: Wie sieht Dein Traumleben aus? Was sind deine Ansprüche?
• Was ist für Dich ein Vermögen? Nicht arbeiten zu müssen? Ein abbezahltes Haus? Ein Haus, was Du vermieten kannst? Ein Boot?
• Wie viel passiven Cash-Flow benötigst Du dafür?
• Was müsstest Du tun, damit Du Deinen Job nicht kündigen möchtest? Was ist Deine Berufung oder Lebensaufgabe?
• Was ist Deine Motivation? Die Job-Kündigung, Deine Absicherung oder die Absicherung Deiner Familie und Deinen Dir nachfolgenden Generationen?

Abschließend noch ein paar Zahlen von mir zur Orientierung. Laut einer Statistik zum Thema Altersvorsorge sind folgende Vermögenszahlen sinnvoll:

• mit 30 Jahren: 50.000 - 60.000€
• mit 40 Jahren: 100.000€
• mit 50 Jahren: 150.000€
• mit 60 Jahren: 200.000€

Dabei solltest Du bedenken: je früher Du in Rente gehst, desto mehr Zeit hast Du und desto mehr Geld benötigst Du. Vergiss nicht die Krankenkasse, die Inflation und die Steuern. 

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Robin Söder und sein Weg zur eigenen Entrepreneur University!

Heute habe ich wieder einen spannenden Gast in meinem Podcast, den der ein oder andere vielleicht bereits kennt. Robin Söder ist ein Name, der bei Menschen, die sich mit Unternehmertum beschäftigen bekannt ist, und ich freue mich sehr, dass er heute einige meiner Fragen beantworten wird.

Nach dieser Folge hast Du die Antworten auf folgende 3 Fragen:

1. Wer bin ich, wenn ich nicht Fußballer bin?
2. Krise als Geschenk und Anstoß für das eigene Wachstum!
3. Warum solltest Du das Founder Summit nicht verpassen?

Wer bin ich, wenn ich nicht Fußballer bin?

Vor circa 6 Jahren beendet Robin seine erste Karriere: Profi-Fußball bei Eintracht Frankfurt. Für ihn war der Zeitpunkt gekommen, an dem er sich gegen die 3. Liga und somit für den Ausweg aus seiner gefühlten Sackgasse entscheidet. Zurück bleibt er mit der Frage: Wer bin ich, wenn ich nicht Fußballer bin? Er fängt ein Business Administration Studium an, arbeitet nebenbei Vollzeit und verfolgt seinen Impuls, ein eigenes Business aufzubauen. Seine erste Idee sind Designer-Damenuhren. Wie er schnell merkt, wurde er durch sein Studium nicht ausreichend für den Gründeralltag vorbereitet, und beschließt aus der gemachten schmerzlichen Erfahrung, eine eigene Universität für Gründungen und Unternehmertum aufzubauen. Die Entrepreneur University.

Diese Bildungsplattform ist heute Bühne für die Besten der Besten im Bereich Founding und Entrepreneurship. Sie ist außerdem Veranstalter der deutschlandweit größten Gründer- und Unternehmerkonferenz - des Founder Summit.

Krise als Geschenk und Anstoß für das eigene Wachstum!

Robins schlechtestes Investment waren bis jetzt Mitarbeiter, in die er viel Zeit und Geld investiert hat, um dann festzustellen dass es nicht passt. Sein bisher bestes Investment ist in sein eigenes Wissen. Er sagt: " Wenn Du weißt, was Du wert bist, lebt es sich ruhiger." Die erfolgreich überstandene Coronazeit, trotz des immensen Verlusts im Bereich Event-Management seiner Entrepreneur University, ist der beste Beweis: Ein Gründer und ein Unternehmer mit dem richtigen Wissen und der richtigen Einstellung ist in der Lage jede Krise zu meistern. Im Rückblick sieht er die Zeit der Corona Krise als Geschenk und Anstoß um sein Business voranzubringen. Seine größten Learnings aus all seinen Erfahrungen sind:

• Das Must-Have für jeden Unternehmer: Das 3-fache H: höfliche Hartnäckigkeit hilft
• Liebe zum Prozess: Arbeitszeit ist Lebenszeit. Wenn wir nicht lieben, was wir tun, dann verschwenden wir unser Leben.
• Erlebnis vor Ergebnis: Um was geht es wirklich? Verliere nie Deine Freude am  Spiel.

Warum solltest Du das Founder Summit 2022 nicht verpassen?

"Alle Teilnehmer sollten zusammen eine richtig gute Zeit und Spaß haben",  ist eines der wichtigsten Ziele von Robin. Es werden über 7000 Teilnehmer sowie 200 ausstellende Firmen erwartet und unter anderem ist eine riesige Samstag-Aftershow Party geplant. Du hast außerdem die Chance, die "Höhle der Löwen" live vor Ort zu erleben. Dabei zelebriert Robin mit Dir und den gleichgesinnten Teilnehmern den Spaß am Prozess und der Entwicklung Deiner Persönlichkeit und Deines Unternehmertums.

Wohlstand ist für Robin Freiheit und sich beispielsweise keine Gedanken mehr machen zu müssen, ob man sich etwas leisten kann. Sollte er sein Vermögen einmal verlieren, würde er sich als erstes einen neuen Skill aneignen, diesen perfektionieren, parallel als Dienstleistung vermarkten und schnellstmöglich über klaren, strukturellen Aufbau in die Skalierung gehen. Danach würde er zu mir kommen und lernen, wie er mit seinem Geld am besten arbeiten kann.

Hier findest Du weitere Tipps und Informationen von Robin Söder:

Buchempfehlungen: "Siddhartha" von Hermann Hesse, "Scaling up" von Verne Harnish, "Die Weisheiten eines Yogi" von Sadhguru

Website: https://www.entrepreneur-university.de/

Instagram: https://www.instagram.com/entrepreneur.university/?hl=de

Podcast: "Entrepreneur University Podcast auf Apple"

Youtube: https://www.youtube.com/c/EntrepreneurUniversity

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Das hat mir zum Erfolg verholfen (mit Schritt-für-Schritt-Anleitung)

Auch in dieser Podcast-Folge möchte ich Dir wieder ein spannendes Thema behandeln: Es geht um das Mindset, welches mir zum Erfolg an der Börse verholfen hat. Wie Du davon profitieren kannst, zeige ich Dir heute in einer Schritt-für-Schritt-Anleitung.

Erfahre die Antworten auf diese 3 Fragen:

1. Schaffe ich das oder schaffe ich das nicht? Dein Mindset entscheidet!
2. Warum ist Dein Mindset an der Börse erfolgsentscheidend?
3. Meine wichtigsten Mindset-Tipps für Deinen Börsenerfolg!

Schaffe ich das oder schaffe ich das nicht? Dein Mindset entscheidet!

Unter diesem Begriff versteht man den Rahmen, in dem Du denkst und fühlst. Dieser Rahmen bildet sich innerhalb der ersten Lebensjahre aus, wie man heute weiß. Das bedeutet, Du bist abhängig von Deinem Umfeld und deren Mindest. Allein die Frage "Schaffe ich das oder schaffe ich das nicht?" ist ein Punkt, in dem Dein Mindset Dich immer wieder im Leben maßgeblich beeinflusst. Vielleicht kennst Du auch die Stimme des kleines Mannes auf Deiner Schulter, der Dir bei Entscheidungen immer seine Meinung sagt. Und ich kann Dir verraten: Selbst bei mir - und ich besitze ein sehr positives Mindset - hört diese Stimme nie auf. Entscheidend ist allerdings nicht diese Stimme, sondern Dein Mindset und Deine Handlungen. 

Warum ist Dein Mindset an der Börse erfolgsentscheidend?

Bei meinen Seminaren sage ich gerne: Die Menschen im Raum, die daran glauben, dass sie 2-4% Rendite im Monat schaffen können, werden es auch erreichen und die, die es nicht glauben, nicht. Was hier so einfach klingt, ist nicht immer leicht umzusetzen. Wenn wir uns die Welt heute einmal ansehen, dann kann man ganz klar sagen: Die Optimisten machen die Welt besser und lösen Probleme. Bei den Pessimisten kann man nur abwarten und hoffen, dass es nicht schlimmer wird. Es ist heute wichtiger denn je, an eine positive Zukunft zu glauben. Deswegen sage ich Dir: Denke um! Sieh Probleme als Herausforderungen, also etwas, das Dich fordert und wachsen lässt. Dein Reichtum fängt in Deinem Kopf und mit Deinem Mindset an. Wenn Du es nicht glauben oder es Dir nicht wirklich gönnen kannst, dann wirst Du nie reich werden. Stand heute: Hast Du gerade Angst an der Börse einzusteigen oder denkst Du: Jetzt ist der beste Zeitpunkt? 

Meine wichtigsten Mindset-Tipps für Deinen Börsenerfolg!

1. Plan und Cash: Welches Geld gehört an die Börse? Sei nicht gierig: Hab immer Rücklagen, ein Notfallkonto und riskiere nicht Deine Altersvorsorge. 
2. Erfahrung: Hier musst Du selbst aktiv werden. 
3. Übung: Sei geduldig und lerne aus Deinen Fehlern.
4. Regeln und Strategien: Glaubst Du an Deine Regeln und Strategien? Hältst Du Dich an sie?
5. Disziplin: Ich persönlich glaube, Arm und Reich unterscheiden sich durch diesen Punkt. Ist Dein Grund, Deine Motivation und Dein "warum" groß genug?
6. Lernen: Lernst Du Dinge, die Dich weiterbringen und die Dir Spaß machen? 
7. Zeit: Hier entscheidet auch Dein Mindset. Siehst Du Deinen Alltag als stressig oder glaubst Du, dass Dir die Dinge leicht zufallen? Wie ist Deine Grundeinstellung?

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So solltest Du jetzt Dein Portfolio ausrichten! Wichtige Infos zum aktuellen Markt!

Es ist wieder so weit: Wir schauen uns in dieser Folge den Markt des vergangenen Monats Mai an und wagen auch einen Blick auf den Juni. Hier erhältst Du wie immer die wichtigsten Informationen, um Dein Portfolio und Deine Strategie auf dem neuesten Stand zu halten.

In dieser Folge schauen wir uns folgende 3 Themen an:

1. "Sell in May and go away?" Trifft das auch dieses Jahr zu?
2. Negativzinsen bald vorbei: das erwartet Dich!
3. Die Rezession ist eingepreist: positive Schlagzeilen und ein Blick in die Zukunft

"Sell in May and go away?" Trifft das auch dieses Jahr zu?

Ob dieses Börsen Sprichwort in diesem Jahr auf den Mai zutrifft? Der Markt ist weiterhin stark bewegt von den Themen Inflation, FED, EZB, Zinsen, Rohstoffen, Angst und Gier sowie nicht zuletzt dem Russland Ukraine Konflikt. Anbei fasse ich für Dich einmal die wichtigsten Werte zusammen:

• DAX: von 13.940 auf 14.430 gestiegen, Rendite 3 %
• Dow Jones: bei 11.300 geblieben
• NASDAQ: 13.073 12.600, Minus von rund 3 %
• S&P 500: 4.155 - 4.120, knappes Minus von 1 %
• Gold: 18,97 - 18,50 per unze, Minus von knapp 3 %
• Silber: 22,75 auf 21,56 per unze, Minus von rund 6 %
• Öl: von 108 auf 124 US-Dollar, Plus von rund 14 %
• Bitcoin: 38.400 - auf 31.700, Minus von 17 %
• Inflation im Monat Mai im Durchschnitt auf circa 8,1 % festgelegt worden

Negativzinsen bald vorbei: das erwartet Dich!

Wie Du vielleicht weißt, strebt die EZB eine Inflation von 2 % an. Aktuell befinden wir uns um ein 4-faches über diesem Wert. Das liegt zum einen an der Russland-Ukraine-Situation und der dadurch entstehenden Rohstoffengpässe. Natürlich ist es auch ein Thema der letzten Jahrzehnte und dem anhaltenden Drucken von Geld. Dadurch werden die Schulden der Staaten immer weniger, aber eben auch das Vermögen der Menschen. Für mich stellt sich die Frage, wann auch die EZB die Zinswende einleitet. Wie Du weißt, hat ja die FED bereits die Zinsen angehoben. Die EZB Präsidentin Frau Lagarde gab zumindest bereits bekannt, dass die Ära der Negativzinsen auch in Europa bald beendet sein wird. Dazu warten wir die nächste Zinssitzung der Notenbank am 9. Juni ab und rechnen wahrscheinlich schon mit dem Beschluss der Beendigung der Staatsanleihen-Käufe. Weiterhin rechne ich im Juli oder August mit der ersten Zinserhöhung - das wäre die erste Zinserhöhung seit 2011. Ich denke, dass die Inflation in diesem Jahr noch auf circa 4 % zurückgehen wird.

Die Rezession ist eingepreist: positive Schlagzeilen und ein Blick in die Zukunft

Ich möchte Dir natürlich auch einen positiven Blick in die Zukunft mitgeben. Dazu habe ich 2 Schlagzeilen mitgebracht:

• Statistisches Bundesamt: Es gab letztes Jahr wieder mehr Einkommensmillionäre in Deutschland. Hamburg und Bayern sind dabei weit vorne mit dabei.
• Die Arbeitslosenquote sinkt auf 4,9 %. Allein im Mai sind es 50.000 weniger Arbeitslose als im Vormonat.

Mit einem Blick auf den Ölpreis wirkt die Lage nicht besonders positiv. Trotzdem bleibe ich bei meiner Aussage: Wenn sich die Märkte und die Lage im Russland-Ukraine-Konflikt beruhigen, wird es hoffentlich bald eine Bodenbildung geben. Für den Juni scheint das Thema der Rezession in aller Munde zu sein. Ich denke, es ist bereits in den Märkten eingepreist, mit dem Thema, dass die Rezession vielleicht gar nicht kommt. Man darf nicht vergessen: Börsen bewegen sich immer in Wellen. Ein Zeichen dafür sind die Quartalszahlen, bei denen circa 75-80 % besser ausgefallen sind, als das ganze geplant wurde.

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Raus aus dem Hamsterrad: so schaffte Roland seinen Ausstieg!

Bereits seit 3 Jahren ist mein Interviewgast Roland Förster schon bei uns. Laut seiner eigenen Worte schließt er die Ausbildung bei der Ulrich Müller Wealth Academy in Bälde ab. Ich freue mich, dass er sich heute die Zeit nimmt, um Dir einen Einblick in seine Entwicklung zu geben.

In dieser Podcastfolge werden die folgenden 3 Fragen beantwortet:

1. Ausstieg mit 40: was ist die besondere Geschichte von Roland?
2. Welche Learnings kann Roland Dir speziell durch die Corona-Krise mitgeben?
3. Raus aus dem Hamsterrad: mehr Wohlstand und Freiheit für das neue Leben

Ausstieg mit 40: was ist die besondere Geschichte von Roland?

Die vielleicht etwas andere Familiengeschichte von Roland beginnt, als seine Frau und er - beide über 40 Jahre alt - ein Baby erwarten und sich dazu entschließen, so viel Zeit wie möglich mit dem Kind verbringen zu wollen. Beide entscheiden sich, aus dem normalen Leben auszusteigen und das "Hamsterrad" auf unbestimmte Zeit zu verlassen. Zu dieser Zeit lernt Roland mein System kennen und ist, diesem zum Dank, immer noch ein Aussteiger aus dem normalen Leben.

Auf die Frage, wie Roland das hinbekommen hat, antwortet er: "Es war eine Rechenaufgabe. Er hatte sich damals als Erstes die Einnahmen und Ausgaben angeschaut und musste natürlich erst einmal einige Ausgaben streichen, wie er zugibt. Aktuell sind Roland und seine Familie mit einem 5-stelligen Depot unterwegs. Er sieht diese Höhe als Mindestvoraussetzung für sein derzeitiges Lebenskonzept und erwartet eine wesentliche Entspannung im 6-stelligen Bereich. Zu den gestrichenen Ausgaben gehören unter anderem die eigene Wohnung. Außerdem wurde der Hausstand verkauft, um mit mehr Liquidität arbeiten zu können. Er merkt an, der Markt sei aktuell schwierig und ein gewisser Druck entstehe.

Welche Learnings kann Roland Dir speziell durch die Corona-Krise mitgeben?

Das Meiste hat Roland durch die Corona-Krise gelernt. Nach jedem Tief kommt auch wieder ein Hoch, ist eines seiner größten Learnings. Dadurch durfte er eine gewisse Gelassenheit im Bezug auf die Börse lernen. Auf die Frage, der vermeidbaren Fehler, antwortet er mit folgenden Tipps:

• Halte Dich an die Regeln (z.B. keine Hebel verwenden)
• Lasse Dich nicht entmutigen und habe Geduld
• Beachte die Cash-Quote, um im Ernstfall nachlegen zu können

Rolands schlechtestes Investment war das Hören auf die "falschen Propheten". Innerhalb von den letzten 10 Jahren sind ihm die Crash-Vorhersager emotional zu nah gekommen. Das hat sein Investment-Verhalten negativ beeinflusst und ihm Chancen verbaut. Nach dem Jahrtausend-Crash hat er damals viele Positionen zu schnell wieder verkauft. Sein bestes Investment war das in Weiterbildungen und Seminare. Er merkt es vor allem an der persönlichen Entwicklung und der völlig veränderten Sichtweise im Vergleich zu früher. Er empfiehlt Dir dieses Investment von Herzen. Weiterentwicklung kann Dir niemand nehmen.

Raus aus dem Hamsterrad: mehr Wohlstand und Freiheit für das neue Leben

Für Roland bedeutet Wohlstand, das Leben leben zu können, das er sich vorstellt und keinen Zwängen mehr zu unterliegen. Die letztendliche Zahl auf dem Konto ist für ihn erstmal zweitrangig. Es geht für ihn auch darum, das Leben nicht aufzuschieben. Diese Tipps für die Umsetzung des eigenen Traums vom Leben auf Reisen kann Dir Roland mitgeben:

• Schaue, was Du für ein Mensch bist: Willst Du zeitweise reisen oder alles Stationäre aufgeben?
• Gib Dir Zeit, um Dich an den neuen Lebensstil zu gewöhnen.
• Tausche Dich mit Menschen aus, die einen ähnlichen Weg eingeschlagen haben. Das gibt Mut und Zuversicht.

Ein Buchtipp von Roland ist die Erzählung von John Strelecky: "Das Cafe am Rande der Welt".

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Börse aktuell: Kaufst Du schon wieder?!

Ich freue mich über Deine Teilnahme und Deine Bereitschaft, Dich mit mir und meinem Podcast in Richtung "finanzielle Intelligenz" weiterzubilden. In dieser Folge beschäftigen wir uns mit dem aktuellen Markt.

In der heutigen Folge gehe ich auf diese 3 Themen ein:

1. Die Ausgangssituation: Der Markt aktuell
2. Emotionalisierte Märkte: Die Börse in Kombination mit Angst und Gier
3. Was kannst Du als Investor jetzt tun?

Die Ausgangssituation: Der Markt aktuell

Der aktuellen Lage geschuldet, sehen wir uns einer nicht sehr einfachen Ausgangssituation gegenüber. Die Corona-Krise ist immer noch nicht vollends abgeschlossen, der Russland-Ukraine-Konflikt steckt leider immer noch in den kriegerischen Handlungen, und die Inflation ist und bleibt auf einem All-Time-High. Mit Spannung kannst Du die Maßnahmen der FED beobachten, wie zum Beispiel die kurzfristige Zinsanhebung und die anstehende Fragestellung im September: Wird die FED den Anleihenkauf zurückdrehen? Zusammenfassend schauen wir schon jetzt auf ein extremes Börsenjahr zurück. Die ersten Monate des Jahres waren die schlechtesten, die seit 1939 verzeichnet wurden. Ich glaube aber tatsächlich, in Krisen können die größten Vermögen aufgebaut werden. Ein Blick auf die Quartalszahlen macht ebenfalls Hoffnung. Die Unternehmenszahlen im ersten Quartal zeigen, fast 75 % haben im Durchschnitt ihre geplanten Umsätze übertroffen. Jetzt fragst Du Dich vielleicht, wie das mit den zusammenbrechenden Märkten zusammen passt. Ich glaube, es ist eine Kombination aus Corona, Russland, Zinserhöhungen, der Anleihen-Thematik und Inflation. Ein rationaler Blick auf die Zahlen der Unternehmen lässt dabei sogar Vergleiche zur Dotcom-Krise 2001 zu.

Emotionalisierte Märkte: Die Börse in Kombination mit Angst und Gier

Vielleicht hast Du es auch schon in meinen anderen Podcast-Folgen gehört, aber die Thematik ist aktueller denn je: Preis ist nicht gleich Wert. Gerade bei der zurzeit extrem emotionalisierten Börse bestimmen eine große Angst und eine zurückgetretene Gier das Geschehen. Bei einer Volatilität von 30 bis 35 ist das nicht verwunderlich. Bitte bedenke hierbei: Die Börse läuft immer circa 4-6 Monate voraus. Du kannst es vergleichen mit dem Sprichwort: "Kurz bevor die Sonne aufgeht, ist die Nacht am dunkelsten". Anbei möchte ich Dir ein paar Beispiele geben, bei denen der Preisverfall meines Erachtens zu groß war, wenn man diesen in Relation zur Entwicklung des Wertes setzt:

• Disney: im Hoch bei über 200 und heute einkaufbar für 110 Dollar
• MMM: Hoch bei 200 und heute bei rund 150 Dollar
• PayPal: im Hoch bei 320 und jetzt für 80 Dollar erhältlich
• Amazon: im Hoch bei 3800 und jetzt bei 2300 Dollar

Was kannst Du als Investor jetzt tun?

Ich möchte Dir jetzt an dieser Stelle einmal einen rationalen Blick auf den Markt mitgeben: Ja, die Märkte sind extrem gesunken, aber auch die typischen sicheren Werte wie Gold und Silber und auch Bitcoin sind dieser Bewegung gefolgt. Bei einer so hohen Inflation wie jetzt stellt sich die Frage, was Du nun mit Deinem Geld tun kannst. Klar ist: auf einem Sparbuch wirst Du es vernichten. Ich glaube, aktuell hast Du die besten Chancen für einen Einstieg an der Börse. Wenn Du das selbst nicht managen willst, kannst Du Dir vielleicht einen ETF suchen, oder den UM-Strategy-Fund in Betracht ziehen.

Wenn Du schon an der Börse bist und gerade mit den Themen Angst und Zweifel an Deiner Strategie zu tun hast, möchte ich Dir dazu noch einige Tipps und Impulse mitgeben:

• Wie bin ich reich geworden? Mit den 2 Assets, die jeder vermögende Mensch nutzt: Aktien und Immobilien. Beide haben die Vorteile eines Sachwertes. Bei der Immobilie ist die Lage zu beachten und der Grundsatz: "Im Einkauf liegt der Gewinn".
• Welches Geld gehört an die Börse? Wenn Du das nicht beantworten kannst, melde Dich unbedingt zu unserem Tag der Finanzen Anfang/Mitte Juni in München an!
• Was ist Deine Strategie? Hast Du überhaupt eine Strategie? Wie ist Deine Cash-Quote und wie steuerst Du sie? Wie sieht es mit Diversifikation aus? Wann kaufst Du ein und nach und wann verkaufst Du wieder?
• Wie sieht es mit Deinem Allgemeinwissen zum Thema Steuern, Geld und Finanzen aus?  

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Clemens Schömann-Finck, der Kopf hinter dem YouTube-Channel "René will Rendite", im Interview

Heute habe ich einen neuen spannenden Interviewgast für Dich: Clemens Schömann-Finck ist nicht nur seit Jahren eingearbeitet in das Thema Geld und Börse, sondern er ist auch Focus-Online-Redakteur und der Kopf hinter dem YouTube-Channel "René will Rendite".

Nach dieser Folge weißt Du über diese 3 Dinge Bescheid:

1. Wer ist Clemens Schömann-Finck und wer steckt hinter dem YouTube-Channel "Rene will Rendite"?
2. Wirecard - Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus!
3. Kommt jetzt eine Lohn-Preis-Spirale?

Wer ist Clemens Schömann-Finck und wer steckt hinter dem YouTube-Channel "René will Rendite"?

Clemens beschäftigt sich bereits über 10 Jahren mit den Themen: Markt, Börse und Rendite. Der Wunsch sein Wissen weiterzugeben, führte unter anderem zu seinem YouTube-Channel, in dem er Dir zeigt, was gerade am Markt aktuell ist, und was Börsen-Experten im Interview an Insider-Wissen teilen können. Außerdem hat er bereits ein Buch geschrieben mit dem Titel: "Geldanlage war noch nie so einfach wie heute". Mit diesem Buch hilft er Dir, die ersten Schritte an der Börse zu gehen. Wie er ausdrücklich betont, geht Geldanlage aus seiner Sicht ohne Aktien heutzutage gar nicht mehr. Seiner Meinung nach, genügt ein Blick auf die Inflation und die Zinsen, um zu erkennen, dass weder Sparbuch noch die deutsche Rentenversicherung langfristig ausreichen, um finanziell versorgt zu sein.

Immer wieder ist Clemens davon fasziniert, wie menschlich und spannend die Börse sein kann. Er unterhält sich dazu regelmäßig mit Experten wie Andreas Beck und Gerd Kommer auf seinem YouTube-Kanal. Dabei überzeugt ihn die Bandbreite des Weltportfolios - in dem er beispielsweise versucht durch ETFs die verschiedenen Märkte weltweit abzudecken und so langfristig eine stabile Depotzusammensetzung zu erhalten.

Wirecard - Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus!

Als ich Clemens nach seinen schlechtesten Investments und den daraus entstandenen Learnings an der Börse gefragt habe, erzählt er von seinem ersten Fehler 2008/2009. Er hatte damals Deutsche-Bank-Aktien gekauft und berichtet von den typischen Fehlern, wie der Verlust-Angst und dem Halten beim fortlaufenden Fall seiner erworbenen Aktien. Als seinen 2. großen Fehler benennt Clemens sein Investment in Wirecard - Wie viele Menschen verkauft er zu spät und hofft bis zum Schluss auf einen guten Ausgang. Seine Learnings sind: Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus. Informiere Dich zu den Unternehmen und schaue Dir wirklich die Zahlen, Daten und Fakten an.

Kommt jetzt eine Lohn-Preis-Spirale?

Für Clemens bedeutet Wohlstand, die Möglichkeit ein sorgloses Leben führen zu können. Das bedeutet für ihn persönlich: Miete, Lebensmittel und Urlaub ohne Probleme bezahlen zu können. Außerdem, nicht mehr arbeiten zu müssen, sondern arbeiten zu können, wann immer er will.

Zum Thema Inflation spricht Clemens an, wie schwierig die Situation aktuell ist. Hohe Staatsverschuldung, eine hohe Inflation und die fehlende Möglichkeit von Notenbanken so aggressiv wie früher in den 70ern gegensteuern zu können. Er erwartet mit Spannung, ob es mit den anstehenden Tarifverhandlungen jetzt eine Lohn-Preis-Spirale geben wird. Er persönlich hält beispielsweise eine Einmalzahlung für sinnvoller. Auch bezugnehmend auf die Politik wie zum Thema Ölpreise hofft er auf durchdachte einmalige Lösungen. Das Thema China und der dort praktizierte Umgang mit Covid, geben Clemens zu denken. Gestörte Lieferketten und die mögliche Rückregelung der Globalisierung können ebenfalls zu Teuerungen führen. Clemens' Blick auf die Märkte ist insgesamt vorsichtig: die Tech-Werte tun sich gerade schwer, während die Value-Werte im Vergleich gut laufen. Er würde jetzt schauen: Was ist gerade günstig geworden und lohnt sich als Investment.

Auf meine bekannte Frage, was Clemens bei einem Totalverlust machen würde antwortet er:

Bei vorhandenem Einkommen würde ich mein Einkommen und meine Sparquote erhöhen und die Gewinne investieren.

Mehr Infos zu Clemens Schömann-Finck findest Du hier:

YouTube: https://www.youtube.com/c/Ren%C3%A9willRendite

Sein Buch: "Geldanlage war noch nie so einfach wie heute"

Facebook: https://www.facebook.com/SchoemannFinck

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Warum die Börsen weiter steigen | Marktüberblick mit Kapitalmarktexperte Robert Halver

Wie entwickeln sich die Märkte weiter? Warum stehen die Börsen aktuell so hoch? Diese und weitere spannende Fragen beantwortet heute mein Gast: Robert Halver von der Baader Bank, seines Zeichens Kapitalmarktexperte. Wir sprechen darüber, wie es an der Börse weitergeht, und welchen Einfluss das Wahljahr haben kann. Wie sieht es zudem mit dem Konfliktpotenzial auf der Welt aus? Taiwan beispielsweise ist ein heißes Pflaster. Zusammen erörtern wir daher auch, ob wir darauf einen tieferen Fokus legen sollten.

Diese Informationen erwarten Dich in dieser Folge:

1. Wie schätzt Robert die aktuellen hohen Märkte ein?

2. Die Rolle von KI in der medizinischen Diagnostik

3. Inflation und Konjunkturprogramme

4. Hexenkessel China und die Auswirkungen auf die Weltwirtschaft

5. Euro/Dollar: Bleibt es beim Seitwärtstrend?

6. Ist Bitcoin das neue Gold? Und warum ist die Krisenwährung aktuell so hoch?

7. Wie beeinflusst das amerikanische Wahljahr das Börsenjahr 2024?

Wie schätzt Robert die aktuellen hohen Märkte ein?

Meine erste wichtige Frage an Robert:

"Die Märkte stehen sehr hoch. Was sagst du dazu?"

Robert erklärt, die Märkte konzentrieren sich zunehmend auf die kulturelle Belebung. Die Angst vor Zinssenkungen, die in den USA kaum noch erwartet werden, ist nicht mehr das Hauptthema. Wenn die Zinsen in Amerika nicht weiter gesenkt werden, könnte dies ein Zeichen für eine bessere Konjunktur sein, als bisher angenommen.

Er betont auch die Bedeutung dieser Entwicklung für europäische und deutsche Aktien. Eine stärkere Weltkonjunktur würde besonders konjunkturzyklische Aktien begünstigen. Aktuell sehen wir den DAX auf einem hohen Niveau, der Dow Jones hat erstmals die 40.000-Punkte-Marke geknackt und auch die Nasdaq nähert sich historischen Höchstständen. Daher möchte ich von Robert wissen, wie er die weitere Entwicklung  einschätzt. Gerade im Mai gibt es ja das schöne Sprichwort, dass man verkaufen soll - ist das vor diesen Zahlen zeitgemäß? Wie würde er sich als Investor gerade verhalten?

Robert gibt zu bedenken, eine gesunde Konsolidierung sei notwendig, um Überdruck aus den Märkten zu nehmen. Das wäre für ihn allerdings kein negativer Gamechanger, sondern eine Bereinigung einer übertriebenen Situation. Eine Konsolidierung ginge eh relativ schnell vonstatten und hätte daher eher den Charakter eines reinigenden Gewitters. Gerade vor der Sommerpause kann man in Roberts Augen daher ruhig mal Luft rauslassen.

Die Rolle von KI in der medizinischen Diagnostik

Meine persönliche Meinung ist nach wie vor, dass KI die Welt dramatisch verändern wird. Ich bin ja generell optimistisch eingestellt. Auf der einen Seite ist bereits eine Menge in diesem Bereich eingepreist, insbesondere bei einer Top-Aktie wie Nvidia, die über allem thront. Wir sind kürzlich von 1.050 Dollar gefallen.

"Das klingt fantastisch. Deshalb auch hier die Sinnhaftigkeit einer gewissen Konsolidierung. Aber noch vielversprechender ist der Einfluss von KI, der zuerst im Dienstleistungssektor zunehmend spürbar wird. Die Industrie wird diesem Trend folgen."

Er erzählt weiter: 'Kürzlich habe ich einen Hautarzt besucht, um eine Untersuchung durchführen zu lassen. Bisher erfolgte die Diagnose rein visuell. Doch nun gibt es eine neue Methode, bei der meine Muttermale mit 250 Millionen Muttermalen weltweit verglichen werden. Dies verdeutlicht, wie wichtig die Anwendung von KI ist, und wie sie den Entwicklern auch Einnahmen bringt."

Das sei beeindruckend und wir sind uns einig, dass die Anwendung von KI eine bedeutende Rolle spielt und den KI-Entwicklern zugleich finanzielle Chancen eröffnet. Dennoch wäre es gut, wenn die einzelnen "Händler" näher definieren würden, wie genau denn KI Geld in ihre Kassen spült und wenn man den Fokus nicht nur bei KI belassen würde. Deshalb: Luft raus und rational überdenken!

Gerade die "zweite Reihe" ist aktuell eher günstig bewertet und bietet daher aus Roberts Sicht eine schöne Mischung an Alternativen zu den langen Themen der Liquidität und der Zinssenkung.

Inflation und Konjunkturprogramme

Das große Inflationsbiest ist noch nicht geschlagen, da springt auch schon die Wirtschaft wieder an, wodurch theoretisch die Inflation wieder steigen könnte.

Mit Robert diskutiere ich daher auch die Herausforderungen der Inflation, die trotz aller Maßnahmen nicht vollständig besiegt ist. 

"Die Inflation ist unbesiegt und wir werden auch gewiss keine Happy Hour mehr sehen wie in der Zeit von den Achtzigern bis 2020, in der Inflation kein Thema war: Globalisierung, Kostensenkungsprogramme und Outsourcing sind einfach rund gelaufen."

Robert weist darauf hin, die Inflation könnte durch massive Investitionen in Kulturprogramme und Infrastrukturprojekte weiter angeheizt werden. Diese Programme sollen die Wettbewerbsfähigkeit der Standorte verbessern, was in Deutschland jedoch nicht so radikal umgesetzt wird, wie es notwendig wäre. Robert sieht hierin einen der Gründe, warum Deutschland an Konkurrenzfähigkeit verliert, während andere Länder diese Maßnahmen aggressiv vorantreiben.

Die Inflation ist derzeit im Getriebe, sagt Robert, daran ist auch die dramatische Überschuldung Schuld. Auch, dass man sie nicht mehr so bekämpft wie noch in den Achtzigern zeigt ihre Folgen. Der deutsche Wirtschaftsstandort ist schwierig, das steht auch für Robert außer Frage. Doch unsere Aktien sind flügge genug, um sie sich den besten Standort aussuchen.

Hexenkessel China und die Auswirkungen auf die Weltwirtschaft

Aufgrund des chinesischen Machtgehabes in den Medien habe ich Robert natürlich auch gefragt, welche Gefahren er aktuell sieht: 

"China hat aktuell Probleme mit der Binnenkonjunktur, da ist man natürlich immer dabei, mit martialischen Worten dagegen anzureden. Auch das China Bashing im Wahlkampf trägt nicht zu einer entspannten Atmosphäre bei." Gleichwohl das Bashing bei den Wählern gut ankommt. 

Dennoch ist für Robert klar, dass China weiterhin attraktiver Handelspartner für die USA nach der Wahl sein wird — allein wegen der Preise. China braucht außerdem unsere ganzen Absatzmärkte — sowohl die europäischen als auch die amerikanischen. Daher gibt es ganz klar weiterhin den "Zwang zu einer friedlichen Koexistenz", um es mit den Worten des Kalten Krieges zu sagen. Zudem belebt Konkurrenz das Geschäft, das ist auch den Amerikanern klar. Reibereien kann man außerdem medial immer schön aufbereiten.

Für Robert ist daher ziemlich eindeutig, dass die Vorteile einer gemeinsamen Geschäftsbeziehung immer noch überwiegen und zudem - Geld stinkt nicht.

Auch Indien profitiert von dem Zirkus: Als "lachender Dritter", wie Robert das Land so schön nennt, bauen die Inder immer dort neue Standorte, wo es gerade Streit zwischen den ersten beiden gibt. Daher kann man auch in Indien gut und gerne investieren. 

Wer A sagt, muss auch B sagen und daher war unser nächstes Thema natürlich die Kriegsbeziehung mit und um Taiwan. Wie schätzt Robert diese Situation ein?

"Wenn chinesische Kampfjets Taiwan überfliegen, dann ist das vor allem eine Machtdemonstration: Wir sind da und wagt euch, etwas zu machen." Doch Robert sieht hier deutlich den entspannten Westen, der die Lage etwas deeskaliert, indem Taiwan nicht als eigenständige Nation anerkannt wird. 

Für Robert ist die Unterscheidung ganz wichtig zwischen dem "Getöse, was passiert und dem, was im Hintergrund läuft." Genauso wie in den arabischen Ländern. Außer,  "ein paar Bekloppten, die immer dabei sind", und die für Robert zur Ausnahme zählen, hat keines der Großmächte ernsthaftes Interesse an solch einem Flächenbrand, der durchaus auch in weitere Richtungen streuen kann.

Euro/Dollar: Bleibt es beim Seitwärtstrend?

Als nächstes möchte ich von Robert wissen, wie er den Seitwärtstrend von Euro/Dollar einschätzt: Sieht er Chancen, dass das Ganze sich so weiterführt wie bisher?

"Die Zinsparität scheint aktuell nicht das große Thema zu sein. Die Amerikaner machen auch gerade nicht den Eindruck, als wären sie an einer harten Währung interessiert. Daher denke ich, der Seitwärtstrend könnte noch weiter anhalten." Das könnte sich aus Roberts Sicht jedoch dann ändern, wenn sich geopolitisch nochmals ein schwarzer Schwan zeigen würde. 

Ein weiterer wichtiger Faktor: Wenn man Geld herumliegen hat, wie beispielsweise die Chinesen, dann kauft man nicht zwingend nur amerikanische Staatsanleihen, sondern auch gerne Gold — denn Gold kann nicht konfisziert werden. Das spricht für Robert auch dafür, dass der Dollar nicht durch die Decke gehen wird, wenn die Europäer die Zinsen stärker senken.

Ist Bitcoin das neue Gold? Und warum ist die Krisenwährung aktuell so hoch?

Doch wie ist das denn mit dem Gold? Normalerweise sagt man, Krisenwährungen würden in Aktien-Hochzeiten eher in die andere Richtung laufen. Aktuell ist Gold jedoch auch relativ hoch, und daher möchte ich von Robert wissen, wie er das einschätzt und was er von der Aussage "Bitcoin ist das neue Gold" hält.

Laut Roberts Meinung sind vor allem die soeben genannten Währungsreserven in Gold mit an dem erhöhten Status Schuld. Gold sei zudem anfassbar. Silber ist für Robert allein trotz des Industriemetall-Status nach wie vor völlig unterschätzt. 

Aussagen von Menschen wie Trump bringen laut Robert durchaus nochmal Beachtung auf die Kryptos. Auch die ETF-Verbriefungen machen Kryptos attraktiver. Sie sind im Anlagevermögen angekommen. Vor allem bei jungen Leuten sind Kryptos begehrt.

Dennoch möchte Robert warnen, dass man die anderen Anlageformen nicht ignorieren und sofort bei Krypto landen soll. Er selbst besitzt Krypto nur spekulativ.

Wie beeinflusst das amerikanische Wahljahr das Börsenjahr 2024? + Ausblick

Wahljahre sind gute Börsenjahre - trifft das auch auf dieses Jahr zu? Ich möchte von Robert eine Einschätzung für den Herbst. Diese ist ziemlich deutlich:

"Egal, wer es wird, es wird viel für Amerika gemacht." Robert schätzt die Situation folgendermaßen ein: Trump wird eher Importzölle erhöhen, Steuern senken und den Fokus eher auf fossile Brennstoffe legen. Biden sei zwar nach außen der Ruhigere, hat aber faktisch die erhöhten Zölle von Trump nie nennenswert gesenkt. Daher ist für Robert ziemlich klar: Amerika denkt in erster Linie nur an sich, egal wer an der Macht ist. 

Die deutsche Wirtschaft wird gezwungen, durch höhere Zölle selbst in Amerika zu produzieren. Die Kostenstrukturen würden sich ändern, Umsätze aber weiterhin gemacht werden. Die Standortfaktoren sind in Amerika zudem preislich attraktiv.

Robert hofft jedoch auch, dass Trump aus seinen Fehlern der letzten Jahre gelernt hat, sollte er gewählt werden: "Ich hoffe, dass er den Krieg in der Ukraine schnell beendet, es sieht ja ganz danach aus, auch weil es finanziell einfach unattraktiv ist. Doch er soll die schmutzigen Deals mit Putin nicht übertreiben."

Als Abschluss möchte ich von Robert wissen, wo er Dow Jones & Co. zum Jahresende sehen wird. Seine Prognose: "Ich sehe sie höher, weil die weltkulturelle Beschleunigung weiter zunimmt." Wichtig ist für Robert nur, dass die Anleger dabei sind, die Prozesse miterleben und begleiten und die Zinssenkungen für sich nutzen, statt im Tief einfach aufzugeben.

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Kapitel: 

(00:00:00) Wie würdest du dich aktuell als Investor verhalten? 

(00:02:37) Wie siehst du das ganze KI-Thema? 

(00:04:19) Konjunktur & Inflation 

(00:06:39) Aktuelle Risiken & Gefahren 

(00:11:03) Wie geht es mit Euro/Dollar weiter? 

(00:13:09) Bitcoin = neues Gold? 

(00:17:31) Präsidentschaftswahl & Auswirkungen auf die Märkte 

(00:20:39) Ausblick für 2024

Finanzielle Intelligenz: das hätte ich gerne bereits in der Schule gelernt!

Ich freue mich, Dich heute wieder in der Podcast-Folge begrüßen zu dürfen! Heute möchte ich Dir etwas mitgeben, dass Du eigentlich schon in der Schule hättest lernen sollen: Es geht unter anderem um das Thema finanzielle Intelligenz. Dazu gebe ich ich Dir heute Impulse und Ideen an die Hand.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in der heutigen Folge:

1. Finanzielle Intelligenz: dieses Wissen macht Dich erfolgreich!
2. Finde es heraus: was willst Du wirklich im Leben?
3. Geheimnis gelüftet: wie wurden 70% aller Vermögenden wirklich reich?

Finanzielle Intelligenz: dieses Wissen macht Dich erfolgreich!

Wer schon länger meinen Podcast verfolgt, weiß, dass ich in der Schule, ganz offen gesagt, schlecht war. Trotzdem bin ich der Meinung, dass die Schule - so wie sie ist - sehr wenig mit dem Thema Erfolg und Alltags-Intelligenz zu tun hat. Heutzutage hast Du so viele Möglichkeiten, um erfolgreich zu werden - egal ob mit Ausbildung, Studium oder nur einem Schulabschluss. An dieser Stelle möchte ich Dir einige Ideen dazu mitgeben, was wirklich wichtig ist:

• Der Glaube an Dich und Dein Mindset: Dein Mindset wird geprägt durch Deine Eltern, Deine Schule, Dein Studium und auch Deine Freunde und was Dir bisher schon im Leben passiert ist. Stell Dir dazu bitte einmal die Frage: Was von diesem Mindset ist heute für Dich und Deine Ziele hilfreich und nützlich?
• Reden/Rhetorik, Persönlichkeit und Verkauf: Gerade der letzte Punkt löst bei vielen Menschen Unbehagen aus. Dabei ist es ein unerlässlicher Teil in jedem Deiner Lebensbereiche.
• Disziplin: Dieser Punkt ist für jede Erfolgsgeschichte essentiell. Dazu ist es notwendig, Deinen inneren Schweinehund zu überwinden.
• Ziele: Setze Deine Ziele SMART - also Spezifisch, Messbar, Attraktiv, Realistisch und Terminiert. Ich kenne keinen erfolgreichen Menschen, der sich keine Ziele gesetzt hat. Und damit dieser Punkt auch wirklich funktioniert, ist der Punkt der Umsetzung ebenfalls notwendig.
• Prioritäten. Lass Dich nicht ablenken. Tue das, was notwendig ist. Plane Dir die wichtigen Dinge fest in deinen Kalender ein.

Finde es heraus: was willst Du wirklich im Leben?

Immer wieder erlebe ich es, dass jemand erfolgreich sein will und reich werden will, aber gar nicht so richtig benennen kann, was er oder sie wirklich im Leben erreichen will. Diese Themenbereiche kannst Du dabei in Betracht ziehen: Privat, Gesundheit, Figur, Reichtum, Job, Kinder. Stelle Dir auch einmal die Frage: Was würdest Du wollen, wenn es Dein Umfeld nicht geben würde? Wie würdest Du selbst glücklich werden? Wieviele von Deinen aktuellen Zielen, beruhen auf den Zielen, Wünschen und Erwartungen anderer Menschen?

Ein weiterer Teilbereich, der in nahezu jeder Bildungs-Art außen vor gelassen wird: Dankbarkeit. Dazu gehören auch die Aspekte des Gebens und Nehmens und der Entschuldigung. Deine Energie ist ebenfalls ein wichtiger Punkt, den Du durch Ernährung, Sport und Schlaf positiv beeinflussen und somit zielführend und erfolgreich gestalten kannst.

Geheimnis gelüftet: wie wurden 70% aller Vermögenden wirklich reich?

Diese Frage kann ich dir mit 4 Unterpunkten erklären. Es sind Menschen, die sich mit folgenden Themen wirklich auseinandergesetzt und entwickelt haben:

1. Unternehmertum: In der Schule lernst Du lediglich, wie Du ein guter Angestellter wirst. 70% aller Vermögenden sind Unternehmer.
2. Geld: Geld macht nicht glücklich, aber es macht Dich freier in deinen Entscheidungen und den Möglichkeiten, wie Du Dein Leben gestalten möchtest.
3. Steuern: Wie schaffst Du es, hier das Beste für Dich herauszuholen?
4. Richtig investieren: Lerne wie Dein Geld für Dich arbeitet!

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Stagflation: Das lernen Investoren aus dem Blutbad im April!

Heute gebe ich Dir wieder einen Markt-Rückblick für den April sowie einen Ausblick für Dich als Investor mit. So kannst Du Dein Portfolio auf den neuesten Stand bringen und bist bestens gewappnet für den kommenden Monat. 

Nach der Podcast-Folge weißt Du diese 3 Dinge:

1. Warum ähnelt der Aktien- und Börsenmarkt im April einem Blutbad?
2. Lässt sich am Aktien- und Börsenmarkt eine Stagflation erkennen?
3. So stellen sich professionelle Investoren jetzt auf!

Warum ähnelt der Aktien- und Börsenmarkt im April einem Blutbad?

Schon Rothschild sagte zu Anfang des 19. Jahrhunderts: "Kaufe, wenn auf den Straßen das Blut fließt." In der heutigen Folge möchte ich Dir also ein paar Impulse und Werte mitgeben, wo es sich lohnen kann, einmal genauer hinzuschauen. Im Großen und Ganzen ist der ganze Markt gefallen: 

• Dax fällt von circa 14.500 auf 14.000 Punkte, Minus von rund 3,3 % 
• Dow Jones fällt von 34.800 auf 33.580, entspricht einem Minus von 4 %
• S&P 500 fällt rund 4550 auf 4180 Punkten, mit einem Minus von rund 8 %
• NASDAQ fällt von 14.860 auf 13.300 Punkte. Das ist ein sattes Minus von fast 12 %
• Gold lag bei $1.938 Dollar und ist jetzt bei $1.855 Dollar je Unze angekommen. Also auch hier 2 % Verlust
• Silber fällt von 25 auf 23 Dollar, verliert rund 6,5 % 
• Bitcoin fällt von 45.400 auf 39.700 Dollar - Ein Verlust von fast 10 %
• Euro fällt von 1,10 auf 1,05

Lässt sich am Aktien- und Börsenmarkt eine Stagflation erkennen?

Die Nachricht zu Anfang April, dass Elon Musk den Nachrichtendienst Twitter kaufen will und dann von der Börse nehmen will, um die Redefreiheit zu gewährleisten, hat den Markt aufgewirbelt. Wenn wir uns einmal die Werte anschauen, wer in Bullenmärkte - also steigende Märkte - investiert, so haben wir im April einen Mittelwert von rund 35-40 %, in der Spitzen 60-80 % und wir beenden den Monat mit rund 15-16 %. Gerade mit dem Hintergrund der fallenden Märkte möchte ich auch nochmal etwas tiefer einsteigen und Dich fragen: Mit welchem Geld bist Du an der Börse? Was ist Deine perfekte Strategie? Was ist Deine Cash-Quote? Wie legst Du nach, wenn die Märkte nach unten gehen? Abschließend noch ein paar Werte, die interessant sein können (wie immer keine Kaufempfehlung): 

• Paypal: 320 auf circa 90 Dollar
• Nvidia: von bereits 330-340 auf 190 Dollar
• Disney: in der Spitze bei 200 auf 135 Dollar
• Starbucks: von bereits 125 auf circa 80 Dollar 

Stagflation als Buzzword des Aprils: Laut Definition handelt es sich hier um eine Kombination aus Inflation und Stagnation. Damit sind wir in einer konjunkturellen Situation, die gekennzeichnet ist durch eine nicht wachsende Wirtschaft und eine gleichzeitige Steigerung der Inflation sowie teilweise eine Unterbeschäftigung.

So stellen sich professionelle Investoren jetzt auf!

Ich habe bereits in einem meiner letzten Webinare darüber gesprochen, dass es aktuell Sinn macht, auch etwas langfristiger zu denken. Denn auch wenn zum Beispiel die Growth- und Tech-Werte gerade ziemlich abgestraft werden, so sind das einfach Werte im Markt, die in der Zukunft langfristig relevant bleiben und wachsen werden. Die Value-Werte möchte ich Dir weiterhin ans Herz legen. Es wird immer gegessen, Kleidung getragen und sich gewaschen. Zum Ende und zusammenfassend möchte ich Dir noch 2-3 Punkte an die Hand geben: 

• Habe eine glasklare Strategie, beziehungsweise kümmere Dich darum, wenn sie es noch nicht ist.
• Setze an der Börse auf Qualität - Beschäftige Dich mit den Unternehmen und den Zahlen. Ein massiver Kursverlust heißt nicht automatisch, dass der Wert auch dementsprechend gefallen ist. 
• Setze auf Qualität bei den Value-Werten. 

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Die besten Aktien und Börsenstrategien, die ich in den letzten 28 Jahren kennengelernt habe

In der heutigen Folge möchte ich mit Dir über eines meiner Lieblingsthemen sprechen: Strategien an der Börse. Wie Du weißt, bin ich seit rund 28 Jahren und über 30.000 Stunden an der Börse tätig und möchte Dir daher meine Zusammenfassung der besten Strategien und Impulse, die ich im Laufe der Jahre kennengelernt habe, an die Hand geben.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in der Podcast-Folge:

1. Die allereinfachste Börsenstrategie!
2. Die 3 wichtigen Marktphasen: Ist hier eine Absicherung überhaupt nötig?
3. So kommst Du zu Deiner perfekten Aktien- und Börsenstrategie!

Die aller einfachste Börsenstrategie!

Wie überall im Leben - ob Gesundheit, Job oder Hobby - hängt Dein Erfolg von Deiner Strategie, also von Deinen Regeln ab, die Du für die Erreichung Deiner jeweiligen Ziele einsetzt. Auch das Thema "Entscheidungen zu treffen", fällt in den Bereich der Strategien. Bezogen auf die Börse gibt es verschiedene Strategien. Eine der einfachsten ist, ganz unten bei einer Aktie einzusteigen und mit der Zeit, sowie dem Anstieg der Aktie Gewinn zu machen. Um dabei Erfolg zu haben, stell Dir vorab folgende Fragen und mache Regeln daraus: Wann steigst du ein? Was ist Dein klar definiertes Ziel, wann Du wieder aussteigst? Wann willst Du nachkaufen?

Die 3 wichtigen Marktphasen: Ist hier eine Absicherung überhaupt nötig?

Zunächst möchte ich Dir einmal die 3 verschiedenen Bewegungen der Börse zeigen:

1. Steigende Börsen = Bullen-Märkte
2. Sinkende Märkte = Bären-Märkte
3. Seitwärtsphasen

Letzterer ist der Markt, der von den meisten Investoren gefürchtet wird, aber ich kann Dich beruhigen. Laut des Bull- und Bear-Index über die letzten rund 100 Jahre zeigt der Markt über 90 Jahre hinweg eine Steigerung und ein Fallen von circa 10-11 Jahren. Seitwärtsphasen waren dabei mit 10-20 Jahren aufgezeichnet. Ein Beispiel ist der Dow Jones in den 80er Jahren, wo es bis zu 15 Jahren kaum Bewegung gab. Ein aktuelleres Beispiel ist der DAX, der im Jahr 2001 schon circa bei 8000 Punkten stand, dann durch die Tech-Krise und die Lehman-Pleite jeweils auf rund 2200-3500 Punkte gefallen ist und 2010/2011 wieder auf circa 8000 gestiegen ist.

Zum Thema Strategie und Absicherung möchte ich noch einmal auf den Bull- und Bear-Index hinweisen. Steigende und fallende Märkte stehen seit über 100 Jahren im Verhältnis 10 zu 1 zueinander. Für mich stellt sich dort die Frage, ob man eine Absicherung bei diesem Verhältnis überhaupt braucht — und wenn ja, wie eine Absicherung Sinn macht.

So kommst Du zu Deiner perfekten Aktien- und Börsenstrategie!

Diese Zutaten kann ich Dir aus meiner jahrelangen Erfahrung mitgeben:

• Cash / Bargeld: Du solltest immer sparen, um Geld zum Investieren zur Verfügung zu haben. Meine Cash-Quote liegt je nach Marktlage bei circa 0-30 %
• Emotionale Intelligenz und Stärke: Hier spielt der Faktor Erfahrung eine große Rolle. Diese Dinge sind nicht messbar.
• Verschiedene Asset-Klassen: Aktien, Rohstoffe, Gold, Silber, Anleihen und Rentenpapiere, Immobilien, Fonds, ETF's und Kryptowährungen. Meine persönliche Verteilung dieser Asset-Klassen liegt circa bei 80-85 % Aktien, ein bisschen Rohstoffen, wenig bis keine Renten/Anleihen, ein paar Immobilien und ein paar wenige % Krypto's. Zur Abrundung kannst Du über Fonds und ETFs nachdenken.
• Branchen/Diversifizierung - hauptsächlich im Bezug auf Aktien: Diversifiziere!
• Länder: Stecke nicht alles in ein Land, sondern investiere diversifiziert und so breit wie möglich.

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Dividenden-Aktien 2022: Diese Werte solltest Du in diesem Jahr definitiv auf dem Schirm haben

Heute werde ich Dir einen spannenden Einblick in die Welt der Dividenden geben. Welche Dividendenaktien Du in diesem Jahr definitiv auf dem Schirm haben solltest, und am Ende stelle ich Dir noch eine ganz spezielle Art von Dividenden vor.

In dieser Folge beantworte ich Dir folgende Fragen

1. Was sind eigentlich Dividenden und welche Aspekte solltest Du kennen?
2. Wie und mit welchen Unternehmen kannst Du in das Thema Dividenden einsteigen?
3. Wie kannst Du mit meinem persönlichen Trick noch viel mehr Dividende erhalten?

Was sind Dividenden und welche Aspekte solltest Du kennen?

In erster Linie sind Dividenden Gewinnausschüttungen. Unternehmen machen also Umsätze und dann kommt es zu Ausschüttungen an die Investoren. Über folgende Themen solltest Du auf jeden Fall nachdenken:

• Das KGV ist nur eine Kennzahl: Natürlich hilft es auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis zu schauen. Je kleiner die Zahl ist, desto günstiger ist die Aktie.
• Heimat Verliebtheit: Schaue nicht nur auf deutsche Aktien, achte auf breit gefächerte Diversifikation!
• REIT's sind in der Regel dividendenstarke Aktien aus dem Immobiliensektor, die allerdings sehr unterschiedlich aufgestellt sind und einer gewissenhaften Vorarbeit, sowie einem ausführlichen Einlesen in die Thematik bedürfen.
• Achte darauf, wieviel % an Dividenden die Aktien tatsächlich ausschütten und ob es Steigerungen gab oder nicht.
• Achte auf die Ausschüttungsrate der Dividenden. Aus welchem Geld wird ausgeschüttet? Aus Gewinn und Umsätzen oder eher aus Substanz und Rücklagen?

Ulrich Müller: das sind meiner Meinung nach die besten Dividenden-Titel zum Starten!

Hier möchte ich Dir ein paar schulische Ideen für Deinen Start im Bereich der Dividenden an die Hand geben, mit denen Du Dich selbst auseinandersetzen kannst. Es handelt sich wie immer um keine Kaufempfehlung:

• MMM: 3,3% Dividenden mit einer Steigerung der Dividenden in den letzten Jahren von circa 6% pro Jahr
• Intel: mit einer Dividendenrendite von rund 2,7% - das entspricht ungefähr 27 Jahren Sparbuch - mit jährlicher Erhöhung der Rendite von 7-8%
• Coca Cola: mit 2,8% Dividendenrendite und einer jährlichen Steigerung der Dividenden von rund 4% - aber gerade am "All Time High"
• Pepsi: mit 2,5% Dividendenrendite und einer Steigerung von circa 8% pro Jahr - auch hier steht die Aktie aber gerade eher am "All Time High"
• BAT: mit 7,7% Dividendenrendite und einer Steigerung um rund 5% pro Jahr
• Amgen: satte 3,1% Dividendenrendite mit einer jährlichen Steigerung von circa 11%
• HomeDepot: fast 2% Dividendenrendite und einer Steigerungsrate von rund 20% pro Jahr

Du willst höhere Dividenden erhalten? Hier mein persönlicher Trick für Dich!

Wer meine Seminare und meinen Podcast schon länger verfolgt, weiß, dass ich damit nicht direkt Dividenden meine, sondern den Handel mit Optionen. Hier geht es um Puts und Calls, die richtig eingesetzt zu einem regelmäßigen Cashflow führen.

Dazu gehören unter anderem folgende Themen:

• Die Blaupause des Investors
• Indikatoren und Charttechnik
• 'Vermieten' von Aktien

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Russland-Ukraine-Krise: Wladislaw Jachtchenko über den wirklichen Auslöser des Kriegs

Ich muss gestehen, dass ich vor der Aufnahme der heutigen Podcast-Folge etwas aufgeregt war. Ich habe heute erneut Wladislaw Jachtchenko zu Gast und Du ahnst vielleicht bereits anhand des Namens, dass es heute ein etwas anderes Interview werden kann.

Nach der Podcast-Folge mit Wladislaw weißt Du hier besser Bescheid:

1. Die russische Seite der Berichterstattung
2. Mögliche Szenarien und Zeiträume zum Ausgang des Konflikts
3. Das Recht des Stärkeren gegen das Recht der Gleichberechtigung

Russland-Ukraine-Konflikt: Zwei Seiten der Berichterstattung

Wladislaw ist mit 10 Jahren nach Deutschland gekommen und davor im russisch-sprachigen Teil der Ukraine aufgewachsen. Sein Studium beschäftigte sich mit Jura und dem Schwerpunkt Völkerrecht, sowie Politikwisschenschaften zum Thema "internationale Beziehungen". Heute schaut er nicht nur westliche Berichterstattung, sondern auch russische und ukrainische News. Er betont, es handele sich hier um 2 komplett verschiedene Diskurs-Bubbles. In der russischen Darstellung der aktuellen Geschehnisse geht es sich um eine spezielle Militäraktion, mit dem Ziel der Befreiung der Ukraine von Nazis. Man kann es laut Wladislaw mit der Zeit nach dem 2. Weltkrieg vergleichen, als die USA betonten, Deutschland müsse jetzt entnazifiziert werden. Gemäß dieser Darstellung ist Putin der Befreier der Ukraine von der Marionette des Westens: Präsident Selenskyj. Untermauert wird die russische Berichterstattung von Professoren, Experten und hochrangigen Universitäten aus Russland. Wladislaw gibt zu bedenken, dieses Bild werde bereits seit 2014 vermittelt. Daher ist das heute ein geschlossener Diskurs und die russische Bevölkerung, hat angefangen das Ganze zu glauben. Die Nachricht der kriegerischen Auseinandersetzungen nimmt Wlad in der ersten Woche sehr mit - die Entwicklungen sind unerwartet.

Seit den 1930ern wird über die Angst berichtet, die Ukraine als Teil der russischen Bevölkerung zu verlieren - wurden beide Völker doch als sogenanntes Brudervolk mit gemeinsamer Geschichte betrachtet. Aus Putins Sicht, war der angestrebte Beitritt der Ukraine in die Nato der Auslöser für seinen Einmarsch in die Ukraine.

Russland und Ukraine: Mögliche Szenarien zum Ausgang des Konflikts

Zunächst stellt Wladislaw in Zusammenhang zwischen beiden Ländern her. Es handelt sich hier um eine 1000-jährige Geschichte zwischen den Ländern, was eine schnelle Lösung sehr unwahrscheinlich macht. Er sagt: Wer jetzt glaubt - gerade an der Börse - dass der Konflikt in 4-6 Wochen für immer zu Ende geht, ist auf jeden Fall auf dem falschen Dampfer. Laut russischen Medien handelt es sich im kriegerischen Kontext nur um wenige 100 Tote und tägliche Einnahmen von neuen Gebieten. Die Ukraine hingegen berichtet von über 15.000 getöteten russischen Soldaten und lediglich wenigen 100 Toten aus den eigenen Reihen. Die schwarz-weiß-Malerei der beiden Länder hinterlässt viele Fragezeichen und erinnert an einen Bruder-Streit.

Wichtige Tipps für die Börse in diesem Krieg

Wladislaws Tipp, was Du aus diesem Konflikt für eine Lehre an der Börse mitnehmen kannst: Es gibt 2 Möglichkeiten, wie man mit neuen Informationen umgehen kann:

1. Sich an der Vergangenheit festbeißen und einen Schuldigen suchen.
2. Positiv in die Zukunft zu blicken: morgen ist ein neuer Tag und man sollte aus den neuen Erkenntnissen lernen, sowie sich neu aufstellen.

Konkrete Szenarien im Russland-Ukraine-Konflikt

China hält sich derzeit neutral und bedeckt. Hier geht er wahrscheinlich um eine taktische Haltung um dem Ausgang gemäß entsprechend zu handeln und ökonomisch profitieren zu können. Wladislaw vermutet deweil folgenden Ausgang des Ukraine-Konflikts:

• Russland wird einige Gebiete wie die Krim einfach besetzen, für unabhängig erklären und so langfristig in Russland aufnehmen
• Somit wird der Eintritt der Ukraine in die Nato verhindert.
• Alternativ ist eine Eingliederung der Ukraine in die EU möglich.

Wie gelingt der Weg zum Frieden von Russland und Ukraine?

Wladislaw glaubt, der immer noch vorhandene Glaube an das Recht des Stärkeren mache einen größeren Faktor in dem Ukraine-Russland-Konflikts aus. Historisch und völkerrechtlich gesehen, wurde mit dem Recht der Gleichheit der Länder versucht, dem vorherrschenden Recht des Stärkeren entgegen zu wirken. Psychologisch gesehen, erklärt Wladislaw, haben viele der großen Staaten aber gar kein Interesse an dieser neuen Weltordnung.

Er weist außerdem auf das sogenannte Sicherheitsdilemma hin: die vermeintliche Sicherheit des einen Staates - zum Beispiel in Form von Ausgaben für die Rüstung - bedeutet immer auch die Unsicherheit des anderen Staates. Das kann zu einem Wettrüsten führen und verschärft natürlich die globale Spannung und ein Missverständnis oder eine Misskommunikation kann zu fatalen Folgen führen. Aus der Sicht von Wladislaw wäre es gerade jetzt essentiell zu schauen, was im Gegenzug getan werden kann, um durch Verhandlung und Kommunikation zu einer frühzeitigen Deeskalation und auf den Weg in Richtung Frieden zu gelangen. 

Wladislaw's Wunschszenario oder Realität?

Das Wunschszenario von Wladislaw ist aus seiner Sicht der realistische Kompromiss,  die Ukraine bliebe aus militärischer Sicht neutral und somit nicht der Nato beitritt, sondern eine Aufnahme in die EU anstrebt. Wladislaw appelliert an Dich: Informiere Dich und lerne jeden Tag für 15 Minuten etwas Neues.

Wenn Du mehr zu Wladislaw und seiner Expertise wissen möchtest:

Website: https://www.wladislaw-jachtchenko.com/

Facebook: https://www.facebook.com/wladislawjachtchenko/

Instagram: https://www.instagram.com/wlad.argumentorik/?hl=de

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Die richtige Auswahl an Aktien ist für ein erfolgreiches Depot entscheidend

Es ist wieder so weit: Der März ist vorbei und ich möchte Dir einen Marktüberblick für den vergangenen Monat, sowie einen Ausblick auf den kommenden Monat geben. So werden Dein Depot und Deine Investments erfolgreich bleiben.

Diese 3 Themengebieten habe ich in dieser Folge für Dich aufbereitet:

1. Marktrückblick März: Die wichtigsten Werte im Überblick
2. Fokus auf: Öl, Gold und Bitcoin
3. Marktausblick April: Was kann passieren?

Marktrückblick März: Die wichtigsten Aktien-Werte im Überblick

Der DAX startet mit 13.835 Punkten und ist, wie die meisten Indizes, Anfang März erst einmal gefallen. Im Tiefstand bei 12.644 Punkten, beendet er den März mit rund 14.574 Punkten. Damit ist er tatsächlich um circa 5% gestiegen. Ähnlich läuft der Dow Jones: Ein Start mit 33.300, ein Tiefstand mit 32.600 und ein Abschluss mit circa 35.200 Punkten; also ein Gewinn von rund 5,6%  im März. Auch der S&P 500 entwickelt sich entsprechend: Monatsbeginn mit circa 4.308, ein Tiefstand 4.170 von und ein Monatsende von 4.606 Punkten, also einen Gewinn von rund 7,5 %. Der NASDAQ startet mit rund 14.000 Punkten, sinkt zwischenzeitlich auf 13.300 und beendet den März mit circa 15.100 - also einem gesamten Plus von rund 8%.

Gold, Öl und Bitcoin: Wie viel gehört davon in Dein Depot?

Der Goldwert zeigt eine gegensätzliche Bewegung im März. Nach einem zwischenzeitlichen Hoch von fast 2.000 beendet der Wert den März mit rund 1.925. Gleiches gilt für den Ölpreis, mit einem Start von circa 106 Punkten, einem Tiefstand von 98, sowie einem Hochstand von 115 und einem Abschluss von 106 Punkten. Der Letzte im Bunde ist der Bitcoin. Ich denke, er gehört mittlerweile zum Investment dazu. Die offene Frage ist lediglich: Wieviel möchtest Du wie lange investieren. Der Kurs startet im März mit circa 44.400, sinkt zwischenzeitlich auf  37.800 und beendet den Monat mit rund 47.000 Punkten, was einem Plus von 7% entspricht. Ganz allgemein sind die Kurse aktuell sehr hoch gelaufen, die Inflation ist in Deutschland auf 7% geklettert und in Amerika wurden bereits die Zinsen erhöht, um die Inflation vor Ort einzufangen.

Diese Trends sehe ich aktuell:

• Ich denke, es kann es durchaus sein, dass die Growth-Werte in den nächsten Jahren etwas schwächeln werden und die Value-Werte an Bedeutung gewinnen.
• Agrarwerte und Dinge, die im Alltag einfach notwendig sind und bleiben werden, sehe ich im Aufstieg. Gleiches gilt eventuell auch für die Fleischersatz-Industrie und alternative Ernährungskonzepte.
• Rohstoffe sind im Verhältnis immer noch sehr günstig. Gerade im Vergleich zu langfristig zurück reichenden Werten bis zum Jahr 1900. Viele Trend-Märkte sind außerdem von Rohstoffen abhängig. Darunter fallen: Technik, Roboter, künstliche Intelligenz, Halbleiterbranche, Chiphersteller und erneuerbare Energien.

Marktausblick April: Empfehlungen für Dein Aktiendepot

Hier möchte ich Dir für die kommende Marktentwicklung noch ein paar Tipps und Ideen mitgeben. Wie gewohnt, handelt es sich hier nicht um Kaufempfehlungen:

• Paypal: immer noch nicht günstig, aber mit viel Platz zum Höchstkurs
• behalte eine Cashquote von 20-25% in Deinem Depot, da die Märkte durch die Russland-Ukraine-Krise weiterhin angespannt sind.
• Diversifikation: Sei breit aufgestellt, zum Beispiel mit Technik, Banken und Versicherungen und Rohstoffen, die auf jeden Fall dazu gehören.
• Die sogenannten Dividenden-Aristokraten: CL als Colgate Palmolive, MKC als McCormick, KMB als Kimberly & Clark und Adobe aus dem Technologiebereich
• Etwas spekulativer wäre Zoom als ZM. Hier kann ich Dir  aber nur zu einem sehr kleinen Teil Deines Investments raten.

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In diese Folge möchte ich Dir einen Einblick geben in meine Geschichte und meinen Weg zur finanziellen Freiheit. Ich berichte aus Erfahrungen und Erlebnissen, die bis heute dazu geführt haben, dass ich mehrere Millionen auf dem Konto habe, und wie ich das bis zu einem Alter von 44 Jahren geschafft habe.

Heute beantworte ich die folgenden 3 Fragen:

1. Wie beginnt mein Weg als Selfmade-Millionär?
2. Wie hilft Dir das magische Dreieck der Geldanlage?
3. Wie fängt Dein Weg zur finanziellen Freiheit an?

Wie beginnt mein Weg als Selfmade-Millionär?

Wie Du vielleicht weißt, blicke ich auf 17 Jahre Investment-Erfahrung zurück. Ich habe miterlebt, wie sich das Eintrittsalter für die Rente, immer weiter nach hinten verschoben hat. Diese Entwicklung hängt mit dem steigendem Alter und der steigenden Lebenserwartung der Bevölkerung zusammen. Was allerdings auch gestiegen ist, sind die medizinischen Kosten, sowie die Kosten für Pflege und ein langes, würdevolles Leben. Ich habe in meiner Karriere über 5000 Menschen, die früher in Rente gehen wollten, beraten. Die meisten Menschen wissen wenig über die Existenz dieser Möglichkeit.

Mein erster Tipp: Streich das Wort Rente! Es geht hier nicht nur um Deinen letzten Lebensabschnitt, sondern wie Du reich und finanziell frei wirst.

Wie hilft Dir das magische Dreieck der Geldanlage zu Deiner finanziellen Freiheit?

Hier geht es um diese 3 Themen:

1. Zinsen/Rendite
2. Sicherheit
3. Verfügbarkeit

Dieses magische Dreieck besagt, es gibt keine Geldanlage, die alle 3 Punkte zu 100 % bedient. Als erste Aufgabe möchte ich Dir mitgeben: Weißt Du eigentlich, was für Dich finanzielle Freiheit bedeutet? Weißt Du ganz konkret, welche Kosten gedeckt werden müssen, und wie viel Geld Du brauchst, um ein Leben führen zu können, was Dich glücklich macht? Wenn Du diese Fragen beantwortet hast, geht es um die Umsetzung. Hier finden sich viele verschiedene Ansätze:

• Fruganismus: Du steckst all Dein Geld in Deinen Vermögensaufbau mit einem möglichst niedrigen Lebensstandard und verzichtest auf sehr vieles.
• Wie ernst meinst Du es wirklich? Ich sage auf meinen Seminaren immer: Lebe 10 Jahre das Leben, was niemand will, um 30 Jahre das Leben zu führen, was keiner kann.
• Behalte mehr, als Du ausgibst.
• Lass Geld aktiv für Dich arbeiten. Das bedeutet, KEIN: Sparbuch, Tagesgeld oder Bausparvertrag. Das könnte auch eine Selbstständigkeit für Dich bedeuten.
• Zusammengefasst: Definiere Dein Warum, Wieviel und bis Wann.

Wie fängt Dein Weg zur finanziellen Freiheit an?

Fang an, Deinen Plan strategisch anzugehen. Du kannst mit einer simplen Tabelle beginnen, um mit Renditen zu kalkulieren. Was musst Du jeden Tag tun, um in einem gewissen Alter, Dein Ziel zu erreichen. Dabei solltest Du in Deine Ausbildung zum Thema Geld investieren. Lies viele Bücher, schau Dir möglichst viele Webinare und Seminare an. Lerne alles zum Thema Aktien, Optionen, ETF's, Immobilien, Rohstoffen und Kryptowährungen. Bleib auf dem neuesten Stand.

Am Ende möchte ich Dir noch einige Tipps mitgeben:

• Die 2 größten Kräfte im Universum sind Liebe und Dankbarkeit. Verliere diese Kräfte nie, und sei dankbar für alles, was Du bereits hast und bist. Nutze das Kontenmodell und integriere das Thema Spenden.
• Überlege Dir, ob Du selbstständig sein oder werden willst. Die finanzielle Freiheit kannst Du über diesen Weg schneller erreichen.
• Diese Frage solltest Du Wort für Wort durchgehen: Willst Du das wirklich? Bist Du bereit, den Preis zu zahlen? Dein Mindset und Deine Energie zur Umsetzung ist nämlich unglaublich wichtig und entscheidend.

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So verhält sich der Markt während des Ukraine-Krieges: Head of Trading Alexandre Dietz im Interview

Heute habe ich wieder meinen Head of Trading zu Gast. Alexandre Dietz verwaltet den UM Strategy Fund und berichtet Dir in dieser Folge von dem aktuell hoch volatilen Marktgeschehen.

Nach dieser Podcast-Folge weißt Du diese 3 Dinge:

1. Wie entwickelt sich der Markt, wenn Krieg ist?
2. Warum läuft der UM Strategy Fund so viel besser als der Markt?
3. Was sind weitere mögliche Szenarien und worauf solltest Du achten?

Was zeichnete sich während den vergangenen Wochen Kriegsgeschehen ab Aktienmarkt ab?

Wenn man so viele Jahre wie ich an der Börse unterwegs ist, sind diese bewegten Zeiten am Markt für mich nicht so emotional belegt, wie für die meisten Anleger. Viele machen hier vielleicht zum ersten Mal so eine extreme Krise durch, die sich natürlich auch im Markt widerspiegelt. Auch Alexandre berichtet von den starken Korrekturen am Markt, wie z.B. in der Spitze den 23% Verlust des NASDAQs. Ab 20% spricht man schon von einem sogenannten Bärenmarkt. Der S&P hat nur 15% verloren. Es begann mit der Zinserhöhung in den USA. Zuletzt wurde in den USA eine Inflation von 7,9% gemessen - ein Wert den es seit Jahrzehnten nicht mehr gab. Die FED hat daraufhin die Zinsen erhöht, was zur ersten Schwäche im Markt geführt hat. Als sich Konflikt zwischen Russland und der Ukraine anbahnte, startete im Januar ein regelrechter Abverkauf am Markt, was bis jetzt zu zahlreichen Verwerfungen führt. Dazu gehören unter anderem die Eskalation der Rohstoffpreise, wie beim Öl oder Gas und der Lebensmittel-Grundpreise, wie Weizen oder Mais. Während diese Entwicklung bei uns zu Unannehmlichkeiten führt oder führen kann, bedeutet diese Entwicklung in anderen Ländern wie Afrika teilweise Engpässe und Hunger. Wie in nahezu jeder Krise stieg der Goldpreis verstärkt an und zeigte somit das Bedürfnis nach Sicherheit.

Warum läuft der UM Strategy Fund so viel besser als der Markt?

Diese Frage beantwortet Alexandre mit verschiedenen Gründen. Auch wenn der Fonds Verluste eingefahren hat, so fallen diese erheblich kleiner aus als der Durchschnitt des Marktes. Wir konzentrieren uns im Fonds auf Stillhaltergeschäfte und die damit verbundene, sogenannte "Miete" am Markt. Durch den Aufbau einer hohen Cashquote und einer defensiven Strategie, sowie dem wohlüberlegten Nachkauf von fundamentalen Werten, die mit Sicherheit wieder steigen werden. Gerade in Krisen- und Kriegszeiten ist die Anlage in Vermögenswerte wichtig. Daher sind Aktien an dieser Stelle eine sinnvolle Wertanlage.

Alexandre gibt Dir einige Beispiele für Werte, die aktuell erschwingliche Einstiegspreise mit Erholungspotenzial aufweisen:

• PayPal, durch einen Verlust von circa 70%, bei einer Umsatzerhöhung von ca. die 20 % im letzten Jahr
• Facebook, verliert 50% vom Allzeithoch
• Nvidia der riesige Chiphersteller, verliert 40%

Was sind weitere Kriegs-Szenarien und worauf solltest Du achten, wenn Du investierst?

Wenn man die extremen Kriegs-Szenarien außen vor lässt, dann sieht Alexandre folgende Szenarien für den zukünftigen Markt:

• Dank der Bekanntgabe der FED zur Erhöhung des Leitzinses und der Kommunikation zu den weiteren Schritten in den nächsten Monaten, lässt sich eine leichte Beruhigung am Markt erkennen.
• Öl, Gold und weitere explosionsartig gestiegene Werte beruhigen sich langsam wieder.

Alexandres Tipps für Dich zur Krise:

• Lass Dich nicht von Deinen Emotionen überwältigen, und versuche einen klaren, ruhigen Kopf zu bewahren.
• Diversifiziere weiterhin so breit wie möglich.

Der Finanzführerschein schließt die Bildungslücke in OECD-Ländern

Heute geht es um eine riesige Bildungslücke, die die Menschen in Deutschland zum Thema Geld haben. Wir sind eines der einzigen OECD-Länder, das keine wirkliche Ausbildung im Bereich des Geldes hat. Das spiegelt sich in der allgemeinen Unwissenheit zum Thema Wirtschaft, Geld und Finanzen wider.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in der heutigen Folge:

1. Wie intelligent ist Deutschland im Bereich Finanzen?
2. Was ist Geld und was hat es mit sparen und Zinsen zu tun?
3. Mit welchem Finanzplan solltest Du beginnen?

Braucht Deutschland den Finanzführerschein? Wie intelligent sind wir?

Laut einer kürzlich veröffentlichten Umfrage vom Bundesverband der deutschen Banken können ganze 44% der 14- bis 24-jährigen Deutschen nichts mit dem Begriff Inflation anfangen. Weiterhin wissen fast 2/3 nicht, wofür die Europäische Zentralbank zuständig ist und 31% können nicht erklären, was eine Aktie ist. Natürlich kann ich Dir in einer einzigen Folge nicht alles mitgeben, was für Deinen Finanzführerschein wichtig ist, aber ich möchte Dir dennoch ein paar grundlegende Dinge an die Hand geben, die Dich vielleicht dazu inspirieren, Dich weiter mit dem Thema Finanzen auseinander zu setzen.

Was ist Geld und was hat es mit sparen und Zinsen zu tun?

Natürlich steckt hinter Geld eine sehr lange Historie mit dem Grundgedanken eines Tauschobjektes. Heute ist es allerdings nur noch ein bedruckter Schein, der von Vertrauen lebt. Vertrauen in das jeweilige Land, die Politik und die Wirtschaftsfähigkeit. Im Zusammenhang dazu, möchte ich auch kurz auf die Tugend des Sparens eingehen. Jeder Mensch kann sparen, wenn er sich früh genug mit dem Thema auseinandersetzt. Bodo Schäfer sagt dazu immer: Sparen bedeutet, Dich selbst zu bezahlen. Wenn es um das Thema Zinsen geht, möchte ich Dich anregen, einmal über Deine Bank und Dein Sparkonto nachzudenken: Wenn Du der Bank Dein Geld gibst, so erhältst Du aktuell rund 0,01% Zinsen. Doch wie fallen diese Zinsen im Vergleich zu Deinem Dispokredit auf dem Konto aus? Die Erkenntnis zum Thema Banken ist ein wichtiger Schritt auf dem Weg zum Finanzführerschein.

Mein Tipp zum Thema Schulden:

Wusstest Du Folgendes? In Deutschland und Österreich ist jeder 4. Kunde einer Schuldnerberatung, jünger als 30 Jahre und hat mehr als 30.000€ Schulden! An dieser Stelle möchte ich Dir ganz deutlich sagen: Schulden aufbauen, ist das Dümmste, was Du machen kannst, wenn Du ein Vermögen aufbauen willst. Zahle nie Dinge mit Geld, das Du noch nicht besitzt und verdient hast. Wenn Du Schulden abbaust, achte darauf, direkt parallel Geld anzusparen.

Mit welchem Finanzplan solltest Du beginnen?

Wenn Du Dein erstes Gehalt bekommst, solltest Du Dir von Beginn an Gedanken machen, wie Du es sinnvoll, langfristig und gewinnbringend verteilst. Ein sehr großer Block ist das Thema Rente und Altersvorsorge. Du kannst Dich darauf verlassen, dass die gesetzliche Rente nicht mehr ausreichen wird. Schuld daran sind unter anderem die Demografie und die Inflation. Mittlerweile wird die Rente sogar besteuert und es werden Krankenkassenbeiträge von Renten eingezogen. Viele Menschen unterschätzen außerdem den Bedarf an Geld im Alter. Ich denke durch Urlaube, gesundheitliche Kosten und eventuell dem Thema Pflege, wird sich Dein Bedarf an Geld während der Rente nicht verringern.

Mein Tipp für Deinen Finanzplan:

Wenn es um das Thema Produkte und die Umsetzung Deines Finanzplans geht, solltest Du Dir ein grundlegendes Wissen zu den verschiedenen Möglichkeiten aneignen und niemals blind einem Berater vertrauen. Du solltest ebenfalls ein gewisses Grundlagenwissen zum Thema Börse, Steuern und Unternehmertum aufbauen.

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Krieg in der Ukraine: aktuelle Börsen- und Aktienentwicklungen im Überblick

Heute ist es wieder so weit: Der Marktbericht für den Februar steht an, und ich möchte Dir alle wichtigen Informationen, Trends und Entwicklungen mitgeben. So kannst Du Dein Portfolio aktualisieren und gegebenenfalls anpassen.

Nach dieser Podcast-Folge weißt Du Folgendes:

1. Darum wird der Einmarsch Russlands in die Ukraine in die Geschichtsbücher eingehen!
2. Welche Trends sind in Kriegszeiten für Dich relevant?
3. Aktien im Bereich Öl, Energie, Rohstoffe oder doch Rüstung und Waffen?
4. Meine persönliche Einschätzung zum Ukraine Krieg!

Darum wird der Einmarsch Russlands in die Ukraine in die Geschichtsbücher eingehen!

Der Einmarsch Russlands in die Ukraine hat nicht nur uns, sondern auch den Markt kräftig erschüttert und beeinflusst. Historisch betrachtet, gehen die Kurse bei einem Kriegsgeschehen zwar deutlich nach unten, erholen sich aber nach kurzer Dauer auch wieder. Damit möchte ich Dir für die aktuelle Situation Mut machen. Die Konsequenzen der menschlichen Seite sind allerdings noch unberechenbar. Ein paar wenige Aspekte sind zum Beispiel Flüchtlinge und deren Unterbringung, sowie die Dauer des Krieges.

Auch die Themen Lieferprobleme und Handelskrieg kommen auf uns zu. Direkt nach dem Einmarsch sind alle russischen Aktien ins Aus geschossen worden. Anstehende und bereits in Kraft getretene Sanktionen, wie der SWIFT-Ausschluss einiger Banken, sind noch nicht in Gänze absehbar und sorgen für Unruhe an der Börse. Ich denke die Themen Öl, Gas und Rohstoffe werden in erster Linie relevant werden. Allein 55 % unserer Energie kommt aus Russland.

Welche Trends sind in Kriegszeiten für Dich relevant?

Der DAX verliert im Februar satte 10 % mit einer Entwicklung von 15.670 auf 14.295 Punkte. Für mich gibt es in der Regel 4 Punkte, die den Markt bewegen können:

1. Fundamentale Seite: z.B. steigende Umsätze und Gewinne führen in der Regel zu steigenden Kursen
2. Charttechnik
3. Politische Börse
4. Nachrichten-Börse

Aktuell haben wir eine absolute Nachrichten-Börse. Das bedeutet, viele Menschen verfallen derzeit in Panik, indem sie auf den Knopf drücken und verkaufen. Der S&P 500 läuft mit einer Entwicklung von 4542 auf 4373 Punkten 2 Wellen nach unten und befindet sich immer noch auf dem Weg abwärts. Auch der Dow Jones verliert circa 5% von 35.390 auf 33.900 Punkte. Die altbekannte Krisenwährung Gold ist im Februar von 1780 auf 1950 Punkte, um circa 10 % gestiegen.

Aktien im Bereich Öl, Energie, Rohstoffe oder Rüstung und Waffen?

Wer meinen Podcast bereits kennt weiß, ich rate immer zu einer ausreichenden Diversifikation. Gerade jetzt empfehle ich Dir eine etwas höhere Cash-Quote von circa 30 %, gerade weil wir aktuell eine Nachrichten-Börse haben. Die Bereiche von Energie, Öl und Rohstoffen werden jetzt interessant. Auch Unternehmen aus dem Bereich der Cyber-Sicherheit werden jetzt spannender. Auch die Bereiche Waffen und Waffenproduktion sowie russische Aktien rücken derzeit in den Fokus. Hier musst Du entscheiden, ob Du in diese Bereiche investieren möchtest - ich spiegele Dir hier lediglich die wirtschaftliche Seite der aktuellen Geschehnisse wider.

Meine persönliche Einschätzung zum Ukraine Krieg!

Meine Prognose: Dank des Nachrichten-Marktes herrscht eine gewisse Unruhe an der Börse. Im Fall eines hoffentlich schnell endendem Krieges, erwarte ich eine zeitnahe Erholung des Marktes. Die Kunst wird es dann sein, den richtigen Zeitpunkt für den Einstieg zu erwischen.

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Meistere Deine Trading Psychologie oder verliere sehr viel Geld, denn Du tradest nicht das System, Du tradest nicht die Börse — Du tradest einzig und allein Dich selbst. 

Wir können in einer Folge nicht die komplette Trading Psychologie erklären oder Dein Mindset auf den Kopf stellen, aber ich kann Dir — angelehnt an den lieben Kollegen und ausgebildeten Trading Psychologen Norman Welz — einen Überblick über die Grundlagen und ein Einmaleins an die Hand geben. Das große Problem, wenn Du Deine Trading Psychologie nicht meisterst: Du wirst an der Börse nicht bestehen und unter Umständen sehr viel Geld verlieren.

Das erwartet Dich in dieser Folge:

1. Grundlagen und Börsen Mindset für Einsteiger

2. Emotion vs. Intuition

3. Meine Tipps für Dich/die vier Börsen-Typen

Grundlagen und Börsen Mindset für Einsteiger

Ich selbst bin nicht im Bereich Psychologie ausgebildet, weshalb ich mir für unsere Seminare immer die Hilfe eines Experten hole: Grundsätzlich übernimmt Norman Welz bei uns den Bereich Trading Psychologie. Er weiß genau, worauf es ankommt und unterstützt Dich genau dort, wo Du es brauchst. Für diese Folge orientiere ich mich deshalb an seiner Expertise. 

Laut Norman haben wir psychisch die Dinge falsch herum verknüpft und diese Folge gibt Dir ein wenig Aufschluss darüber, welche das sind. 

Selbstreflexion ist eines der wichtigsten Wörter an der Börse, denn die Kontrolle Deiner Emotionen, das Risikobewusstsein und das Wissen um das eigene Mindset helfen Dir, erfolgreich zu sein. André Kostolany sagte einst so schön: "Wenn die Zittrigen verkaufen, sammeln die Coolen die Gelder ein!" Dafür musst Du jedoch stabil und cool genug sein und darfst die Nerven nicht verlieren.

Ich möchte Dir ein Beispiel für die falsche Verknüpfung nennen: In der Regel verbinden wir Gewinne mit Angst — nämlich mit der Angst, die Aktie könnte ja beispielsweise auch wieder sinken. Ich könnte mein gewonnenes Geld wieder verlieren. Andersrum verbinden wir die sinkende Aktie mit Hoffnung, nämlich mit der Hoffnung, dass es wieder besser wird. Sinkt die Aktie jedoch zu weit, steigst Du dennoch aus. Daher lass Dir gesagt sein: Hoffnung ist keine Strategie.

Falsch verknüpft heißt jetzt an der Stelle einfach nur, man müsste eigentlich doch beim Gewinn hoffen, dass der noch weiter steigt. Und bei Verlusten hat man die Angst, dass es weiter fällt. Dann käme der Mensch jedoch auf gar keinen grünen Zweig mehr. Stell Dir vor, Du bist schlimm krank und Dein einziger Gedanke ist, es geht nur noch mehr bergab. Wie sollst Du so jemals wieder gesund werden? Deshalb ist es grundsätzlich für den Menschen sehr wichtig, in dunklen Zeiten die Hoffnung nicht zu verlieren. Im normalen Leben ist das absolut logisch. Das Problem ist jetzt, dass wir das Verhalten an der Börse nicht mal eben ändern können. Denn dort wäre es andersrum genau besser - das können wir jedoch emotional nicht greifen.

Übrigens verursacht diese Einstellung zusammen mit Papierverlusten irgendwann ein Depot nur mit Verliereraktien. Studien haben gezeigt, dass Menschen an der Börse in der Regel Papiergewinne in Realgewinne tauschen, Papierverluste jedoch nicht. Das führt zu einem ausgedünnten Portfolio, weil alle guten Aktien irgendwann verkauft sind und nur noch Verliereraktien übrigbleiben. Der zweite wichtige Punkt in der Trading Psychologie: Die Kontroll-Illusion. Natürlich kannst Du an der Börse einige Korrekturen und Anpassungen vornehmen. In der Regel tendiert der Mensch jedoch dazu, mehr zu tun, als nötig gewesen wäre. Bewegungen an der Börse triggern sehr, aktiv zu werden. Doch bedenke: "Hin und her macht Taschen leer."

Emotion vs. Intuition

Grundsätzlich weißt Du, dass Emotionen keine Rolle spielen sollten, wenn Du als Investor unterwegs bist. Das ist jedoch unglaublich schwierig. Gewinne führen automatisch zu Stolz und Glücksgefühlen, längere Verlustphasen hingegen sind selten ein guter Ratgeber. Mittlerweile weiß man, dass das Areal im Gehirn, welches die Verlustangst verarbeitet, dasselbe ist wie für Todesangst. Du hast also drei Handlungsmöglichkeiten: Erstarren, Angriff oder Flucht. Erstarren wäre das Prinzip Hoffnung, Angriff wäre, nachzukaufen und Flucht wäre der Verkauf. 

Wie kommst Du aus diesem Teufelskreis wieder heraus?

Viele Börsen-Persönlichkeiten machen immer wieder deutlich, wie wichtig es ist, Fehler nicht nur zeitnah zu entdecken, sondern sie vor allem auch zeitnah zu beheben. André Kostolany bezeichnet das sogar als schwersten Moment an der Börse, als chirurgischen Eingriff, man muss die infizierte Partie zeitnah entfernen, bevor sich die Vergiftung ausbreitet. 

Eine weitere sehr wichtige Weisheit des "Großmeisters": "Kurz- und mittelfristig macht die Psychologie an der Börse 90 % aus. Langfristig spielen dann die fundamentalen Gründe eine viel viel größere Rolle."

Ich persönlich sehe es immer so, dass Du bei Fehlern kein Geld verlierst, sondern damit eine Erfahrung kaufst, aus der Du lernst. Es ist völlig legitim, einen Fehler zu machen. Aber es ist dumm, ihn zu wiederholen.

Meine Tipps für Dich und ein Blick auf die 4 Börsen-Typen

Grundsätzlich lässt sich tatsächlich erstmal festhalten, dass der Mensch eigentlich gar nicht für die Börse geschaffen ist: Die kognitiven und emotionalen Anforderungen sind für einen "normalen Menschen" eigentlich viel zu komplex und zu widersprüchlich — und oft auch viel zu intensiv. Verlockung und Bedrohung liegen sehr nah beieinander, denn Du darfst nicht vergessen, dass die Verluste dasselbe Hirnareal wie der Tod ansprechen. Das ist eine krasse Bedrohung. Ich möchte Dir daher mit auf den Weg geben:

1. Geld ist nur Geld. Wenn Du verlorenes Geld für Dich als Kosten absetzt, für die Du eine Erfahrung gekauft hast, dann ist das Geld wieder richtig gut angelegt.

2. Es gibt vier Typen an der Börse und entsprechend vier verschiedene Handlungsweisen:
   1. DER NAIVE: Der Naive ist unerfahren, schlecht informiert und ohne Strategie unterwegs. Er ist nervenschwach und der typische Verlierer.

   2. DER NERVÖSE: Der Nervöse ist stressanfällig und emotional instabil, oft ist er auch irrational. Ein nervenschwacher Profi, der seine gute Strategie in unruhigen Zeiten nicht umsetzen kann. 

   3. DER CLEVERE: Dieser Typ ist erfahren und beherrscht das Handwerk. Er hat eine glasklare Strategie und ist sehr gut informiert. Der Clevere ist der typische Gewinner.

   4. DER COOLE: Der Coole ist stressresistent, emotional sehr stabil und extrem rational. Er ist der nervenstarke Amateur: In aller Ruhe setzt er seine (noch so falsche) Strategie oder Konzeptlosigkeit um, macht seine Fehler und lernt dazu. 

Im Grunde kommst Du vom Naiven über den Nervösen zum Cleveren, wenn Du den Cleveren dann irgendwann mit der Ruhe des Coolen vermischst, dann hast Du den idealen Value Investor mit Trading-Ansatz, der das Wissen und aber auch die Ruhe hat, seine glasklare Strategie emotionslos und erfolgreich umzusetzen.

Wenn Du Fragen hast oder Dich finanziell weiterbilden willst, dann nimm gerne Kontakt zu uns auf. 

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Mehr Informationen findest Du auf meiner Webseite:

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Warum Dich Dein Vertrauen in die Börse zum Erfolg führt

Genauso wie Du seit rund 150 Podcast-Folgen Dein Vertrauen in mich und meine Erfahrungen setzt, ist diese Eigenschaft ein sehr wichtiges Tool für Deinen Erfolg an der Börse. Warum das so ist, findest Du in dieser Folge heraus.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in dieser Podcast-Folge:

1. Was ist Vertrauen, und warum ist es so wichtig?
2. Wie baust Du Vertrauen auf?
3. Wie wirst Du durch Vertrauen an der Börse erfolgreich?

Was ist Vertrauen und warum ist es so wichtig?

Laut Wikipedia ist Vertrauen die subjektive Überzeugung oder das Gefühl von der Richtigkeit, oder Wahrheit von Handlungen, Einsichten und Aussagen, beziehungsweise auch der Redlichkeit von Personen. Dabei kann sich das Vertrauen auf Dich oder auf andere Personen beziehen. Zum Vertrauen gehören ebenso die Möglichkeit und die Fähigkeit zur Handlung. Das Gegenteil von Vertrauen ist das Misstrauen.

Vielleicht bist Du ja durch die Empfehlung eines Freundes oder einer Bekannten auf meinen Podcast gestoßen - also durch einen Vertrauensvorschuss. Auf der nächsten Ebene geht es darum, ob Du mir und meiner Expertise vertraust. Vertraust Du dem System und den Indikatoren, die ich Dir mitgeben kann, um erfolgreich an der Börse zu sein? Und nicht zuletzt: Vertraust Du Deinen Fähigkeiten, mit denen Du an der Börse vernünftig Geld anlegen kannst? Wie Du siehst, spielt das Thema Vertrauen eine riesige Rolle an der Börse und allgemein im Leben.

11 Tipps um Vertrauen aufzubauen

"Die größte Ehre, die man einem Menschen antun kann ist die, dass man zu ihm Vertrauen hat." Zitat Matthias Claudius

Hier möchte ich Dir 11 Tipps geben, wie Du Vertrauen aufbauen kannst:

1. Baue eine Verbindung mit dem Gefühl Vertrauen auf. Vielleicht auch mit Meditation?
2. Gehe in Kontakt mit Deinem 'Higher Self' und baue Vertrauen zu Dir und Deinen Fähigkeiten auf.
3. Zeige Deine Gefühle. Das ist ein Vertrauensvorschuss.
4. Sei ehrlich.
5. Sei authentisch.
6. Sei glaubwürdig.
7. Du musst nicht perfekt sein.
8. Gestehe Deine Fehler ein.
9. Sei hilfsbereit.
10. Sei zuverlässig.
11. Habe Respekt vor der Börse, den Strategien und der Zeit die Du einsetzt.

Wie wirst Du durch Vertrauen an der Börse erfolgreich?

Gerade an der Börse ist das Thema Vertrauen enorm wichtig. Hast Du Vertrauen in Dich selbst, in das System und zu Deiner Offenheit gegenüber neuen Wegen oder Dingen? Viele Menschen unterschätzen den psychologischen Aspekt beim Trading. Du kannst Dein Trading immer als eine Art Spiegel für Deine Glaubenssätze, Dein Mindset und Deine Meta-Gesetze betrachten. Ich möchte Dich mit dem Thema heute zum Nachdenken bringen. Diese Tools und Fragen können Dir dabei helfen:

• Nimm Dir bewusst Zeit, um zu schauen, was Du glaubst: 'Ja das schaffe ich' oder 'Puh, das ist aber ganz schön viel'?
• Wie war es mit dem Thema Vertrauen in Deiner Vergangenheit und in Deiner Familie? Betrifft Dich das heute noch?
• Handelst Du aus Vertrauen oder Misstrauen?
• Vertraust Du Dir selbst?

Buchtipp: Simon Sinek - Start with Why

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Mein Weg zur finanziellen Freiheit: Steffen Binas im Interview

Bereits mit 11 Jahren beginnt mein heutiger Gast zu programmieren, gründet in der Schulzeit sein erstes Unternehmen und ist nun seit 22 Jahren Gründer und Geschäftsführer der AquaSoft GmbH. Erste Erfahrungen an der Börse sammelte er Anfang 2000 und entwickelte über die Jahre automatische Trading Bots für den Forex- und Krypto-Markt. Außerdem steigt er 2019 erfolgreich in den Options-Handel ein und gründet 2020 die SourceCloud GmbH.

In der heutigen Folge behandeln wir folgende 3 Punkte:

1. Was sind die Erfahrungen von Steffen an der Börse?
2. Was sind die wichtigsten Learnings von Steffen beim Trading?
3. Was ist Wohlstand für Steffen?

Wie begann Steffen an der Börse zu investieren?

Laut Steffen war sein schlechtestes Investment, nach dem Einstieg an der Börse und dem Einbruch des Marktes im Jahr 2000, nicht weiter zu machen. Er entschied sich sein Geld auf dem Konto zu belassen und vertraute seine Ersparnisse einem charismatischen Geschäftsmann an. Dieser verlor damals durch viele gescheiterte Projekte das gesamte Geld. Sein größtes Learning: Wenn Du nicht selbst den Erfolg beeinflussen kannst, dann gib Dein Geld nicht aus der Hand. Das passt sehr gut zu dem, was ich immer sage: "Du bist die beste Person, die sich um Dein Geld kümmert!"

Auf die Frage, wie Steffen zum Trading gekommen ist antwortet er, sein Einstieg wurde mit dem Seminarbesuch bei mir im Dezember 2018 gestartet. Schnell wird ihm klar, welcher strategische Vorteil sich hinter dem Optionshandel verbirgt. Im Januar beginnt er seine ersten Erfahrungen zu sammeln und hat bereits innerhalb einer Woche eine Rendite von 1% erwirtschaftet. Sein erstes Jahr schließt er mit 40% Rendite ab. Im 1. Corona-Jahr verliert er den Gewinn des vorherigen Jahres wieder und lernt dabei, sehr kleine Faktoren wie ungleichmäßige Diversifikation oder ein kleiner Hebel von 1,2, können einen enormen Unterschied ausmachen. 2021 schließt er mit circa 32% Rendite ab, und auch die Rendite der aktuellen Monate geht — trotz hoher Volatilität am Markt —  weiter nach oben .

Steffen's wichtigsten Learnings auf dem Weg in die finanzielle Freiheit

1. Geduld: Vieles an der Börse hat mit dem Aussitzen und Aushalten von Schwankungen zu tun. In Kombination mit Einnahmen über Optionen ist diese Tugend ein großer Erfolgsfaktor.
2. Aktien verkauft er niemals unter Einkaufspreis. Bei langen Seitwärtsbewegungen entscheidet er sich maximal für den Verkauf mit 0€ Gewinn/Verlust.
3. Ein automatisiertes Trading Journal um alle Trading-Aktivitäten effizient, logisch und ruhig nachvollziehen zu können.

Wie definiert Steffen Wohlstand?

Steffen beantwortet diese Frage mit einer kleinen Geschichte. Er war mit seiner Familie auf Gran Canaria in einem schönen Restaurant. Dort gab es frisch gepressten Orangensaft direkt von den den Bäumen vor Ort, zu 5€ pro Glas. Damals entschied er sich dagegen ein 2. Glas für jeden zu bestellen, da das zu teuer wäre. Für Steffen ist in finanzieller Hinsicht Wohlstand, über diese Dinge nicht mehr nachdenken zu müssen. Es hat auch mit dem Thema finanzielle Freiheit zu tun. Frei entscheiden zu können, welchen Weg man im Leben verfolgt und der sein zu können, der man ist.

Sein letzter Trading-Tipp an Dich: Trading sollte als Grundvoraussetzungen über Optionen laufen und die wichtigsten Eigenschaften sind Geduld und Entspannung.

Hier findest Du weitere Informationen von Steffen Binas und seinen Unternehmen:

Website: https://visualtradingjournal.com; https://www.aquasoft.de/

LinkedIn: https://de.linkedin.com/in/steffen-binas-b8451318

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Der beste Zeitpunkt Aktien zu kaufen! Tipps vom Börsenprofi!

Vielleicht hast Du Dir genau diese Frage schon einmal gestellt. Heute möchte ich Dir - wenn Du noch zögerst oder zweifelst - ein paar hilfreiche Informationen und Tipps an die Hand geben, um zu entscheiden, ob die Börse und der Einstieg in den Markt das Richtige für Dich ist.

Nach der heutigen Podcast-Folge kennst Du die Antwort auf diese 3 Fragen:

1. Was machen die meisten Anleger in Deutschland?
2. Was hat es mit Preis und Wert auf sich?
3. Was musst Du beim Einstieg an der Börse beachten?

Was machen die meisten Anleger in Deutschland?

Wusstest Du, dass immer noch 5 Billionen Euro auf Tagesgeld, Sichteinlagen und Festgeldern verteilt sind? Bei der aktuellen Zinslage ist klar, dass die meisten Menschen ihr Geld also nicht gewinnbringend anlegen. Das ist für mich auch der wichtigste Unterschied zwischen sparen und investieren. Betrachte es gerne auch so: Sobald Du selbstständig oder freiberuflich tätig bist, bist Du mit Deinem Unternehmen wie eine Aktie. Letztendlich ist eine Aktie nichts anderes als ein Anteil an einem Unternehmen.

Was hat es mit Preis und Wert auf sich?

Wie ich immer wieder in meinem Podcast betone, ist es extrem wichtig an der Börse zwischen Preis und Wert zu unterscheiden. Gerade in den letzten Monaten haben wir sehr spannende Entwicklungen im Bereich Earnings und Kursentwicklung feststellen können. Hier ein paar Beispiele:

• Facebook: Gute Quartalszahlen, aber der Ausblick war nicht perfekt - der Gewinn ist um 0,01$ verfehlt worden und das Wachstum verläuft somit langsamer als geplant. Gleichzeitig muss man sich bei aktuell 2,5 Milliarden Nutzern pro Tag fragen, wo soll das Ganze denn noch hinwachsen? Trotzdem ergab sich nach den Quartalszahlen über Nacht ein noch nie dagewesener Verlust von 25% des Kurses.
• Paypal: Der Preis der Aktie  ist aktuell von 310$ auf 120-130$ gesunken - also auf den Preis vor der Corona-Krise. Wenn Du Dir jetzt aber die Frage stellst: Hat Paypal jetzt mehr Kunden, Umsatz und Gewinn also vor Corona und somit einen höheren Wert? Ja! Das ist ein hervorragendes Beispiel dafür, dass Wert und Preis nicht immer übereinstimmen.
• Amazon: trotz relativ gleichbleibender bis leicht steigender Zahlen und somit dem Wert, ist die Aktie und somit der Preis um circa 20% drastisch gestiegen.

Was musst Du beim Einstieg an der Börse beachten?

Diese Tipps sollen Dir helfen, den Einstieg an der Börse für Dich so einfach und gewinnbringend wie möglich zu gestalten:

1. Sei Dir bewusst, welches Geld überhaupt an die Börse gehört und welches Geld als Rücklage und Liquidität definitiv nicht.
2. Habe eine Strategie und klare Regeln für das Investieren.
3. Sorge dafür, dass Du die richtige Cash-Quote hast, um im passenden Moment weiter investieren zu können.
4. Trenne Deine Emotionen von Deinen Investitionen.
5. Achte auf eine ausreichende Diversifizierung.

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Zurück zum Bullenmarkt? Ende der Korrektur in Sicht!

Es ist wieder soweit: Der Januar ist vorbei, und wir schauen gemeinsam auf den ersten Monat des neuen Jahres zurück. Mit dem aktuellen Marktbericht bleibst Du auf dem neuesten Stand und kannst Dein Portfolio bei Bedarf anpassen.

Um diese 3 Themen geht es in der heutigen Podcast-Folge:

1. Rückblick auf den verrückten Januar
2. Welche Entwicklungen sind für Dich relevant?
3. Ausblick Februar und nächste Monate

Rückblick auf den verrückten Januar

Der Markt ist von vielen Facetten geprägt wie Inflation, Öl, Zinsen, das Euro-Dollar-Thema, Corona, fallende Tech-Werte und die Russland-Ukraine-Thematik. Der Dax startet im Januar mit 15.850 Punkten und schließt mit einem Verlust von circa 2% und 15.560 Punkten. Der Dow Jones verzeichnet ebenfalls einen Rückgang von 4% und von 36.420 auf 35.118 Punkten, und der S&P 500 fällt circa 7% von 4.800 auf 4.500 Punkte. Als letzter Wert legte der NASDAQ einen Sturzflug mit minus 9% von 16.450 auf 14.908 Punkte hin. Gerade zu der Entwicklung der Tech-Werte möchte ich noch einmal anmerken, dass wir von Wachstum reden können, wenn es um Fortschritt geht - also auch um den technologischen Fortschritt. Wie ich auch in meiner letzten Folge gezeigt habe, ist die aktuelle Entwicklung der Tech Werte nicht unbedingt als Krise, sondern eher als Chance zu betrachten.

Welche Entwicklungen sind für Dich relevant?

Vielleicht kennst du die vermeintliche Börsen-Regel, dass der Januar ein Stimmungsbarometer für das restliche Jahr am Markt darstellt. Ich möchte Dich hiermit an die — immer noch außergewöhnliche und daher unsichere Zeit im Bezug auf Corona — erinnern, und an die Inflation, die mit circa 5% so hoch ist, wie seit Jahren nicht mehr. Außerdem stehen aktuell einige sehr gute Quartalszahlen, zum Beispiel von Intel oder VFC im Kontrast zu eher negativen Kursentwicklungen. Diese Beobachtungen lassen die Vermutung auf einige positive Entwicklungen zu, die noch bevorstehen. Der Dollar ist von 1,16 auf 1,13 gesunken, und die EZB steht unter Druck, die nächsten erforderlichen Schritte einzuleiten.

Ausblick Februar und nächste Monate

Anfang Februar bringt spannende Earnings von Amazon, Google oder AMD mit sich. Dabei solltest Du auf die 200-Tages-Linie und die Fallhöhe achten. Mit dem Ende der Grippesaison sollte auch wieder ein Entspannen der Corona-Lage einher gehen. Einige Länder gehen hier ja schon mit dem Aufheben nahezu aller Auflagen als Beispiel voran. Wenn diese Entwicklung eintritt, rechne ich mit einer erheblichen Entspannung und einem Anstieg der Märkte. Es wird dann wahrscheinlich wieder mehr auf die Unternehmenszahlen geschaut werden: Gewinne, Umsätze und die Verschuldung. Gerade der letzte Wert wird mit einer Zinserhöhung interessant.

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Tech-Aktien Crash! Kommt jetzt die große Einstiegschance?

In der heutigen Folge spreche ich mit Dir über ein brandaktuelles Thema an der Börse. Den derzeitigen Rückgang des Marktes und besonders der Tech-Werte nehme ich zum Anlass, Dir genau diese Werte einmal näher zu bringen.

In dieser Folge beantworte ich Dir folgende Fragen:

1. Was sind Tech-Aktien und welche solltest Du kennen?
2. Welche Tech-Werte werden immer wichtiger?
3. Wie investierst Du am besten in Tech-Aktien?

Was sind Tech-Aktien und welche solltest Du kennen?

Zunächst solltest Du bei den Tech-Werten zwischen 2 Dingen unterscheiden:

• New Economy: auf Wachstum gepolt, relativ hoch verschuldet
• Old Economy: lange am Markt, schütten seit 20-30 Jahren Dividenden aus und sind fest am Markt etabliert

Es gibt unglaublich viele Tech Werte zum Beispiel Hardware, Software, Internet, E-Mobilität, Automobilbranche, Smartphones und Energiewende.

Wie Du siehst, ist das Spektrum extrem breit. Im Bezug auf die Einleitung, möchte ich Dich jetzt noch einmal fragen: Glaubst Du, wir brauchen morgen keine Technologie mehr, oder hat gerade Corona nochmal gezeigt, dass die technische Seite noch viel viel wichtiger wird? Ich persönlich denke, die Technik steckt immer noch in den Kinderschuhen und weist weiterhin ein sehr hohes Wachstumspotenzial auf. Ich vermute, die nächsten 1-2 Dekaden werden ganz im Zeichen der Digitalisierung, E-Mobilität, der allgemeinen Batterie-Thematik und Speicherung von Energie, sowie der Energiewende stehen.

Welche Tech-Werte werden immer wichtiger?

Wenn Du allein an Dein Zuhause denkst, kommen Dir die Themen: Alarm, Strom und  Smart-Home in den Sinn. Auch der Online-Handel ist zur absoluten Normalität geworden. Ein gutes Beispiel ist unter anderem das Unternehmen Amazon, welches innerhalb von 20 Jahren — und mit einem hohen Fokus auf Automatisierung und Technisierung — erfolgreich wurde. Auch wenn der NASDAQ-100 von 16.600 Punkten in der Spitze auf aktuell rund 13.720 Punkte gefallen ist, so dürfen wir nicht vergessen, dass viele Werte zuvor schlichtweg hoch überbewertet waren.

Wie investierst Du am besten in Tech-Aktien? So gelingt Dir der richtige Einstieg!

Wenn Du jetzt investieren möchtest, beachte folgendes. Nur weil ein Unternehmen 30-70% gefallen ist, heißt das noch nicht, dass es jetzt günstig ist. Achte auf Größe, Dauer am Markt, Verschuldung und das Kurs-Umsatz-/Kurs-Gewinn-Verhältnis. Hier 3 Beispiele:

• Intel - Preis fällt von circa 67 auf 50 Dollar, Wert: Letztes Quartal Rekordumsatz
• Microsoft - Preis fällt von rund 350 auf 290 Dollar, Wert: boomendes Geschäft, vor allem im Cloud Bereich
• Zoom - Preis fällt von rund 600 auf 140 Dollar, Wert: Das Kurs-Umsatz-Verhältnis ist von 200 auf 10 gesunken und hat sich damit wieder der Realität angenähert. Damit ist die Aktie aktuell nicht günstig, gleichzeitig steht die Frage im Raum, ob es diese Aktie jemals günstiger geben wird

Mein Fazit zu Tech-Aktien: Auch wenn wir das absolute Tief der Tech-Werte eventuell noch nicht gesehen haben, wird sich meiner Meinung nach die Technologie wieder erholen. Achte bei der Diversifikation in Deinem Depot auch auf eine breite Aufstellung innerhalb der Tech-Werte.

So verkaufst Du Dich richtig! - Verkaufsmotivator Mike Dierssen im Interview

Heute habe ich wirklich einen Special-Guest für Dich mitgebracht. Mike Dierssen ist einer der bekanntesten Verkaufstrainer in Deutschland und bringt mit rund 40 Jahren Erfahrung und über 15.000 erfolgreichen Geschäftsabschlüssen geballtes Fach- und Praxiswissen mit.

Am Ende dieser Podcast-Folge, kennst Du die Antwort auf diese 3 Fragen:

1. Von Fitness zum Verkauf: Wer ist eigentlich Mike Dierssen?
2. Warum ist Verkauf so wichtig?
3. Was sind die wichtigsten Learnings, die Mike Dir mitgeben kann?

Von Fitness zum Verkauf: Wer ist Mike Dierssen?

Durch Zufall und einen Kommilitonen beginnt Mike einen Nebenjob in einem Fitnessclub. Bald nimmt sein Job als Fitnesstrainer ein größeres Ausmaß an: Er bricht sein Studium ab und kauft 3 Jahre später den Fitnessclub. Seine Vision, die  Selbstständigkeit auszuweiten wächst, und bald wird er gefragt, ob er Teilhaber einer großen Fitnessclub-Kette werden möchte. Er ergreift die Chance. Dann beginnt mit seinem Verkaufssystem Vorträge und Seminare zu geben. Kurze Zeit später wird er von Unternehmensberatern als Verkaufstrainer im Fitnessbereich angefragt und engagiert. Schnell wird klar: Sein System lässt sich in nahezu allen Verkaufsbereichen anwenden, und nun ist er seit über 20 Jahren als Verkaufstrainer und Speaker erfolgreich unterwegs.

Tipp von Mike: So findest Du Deine Vision. Wichtig ist, Deinen Pflock einfach irgendwo einzuschlagen und anzufangen. Deine Vision wird sich entwickeln und das Leben wird Dir die Chancen geben, die Dich weiterbringen. Das Wichtigste ist, dass Du alles, was Du tust, mit Freude tust. Der größte Erfolgsfaktor für Mike ist hungrig zu bleiben. Hungrig nach Wachstum, weiter zu lernen und besser zu werden.

Warum ist Verkauf so wichtig?

Auf die Frage, welche Eigenschaften Mike seinen Kindern unbedingt mitgeben möchte, antwortet er:

1. Starkes Selbstwertgefühl und Selbstbewusstsein
2. Niemals aufzugeben, auch wenn es mal schwer wird
3. Sich selbst und und die eigene Leistung/ das eigene Produkt/ die eigene Vision verkaufen zu können.

Verkauf ist laut Mike eine der grundlegenden Fähigkeiten, die jeder Mensch im Leben entwickeln muss, um erfolgreich und glücklich zu werden. Nach seiner Aussage ist das ganze Leben im Grunde Verkauf. Bevor ein Kunde zum Kunden der eigenen Dienstleistung wird, muss er erstmal ein Kunde von Dir werden - also Dich kaufen. Erste Schritte zum Top-Verkäufer sind:

• Hör genau hin, was Dein Kunde sagt und was er braucht
• Komme vom Sagen - zum Fragen

Welche großen Learnings kann Mike Dir mitgeben?

Durch die Corona-Krise hatten alle Menschen laut Mike, in den letzten 2 Jahren die Möglichkeit zu lernen, wie man die Krise als Chance nutzen kann. Gemäß der Aussage von Mike, ergibt sich unter Druck und während einer Krise die Möglichkeit, das zu zeigen, was wirklich in Dir steckt. Er sagt: Gewonnen und verloren wird immer zwischen den Ohren. Es geht um Mindset, Energie und Begeisterung. Diese Learnings kann er Dir außerdem mitgeben:

• Sein bisher bestes Investment: passives Einkommen generieren, durch die Vermietung von eigenen Immobilien
• Hingabe und gleichzeitig loslassen zu lernen, ist das Geheimrezept für Erfolg
• MIt diesen 3 Schritten baut Mike sein Vermögen bei einem hypothetischen Totalverlust wieder auf: Genauso weiterarbeiten wie bisher, neue Seminare halten und sofort einen Teil des Einkommens wieder investieren
• Tools für Erfolg: visualisieren, immer sparen/investieren, meditieren

3 Buchempfehlungen von Mike

Napoleon Hill - Denke nach und werde Reich

Joseph Murphy - Die Macht des Unterbewusstseins

Matthew Mcconaughey - Greenslights

LinkedIn: https://de.linkedin.com/in/mike-dierssen

instagram: https://www.instagram.com/mike_dierssen

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(Investment)-Ziele setzen oder nicht?

In dieser Podcast-Folge habe ich Dir das Thema Ziele mitgebracht. Gerade am Jahresanfang beschäftigen sich viele Menschen mit der Zielsetzung für die kommenden Monate, Jahre oder Jahrzehnte. Was ich Dir dazu mitgeben möchte, erfährst Du gleich!

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir heute zum Thema Ziele:

1. Was sind meine größten Learnings zum Thema Ziele?
2. Wie setzt Du Dir richtig Ziele und warum sind sie so wichtig?
3. Was gilt es bei Zielen im Investmentbereich zu beachten?

Was sind meine größten Learnings zum Thema Ziele?

Als erstes möchte ich anmerken, dass der erste Fehler oftmals darin besteht, sich neue Ziele erst oder nur zum Anfang eines neuen Jahres zu setzen. Wenn Du ein Ziel hast, das Du wirklich umsetzen willst, dann kannst Du das jederzeit und immer tun. Das bedeutet, es geht tatsächlich eher darum, eine Entscheidung zu treffen. Träumen und hoffen reichen hier nicht aus. Ein Ziel ist ein Zustand, ein Ereignis oder zum Beispiel ein Ort. Ich persönlich denke, Du kannst nur Erfolg haben, wenn Du Dir Ziele setzt - denn letztendlich ist Erfolg immer auch ein Grad der Erreichung und Umsetzung Deiner Ziele.

Wie setzt Du richtig Ziele?

Ziele sind kein Wunsch, sondern eine feste Absicht. Ein Ziel sollte kein spontaner Gedanke sein, sondern ein konkretes Streben. Ein Ziel sollte Deinen inneren Überzeugungen entsprechen und  eine Sache des Herzens sein. So brennst Du für Deine Ziele und verbrennst nicht, weil Du etwas tust, was zum Beispiel anderer Menschen Erwartungen erfüllt. Nutze diesen Betonungs-Praxistipp um zu erkennen, ob Deine aktuellen Ziele auch tatsächlich Deine Ziele sind: WILL ich das? Will ICH das? Will ich DAS?

Hier habe ich für Dich noch einmal die Wichtigkeit und den Nutzen von Zielen zusammengefasst:

1. Ziele geben Orientierung
2. Sie definieren Deinen eigenen Erfolg
3. Ziele sind Ansporn und Motor
4. Ziele zu erreichen, macht zufrieden und steigert das Selbstbewusstsein
5. Sie verlängern laut einer Studie sogar Dein Leben

Was gilt es bei Zielen im Investmentbereich zu beachten?

Da Geld zählbar ist, kannst Du Ziele im finanziellen Bereich hervorragend kontrollieren und messen. Ich empfehle Dir beim Thema Geld ein langjähriges Ziel zu setzen, das Du auf 20, 10 oder 1 Jahr herunterbrechen kannst. Du kannst auch monatliche Etappenziele festlegen und schauen, wie sich zum Beispiel die Rendite entwickelt. Mit diesen Methoden kannst Du Deine Ziele umsetzen:

1. SMART (Spezifisch, Messbar, Attraktiv, Realistisch, Terminiert)
2. CLEAR (Challenging=Herausfordernd, Legal=Rechtmäßig, Exciting=Aufregend, Agreed=Abgesprochen, Recorded=schriftlich belegt)
3. PURE (Positively stated=Positiv formuliert, Understood=Verstanden, Realistic=Realistisch, Ethical=Ethisch)
4. WOOP (Wish- absoluter Herzenswunsch, Outcome=Ergebnis visualisieren und fühlen, Obstacle=Welche Hindernisse gibt es, Plan=Plan machen)

Diversifizieren aber richtig, oder was ist das eigentlich?

Vielleicht ist Dir dieser Begriff schon häufiger über den Weg gelaufen: diversifizieren. Heute möchte ich Dir zeigen, was es damit auf sich hat und wie Du dieses Tool für Dich am effektivsten nutzt.

Dieser Podcast beantwortet Dir diese 3 Fragen zum Diversifizieren:

1. Was ist diversifizieren eigentlich?
2. Wie diversifizierst Du nach 2 Grundideen?
3. Wie funktioniert Diversifikation in Deinem Aktien-Portfolio?

Was ist diversifizieren? 

Die offizielle Definition nach Wikipedia ist: Diversifikation (oder Diversifizierung) ist in der Betriebswirtschaftslehre eine Strategie von Unternehmen, durch Erweiterung oder Modifizierung der Produkte/Dienstleistungen oder der Geschäftsbereiche oder durch Risikostreuung die Gewinnchancen zu verbessern und/oder Verlustrisiken zu vermindern. Der Gegensatz dazu wäre die Spezialisierung. (Quelle: https://de.wikipedia.org/wiki/Diversifikation_(Wirtschaft))

Im Bezug auf Investments bedeutet Diversifikation, nicht nur in ein einziges Finanzprodukt oder eine Anlageform zu investieren. Das ist die erste Ebene des Diversifizierens. Das Ganze lässt sich unter anderem erweitern auf Banken, Anbieter und die geographische Lage dieser. Es geht um die Vermeidung von Teil- oder Totalverlust sowie die Streuung des Risikos. Der Effekt, der genutzt wird, ist die Korrelation von verschiedenen Anlagen. Wenn z.B. der Aktienmarkt fällt, so korreliert das sehr häufig mit einem steigenden Wert von Gold. 

Diversifikation nach 2 Prinzipien?

Du kannst hier mit 2 Grundideen arbeiten: 

1. Zyklische Werte: Ein typischer zyklischer Wert wäre ein Autobauer. Wenn es eine Krise gibt, sinkt die Investition in Autos, da viele Investoren ängstlich sind und weniger Geld ausgeben. Das gleiche gilt für Rohstoffe. Kündigt sich eine Krise an, investieren Unternehmer weniger in den Ausbau und es wird weniger produziert. Dadurch werden ebenfalls weniger Rohstoffe benötigt. Auch das Thema Reisen und Hotels sind von diesen Zyklen betroffen.
2. Antizyklische Werte: Das sind Werte, die nicht von normalen Zyklen beeinflusst werden. Es geht hier um Themen wie zum Beispiel Medizin, Essen und Reinigung. 

Mein Tipp also an Dich: Wenn es zu einem Verfall an der Börse kommt, investiere etwas mehr in antizyklische Werte. Umgekehrt gilt das Gleiche: Bei einem Aufschwung ist die Investition in zyklische Werte ratsam. 

Diversifikation in Deinem Aktien-Portfolio

Achte generell auf eine Diversifikationen bei den Themen Branchen, Ländern und der Größe von Unternehmen. Für das Thema der Branchen habe ich Dir einige Beispiele mitgebracht, um zu verdeutlichen, wie die Diversifikation aktiv gestaltet werden kann: 

• Medizin: Medizintechnik, Pharmazie, Biotechnologie etc
•  Finanzen und Banken: Investmentbanken, Kreditbanken, nachhaltige Banken
• Computer und EDV: Hardware, Netzwerk, Prozessoren, Software, Cloud-Technik
• Food: Kaffee, Ernährung, Restaurants
• Handel: Getränke, Online-Handel, Textilien, Einzelhandel
• Mischkonzerne: zum Beispiel Procter & Gamble, MMM oder Colgate Palmolive
• Rohstoffe: Industriemetalle, Öl

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Die wahrscheinlich beste Geldanlage für 2022

Herzlich willkommen bei der ersten Folge in 2022! Ich hoffe, Du hattest erholsame Feiertage und bist gut ins neue Jahr gekommen. Heute möchte ich Dir den Gast Alexandre Dietz vorstellen. 

In der heutigen Podcast Folge beantwortet Alexandre Dir folgende Fragen:

1. Wer ist Alexandre Dietz und was kann er für Dich tun? 
2. Was ist die Strategie des UM Strategy Fund?
3. Wie lief der Fonds seit Beginn der Auflage?

Wer ist Alexandre Dietz und was kann er für Dich tun?

Alexandre kommt aus dem Finanzbereich, hat jahrelang bei der Deutschen Bank gearbeitet und sammelte Erfahrungen an der Wall-Street in New York. Jetzt traded er im UM Strategy Fund. Nachdem er mein System selbst ausgiebig getestet hat, kam ihm sehr früh die Idee eines Fonds mit eben dieser Strategie. Für ihn war klar: Ein Fonds wäre eine perfekte Ergänzung zu meinen Seminaren, da er auch den Menschen zugutekommt, die keine Zeit, Ressourcen und Energie haben, um sich selbst mit dem System aktiv auseinanderzusetzen. Gleichzeitig bietet der Fonds auch denjenigen einen Vorteil, die selbst aktiv an der Börse sind und ihr Geld verwalten.

Was ist die Strategie des UM Strategy Fund? 

Als Herzstück beschreibt Alexandre die Strategie mit ihren 3 Säulen:

1. Fundamentalanalyse - Es wird nur in Unternehmen investiert, die qualitativ hochwertig sind
2. Charttechnik - Hier wird mit Indikatoren und Signalen über Charts analysiert, wann der richtige Zeitpunkt für ein Investment ist
3. Optionen als Investment-Vehikel - Auf Basis der ersten beiden Säulen kann über Optionen entschieden werden, ob defensiver oder offensiver investiert werden soll. So kann - ganz egal wie sich der Markt entwickelt - Geld verdient werden. 

Diese Feinheiten eines Fonds bilden weitere wichtige Unterschiede zum üblichen Trading:

• Die Strategie wird in dem Fonds eher defensiv angewandt
• Zusammen mit gesetzlichen Vorgaben wird gewissermaßen Flexibilität gegen Sicherheit getauscht
• Ein größeres Budget bietet den Vorteil, breit gefächert zu investieren

Wie lief der Fonds bisher? 

Gestartet ist der Fonds am 18.11.2021 zum Hochpunkt der amerikanischen Märkte. Bereits Tage später zeichnet sich eine Kurskorrektur am Markt ab. Natürlich hätte sich Alexandre einen besseren Startzeitpunkt für den Fonds gewünscht, aber so konnte der Erfolg der Strategie - auch bei fallenden Märkten - direkt unter Beweis gestellt werden. Während die Märkte fallen und gefallen sind, hält sich der Fonds auf seinem Niveau. Das spiegelt damit auch unseren Anspruch wider: Dem Investor eine sehr ansprechende Rendite mit möglichst niedriger Schwankungsbreite zu bieten. 

Du hast Interesse an dem UM Strategy Fund? Hier findest du weitere Informationen: 

www.um-fund.com

ISIN: DE000A3CWRK5, WKN: A3CWRK

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Darauf kommt es 2022 an der Börse an!

 

Ich habe lange überlegt, was für eine Folge ich zum Jahresende ich für Dich aufnehmen möchte. Ich habe mich dafür entschieden, Dich ein bisschen auf meine Reise in diesem Jahr mitzunehmen und freue mich darauf, einige meiner Learnings mit Dir zu teilen. 

 

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in dieser Podcast-Folge:

 

1. Wofür bin ich dankbar?
2. Was ist beim Rückblick 2021 auf die Börse zu sagen?
3. Wie haben wir uns entwickelt und was sind Tipps für 2022? 

 

Zuallererst: Danke an Dich! 

 

Als erstes möchte ich mich bei Dir bedanken. Danke für die Zeit und die Mühe, die Du verwendest um meinen Podcast zu verfolgen, meine Seminare zu besuchen und mein Buch zu lesen. Ich mache meine Arbeit aus tiefstem Herzen gerne und freue mich, dass ich Dich mit meinem Wissen auf Deinem Weg in die finanzielle Freiheit und Unabhängigkeit unterstützen darf. Gerade jetzt zwischen den Jahren möchte ich Dir empfehlen, Dir Zeit für Deine Familie zu nehmen. Wir hatten alle keine leichte Zeit durch Corona, und ich persönlich möchte die Chance auch nutzen, um mich bei meiner Frau und meinen Kindern zu bedanken, die immer für mich da sind! Auch dem Team der Ulrich-Müller-Wealth-Academy möchte ich aus tiefstem Herzen danken!

 

Rückblick Börse 2021

 

Corona hat die Börse nun seit fast 2 Jahren immens beeinflusst. Lasst uns aber einen Blick auf die allgemeine Entwicklung werfen: Der DAX startete im Januar mit 13.700 Punkten und endet mit ca. 15.500-16.000 Punkten, was einer ungefähren Jahresrendite von 17% entspricht. Der Dow Jones stieg ebenfalls um 17-18%. 

 

Neben der Börse hat sich auch viel getan: Angela Merkel verabschiedete sich als Kanzlerin nach 16 Jahren, die neue Ampel-Kollektion wurde gebildet und die Inflation erklomm mit rund 5% seit 30 Jahren neue Höchststände. Die Zinsen sind auf 0%, Amerika-China-Konflikte und diverse andere große Weltgeschehnisse hätten dafür sorgen können, dass die Börse sinkt, und trotzdem blicken wir auf steigende Märkte. Während einige Experten diese Entwicklung als Vorboten für eine Krise bewerten, möchte ich Dir Mut machen und Dir mitgeben: Mit der richtigen Strategie brauchst Du keine Angst vor einer Krise zu haben. 

 

Wie haben wir uns entwickelt und welche Tipps gibt es für 2022?

 

In diesem Jahr haben wir unseren Umsatz um rund 70-80% gesteigert, wir haben neue Mitarbeiter eingestellt und sind umgezogen. Außerdem haben wir viele neue Projekte auf den Weg gebracht. Wir haben regionale Stammtische zum Austausch, für Euch organisiert, das Trader-Mental-Coaching mit Norman Welz mitgebracht und das Trading-Journal optimiert, um Dich bei deinem Trading ideal zu unterstützen. Auch das Money-Machine-Online-Programm ist seit kurzer Zeit für Euch verfügbar, und wir haben einen eigenen Investment-Fond aufgelegt - den UM Strategy Fund.

 

Für 2022 möchte ich Dir folgende Tipps mitgeben: 

1. Achte unbedingt auf Wert und Preis. Nicht jedes Unternehmen, was im Preis gestiegen ist, besitzt auch den entsprechenden Wert und ist somit kein stabiles Investment.
2. Halte ein bisschen mehr Cash und somit "ein bisschen Pulver im Trockenen".
3. Achte bei Deinem Investment auf zyklische und antizyklische Aktien, sowie auf das Thema Diversifikation.
4. Denk an Deine mentale Einstellung und Deine Emotionen.

 

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Lohnt sich Bitcoin nach dem Halving noch? Expertentipps von Dr. Julian Hosp

Wie sehen die aktuellen Krypto News aus, was Bitcoin & Co angeht? Das Halving hat nicht die angenommene Preiserhöhung gebracht - doch warum nicht? Du weißt, ich habe nicht viel Ahnung von Kryptowährung. Daher ist jetzt genau der richtige Zeitpunkt, um mir einen Experten einzuladen: Dr. Julian Hosp ist seit über 10 Jahren in Kryptos investiert und wenn einer meine Fragen zufriedenstellend beantworten kann, dann er. Taugt Kryptowährung als neue Währungsform? Wird der Bitcoin die Welt verändern?

Julian´s wichtigstes Learning möchte ich Dir direkt vorneweg geben: "Verliebe Dich niemals in ein Investment!", denn dann wirst Du emotional und triffst schlechte Entscheidungen. Er selbst hat 2017 Gewinne mitgenommen und einen riesigen Batzen, wie er sagt, an Kryptos verkauft. Das habe ihm auf lange Sicht geholfen, rationalere Entscheidungen zu treffen und sich seine Coolness zu bewahren - und 2018 beim Crash nicht seine Nerven zu verlieren.

Meine Fragen an Julian:

1. Wie machst Du den Wert fest?

2. Was ist Deine Empfehlung für "Durchschnittsanleger"?

3. Wie sehen die langfristigen Aussichten für Kryptowährung aus?

4. Julian privat: Worin investierst Du & was treibt Dich an?

Wie machst Du den Wert fest?

Julian trifft relativ am Anfang unseres Interviews eine sehr spannende Aussage: "Wenn ich mir den Nutzen von Bitcoin ansehe, sehe ich, dass 2 % vielleicht reeller Nutzen sind und der Rest ist reine Spekulation - das ist höher als bei allen anderen Investments." Wert entsteht für ihn auch durch den Nutzen von etwas. Ist Bitcoin also in Julian´s Augen nichts wert? Nein - in ein paar Jahrzehnten werden Kryptos "tolle Sachen machen", zur Zeit aber ist dieser Nutzen noch so gering, dass für ihn die Spekulation überwiegt.

Daher konnte er 2017 für sich schnell die Entscheidung treffen, eine große Menge Coins abzugeben - er hat nicht verstanden, warum innerhalb von 3 Monaten der Preis um 10x gestiegen sein soll: "wir sind damals auf 19.000 innerhalb von ein paar Wochen. Es mag sein, dass der Wert etwas gestiegen ist, aber doch niemals um 10x wie der Preis und niemals in einer so kurzen Zeit." Im Nachhinein profitierte Julian so von der Gewinnmitnahme - der Bitcoin und seine rationale Entscheidung haben ihn reich gemacht.

Pingelig möchte Julian aber nicht werden, wie er selber sagt: "Ich verkaufe jetzt nicht, weil etwa 10 % über dem Wert liegt. So gut sehe ich mich nicht als Investor, dass ich das so knapp berechnen kann, aber es kann eben sein, dass ich etwas 10-20 Jahre halte, weil der Preis mit dem Wert schön mitgeht." Tatsächlich hat Julian aktuell für keine einzige Kryptowährung einen tatsächlichen Wert. Monatlich wird allerdings aufs Chart geschaut und auch seine Formel wendet er regelmäßig an: 

Wert besteht für Julian aus drei Dingen:

1. Welchen Nutzen hat es?

2. Wie viele Menschen brauchen diesen Nutzen?

3. Wie selten ist dieser Nutzen?

Bitcoin-ETFs senken in Julians Ansicht den Wert des Bitcoins eher schon, da sie - entgegen der eigentlichen Sinnhaftigkeit des Bitcoins - das Vermögen wieder an Banken und Wallstreet koppeln. Der Vorteil ist allerdings, dass die Coins so der breiten Masse zugänglich gemacht werden.

Julian´s Fazit: "Ich finde es unfassbar schwer, einen absoluten Wert auf Sachen festzulegen, die keinen Cashflow produzieren."

Auch zum Halving hat Julian übrigens eine klare Meinung, denn die erwartete Preissteigerung / Verdopplung ist ausgeblieben. Für Julian war das einfach schon viel zu eingepreist und daher total vernachlässigbar: "Die Menge an Bitcoins, die es täglich mehr oder weniger gibt, ist total irrelevant. So viel verdienen wir fast an Fees zur Kostendeckung."

Was ist Deine Empfehlung für "Durchschnittsanleger"?

Da man uns beide schlecht als "Anfänger" oder "Durchschnitt" beraten kann, wollte ich von Julian noch wissen, was er dem Normalo rät. Also all jenen wie Dir, die unseren Podcast hören, meine Seminare besuchen, meine Coaches buchen oder sich unabhängig von allem selbst informieren und gerade starten. Wie viel sollte man in Coins anlegen und was hat es mit "Shitcoins" auf sich?

"Shitcoins sind meistens ein Begriff der Leute, die einen Ein-Coin-Maximalismus leben. Für die gibt es den einen Coin und sonst nichts. Das sehe ich überhaupt nicht, es gibt sehr viele spannende Coins." Für den durchschnittlichen Normalverbraucher würde Julian dennoch raten, nicht zu übertreiben. Wenn man 5 oder 10 % seines liquiden Vermögens in Coins legt und diese verliert, das restliche Portfolio aber gut aufgestellt ist, wird der Verlust abgefedert. Andersrum ist es trotzdem spannend genug - steigen die Coins aufs Doppelte, hat man plötzlich 20 % Rendite mehr aufs Jahr. 

Er selbst ist zur Zeit eher an Ethereum interessiert, weil das Risiko-Nutzen-Verhältnis dort spannender ist: ETFs sind noch ausstehend und auch das Mining bietet aktuell potenziell bessere Möglichkeiten als beim Bitcoin. Wenn jemand also hergeht und 80 % seines Coin-Geldes auf die großen Zwei - Bitcoin und Ethereum - legt und die restlichen 20 % in kleinere Coins, dann ist das völlig fein. 

Zum Thema Blockchain hat Julian eine interessante Brücke zur Medizin - seiner ursprünglichen Branche - geschlagen: Die Medizin hat ihn erst auf das Thema gebracht. Für Julian war es jahrelang das Ziel herauszufinden, ob man die Blockchain nicht für Patientendaten gebrauchen könnte: "Für mich war das der ultimative Usecase: Du hast eine brutale Privatsphäre, kannst alles beeinflussen, verwaltest die Daten." 

Dass es dazu nie kam, liegt für Julian vor allem daran, dass Deutschland diese Datensicherheit für Patienten gar nicht hergibt: "Es scheitert hauptsächlich an den Versicherungen und den Firmen, welche die Daten haben wollen. Da bräuchte es schon eine Regierung und Krankenhäuser, die sagen, sie pushen diese Privatsphäre proaktiv - das passiert jedoch nicht."

Wie sehen die langfristigen Aussichten für Kryptowährung aus?

Für Julian sind Bitcoin & Co. bis heute keine Währung. Es gibt für ihn keine Zukunft, in der Krypto wirklich die neue Weltwährung wird. Bitcoin ist eher ein Vermögenswert - auch, weil man es im Gegensatz zu früher, heute für kaum noch etwas gebrauchen kann. Was Julian erwartet, ist, dass wir früher oder später eine ähnliche Marktkapitalisierung sehen werden wie bei Gold. 

Tatsächlich ist für Julian sehr wahrscheinlich, dass der Bitcoin auf Werte um eine halbe Mio. steigt. In welchem Zeitraum kann er nicht beziffern - vor ein paar Jahren war für ihn 2025 realistisch. "Die Frage ist, ob man das dann durchhält. Ich selbst nehme gerne Gewinne mit und bin ein Fan davon, zu rebalancen."

Julian privat: Worin investierst Du & was treibt Dich an?

Auf meine Frage nach seinen sonstigen Investments muss Julian etwas schmunzeln - er sei so gut wie überall investiert, sagt er. Außer in Immobilien, da habe er nur wenige Werte, weil sie ihm Kopfschmerzen bereiten. Ansonsten habe er Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle, Aktien etc. Allerdings ist er nicht breit gestreut und investiert beispielsweise nicht in den S&P 500, sondern sucht sich eher feine Einzelwerte heraus. 

Freiheit bedeutet für Julian, dass man in der Lage ist, Optionen zu nutzen. Man muss nicht alle nutzen und Dutzende haben, aber man ist nicht in eine einzige Option hineingepresst. Man hat Alternativen: "Für mich ist Freiheit, dass ich alles machen kann, aber nichts machen muss - ich arbeite gerne, muss es aber nicht (mehr), ich bin gerne in Singapur, muss aber nicht hier sein." 

Da wir beide finanziell ziemlich ausgesorgt haben, möchte ich zum Schluss noch von Julian wissen, was ihn überhaupt noch antreibt. Die überraschende Antwort: Er fokussiert sich wieder auf sein Business, nachdem das Gericht seinem ehemaligen Geschäftspartner Unrecht und ihm Recht gegeben hat. Nach all der Streiterei geht es für Julian jetzt wieder vorwärts.

Julians Bücher: Blockchain 2.0, Kryptowährungen einfach erklärt

Julian bei LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/julianhosp/ 

Danke, Julian, für dieses inspirierende und wichtige Interview!

 

Kapitel:

(00:00:00) Was ist Dein Investment-Learning?

(00:07:57) Wie machst Du den Wert fest?

(00:13:28) Was ist Deine Empfehlung für den Durchschnittsanleger?

(00:16:10) Was kann die Blockchain in Zukunft verändern/verbessern?

(00:17:50) Wie schätzt du die langfristigen Aussichten für Krypto ein?

(00:20:22) Wo investierst du neben Coins noch?

(00:21:19) Was bedeutet für dich Freiheit?

(00:22:10) Was treibt dich an und wie geht es weiter?

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So werden Deine größten Fehler zu Deinen wichtigsten Learnings! 

Heiko Häckelmann im Interview

 

Heute habe ich wieder einen spannenden Interviewgast für Dich. Heiko Häckelmann ist seit 1-2 Jahren Teil der Ulrich-Müller-Investment-Familie und arbeitet aktuell an dem Ausbau seiner Firma medondo AG. 

 

Nach dieser Podcast-Folge weißt Du diese Dinge über Heiko Häckelmann:

 

1. Was ist die Vision hinter der medondo AG?
2. Investments-Tipps von Heiko Häckelmann
3. Wie definiert Heiko Häckelmann Wohlstand für sich? 

 

Was ist die Vision hinter der medondo AG?

 

Die medondo AG entwickelt mit Ärzten Lösungen für Ärzte. Heiko plant international, medondo als das SAP für den Medizinsektor. Das bedeutet eine Software-Lösung, die alles kann. Damit will er die Digitalisierung und den IT-Bereich im Medizinsektor vorantreiben. 

 

Was kannst Du von Heiko Häckelmann im Bereich Investment lernen? 

 

Das bisher schlechteste Investment von Heiko war ein Kauf, bei dem er nicht die Fäden in der Hand hatte. Er investiert mit seiner damaligen Ehefrau 50.000€ in Piccam, was sich im nachhinein als Schneeballsystem herausstellt. Der Prozess um die Veruntreuung der investierten Gelder läuft immer noch. Damit bestätigt sich für Heiko, die Verantwortung seiner Investments stets selbst in die Hand zu nehmen, um Erfolg zu haben. Im Gegensatz dazu nennt er den VIP Platin-Club bei der Wealth-Academy als sein bestes Investment. 

 

Seine durchschnittliche Rendite pro Monat in 2021 mit meinem Investment-System liegt bei circa 7,4%. Dabei hat er alle Schwankungen des Marktes erlebt und mit dem passenden Handwerkszeug auch aus fallenden Märkten und Seitwärtsbewegungen Profit schlagen können. Sein größtes Learning: Immer an die erarbeiteten, eigenen Regeln halten und die eigenen Emotion im Griff haben. 

 

Das heißt Wohlstand für Heiko Häckelmann

 

Für Heiko hat Wohlstand in erster Linie mit finanzieller Freiheit zu tun. Man sollte bis zum letzten Tag im Alter keine finanziellen Sorgen haben. Er hat sich außerdem vor kurzem einen Traum erfüllt und eine gemeinnützige Stiftung gegründet. In der finanziellen Position zu sein, zurückgeben zu können, definiert er ebenfalls als Wohlstand.

Wenn Heiko sein komplettes Vermögen einmal verlieren sollte empfiehlt er folgende 3 Schritte:

1. Arbeiten und eine Sparquote definieren
2. Mit dem Investment-Programm der Wealth Academy starten
3. Sich über das wiederaufgebaute Vermögen freuen

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Nebenjob Trading oder einfach in Aktien investieren

 

In der heutigen Folge möchte ich Dir einen Einblick zum Start in den Trading-Alltag gewähren und Dir ein paar grundlegende Fragen zum Thema Trading, Vollzeit- oder Teilzeitbeschäftigung und Aktien beantworten. 

 

Diese Fragen beantworte ich Dir in der heutigen Podcast-Folge:

 

1. Wie startest Du in den Bereich Trading?
2. Was brauchst Du, um zu starten? 
3. Was ist die Blaupause eines Investors? 

 

Wie startest Du in den Bereich Trading?

 

Als Grundlage solltest Du genügend Fachwissen haben um zu wissen, was Du eigentlich kaufst und was das letztendlich bedeutet. Wenn Du zum Beispiel eine Aktie kaufst, bist Du sozusagen Miteigentümer eines Unternehmens. Vielleicht fragst Du Dich jetzt, ob Du zum Investieren immer up-to-date sein musst und — wie in der Tagesschau gezeigt wird — einige große Bildschirme benötigst, auf denen Du das aktuelle Börsengeschehen verfolgst. Was wäre, wenn ich Dir sage: Es geht auch anders? Stell Dir vor, Du fängst Trading als eine Art Nebenjob an. 

 

Was brauchst Du um zu starten? 

 

Wie bei jedem neuen Job verläuft der Anfang oftmals nicht reibungslos. Du lernst Deine neuen Tools und Programme kennen, Du entscheidest Dich dafür, welche Arbeitsumgebung für Dich am besten funktioniert, und Du musst Dir Gedanken zu den Themen Zeiteinteilung und Steuern machen. Beim Investieren in Aktien ist es nicht anders. Zunächst brauchst Du die richtige Bank und den richtigen Depot-Anbieter, der die passenden Angebote für Dich hat und bei dem die Kostenstruktur stimmt. Dann musst Du Dir überlegen, wie, wann und in was Du investieren möchtest. Dabei helfen Dir unter anderem Fachwissen, Analyse und Charttechniken. Und nicht vergessen: Angst macht nur was Du nicht kennst, und Wissen schadet nur dem, der es nicht hat.

 

Die Blaupause eines Investors

 

Diese 5 Punkte sind meiner Meinung nach bei jedem erfolgreichen Investor zu finden:

1. Du hast fundamentales Wissen: Zahlen, Daten, Fakten.
2. Du kennst die Charttechniken um zu entscheiden, wann Du kaufst und verkaufst. 
3. Du weißt, welche Indikatoren Dich beim Trading unterstützen.
4. Du hast ein glasklare und passende Strategie.
5. Deine mentale Einstellung ist: Disziplin, Ausdauer und Geduld.

 

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Inflation, Öl und Corona - das bewegt den aktuellen Markt!

 

Heute habe ich Dir wieder Deinen monatlichen Marktbericht für den Monat November mitgebracht. Wie immer erhältst Du in dieser monatlichen Folge wichtige Informationen, die Dir helfen, Dein Portfolio zu optimieren und auf dem neuesten Stand zu bleiben.

 

In der heutigen Folge darfst Du Dich auf folgende 3 Themengebiete freuen:

 

1. Erster Überblick
2. Inflation, Öl und Corona
3. Ausblick Dezember 

 

Dein erster Überblick

 

Insgesamt hat sich der Markt im November eher negativ entwickelt. Gerade der deutsche Markt startete im DAX Anfang November mit 15.800 Punkten und schloss den Monat mit einem Verlust von circa 4,5% und 15.100 Punkten ab. Auch der amerikanische Index Dow Jones begann den November mit 35.900 Punkten und schloss ebenfalls mit einem Minus von 4-5% sowie 34.400 Punkten. Der einzige Index, der etwas besser abschnitt, ist der S&P 500. Hier sanken die Punkte von 4613 auf 4566, was einem kleineren Minus von circa 2% entspricht. 

 

Inflation, Öl und Corona

 

Die Unsicherheit, die die neue Corona-Variante Omikron mit sich bringt, sorgte an der Börse für negative Entwicklungen im November. An dieser Stelle würde ich für den Fall eines möglichen Lockdowns Aktien von Airlines, Touristik und Reiseanbietern mit Vorsicht betrachten. Die eher negativen Aussagen des FED-Chefs zur möglichen früheren Straffung der Geldpolitik gossen weiter Öl ins Feuer der November-Tristesse. Die Ölpreise sind im November ein ganzes Stück zurückgekommen. Die Sorten Brent und WTI sanken beide von 85 auf circa 70 Dollar. Einen kleinen Lichtblick gibt es im Hinblick auf die anstehende Weihnachts-Rally. Der Wert des Goldes hat sich im November in Summe nicht geändert. 

 

Ausblick Dezember 

 

Für den Dezember sehe ich 3 Szenarien, wobei ich Szenario 2 oder 3 für am wahrscheinlichsten halte: 

1. Negativ: Es geht nach unten, weil Fonds, institutionelle und Vermögens-Verwalter nun die Gewinne des Jahres sichern wollen. Ein Beispiel für dieses Szenario wäre 2018. 
2. Gleichbleibend: Die Kurse machen durch neue Käufer eher eine Seitwärtsbewegung. 
3. Positiv: Das Jahresendgeschäft sorgt für steigende Kurse.

 

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