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Je suis très heureux de te retrouver pour cette 24e édition de ₿eatmarket parmi les 26.254 investisseurs du Club 💌
Suite à votre enthousiasme contagieux pour mes analyses fondamentales et techniques de CRYPTOS prometteuses, cette édition est consacrée à la présentation suivie de l’analyse détaillée d’une CRYPTO que j’accumule actuellement pour le prochain cycle haussier tant ses perspectives de croissance m’apparaissent importantes.
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NEAR est un protocole qui permet de construire des applications décentralisées. Autrement dit, les nouvelles applications décentralisées qui se créent n’ont pas besoin de développer leur propre blockchain pour fonctionner, elles peuvent directement utiliser la blockchain de NEAR réalisant une économie considérable en termes de temps et d’argent pour financer les développements informatiques d’une blockchain.
Il s'agit donc d'une autre plateforme de Layer 1 comme Ethereum, Solana, Cardano et Polkadot. Néanmoins, l'équipe de NEAR semble avoir parfaitement appris des erreurs et des limites des autres projets en sélectionnant uniquement les meilleurs éléments techniques de chacun pour créer un protocole techniquement très impressionnant.
2. Comment NEAR fonctionne ? ⚙️
Pour l'essentiel, NEAR est une plateforme permettant de faire fonctionner des applications décentralisées avec une réserve partagée et sécurisée : d'argent, d'identité et de données appartenant aux utilisateurs des applications.
Pour parvenir à une solide décentralisation (sans doute la partie la plus importante des blockchains), NEAR utilise le mécanisme de consensus DPOS (Delegated Proof of Stake). Plus le nombre de nœuds, essentiels à valider les transactions exécutées sur la blockchain, est élevé, plus le réseau est décentralisé et sécurisé. Ces nœuds exigent que les tokens NEAR soient mis en gage, ce qui permet d'éviter les actions malveillantes des propriétaires de nœuds, car ils risquent de perdre leurs tokens NEAR mis en gage s'ils téléchargent des transactions frauduleuses sur le réseau. Lorsque des tokens sont “mis en gage”, ça signifie qu’ils sont bloqués sur la blockchain pour sécuriser le réseau et qu’en échange les propriétaires de ces tokens reçoivent un incentive qui n’est autre que les frais de transactions de la blockchain NEAR. Ce procédé s’appelle : le staking.
Pour comprendre en quoi NEAR se distingue d’ETH, il faut comprendre la difficulté d’ETH à scaler ses transactions. L’ETH est extraordinaire mais son réseau est vite encombré car il ne peut pas effectuer plus de 15 transactions par seconde. Et, lorsque le réseau d’ethereum est saturé, les frais de transactions explosent. Il faut compter en moyenne 15 $ pour effectuer une transaction sur la blockchain ETH quelque soit le montant à transférer, mais si le réseau est saturé le prix peut allègrement être multiplié par 3.
Évidemment, ces limites étant trop contraignantes, l’ETH est passé de la méthode de consensus Proof-of-Work à Proof-of-Stake cette semaine en partie pour permettre de scaler les transactions sur son réseau jusqu’à 100.000 par seconde avec une réduction des frais transactionnels (il y a évidemment d’autres raisons au Merge d’ETH comme l’empreinte écologique trop importante du PoW par rapport au PoS).
NEAR, en amont de la sortie d’Ethereum 2.0 cette semaine, a donc développé depuis 2017 une blockchain qui permet à son propre réseau d'augmenter sa capacité de traitement des transactions à mesure que des nœuds supplémentaires participent : c’est le sharding. Grâce à cette méthode, le réseau peut grandir de manière continue à mesure que la demande augmente sans perdition de traitement dans le nombre de transactions par seconde et sans provoquer une hausse inconsidérée des frais.
Le protocole NEAR peut donc réaliser 100.000 transactions par seconde avec un coût unitaire inférieur à 0.01 $ et en moins d’une minute. En comparaison, juste avant la mise à jour d’ethereum 2.0, le réseau ETH pouvait assurer 15 transactions par seconde avec un coût unitaire moyen de 15 $ et en 5 minutes. Il est trop tôt pour savoir jusqu’où ETH 2.0 sera performant mais NEAR est déjà ULTRA performant.
3. L’équipe du projet 👥
NEAR a été fondé par Illia Polosukhin et Alexander Skidanov au début de l’année 2017.
Tous deux avaient des connaissances approfondies en programmation et en machine learning :
* Illia a travaillé comme contributeur principal pour TensorFlow chez Google.
* Alexander a travaillé comme ingénieur principal chez MemSQL.
L’entreprise NEAR comprend +100 employés que vous pouvez consulter directement sur leur page LinkedIn 👉🏻 ici.
4. La roadmap du projet 🎯
Sans rentrer dans les considérations très techniques des développements à venir, voici la roadmap à jour pour 2022 ⤵️
Jusqu’à présent, tous les développements planifiés depuis 2018 ont toujours été délivrés dans les délais. Le projet se développe à un excellent rythme aussi bien sur le plan technique de l’infrastructure NEAR qu’au niveau des relations commerciales.
5. Le tokenomics 💰
Il y a un maximum de 1.000.000.000 de tokens NEAR, dont 787.199.935 sont actuellement en circulation et répartis plutôt équitablement entre tous les acteurs présents ci-dessous ⤵️
Voici la répartition des tokens NEAR depuis son lancement ⤵️
* Early Ecosystem : 21.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.0375 $ en T3 2017 puis 57.6 millions de NEAR aux prix unitaire de 0.05 $ en T3 2018.
* Seed Investors : 70.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.12 $ en T1 2019 puis 2.5 millions de NEAR aux prix unitaire de 0.15 $ en T2 2019
* Série A (option 1) : 73.5 millions de NEAR au prix unitaire de 0.26 $ en T1 2020.
* Série A (option 2) : 2.1 millions de NEAR au prix unitaire de 0.29 $ en T1 2020.
* Série A (option 3) : 8.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.32 $ en T1 2020.
* Community Sale (option 1) : 25 millions de NEAR au prix unitaire de 0.40 $ en T4 2020 avec 0 période de vesting.
* Community Sale (option 2) : 40 millions de NEAR au prix unitaire de 0.34 $ en T4 2020 avec 12 mois de période de vesting (= blocage).
* Community Sale (option 3) : 55 millions de NEAR au prix unitaire de 0.29 $ en T4 2020 avec 24 mois de période de vesting (= blocage).
Les premiers investisseurs ont leurs jetons verrouillés qui sont progressivement débloqués au fil du temps. Cela pourrait entraîner une pression à la vente plus importante sur NEAR à court terme (à la fin d’année 2022), car les premiers investisseurs pourraient chercher à sécuriser leur capital initial en prenant des bénéfices lorsque leurs tokens seront débloqués. En fin d’année 2022, la majeure partie des tokens NEAR auront été distribués donc il n’y aura presque plus de risques importants de baisse significative des cours due aux prises de bénéfices des early investors. Entre aujourd’hui et la fin d’année, c’est donc une excellente période pour accumuler des NEAR car nous sommes dans un marché baissier et la fin de la distribution des tokens approche.
6. Les levées de fonds 💸
Au cours de son histoire, NEAR a levé une quantité très importante de liquidités auprès de fonds d’investissement ⤵️
* En mai 2020, un tour de table de 21,6 millions de dollars pour NEAR a été annoncé, mené par A16Z qui demeure le plus gros fonds d’investissement CRYPTO au monde en termes d’actifs sous gestion.
* En août 2020, ils ont organisé une ICO et ont levé 33.6 millions $.
* En 2021, le protocole NEAR a annoncé une allocation de 800 millions de dollars pour des subventions de développement qui serviront au développement de l'écosystème NEAR. Il s'agit évidemment d'une somme ÉNORME qui pourrait être d'une aide considérable pour faire de l'écosystème NEAR un véritable succès.
* Récemment, en 2022, la Near Foundation a annoncé la clôture d'un tour de financement de 150 millions de dollars, mené par Three Arrows Capital de Su Zhu, mais avec la participation d'importants fonds axés sur les CRYPTOS, dont Mechanism Capital, Dragonfly Capital, Andreessen Horowitz (a16z), Jump, Alameda, Zee Prime et Amber Group, entre autres.
Sur les 800 millions de dollars de financement annoncés en 2021, 100 millions de dollars seront alloués aux pools de subventions aux start-ups. Plus de 20 startups seront identifiées et recevront chacune 5 millions de dollars de financement à redistribuer aux principales parties prenantes - c'est l'écosystème qui décidera en dernier ressort qui obtiendra un financement. Quelque 250 millions de dollars seront alloués à des subventions pour l'écosystème afin d'aider les projets existants à se développer et à s'étendre. Les 100 millions de dollars restants seront alloués aux fonds régionaux : des fonds destinés à favoriser le développement des plus grandes régions communautaires de NEAR en Asie, en Europe et aux États-Unis.
NEAR, à lui seul, est déjà un projet d’une envergure phénoménale dont la croissance a été énorme en 2021. Mais surtout, tout l’écosystème de projets et d’applications décentralisées qu’ils permettent de construire grâce leur blockchain bénéficiera des financements levés par NEAR donc la croissance de ces projets sera sans doute extraordinaire.
7. Mon opinion sur NEAR 💎
NEAR semble être un projet incroyablement bon d'un point de vue technique, avec un grand potentiel d'évolutivité et d'utilisation sans sacrifier la décentralisation.
Il bénéficie de la contribution de développeurs talentueux et du soutien de quelques-uns des meilleurs VC de l'espace cryptographique. En outre, il a reçu un financement important et dispose d'un fonds colossal pour encourager et soutenir la croissance de l'écosystème NEAR.
À ces égards, NEAR semble très prometteur, mais il a encore un long chemin à parcourir pour rattraper le nombre d'utilisateurs d'Ethereum, et avec ETH 2.0 en cours, on peut légitimement se demander si NEAR se rapprochera sérieusement d’ETH en termes d’adoption sur les années à venir.
À mon avis, c'est un projet à suivre de près dans futur et j’y investis personnellement une partie de mon portefeuille dédiée aux altcoins car les fondamentaux du projet sont véritablement excellents et les meilleures performances en cycle haussier se trouvent toujours être l’accumulation d’altcoins de qualité dans les zones basses du marché baissier.
8. L’analyse technique de NEAR 📊
NEAR se trouve sous la moyenne mobile 50 (en jaune) en échelle “Weekly”. Tant que ce sera le cas, la tendance long terme sera baissière (synonyme d’accumulation).
On note une divergence baissière sur le RSI survenue au cours des dernières semaines ainsi qu’un creux important dans le volume profile entre 3 $ et 1.5 $ qui serait une zone historique d’accumulation.
La performance de NEAR est évidemment très corrélée à celle du marché CRYPTO rythmée par le bitcoin. Si le bitcoin poursuit sa tendance baissière, en accord avec mes analyses de la semaine passée disponibles 👉🏻 ici, il n’est pas impossible que NEAR plonge dans la zone d’accumulation en violet sur le graphique ci-dessus.
La zone de prix actuelle m’intéresse déjà car elle pointe à -80% du sommet historique. Néanmoins et au vue des politiques monétaires actuelles des banques centrales, la probabilité d’aller chercher entre 3 $ et 1.5 $ demeure élevée. Donc, je déconseille d’investir massivement au prix actuel de 4.25 $.
À noter, la zone des 3 $ est un important support que l’on a déjà testé au mois de juillet dernier. Si une opportunité semblable se représentait, il s’agirait d’un excellent point d’entrée avec une portion raisonnable de son portefeuille et une bonne gestion des risques.
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🧩 Acheter du bitcoin au prix de 2017
dimanche 11 septembre 2022 • Durée 30:27
Je suis très heureux de te retrouver pour cette 23e édition de ₿eatmarket parmi les 25.814 investisseurs du Club 💌
Cette semaine, vous m’avez posé énormément de questions quant aux bons moments pour acheter du bitcoin et de l’ethereum. Pour répondre à cette question, j’ai prévu une édition couvrant l’analyse fondamentale du marché CRYPTO actuel ainsi que l’analyse technique du bitcoin et de l’ethereum. Les éléments présentés seront donc une application concrète des notions enseignées au cours des éditions précédentes 📚
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* Analyses fondamentales du marché CRYPTO 📚
* Analyses techniques du BITCOIN 📈
* Analyses techniques de l’ETHEREUM 📉
1. Analyses fondamentales du marché CRYPTO 📚
Historiquement, septembre est un mauvais mois pour les cryptomonnaies et pour les marchés boursiers (dans une année d'élections de mi-mandat aux États-Unis). Donc, un scénario de “selloff”, qui signifie des cascades de ventes provoquant une chute rapide des cours, n’est pas à écarter pour la fin du mois de septembre. Si tel était le cas, il s’agirait d’une opportunité d’achat générationnelle pour accumuler du bitcoin et de l’ethereum aux prix des années 2017 (comme si vous pouviez retourner dans le passé pour acheter aux prix que vous aviez ratés).
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🧩 Les bases des cryptos et de la blockchain.
dimanche 4 septembre 2022 • Durée 27:07
Chers investisseurs et traders,
Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers.
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PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader.
* Contextualisation.
* Qu’est-ce qu’une CRYPTO ?
* Qu’est-ce que la BLOCKCHAIN ?
* Les 8 manières d’investir en cryptomonnaies.
1. Contextualisation.
Le Bitcoin est la technologie qui connait l’adoption la plus rapide de l’histoire avec plus de 350 millions d’utilisateurs aujourd’hui et près d’1 milliard en 2025 soit une adoption 2,6 fois plus rapide qu’Internet.
La capitalisation de marché actuelle des cryptomonnaies, c’est-à-dire la valeur financière globale du marché, représente 1.000 milliards $ dont 400 milliards $ sont concentrés uniquement sur le bitcoin.
Les 600 milliards $ restants sont répartis entre les 19.500 autres cryptomonnaies appelées “altcoins”.
Les analystes financiers estiment que les cryptomonnaies pèseront 200.000 milliards $ en 2032 soit x200 sur les 10 prochaines années.
À titre de comparaison, voici les capitalisations de marché des actifs connus ⤵️
* L’Argent : 45 milliards $
* LVMH : 318 milliards $
*
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🧩 L’investissement quantitatif.
dimanche 28 août 2022 • Durée 14:29
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* Le système d’investissement quantitatif : DICS (théorie).
* L’investissement quantitatif appliqué au BTC (pratique).
1. Le système d’investissement quantitatif : DICS (théorie).
L'investissement quantitatif utilise des données, des informations et des modèles pour affiner les prises de décisions d'investissement.
Le système DICS décrit les relations entre les Données, les Informations, les Connaissances et la Sagesse.
DONNÉES ⤵️
Les données sont constituées de faits et d'observations, qui ne sont ni organisés ni traités.
Dans le domaine de l'investissement quantitatif, nous utilisons principalement des données de prix.
Parfois, d'autres données sont disponibles, comme les données de volume, les données du carnet d'ordres et les données de sentiment.
INFORMATIONS ⤵️
Les informations sont des données traitées et structurées. Les tableaux et les graphiques sont des exemples d’informations.
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🧩 Acheter un Appartement en CRYPTOS
dimanche 21 août 2022 • Durée 22:25
Cher investisseur,
Bienvenue dans la 20e édition de Beatmarket classée 7e newsletter CRYPTO au monde et 1ère newsletter CRYPTO française par Substack.
Pour te remercier d’être un lecteur régulier de Beatmarket, je t’offre un accès à vie à mon canal Telegram privé ⬇️
L’objectif de cette édition est de comprendre comment les cryptomonnaies révolutionnent l’investissement immobilier. Aux premiers abords, il est difficile de penser que l’immobilier et les cryptomonnaies puissent s’accorder. Néanmoins, les cryptos offrent de nouvelles perspectives d’investissement dans la pierre grâce à la tokenisation d’actifs 🏠
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* Les Principes de l’Investissement Immobilier Traditionnel 🏠
* Rappel des Principales Propriétés de la Blockchain ⛓
* Les CRYPTOS Appliquées à l’Immobilier : la Tokenisation 📊
1. Les Principes de l’Investissement Immobilier Traditionnel 🏠
L’immobilier est la seule classe d’actifs où il est possible de s’enrichir en partant de zéro. Grâce au levier bancaire qui permet d’emprunter jusqu’à 110% du montant d’un bien.
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🧩 Analyse fondamentale.
dimanche 14 août 2022 • Durée 24:40
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* Équipe du Projet.
* Projet.
* Tokenomics & MarketCap.
* Roadmap.
* Réseaux Sociaux & Marketing.
* Annexe.
1. Équipe du Projet.
1️⃣ L’identité des membres de l’équipe.
Info disponible sur le site internet de la crypto analysée.
Si l’équipe est anonyme, c’est un très mauvais signe.
Les projets solides ont tous une équipe pluridisciplinaires où les identités et postes de chacun sont clairement affichés et définis.
Plus une équipe est transparente sur ses activités, plus la confiance donnée aux investisseurs sera élevée.
2️⃣ L’expérience des membres de l’équipe.
Info disponible sur LinkedIn.
Pour développer un excellent projet crypto, il est nécessaire d’avoir dans son équipe des personnes qualifiées et expérimentées.
Donc, il est pertinent de regarder si parmi l’équipe certains ont déjà travaillé sur d’autres projets cryptos ou Blockchain et regarder où en sont ces projets aujourd’hui (sont-ils des succès ou sont-ils “morts” ?).
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🧩 Investir en crypto VS investir en bourse.
dimanche 7 août 2022 • Durée 26:57
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* | COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse.
* | MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse.
* | LONG TERME | DCA Crypto VS Indices Bourse.
1. | COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse.
Niveau de compétences requis : 4/5
Niveau de risque : 4/5
Le trading consiste à anticiper les mouvements du marché en achetant et vendant un actif sur une période relativement courte. L’objectif est évidemment de réaliser une plus-value sur cette transaction.
Il est possible de trader dans les 2 sens du mouvement :
(1)Sur un marché haussier : j’achète bas et je revends haut.
Par exemple :
* J’achète 1 bitcoin lorsque son prix est à 40.000€.
* Je revends mon bitcoin lorsque son prix atteint 43.000€.
* J’ai effectué un trade profitable de 7,5% (=43.000/40.000) donc j’ai gagné 3.000€ nets en tradant sur parce qu’il y a aucun frais (=40.000€ * 0,075).
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🧩 Psychologie de l’investisseur.
dimanche 24 juillet 2022 • Durée 18:07
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* Les 4 traits psychologiques communs des grands investisseurs.
* La gestion de ses émotions.
* Les 5 erreurs à éviter.
1. Les 4 traits psychologiques communs des grands investisseurs.
Le plus grand danger pour un investisseur, c’est de voir les gains sans les risques en face.
Pour gagner beaucoup d’argent et vivre de ses investissements, il faut en payer le prix dont la monnaie est la discipline, la persévérance, l’apprentissage, le réalisme et la gestion de ses émotions.
Voici les 4 traits psychologiques communs des meilleurs investisseurs de la planète.
1️⃣ La détermination & la persévérance.
Un investissement/trade réussit est le résultat d’une analyse de marché soignée qui elle-même est une conséquence de plusieurs heures de recherches afin de comprendre le marché, ses pièges et ses risques.
Il faut être prêt à investir du temps pour apprendre continuellement.
Aucun grand investisseur n’est devenu riche après avoir regardé une vidéo et lu un livre de trading.
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🧩 Investir en marché baissier.
dimanche 17 juillet 2022 • Durée 19:46
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* Caractéristiques d’un marché baissier.
* Cas pratique : Le marché baissier de 2018-2019.
* Stratégies d’achat.
* Stratégie de vente.
* Top 4 des analyses à scruter pendant un marché baissier.
* Générer des revenus passifs en marché baissier.
1. Caractéristiques d’un marché baissier.
Un marché baissier se caractérise par des points hauts et des points bas de plus en plus bas.
Cette phase décroissante apparait toujours après un marché haussier qui s’est arrêté suite aux ventes massives des baleines qui ont pris d’importants bénéfices sur le dos des nouveaux entrants du marché.
Un marché baissier ne descend jamais en ligne droite.
Il rebondit systématiquement sur des zones clés qui représentent soit des opportunités d’achat (dans le creux) soit des opportunités de vente (sur le sommet du rebond pour sortir de positions perdantes).
Rappelle-toi que les gros multiplicateurs se forment pendant un marché baissier parce que c’est quand l’intérêt général est mort pour les cryptos que les meilleures opportunités se dessinent pour accumuler des projets solides à des prix dérisoires.
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🧩 Investir en marché haussier.
dimanche 10 juillet 2022 • Durée 22:10
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* Top 3 des Stratégies d’Achat.
* Générer des Revenus Passifs en Marché Haussier.
* La Meilleure Stratégie de Vente.
* Top 4 des Analyses Annonciatrices d’une Fin de Cycle.
* Cas pratique : Le Marché Haussier de 2017.
1. Top 3 des Stratégies d’Achat.
Un marché haussier se caractérise par des points hauts de + en + hauts et des points bas également de + en + hauts.
La théorie consisterait à dire qu’il faut acheter à chaque point bas et revendre à chaque sommet.
Néanmoins, il est strictement impossible d’y parvenir sur une base régulière.
D’où le développement de 3 stratégies pour maximiser ses gains et minimiser ses pertes.
1️⃣ La méthode DCA “Dollar Cost Averaging”.
Cette stratégie consiste à investir à intervalle de temps régulier une somme fixe et prédéfinie sur un actif fondamentalement solide.
Par exemple, automatiser un investissement de 50€ chaque semaine sur le bitcoin.
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Personne ne sait avec certitude jusqu'où les marchés peuvent descendre et combien de temps ils peuvent rester bas avant une éventuelle reprise haussière. Il y a un dicton parmi les investisseurs professionnels : "Les marchés peuvent rester irrationnels plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable". Donc, je tiens à vous rappeler une fois de plus l'importance de gérer votre risque en période d’incertitudes sur les marchés financiers.
Actuellement, nous vivons la même période que le marché baissier de 2018, les perspectives semblaient sombres pour les CRYPTOS. À l'époque, beaucoup de gens n'étaient même pas si certains que la classe d'actifs survivrait. Le bitcoin était en baisse de 84% contre 72% aujourd’hui et l’ethereum était en baisse de +90% contre 63% actuellement (on note un pic à -82% en juillet dernier).
Néanmoins, ceux qui ont eu su investir aux bons moments, sur les bons actifs et avec une excellente gestion du risque ont été largement récompensés :
* BTC a été multiplié par 20 sur le cycle haussier suivant.
* ETH a été multiplié par 50 sur le cycle haussier suivant.
En revanche, il est aujourd’hui irréaliste de s'attendre à ce que BTC ou ETH atteignent à nouveau ces rendements dans le prochain marché haussier, simplement parce que leurs capitalisations de marché sont trop élevées pour que ces rendements se poursuivent. Je pense qu’entre les points bas du marché baissier actuel et les points hauts du prochain cycle haussier, les multiplicateurs pour le BTC et l’ETH oscilleront entre 10 et 20. D’où l’importance de savoir se positionner aux bons moments pendant le marché baissier.
Historiquement, le BTC n’a jamais clôturé 4 trimestres consécutifs en négatif. Le mois de septembre est le dernier mois du T3 donc dans 20 jours nous aurons plus d’informations pour appréhender le T4. À noter, si un selloff avait lieu au cours du mois de septembre, il serait fortement probable que le T4 2022 soit positif.
Le prix du BTC est actuellement sous la 200 MMA qui, comme le démontre le graphique ci-dessus, clôture rarement à ce niveau. Bien qu'il n'y ait jamais de garanties en matière d'investissement, le prix du bitcoin est actuellement à une opportunité d'achat long terme historiquement optimale par rapport à la 200 MMA.
La moyenne mobile 2 ans et la moyenne mobile 2 ans x5 permettent de créer une "bande" pour identifier les extrêmes de prix. La moyenne mobile 2 ans (verte) représente le meilleur moment historique pour accumuler du bitcoin tandis que la moyenne mobile 2 ans x5 (rouge) représente le meilleur moment historique pour vendre. En effet, le prix du BTC se trouve actuellement sous la ligne inférieure verte, ce qui s'est avéré historiquement être une bonne opportunité d'achat. Bien que le prix puisse encore baisser à court terme, acheter n'importe où sous la ligne verte et conserver pendant une période de 1 à 3 ans s'est avéré historiquement une stratégie d'investissement très rentable.
L'indicateur multiple de Puell vient de plonger profondément dans la bande verte inférieure du graphique. Au cours de la dernière décennie, chaque fois où cet indicateur a été dans la zone verte, le BTC était à un point bas de marché (courbe bleue marine sur le graphique).
Voici d’autres indicateurs dont les analyses convergent également vers mes conclusions ⤵️
Comme vous pouvez le voir sur les différents graphiques et mesures présentés ci-dessus, le prix du bitcoin se trouve actuellement, à bien des égards, au niveau ou très près des meilleures opportunités d'achat historiques. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une science exacte permettant de déterminer avec certitude que le fond ultime est déjà atteint (nous pourrions encore descendre à court terme), nous pouvons certainement affirmer que l'opportunité d'achat actuelle est bien meilleure que celle du troisième et quatrième trimestre 2021, lorsque toutes ces mesures étaient bien plus élevées.
Tu peux accéder gratuitement à toutes mes analyses de marché en direct dans mon canal Telegram ⤵️
Acheter les creux des marchés baissiers donne une chance bien plus grande d'obtenir des rendements de 10x-20x. La plupart des investisseurs particuliers ne s'intéresseront qu’une fois de plus aux CRYPTOS que lorsque le bitcoin fera de nouveaux sommets. Bien que cela semble contre-intuitif, le meilleur moment pour se positionner en CRYPTO est pendant ces moments de capitulation et de peur du marché baissier. Et une fois que tu as accumulé une excellente position à un excellent prix, tout ce que tu as à faire est d'être patient et de laisser le temps faire le gros du travail.
Sachant qu'il est statistiquement très improbable d'être en mesure d'anticiper le creux exact du marché, une meilleure stratégie potentielle pourrait consister à allouer du capital en DCA dans le bitcoin et l’ethereum lorsque les métriques étudiées sont aux niveaux actuels. Faire du DCA signifie diviser ton capital en plusieurs montants égaux qui sont déployés sur le marché à des intervalles de temps réguliers plutôt que de tout déployer en une seule fois. Par exemple, si tu as un capital de 1.000€, tu pourrais choisir de diviser ton capital en 10 x 100€ et de déployer 100€ de ce capital chaque semaine lorsque les métriques Bitcoin sont à des niveaux historiquement sous-évalués.
2. Analyses techniques du BITCOIN 📈
En échelle « Monthly », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 50 (en jaune). Tant que le bitcoin sera sous la 50 MMA, c’est un signe baissier. Une clôture mensuelle au-dessus de la 50 MMA à 22.171$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le long terme.
Attention, le volume profile (indicateur avec les barres bleues et jaunes horizontales) met en évidence un énorme creux entre 20.000$ et 14.000$. Si le BTC clôturait en échelle mensuelle sous les 20.000$, nous pourrions sans mal aller chercher les 14.000$ sur le court terme (toute la zone violette de mon graphique est une zone d’accumulation dans laquelle tu peux positionner des ordres d’achats limits).
Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome sur le bitcoin ?
En échelle « Weekly », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 200 (en rouge). Tant que le bitcoin sera sous la 200 WMA, c’est un signe baissier. Une clôture hebdomadaire au-dessus de la 200 WMA à 23.243$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le moyen terme.
D’un point de vue strictement graphique, si le bitcoin ne clôture pas au-dessus de la moyenne 200 WMA, il y une probabilité sur le court terme qu’il descende jusqu’à l’ancienne énorme résistance du marché baissier de 2018 entre 14.000$ et 12.500$ (zone violette de mon graphique). Il peut être intéressant d’avoir des ordres placés dans cette zone en cas de selloff rapide pour être certain d’attraper du bitcoin à ces prix exceptionnels.
Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome ENCORE PLUS sur le bitcoin ?
De manière analogue, en graphique « Daily », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 50 (en jaune). Tant que le bitcoin sera sous la 50 DMA, c’est un signe baissier. Une clôture journalière au-dessus de la 50 DMA à 21.948$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le court terme.
3. Analyses techniques de l’ETHEREUM 📉
Le Merge d’ETH, c’est-à-dire le passage du Proof-of-Work à Proof-of-Stake, devrait être effectif entre le 13 et le 15 septembre. Je crains qu’il y ait un évènement « sell the news » le jour J. Autrement dit, que les investisseurs qui ont accumulé de l’ETH depuis 800$ en juillet dernier en vue du Merge, vendent et prennent leurs profits le jour J faisant baisser fortement les cours de l’ETH.
De plus, les contrats futures de l’ETH sortent le 12 septembre. Pour rappel, lorsque le CME (= les investisseurs professionnels) a lancé les contrats à terme BTC le 17 décembre 2017, le marché haussier s’est écroulé. Les contrats « futures » institutionnels ont tendance à être utilisés pour shorter les marchés surtout en crypto. Donc, voir le CME lancer les futures ETH la veille du lancement pourrait être une mauvaise chose et peut-être provoquer un selloff. Je n’ai pas de boule de cristal sur ces évènements, mais je tiens à vous informer des risques potentiels à venir.
En échelle « Monthly », tant que l’ETH reste au-dessus de la moyenne mobile 50 (en jaune), c’est un signe de continuation haussière. Actuellement, le prix bloque sur la résistance de 1.770$. Si, au vue de la semaine prochaine avec le Merge et l’ouverture des futures ETH, l’ethereum s’effondre, il pourrait revenir sur la moyenne mobile 50 MMA à 1.215$ et si ce niveau ne tient pas (je n’y crois pas pour le moment), il y a un support long terme à 863$ (ancienne résistance du marché baissier de 2018).
Si j’ai tort quant aux effets du Merge sur le prix de l’ETH et qu’il casse la résistance des 1.770$, les 2 prochains niveaux à aller chercher sont 2.267$ et 2.676$.
Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome sur l’ethereum ?
En échelle « Weekly », tant que l’ETH reste au-dessus de la moyenne mobile 200 (en rouge), la probabilité qu’il poursuive son ascension est élevée (target similaire à l’échelle « Monthly » : 2.297$ et 2.656$).
Si l’ETH clôturait en hebdomadaire au-dessus de la moyenne mobile 50 WMA à 2.748$, ce serait un excellent signe de reprise haussière.
Dans le cas d’une chute, il ne faudrait pas perdre la moyenne mobile 200 WMA à 1.272$ sinon nous tomberions dans une zone qui s’étend jusqu’à 860$ (zone violette). En revanche, il s’agirait d’une merveilleuse zone d’accumulation pour le long terme.
Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome ENCORE PLUS sur l’ethereum ?
En échelle « Daily », l’ETH vient de repasser au-dessus de la moyenne mobile 50 ce qui demeure un bon signe mais qui peut-être dû à l’engouement artificiel du Merge. Vigilance sur la possibilité de repasser au-dessous de la 50 DMA…
Si les acheteurs gardent le pouvoir sur le marché, il faudra s’acquitter d’une première résistance à 2.000$ pour faire un point haut plus haut que le précédent avant de se heurter à la moyenne mobile 200 qui peut être une grande résistance.
Les évènements de la semaine prochaine nous éclaireront bien assez tôt sur la suite directionnelle du marché.
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Comment expliquer cette croissance éclair et ces prévisions explosives ?
Les banques centrales (BCE et FED) impriment de l’argent en continue depuis plusieurs années.
Plus on produit de l’argent, plus sa valeur décroit.
L’impression monétaire est responsable de l’inflation qui ronge ton épargne parce que plus il y a d’argent en circulation, plus les prix augmentent.
Entre 1792 et 2022, la valeur du dollar américain a chuté de 95%.
Autrement dit, avec 100$ en 1792 tu pouvais remplir 10 cadis de courses, aujourd’hui avec 100$ tu peux remplir plus qu’un seul cadi de courses.
Ton pouvoir d’achat chute continuellement. Pour le préserver, il est nécessaire d’investir sur des actifs qui assurent un rendement supérieur au taux d’inflation.
À titre indicatif, le taux d’inflation actuel en France est de 6% contre 2% de rendement sur le livret A donc je te laisse calculer ta perte sèche en pouvoir d’achat après 10 ans d’épargnes sur ton livret A.
En opposition aux monnaies fiduciaires, comme l’Euro ou le Dollar qui n’ont aucune rareté car imprimées sans discontinuité, le Bitcoin est limité à 21 millions d’unités.
Il n’y aura jamais un bitcoin de plus. Aujourd’hui, +19 millions de bitcoins ont déjà été créés.
En 2030, 99% des Bitcoins auront été créés et il faudra attendre l’année 2140 pour la création du dernier bitcoin.
La production de bitcoins, qui repose sur un système que j’expliquerai plus tard, est divisée par 2 tous les 4 ans environ : c’est ce qu’on appelle le halving.
À titre d’exemple, en 2009, 50 nouveaux bitcoins étaient créés toutes les 10 minutes contre seulement 6,25 en 2021.
La production de bitcoin est donc plafonnée et décroit suivant une courbe logarithmique inversée tandis que le nombre d’utilisateurs du réseau Bitcoin grandit aussi vite que la demande.
La demande étant nettement supérieure à l’offre, la tendance long terme du prix du bitcoin est très haussière et explique pourquoi en 12 ans la valeur d’un Bitcoin est passée de 0,0025$ à plus de 69.000$ en 2021.
Le bitcoin est donc une monnaie numérique quasi-déflationniste* qui offre une fabuleuse protection contre l’inflation.
Son prix n’est pas déterminé par un État ni par les Banques Centrales, mais par l’offre et la demande à l’inverse des monnaies fiduciaires dont la valeur est émise par une entité centralisée (je reviendrais sur le principe de décentralisation plus tard).
*Pourquoi “quasi-déflationniste” ? Parce que l’offre en circulation est inférieure à la quantité réelle de bitcoins produits étant donné qu’environ 20% des bitcoins produits ont été perdus dans des transactions mal exécutées et/ou oubliés dans des Wallets sécurisés.
Au sens strict le protocole bitcoin n’est pas déflationniste car sa production ne décroît pas. En revanche, étant donné que l’offre en circulation est plus faible que la quantité produite, on peut l’appréhender comme une forme indirecte de déflation.
2. Qu’est-ce qu’une CRYPTO ?
Une cryptomonnaie est un actif numérique qui possède une réelle valeur monétaire, car backée par le dollar américain, et qui peut s’échanger entre deux personnes sur internet sans avoir recours à un tiers de confiance, comme une banque, pour que la transaction soit exécutée.
En d’autres termes, le bitcoin est la première cryptomonnaie qui permet de transférer de la valeur sur internet grâce à un système informatique programmable appelé la BLOCKCHAIN.
Pourquoi je peux affirmer que les cryptomonnaies créent de la rareté et permettent de transférer de la valeur sur Internet ?
Parce que si je transfère 1 bitcoin à Nicolas, le seul et unique propriétaire de ce bitcoin sera désormais Nicolas (le titre de propriété a été transféré et non dupliqué).
Or, si j’envoie une photo par e-mail à Nicolas, nous aurons toujours tous les deux un exemplaire de cette photo (c’est une duplication donc ce système ne permettait pas d’échanger de la valeur et de conserver de la rareté sur internet).
Pour que tu mesures à quel point cette technologie est disruptive, il faut que tu comprennes d’abord comment fonctionnent les transactions financières dans le système bancaire actuel 👇🏻
Système bancaire actuel ⤵️
Tu souhaites faire un virement de 1.000€ à ton ami Nicolas.
Tu es dépendant de ta banque pour que cette transaction soit effectuée.
Ta banque vérifie que tu as de l’argent sur ton livret, puis enregistre l’information sur son livre de compte pour garder une trace et authentifier le transfert avant de valider le virement.
Toutes ces étapes :
* Prennent un temps certain.
* Coûtent des frais de gestion non-négligeables surtout pour des montants importants hors de la zone Euro.
* Sont soumises à l’approbation de ta banque donc si elle est fermée tu ne peux pas réaliser ton virement.
* T’empêchent d’avoir une vie “privée” sur tes opérations financières car elles sont tracées par ta banque.
Étant donné que tu es dépendant de ce tiers de confiance, ta banque peut bloquer tes fonds et même refuser le transfert.
Système Blockchain ⤵️
Tu souhaites faire un virement de 1.000€ à ton ami Nicolas.
L’algorithme de la Blockchain (à travers le travail des mineurs) vérifie, confirme et exécute le transfert.
Cette transaction est quasiment instantanée avec très peu de frais quelque soit le pays du destinataire et le montant transféré.
La confiance et la sécurité du transfert sont assurées par l’algorithme de la Blockchain qui comporte +100.000 lignes de code informatique.
Tous les détails du transfert sont enregistrés dans le registre de la Blockchain donc il est impossible de modifier ou falsifier le virement car le programme s’exécute automatiquement dès que les conditions sont remplies.
Anecdote illustrative : Le 1er avril 2020, 100.000 bitcoins d’une valeur de 634 millions $ ont été transférés en 2 minutes pour 0,26$ de frais.
La valeur d’une cryptomonnaie n’est pas indexée sur le cours de monnaies fiat mais elle est déterminée par l’offre et la demande donc les variations des prix dépendent de ces deux variables : c’est ce qu’on appelle la volatilité provoquée par la spéculation des investisseurs.
Comprendre comment fonctionne la volatilité permet de gagner beaucoup d’argent en prenant des positions aux bons moments sur une cryptomonnaie précise : ça s’appelle le trading.
La seule métrique qui permet à une cryptomonnaie d’avoir une croissance sur le long terme est son utilité.
Plus une cryptomonnaie est utilisée, plus le produit ou service sous-jacent a de la valeur car une cryptomonnaie est toujours adossée à un projet.
Derrière chaque cryptomonnaie, il y a une vraie entreprise technologique composée notamment de développeurs qui innovent sans cesse pour perfectionner l’existant ou apporter de nouvelles fonctionnalités sur la Blockchain qui répondent à des besoins précis du marché.
Les autres cryptomonnaies, différentes du bitcoin, s’appellent des altcoins.
Elles ont majoritairement pour objectif de résoudre les problèmes rencontrées par les précédentes cryptomonnaies en améliorant certaines caractéristiques du réseau.
Par exemple, la cryptomonnaie Litecoin a été développée pour rendre le transfert d’argent plus rapide que sur le réseau Bitcoin.
Les cryptomonnaies ne sont pas soumises à organe centralisé comme un État ou une Banque Centrale, car elles reposent sur une technologie décentralisée appelée la Blockchain.
La décentralisation signifie qu’aucun intermédiaire est impliqué dans le transfert de valeur d’une personne A vers une personne B.
C’est une révolution et une innovation technologique majeure.
3. Qu’est-ce que la BLOCKCHAIN ?
La Blockchain est un immense livre de compte dans lequel est inscrit toutes les transactions qui sont effectuées sur le réseau.
Donc, elle enregistre en temps réel les transferts de titres de propriétés des cryptomonnaies.
Si Nicolas transfère 1 Bitcoin à Aurélie, la Blockchain enregistrera que Nicolas ne possède plus ce Bitcoin et que le nouveau et unique propriétaire de ce Bitcoin est désormais Aurélie.
Tous les détails de cette transaction (comme l’heure, le montant, les destinataires, le réseau utilisé) sont notés et accessibles par tout le monde sur la Blockchain qui est transparente et accessible de tous les utilisateurs.
La Blockchain est sécurisée par un réseau d’ordinateurs répartis partout à travers le monde : ils sont appelés les mineurs.
C’est grâce à eux que les transactions peuvent être vérifiées, confirmées puis validées sans avoir besoin d’un tiers de confiance.
Lorsque Nicolas souhaite envoyer 1 bitcoin à Aurélie, les mineurs vont d’abord vérifier que Nicolas possède effectivement 1 bitcoin pour rendre infalsifiable la transaction. Ils vont alors calculer le solde du portefeuille de Nicolas en retraçant l’historique des entrées et des sorties de son compte. Si Nicolas possède effectivement 1 bitcoin alors les mineurs inscrivent les données du transfert dans un registre de la Blockchain appelé un block.
Chaque block peut comporter entre 1.500 et 2.000 transactions donc dès que le quota est atteint, les transactions suivantes sont enregistrées sur le prochain block.
Chaque block est relié au précédent grâce à une méthode de cryptage appelée la cryptographie.
L’objectif de la cryptographie est de sécuriser les blocks par un numéro qui est obtenu grâce à une méthode de calculs appelée le Proof-of-Work.
Afin que les informations renseignées sur les blocks ne soient plus modifiables et modifiées, les blocs sont scellés grâce au numéro trouvé par les mineurs.
Pour trouver ce numéro, les mineurs doivent résoudre une équation simple mais qui nécessite de tester plusieurs milliards de combinaisons c’est pourquoi ils ont besoin d’une énorme puissance de calculs.
Le premier mineur qui résout l’équation est récompensé en bitcoin car il a permis de sécuriser le réseau : c’est ainsi que les bitcoins sont créés.
Ils sont quotidiennement distribués aux mineurs qui trouvent les numéros permettant de sceller les blocs les uns après les autres.
Cette récompense attribuée aux mineurs et payée en bitcoin est divisée par 2 tous les 210.000 blocs minés, ce qui marque historiquement le début d’un cycle haussier.
Voici le procédé résumé du fonctionnement de la Blockchain ⤵️
* Nicolas envoie 1.000€ à Aurélie.
* Tous les détails de la transaction sont regroupés dans un block.
* Les mineurs vérifient et valident les informations du block.
* Le block est daté, scellé par le numéro et ajouté à la chaine de blocks.
* Aurélie, après quelques courts instants, a reçu 1.000€ de Nicolas.
Pour information, les mineurs sont certes des ordinateurs, mais ils sont détenus par des humains donc les récompenses qu’ils touchent sont versées sur les portefeuilles des propriétaires.
Les mineurs, en plus de toucher un incentive sur la sécurisation des blocks de la Blockchain, perçoivent également une rémunération tirée des frais de chaque transaction en échange de les vérifier, valider et exécuter sur le réseau.
Cette technique s’appelle le minage et constitue l’une des manières de gagner de l’argent en cryptomonnaie.
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Le traitement et la transformation des données en informations utilisables pour l'analyse est un véritable art.
Il requiert de l'expérience et de la créativité.
Si nous traitons les données correctement, l'étape suivante peut être simple.
Dans l'investissement quantitatif, nous créons toutes sortes d'indicateurs à partir de données brutes : modèles, moyennes, indices et indicateurs.
CONNAISSANCES ⤵️
La connaissance est une combinaison d'informations et d’objectifs.
Il s'agit d'analyser et de modéliser des modèles entre les informations disponibles et l’objectif fixé.
Dans l'investissement quantitatif, l'objectif est généralement le niveau de prix OU le rendement d'un actif.
Voici trois approches d'analyses dans l'investissement quantitatif (j’utilise uniquement la première) :
* L'analyse technique recherche des modèles dans les graphiques de prix historiques. L'analyse technique utilise de nombreux modèles et indicateurs qui marquent le momentum, les tendances et les renversements.
* Les exemples de modèles de l'analyse technique sont les drapeaux, les triangles, les rectangles, les double top/bottom, les épaule-tête-épaule et les tasses & anse.
* Les exemples d'indicateurs sont les moyennes mobiles, le RSI, les bandes de Bollinger, le MACD et les nuages Ichimoku.
* Les statistiques vont au-delà de la simple recherche de modèles. Les statistiques appliquent des techniques mathématiques pour faire la distinction entre les modèles aléatoires et les corrélations non aléatoires et statistiquement significatives. Les outils statistiques utilisés dans l'investissement quantitatif sont, par exemple, la corrélation et la régression.
* L'intelligence artificielle (IA) est l'analyse statistique de grands ensembles de données à l'aide d'ordinateurs rapides et spécialisés. L'IA utilise des outils tels que les réseaux neuronaux, les algorithmes génétiques et l'apprentissage automatique.
Tous les modèles (analyse technique, statistiques et IA) sont des simplifications de la réalité.
Tous les modèles sont donc erronés car ils ne sont pas identiques à la réalité.
Les modèles essaient de généraliser au lieu de mémoriser la réalité.
Les modèles tentent de saisir les similitudes et les structures.
Par exemple, regarde ce modèle simple qui prédit le nombre de visiteurs de plage (axe des y = vertical) en fonction de la température (axe des x = horizontal) :
Le modèle montre une relation positive (=corrélation) entre la température et les visiteurs : plus la température est élevée, plus le nombre de visiteurs est important.
Le modèle n'est pas sans faille, il n'est pas toujours juste et il y a une incertitude.
Bien sûr, ce modèle n'inclut pas toutes les variables pertinentes comme la pluie, les week-ends, les vacances, etc.
Par exemple, la pluie pourrait avoir causé la valeur aberrante de 87F -130 visiteurs et un week-end férié pourrait avoir causé la valeur aberrante de 89F - 525 visiteurs.
SAGESSE ⤵️
La sagesse est la connaissance appliquée à l'action.
En tant que propriétaires d’un restaurant sur la plage, nous pourrions utiliser le modèle précédent pour affiner nos décisions relatives à la planification du personnel :
* SI la température est inférieure à 88F, ALORS deux personnes dans le restaurant suffises, SINON trois personnes dans le restaurant.
Dans l'investissement quantitatif, la règle de décision est généralement une règle d’achat et/ou vente basée sur une corrélation entre les différents éléments analysés issus de l’analyse technique.
Une étape cruciale dans l'élaboration de règles d'investissement quantitatives est le backtesting.
Le backtesting consiste à évaluer les performances d'une règle de trading sur une période historique (=la plus longue période possible) en termes de risque et de rendement.
Le Saint Graal de l'investissement quantitatif est un rendement élevé pour un risque faible.
La plupart des investisseurs quantitatifs utilisent le rendement ajusté au risque comme critère de performance.
2. L’investissement quantitatif appliqué au BTC (pratique).
Créons et mettons en œuvre ensemble une règle de trading quantitative réelle.
Cette règle de trading sera simple, uniquement basée sur les données mensuelles du bitcoin (BTC) et l'indice de force relative (RSI).
L'objectif est de surperformer le BTC buy&hold (= détenir du bitcoin sans jamais le vendre et laisser le temps jouer pour nous dans l’espoir que la valeur du BTC s’apprécie avec le temps).
Exemple de BTC buy&hold : Si tu avais acheté 1 BTC en avril 2011 pour 3,5 $ et que tu l'avais conservé jusqu'en juillet 2022, tu aurais 1 BTC valant 23.322 $ (ce qui représente un rendement annualisé de 119%).
Cependant, tu aurais dû supporter de gros risques, comme un drawdown de -82% (perte cumulée maximale) en 2014.
Mise en place du système : DICS👇🏻
DONNÉES ⤵️
Notre source de données sur le prix du BTC est TradingView. TradingView fournit des données et des graphiques gratuits.
Nous utilisons les données de clôture mensuelles du BTC de janvier 2011 à juillet 2022.
INFORMATIONS ⤵️
À partir des données de clôtures mensuelles du BTC, nous calquons les valeurs du RSI.
Le RSI est un indicateur de momentum d’analyse technique bien connu qui s’étalonne de 0 à 100.
Le RSI peut être utilisé pour reconnaître les conditions de sur-achat et de sur-vente.
Traditionnellement, un RSI supérieur à 70 indique une situation de sur-achat et un RSI inférieur à 30 indique une condition de sur-vente.
Cependant, sur le BTC c’est différent car le RSI sur peut aller jusqu'à 90-100 et n'a jamais été inférieur à 40 (en échelle mensuelle).
CONNAISSANCES ⤵️
Quelle est la corrélation entre le RSI et le BTC sur cette période ?
Les marchés haussiers semblent s'essouffler lorsque le RSI > 90.
Les marchés baissiers semblent s'essouffler lorsque le RSI < 50.
Nous pouvons utiliser ce modèle pour une règle de trading qui évite les marchés baissiers et surpasse les rendements du BTC de type buy&hold.
SAGESSE ⤵️
Voici une optimisation de la règle vue au-dessus :
* SI le RSI était supérieur à 90 au cours des six derniers mois ET tombe au-dessous de 65, alors il faut vendre et racheter au prochain point bas de marché.
* SI le RSI était inférieur à 50 au cours des six derniers mois ET a augmenté de 2% par rapport au niveau le plus bas, ALORS il faut acheter et garder jusqu’au prochain sommet de marché.
Pour rappel : Si tu avais acheté 1 BTC en avril 2011 pour 3,5$ et que tu l'avais conservé jusqu'en juillet 2022, tu aurais 1 BTC valant 23.322$ (ce qui représente un rendement annualisé de 119%).
Cependant, tu aurais dû supporter de gros risques, comme un drawdown de -82 % (perte cumulée maximale) en 2014.
Avec la règle de trading ultra simple que l’on vient de définir, entre janvier 2011 et juillet 2022, nous aurions effectué 8 transactions et transformé un capital de départ de 3,5$ en avril 2011 en 229.000$ (10 BTC) en juillet 2022.
Une surperformance de 10x par rapport au BTC buy&hold avec un rendement annualisé de 168 % et un risque moindre (-57 % de drawdown).
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* En tant qu’institution financière agréée et réglementée, Quantfury dispose d’une licence de courtier + d’une licence FCA en Europe + d’une licence de dépositaire de fonds.
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* Les fonds des utilisateurs sont assurés par la banque dépositaire Fireblocks qui sépare l’argent des clients de la plateforme donc Quantfury n’a pas accès aux fonds.
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Étape 1️⃣ : J’ai 50.000€ et je souhaite investir dans un appartement présenté à 200.000€ sur le marché. Plutôt que d’investir mes 50.000€ comme apport, je vais faire valoir ce capital comme réserve de trésorerie auprès du banquier pour englober les imprévus inhérents à l’investissement immobilier comme des réparations, des changements d’électroménagers, des loyers impayés (il existe des solutions très efficaces contre ce problème).
Étape 2️⃣ : Donc, je n’emprunterai pas 150.000€, ni 200.000€ d’ailleurs mais bien 220.000€. Pourquoi emprunter 110% du prix du bien ? Pour couvrir les frais de notaires (de l’ordre de 8% dans l’ancien et 3% dans le neuf) et les travaux éventuels. Dans ce contexte, le bien me coûte 0€ à l’achat car il est financé entièrement par la banque.
Étape 3️⃣ : Avant d’investir dans ce bien, j’ai évidemment mené des recherches et des analyses approfondies pour m’assurer que les mensualités de crédit soient inférieures d’au moins 30% aux loyers perçus. Par exemple, mes mensualités de crédit sont de 1.000€. Je touche un loyer de 1.300€. Par conséquent, je perçois un excédant positif de 300€ mensuel. Ainsi, c’est le locataire qui rembourse indirectement mon crédit et qui me verse un surplus de revenu mensuel.
Étape 4️⃣ : En synthèse, je suis propriétaire d’un bien qui ne m’a rien couté à l’achat (j’ai toujours mes 50.000€) et qui s’autofinance car c’est le locataire qui rembourse mon crédit. Autrement dit, mon locataire finance mon patrimoine. Si cette opération est bien exécutée, mon taux d’endettement n’augmente pas mais il diminue car chaque mois mes revenus augmentent grâce au cashflow. Donc, je peux réitérer cette opération à l’infini et me constituer un parc immobilier colossal.
Cette démonstration n’est rendue possible que par la maîtrise de plusieurs variables ⤵️
1️⃣ : La capacité à construire un dossier d’investissement très solide avec toutes les métriques d’optimisation (liées à la fiscalité, aux loyers etc) qui devancent les attentes des banquiers afin de les convaincre de financer le projet à 110%. Malgré un dossier où figurent toutes les bonnes pratiques, la banque peut refuser de financer 110%. Dans ce cas, il existe des recours, appelés des actes en mains, où c’est le vendeur qui paiera les frais de notaire en ajoutant ce montant au prix d’achat du bien. Par exemple, le bien vaut 200.000€. Il y a 16.000€ de frais de notaire. Je demande un prêt de 216.000€ à la banque considérant que c’est le prix de vente du bien. Dès lors que je perçois la somme, je verse 16.000€ au vendeur qui les transmettra au notaire.
2️⃣ : Emprunter sur la plus longue durée possible pour diminuer au maximum les mensualités de crédit. On se fiche que le prêt coûte plus cher en intérêts car l’unique indicateur à considérer c’est la valeur du cashflow mensuel. Plus on diminue les mensualités de crédit, plus l’écart avec les loyers s’accroît et offre un cashflow grandissant. La rentabilité n’a aucune importance car il vaut mieux avoir 5% de rentabilité sur un immeuble de rapport que 20% sur un parking.
3️⃣ : Négocier un amortissement de remboursement différé jusqu’à 24 mois après le déblocage des fonds pour encaisser 2 ans de loyers pleins avant de de voir rembourser le prêt souscrit.
4️⃣ : Savoir créer un bien rentable car les biens clé en mains avec 500€ de cashflow mensuels n’existent pas, ils se créent. Comment ? En négociant des prix d’achat bas, en revalorisant les prestations du bien par des travaux pour augmenter son confort donc son loyer, en s’assurant que le bien se situe dans une zone à forte demande de location et proche des commodités utilisées par la cible locative visée.
5️⃣ : En utilisant les bons leviers fiscaux pour optimiser ses impôts jusqu’à 0€. Par exemple, le statut Micro BIC (Bénéfice Industriel et Commercial) offre un abattement de 50% sur les revenus fonciers jusqu’à 33.200€. Le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) permet de déduire toutes ses charges de sa feuille d’imposition comme le montant des travaux, la taxe foncière, l’électricité, le prix du mobilier, les frais de notaire, les assurances, les intérêts du crédit, les charges de copropriété, les frais d’agence de gestion locative etc… jusqu’à atteindre 0€. Il existe plusieurs autres statuts et montages fiscaux complexes qui permettent de personnaliser une structure fiscale à une stratégie. Il est recommandé de s’entourer de professionnels tels que des comptables, fiscalistes ou commissaires aux comptes pour tirer profit de leurs expertises sur le sujet.
6️⃣ : Optimiser le moindre détail de sa stratégie d’investissement en réalisant toutes les prévisions pour chacune des possibilités : immeuble de rapport, achat/revente, location courte/longue durée, locaux commerciaux, colocation, division d’appartement etc… Il est même possible de combiner plusieurs de ces stratégies. Par exemple je pourrais : diviser un appartement pour créer une nouvelle chambre et ainsi augmenter le nombre de locataires puis louer pendant 9 mois en longue durée et 3 mois en courte durée avec un prix à la nuitée supérieur à celui de la longue durée pour booster les revenus annuels du bien.
FORMATION OFFERTE ⤵️
Le nombre de variables et de leviers à maitriser est colossal et je ne peux couvrir que les grandes lignes dans cette édition. Néanmoins, j’ai donné une webconférence en 2020 de plusieurs heures sur l’investissement immobilier dont le replay a été publié sur YouTube en 5 parties. Il s'agit d'une initiation à l'immobilier pour assimiler les notions majeures avant de se lancer donc tu n’y retrouveras pas toutes les techniques mais tu auras accès à plus de détails que cet humble préambule.
Acheter sa résidence principale ne constitue pas une sage décision financière au début de sa carrière bien qu’elle assure une sécurité mentale pour beaucoup. Pourquoi ?
Parce que l’effet de levier, qui consiste à lever de l’argent auprès d’une banque, n’est pas utilisé de manière optimale. Le crédit auquel tu souscris, en achetant ta résidence principale, vient amputer directement tes revenus car aucun locataire ne rembourse ton crédit à ta place. Donc, ton taux d’endettement augmente et tu seras limité pour réaliser un futur emprunt locatif car tu ne peux pas être endetté à plus de 33% de tes revenus (donc réduction de ta capacité d’emprunt).
Par exemple ⤵️
Étape 1️⃣ : Tu souhaites acheter un appartement à 200.000€ avec zéro apport à un taux de 3% sur 25 ans. Tu devras rembourser environ 680€ par mois avec ton propre argent ce qui provoquera une hausse directe de ton taux d’endettement et une amputation de tes revenus mensuels.
Étape 2️⃣ : En revanche, si tu décides d’utiliser ce prêt pour investir dans un bien locatif qui te génère 10% de rentabilité moyenne (cas théorique), tu toucheras 10% * 200.000€ = 20.000€ de loyers annuels soit 1.700€ par mois de revenus. Tu rembourses ton crédit de 680€, il te reste 1 020€ chaque mois pour te loger en location. Si tu utilises 800€ pour louer, il te restera 220€ chaque mois (sachant qu’un bien qui se loue 800€ par mois est d’un confort supérieur et vaut bien plus à l’achat que les 200.000€ empruntés).
Étape 3️⃣ : En synthèse, ton investissement te génère des revenus qui couvrent ton crédit ET ta location d’un standing supérieur au bien acheté et il te reste un excédant de 220€ chaque mois. Ton taux d’endettement n’augmente pas mais diminue car tes revenus ont augmenté donc tu peux réitérer l’opération pour booster tes revenus locatifs jusqu’atteindre des rentes confortables qui te permettront, à termes, d’acheter ta résidence principale sans que ça entache ta situation financière car tes revenus passifs seront suffisamment élevés.
2. Court Rappel des Principales Propriétés de la Blockchain ⛓
Afin de bien saisir la richesse du procédé de tokenisation expliqué dans la partie suivante, il est primordial de maitriser les propriétés fondamentales de la Blockchain, dont voici un résumé issu d’une précédente newsletter que tu retrouveras ici⤵️
* Propriété 1️⃣ : La Blockchain est un protocole informatique décentralisé qui permet de se passer des tiers de confiance (banques, notaires, administrations) pour transférer de la valeur, des biens ou des données. Donc, c’est un système de confiance totalement auto-suffisant.
* Propriété 2️⃣ : La Blockchain a 3 grandes caractéristiques : la désintermédiation (plus d’intermédiaires dans les échanges entre deux utilisateurs), la traçabilité (garde les traces de toutes les transactions sur un registre) et le consensus (les utilisateurs qui sont répartis partout à travers le globe peuvent vérifier, contrôler et valider toutes les transactions du registre).
3. Les CRYPTOS Appliquées à l’Immobilier : la Tokenisation 📊
Avant de comprendre la tokenisation, il faut savoir ce qu’est un token.
Un token, c’est tout simplement la représentation numérique d’un actif inscrit sur une Blockchain.
L’actif représenté par le token peut être sous forme digitale (comme les NFT qui sont des oeuvres d’art numériques) ou physique (comme un bien immobilier). Par exemple, si Thomas est propriétaire du token d’une oeuvre d’art, il est alors inscrit dans le code informatique de la Blockchain que Thomas est l’unique propriétaire de cette oeuvre.
La Tokenisation est, quant à elle, le processus d’inscription des droits accolés au titre de propriété du token sur la Blockchain.
Par exemple, Thomas est propriétaire de 10 tokens adossés à un bien immobilier, donc il a le droit de percevoir les loyers tirés de ce bien au prorata des parts qu’il détient.
Il s’agit de créer des tokens qui sont à l’immobilier ce que les actions sont aux entreprises : c’est-à-dire devenir propriétaire d’une ou plusieurs “part(s)” d’un bien immobilier.
Ce procédé est révolutionnaire car il répond à 3 problématiques majeures de l’immobilier traditionnel ⤵️
* L’immobilier traditionnel est illiquide. La valeur du bien ne peut pas être retirée en cash rapidement à l’inverse des parts que tu peux vendre directement sur le marché.
* Les personnes qui ne disposent pas de gros revenus peuvent difficilement investir en immobilier (mais pas impossible).
* Les personnes qui ne sont pas en CDI comme les étudiants, les indépendants ou les entrepreneurs peuvent difficilement emprunter. Un entrepreneur doit par exemple attendre 3 bilans comptables (donc 3 années) avant de se faire financer par une banque pour l’acquisition d’un bien immobilier.
Cette nouvelle technologie a déjà été éprouvée notamment à Dubaï, New York, Corée du Sud et aux États-Unis où beaucoup d’appartements ont été tokenisés, divisés en parts et vendus à plusieurs investisseurs. En moins d’une heure, tu peux acheter 1 part d’un chalet à Tignes, 3 parts d’un appartement aux US et même 2 parts d’une maison sur pilotis à Waikiki. C’est facile et rapide. En un mot : une révolution !
La Tokenisation d’un bien immobilier permet ⤵️
* D’acheter des fractions (des parts) d’un bien dans le monde entier sans contraintes, avec des délais d’achat réduits et de faibles frais (autour de 2% afin que les entreprises qui fournissent ce service se rémunèrent). C’est quasiment 10 fois moins cher que l’immobilier traditionnel car quand on prend en compte les frais de notaire de 8% dans l’ancien, les frais d’agences immobilières et les frais bancaires, on arrive plutôt autour de 20% à 30% de frais globaux.
* De toucher les loyers au prorata des parts détenues.
La tokenisation immobilière est donc un marché immobilier décentralisé de particulier à particulier où ⤵️
* Les vendeurs proposent leur bien à la vente avec un nombre de tokens limité (1 part = 1m2 par exemple, l’équivalence peut être différente comme 1 part = 0.1m2).
* Les investisseurs achètent le nombre de parts qu’ils souhaitent en quelques clics.
Toutes ces transactions sont sécurisées par l’ensemble des propriétés de la Blockchain et les titres de propriétés sont également échangés et enregistrés directement sur la Blockchain.
Exemple concret ⤵️
Je possède un appartement qui vaut actuellement 147.000€ avec 4 chambres que je loue chacune 470€ soit 1.880€ de revenus locatifs. Je décide de créer 147.000 tokens à 1€. Je garde 73.500 tokens et vends les 73.500 autres tokens.
* Pour moi : c’est une manière de récupérer immédiatement du cash (73.500€) et de garder 50% des loyers soit 940€ par mois.
* Pour les investisseurs : c’est un moyen de toucher des loyers au prorata de ce qu’ils possèdent ultra rapidement et pour quelques euros de frais. Cette nouvelle manière d’investir en immobilier s’adresse à toutes les bourses aussi modestes soient-elles et à tous les statuts (CDI, étudiant, entrepreneur…).
Le bien prend de la valeur avec le temps grâce à l’inflation immobilière donc l’appréciation de la part est croissante (si le bien a bien été sélectionné avec un environnement dynamique). Donc, en plus de toucher des loyers chaque mois, le capital investi augmente avec les années 🚀
Beaucoup d’entreprises cryptos se lancent dans le développement de ces marketplaces immobilières décentralisées. Certaines semblent avoir déjà créé des produits fonctionnels tandis que d’autres demeurent vraiment à l’étape de projet. Par exemple, les entreprises BRICKKEN et RealT apparaissent comme les mieux lancées dans cette course avec une mention spéciale pour RealT dont le produit est ergonomique, pertinent et les transactions sont déjà opérationnelles.
Ce n’est néanmoins pas une recommandation d’investissement. Réaliser ses propres recherches et scruter les offres de tokens d’appartements et villas déjà en vente est loin d’être une mauvaise idée avant de passer à l’action.
* L’immobilier est la seule classe d’actifs qui permet de s’enrichir en partant de zéro grâce à une utilisation réfléchie du levier bancaire.
* Avec des mensualités de crédit inférieures aux loyers perçus, je dégage un complément de revenu chaque mois et mon investissement s’auto-finance grâce au locataire qui rembourse mon prêt.
* Acheter sa résidence principale n’est pas une décision financière avisée car le taux d’endettement grimpe en flèche et limitera tes futurs investissements.
* Un token permet de représenter un actif physique ou digital sous la forme d’un jeton numérique.
* La tokenisation permet d’adosser à un actif des droits de propriétés.
* La tokenisation de l’immobilier gomme les problématiques de l’investissement immobilier traditionnel et offre de réelles alternatives à des personnes qui n’ont pas des statuts ou les moyens suffisants pour débuter.
J’espère que cette édition aura été suffisamment claire et concise pour favoriser sa compréhension.
N’hésitez pas à me poser des questions complémentaires en commentaire afin d’éclaircir de potentielles zones d’ombres.
À dimanche prochain pour une autre édition de Beatmarket.
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RAPPEL N°1 : L’investissement et le trading sont exclusivement réservés aux personnes majeures. Le contenu de cette newsletter est éducatif et en aucun cas un conseil en investissement. Notez également que l’investissement et le trading sont des disciplines qui peuvent entraîner de lourdes pertes en capital alors si vous l’exercez, assurez-vous d’abord de comprendre les risques.
RAPPEL N°2: Je suis ni un influenceur ni un conseiller financier mais seulement un trader indépendant en compte propre avec une démarche éducative et je me bats contre les vendeurs de rêves qui proposent des formations très chères, mal documentées, sans expertise ni résultats probants et qui promettent des gains illusoires sans vergognes. Mes méthodes et stratégies ne sont en aucun cas des recettes miracles pour devenir riche rapidement. Les clés du succès financier sont : la continuelle volonté d’apprendre, la conscience des risques, le développement de stratégies & méthodes, le respect de son money management, l’indépendance de ses décisions, le passage à l’action éclairée et LA PATIENCE !
D’où viennent les dirigeants et fondateurs du projet ? Ont-ils déjà créé des projets cryptos à succès ?
Connaitre l’historique entrepreneurial et/ou professionnel des personnes à la tête des projets cryptos peut être un indice annonciateur de la réussite ou de l’échec du projet.
4️⃣ Le réseau de partenaires, d’investisseurs privés et fonds d’investissement qui soutiennent le projet.
Info disponible sur le site internet de la crypto analysée et celui des partenaires.
Les acteurs financiers qui encadrent le projet sont-ils sérieux et fiables ?
Il suffit de regarder dans quoi ils ont investi sur les derniers mois et d’analyser l’évolution du prix des projets depuis leur prise de participation (Cf annexe en fin d’édition).
2. Projet.
1️⃣ Le White Paper.
Document disponible sur le site internet de la crypto analysée.
Ce document est l’équivalent du Business Pan pour les entreprises traditionnelles et il indique tous les éléments fondateurs du projet (objectifs, technologie, solution, équipe, tokenomics…).
Le White Paper doit être complet, détaillé, souvent schématisé donc si tu tombes sur un document succinct de quelques pages c’est pas un bon signe.
2️⃣ Le projet apporte une réelle solution à un problème identifié sur la Blockchain OU est un concept novateur & disruptif à forte valeur ajoutée.
Info disponible dans le White Paper.
Il est nécessaire de comprendre quelle est la mission du projet derrière sa cryptomonnaie.
À quoi sert-elle et en quoi cette technologie peut avoir une large adoption lui permettant une croissance élevée ?
3️⃣ Existe-t-il des concurrents qui ont développé une solution semblable ? Si oui, en quoi cette crypto se différencie et a le potentiel de prendre beaucoup de parts de marché ?
Par exemple, chaque plateforme d’échanges de cryptomonnaies a créé une crypto adossée à sa plateforme.
Il y a plusieurs intérêts à posséder une cryptomonnaies liée à une plateforme comme obtenir des frais de transactions réduits ou obtenir du cashback sur ses achats avec la carte bleue de la plateforme.
Donc, il est important de comprendre en quoi les cryptos d’une même catégorie se différentient pour mesurer leur utilité qui est proportionnelle à leur potentiel de croissance.
4️⃣ Le projet a-t-il été audité ? Si oui, les vulnérabilités identifiées dans le code informatique du projet ont-elles été corrigées ?
Info disponible sur le site CoinMarketCap > taper le nom de la crypto > puis sous le nom de la crypto il y a une catégorie “audit”.
N’oublie pas qu’une cryptomonnaie c’est “grossièrement” un logiciel informatique qui fonctionne sur une blockchain.
S’il y a des erreurs importantes dans le code, le logiciel ne peut pas fonctionner correctement donc pas d’utilisateurs, pas de revenus, pas d’investisseurs…
Des failles majeures dans le code peuvent aussi ouvrir des brèches pour des hackers d’où l’importance de vérifier les audits avant d’investir sur un projet crypto.
5️⃣ Y-a-t-il des mises à jour et des développements réguliers sur la Blockchain et/ou sur le code informatique du projet ?
Info disponible sur le site GitHub > taper le nom de la crypto > regarder les dates des dernières mises à jour.
Si oui, c’est une preuve que l’équipe continue de développer le projet et par conséquent que l’entreprise a des revenus suffisants pour payer ses équipes et les prestations des développeurs qui coûtent très chères dans la sphère crypto.
6️⃣ La crypto a-t-elle une utilité qui créera une demande sur le long terme ?
C’est fondamental de déterminer si l’utilité de cette crypto est temporaire ou permanente (sur le long terme).
La réponse à cette question impliquera nécessairement une orientation clé dans ton choix d’investir ou non.
Par exemple, si la crypto X t’offre un rendement de staking de 15% annuel pendant 5 ans, puis 11% sur les 5 années suivantes, l’utilité long terme est prouvée car il y a une incitation claire à ce que tu gardes cette crypto.
Dans le cas contraire, c’est peut-être une crypto “effet de mode” qui croîtra très vite en peu de temps avant de retomber dans le néant (comme beaucoup de cryptos malheureusement).
7️⃣ Sur quelle(s) plateforme(s) puis-je acheter la crypto ? Et, y-a-t-il assez de liquidités d’échanges pour que je puisse vendre et acheter quelque soit la somme que j’investie ?
Infos disponibles sur le site CoinGecko > taper le nom de la crypto > puis dérouler la page jusqu’à voir sur quelle(s) plateforme(s) la crypto est listée avec les volumes d’échanges associés.
Il existe +600 plateformes.
Tu trouveras la liste des plateformes ici classées par volumes d’échanges et degrés de sécurité.
Si une crypto n’est pas listée sur les grandes plateformes mainstream et qu’après une analyse fondamentale sérieuse tu t’es rendu compte que le projet était récent et très prometteur, c’est souvent une merveilleuse opportunité d’achat. Pourquoi ?
Parce que les grandes plateformes (le top 5) listent uniquement les cryptos qui sont déjà à des stades de développement avancés donc qui ont déjà connu une belle croissance (au moins x10).
Quand de nouvelles cryptos sont listées sur les grandes plateformes, elles deviennent accessibles à bien plus d’investisseurs car leur visibilité est décuplée ce qui augmente considérablement les volumes de transactions sur cette crypto.
Par conséquent, investir sur des projets solides fondamentalement avant qu’ils ne soient listés sur les grandes plateformes peut s’avérer être très profitable mais attention, les projets jeunes restent fragiles donc il est conseillé de ne pas investir plus de 20% de son capital sur ces petits projets.
D’autre part, les volumes d’échanges (=nombre de transactions) d’une crypto varient d’une plateforme à l’autre. Plus une plateforme a d’utilisateurs, plus les volumes d’échanges sur ses cryptos ont le potentiel d’être élevé.
Quand tu veux investir sur une crypto, il faut toujours choisir de le faire sur la plateforme qui a le plus de volumes d’échanges car s’il y a très peu de volumes ton ordre au marché pourrait ne pas être exécuté entièrement et pire tu pourrais provoquer une variation énorme du prix et donc acheter/vendre à un prix défavorable. Par exemple :
3. Tokenomics & MarketCap.
La MarketCap, c’est la capitalisation de marché d’une crypto qui se calcule en multipliant le prix de la crypto par son nombre de tokens en circulation. Prenons l’exemple du Bitcoin :
* A = Prix actuel : 24.500$
* B = Tokens en circulation actuellement : 19.121.300
* MarketCap = A x B = 24.500$ x 19.121.300 = 468 Mds $
Le Tokenomics, c’est l’économie du Token d’une cryptomonnaie, c’est-à-dire la répartition de tous les tokens associés au projet entre les différents acteurs et ressources (les tokens destinés à l’équipe du projet, ceux destinés aux partenaires et investisseurs privés, ceux vendus sur le marché, ceux gardés comme trésorerie, ceux utilisés pour le marketing etc…).
Par exemple, sur le schéma suivant, la crypto représentée possède 291.591.552 tokens au total dont 10% sont attribués à l’équipe, 13% au marketing, 35% aux investisseurs privés. etc…
Dans la section “Tokenomics & MarketCap”, il y a 3 points primordiaux à vérifier.
1️⃣ Le Tokenomics doit absolument être équilibré.
Info disponible sur le site de la crypto analysée OU dans le White Paper.
Pourquoi ? Parce que si l’équipe, les investisseurs privés et/ou les partenaires du projet possèdent +50% de tous les tokens, c’est très dangereux.
Il suffit qu’un de ces acteurs décident de vendre la majeure partie de ses parts pour que les cours s’effondrent et que tous les investisseurs “classiques” perdent tout l’argent qu’ils ont investi.
Si tu analyses des tokenomics avec des anomalies de répartition (à partir de 30% accordé à un seul des 3 acteurs cités) ça commence à être dangereux. Les relations entre les investisseurs privés, les partenaires et l’équipe fondatrice du projet peuvent se détériorer et des désaccords quant à l’orientation future du projet peuvent naître.
Dans ce cas, il n’est pas rare de voir l’un des trois acteurs vendre ses parts, quitter le projet et plomber les cours de la crypto.
Au sein même d’une équipe, l’un des fondateurs peut partir parce l’entreprise va mal et avant de déposer le bilan il vend impunément ses parts sur le dos des autres investisseurs, d’où l’importance de porter une attention particulière à l’équilibre du Tokenomics.
2️⃣ La période de vesting puis de distribution des tokens doit être suffisamment étalée dans le temps.
Info disponible sur le site de la crypto analysée OU dans le White Paper.
Lorsqu’un projet crypto est nouvellement créé, il se finance en levant des fonds auprès d’investisseurs privés d’abord (comme des fonds d’investissement) puis auprès d’investisseurs publics une fois la crypto lancée sur le marché.
Évidemment, les fonds qui investissent à l’orée du projet prennent plus de risques que ceux qui investissent 12 mois plus tard (car le projet pourrait ne jamais voir le jour).
Donc, ces fonds achètent le token à un prix ridiculement bas.
Et, lorsque la crypto devient accessible à tout le monde sur les plateformes d’échange, le prix de listing (=prix de départ) est souvent 5 à 20 fois plus élevé que le prix auquel les fonds ont acheté.
Par conséquent, une période de “vesting” a été créée pour empêcher les premiers investisseurs du projet (appelés Seed ou Private) de vendre leurs tokens au moment de la mise sur le marché parce qu’étant donné qu’ils possèdent beaucoup de tokens et qu’ils réalisent un gain latent de 5 à 20 fois leur mise initiale, ils seraient tentés de vendre mais en le faisant ils tueraient sur le champ le cours de la crypto qui s’effondrerait.
La période de vesting signifie alors que les tokens des premiers investisseurs sont bloqués pendant une période déterminée et qu’ils reçoivent progressivement un pourcentage de leurs tokens à intervalle de temps régulier.
* Exemple d’un bon vesting : tous les 6 mois à partir de la date de mise sur le marché public 10% des tokens seront distribués aux Seed & Private Investor.
* Exemple d’un dangereux vesting : dès le listing public, 50% des tokens seront distribués aux Seed & Private Investor puis tous les mois suivants 10% supplémentaires seront libérés.
Il faut fuir les projets avec des périodes de vesting courtes car les cours vont s’écrouler et il n’y aura jamais suffisamment d’acheteurs pour soutenir le prix.
En revanche, sur les bons projets il est intéressant de connaitre la période de distribution des tokens pour racheter des parts car tu l’auras compris, les parts distribuées sont systématiquement vendues par leurs propriétaires ce qui fait légèrement baisser les cours sur une très courte période et offre une belle opportunité d’achat à ceux qui le savent.
3️⃣ Le nombre de tokens en circulation et le nombre total de tokens créés doivent être visibles et accessibles.
Infos disponibles sur les sites CoinMarketCap & CoinGecko.
Le nombre de tokens en circulation multiplié par le prix de la crypto permet de calculer la MarketCap.
Et, la MarketCap nous indique la croissance potentielle de la crypto.
Comment ? Pour que le prix d’une crypto double, il faut que sa capitalisation de marché double également.
Donc, si la crypto X pèse 100 milliards $ de capitalisation et que tu prévois de faire x5 sur cet investissement en 6 mois, ça veut dire que 400 milliards seraient investis sur cette crypto en 6 mois (sachant que le Bitcoin pèse actuellement 468 milliards), ce n’est PAS réaliste.
En revanche, si la crypto Y pèse 100 millions $ de capitalisation et que tu prévois de faire x5 sur cet investissement en 6 mois, ça veut dire que 400 millions seraient investis sur cette crypto en 6 mois ce qui amènerait la capitalisation de marché à 500 millions $.
C’est bien plus réaliste sachant qu’aujourd’hui +100 cryptos pèsent plus de 500 millions $ de capitalisation de marché (dans des périodes de fortes croissances, comme l’altseason, certaines cryptos font x5 en 1 mois donc x5 en 6 mois reste “raisonnable” quand on est dans un marché haussier).
En comparant la capitalisation de marché de la crypto qu’on analyse avec celles de cryptos concurrentes, on peut mesurer la différence et estimer le potentiel de croissance (qui n’est en aucun cas une promesse de résultats identiques).
Enfin, la différence entre la MarketCap et la Fully Diluted MarketCap (c’est-à-dire la valeur de la MarketCap si tous les Tokens étaient en circulation maintenant = tous les tokens bloqués en vesting seraient distribués maintenant) ne doit pas être trop important.
La Fully Diluted MarketCap ne devrait dans l’idéal pas être 4 fois supérieure à la MarketCap. Pourquoi ?
Parce qu’un écart important entre les deux métriques signifie que beaucoup de tokens n’ont pas encore été distribués et que lorsqu’ils le seront, ça créera une forte pression vendeuse qui freinera la croissance du prix de la crypto.
4. Roadmap.
La Roadmap, c’est un planning trimestriel où figurent tous les éléments à développer et toutes les actions à réaliser pour mener le projet jusqu’aux objectifs fixés.
C’est un document à regarder avec attention pour comprendre dans quelle direction le projet souhaite se développer.
1️⃣ La roadmap parait-elle réaliste et pertinente ?
Roadmap disponible sur le site internet de la crypto analysée ou dans le White Paper.
Si l’ambition est démesurée et surtout non-cohérente avec les ressources humaines et financières du projet c’est probablement un projet qui ne survivra pas longtemps.
Aujourd’hui, il existe +19.000 cryptos, mais seules quelques centaines parmi les existantes seront toujours là dans 5 ans.
Entre temps, d’autres projets novateurs naîtront et réaliseront des performances incroyables mais la majeure partie d’entre elles ont une espérance de vie limitée d’où l’importance de prendre le temps de faire des recherches avisées et de comprendre ce sur quoi tu investis.
2️⃣ Chaque étape de la roadmap a-t-elle été atteinte avec succès à tous les trimestres précédents?
Info disponible sur le Twitter et/ou le Telegram de la crypto analysée.
Si l’équipe délivre régulièrement les produits, les infrastructures et atteint les objectifs fixés dans la roadmap des trimestres précédents sans trop de retard, c’est un excellent signe que le projet se développe au rythme prévu.
Garde à l’esprit qu’un projet continue à se développer uniquement s’il a des utilisateurs donc des revenus.
Sans revenus, impossible de poursuivre le développement car plus de ressources pour payer les salaires de l’équipe.
C’est exactement la même logique qu’une entreprise traditionnelle.
5. Réseaux Sociaux & Marketing📱
1️⃣ S’assurer que les followers du projet sur les réseaux sociaux ne sont pas des bots ou de faux followers achetés.
Il y a 3 réseaux sociaux à analyser : Discord, Twitter et Telegram. Il suffit de regarder si le ratio followers/interactions de chaque post est cohérent.
Par exemple, si la crypto X possède 100k followers sur Twitter et que la moyenne d’interactions par post (=likes + partages + commentaires) est de 100, le ratio d’engagement est de 0.1% (très très faible donc mauvais signe).
2️⃣ S’assurer que du contenu est posté régulièrement sur chacun des réseaux sociaux accompagnés de campagnes marketing relayées par des médias cryptos à forte audience.
Pourquoi ? Parce que la seule raison qui explique pourquoi le prix d’une crypto augmente c’est parce qu’il y a plus d’acheteurs que de vendeurs.
Donc, plus des personnes entendent parler d’une crypto, mieux ils la connaissent et plus la probabilité que cette audience investisse est élevée.
Encore une fois, c’est la même logique qu’une entreprise traditionnelle comme Apple qui utilise la publicité pour vendre ses produits et accroitre sa notoriété.
De même, il est important de regarder sur CoinMarketCap et CoinGecko combien de personnes ont mis en Watchlist les cryptos que tu analyses (donnée disponible sous le nom de la crypto sur chacun des deux sites).
3️⃣ S’assurer dans le Tokenomics que le budget réservé au Marketing est suffisant et cohérent pour atteindre les objectifs fixés.
Vouloir révolutionner un concept sur la blockchain avec 10.000€ de budget marketing est illusoire...
6. Annexe.
* Les 3 premières catégories de VCs et Exchanges sont excellentes (Vert fluo, Vert foncé et Bleu turquoise).
* Les catégories suivantes ne sont pas exceptionnelles mais demeurent correctes.
* La dernière catégorie (en rouge) est à bannir car ils vendent leurs parts dès qu’ils le peuvent et font écrouler les cours.
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Le risque : les cours descendent sous mon prix d’achat et ma position commence à être perdante.
J’ai alors 2 solutions : soit je vends à perte avec un ordre appelé un “stop-loss”, soit je garde mes positions jusqu’à ce qu’elles re-deviennent profitables (si elles le redeviennent).
Cette deuxième option est plus dangereuse car personne ne sait jusqu’où les cours vont descendre et pendant cette période indéterminée mon capital est immobilisé et en perte potentiellement grandissante si les cours poursuivent leur chute.
(2)Sur un marché baissier : je vends haut et rachète bas.
Je “short” le marché, c’est-à-dire que je vends à découvert en pariant sur la baisse des cours.
Je vends un titre que je ne possède pas mais qui m’est prêté par la plateforme sur laquelle je trade pour le racheter à un prix inférieur (c’est une promesse de rachat). Par exemple :
* Le bitcoin vaut 40.000€.
* À ce prix, j’emprunte 1 bitcoin à Quantfury (plateforme sur laquelle je trade). Je ne suis pas propriétaire de ce bitcoin, il appartient à Quantfury qui me l’a prêté.
* Je vends ce bitcoin au prix actuel de 40.000€, donc j’ai 40.000€ dans mon portefeuille.
* Le prix du bitcoin baisse à 37.000€ et je décide de racheter ma position avec mes 40.000€. Donc au prix actuel, en investissant mes 40.000€, j’obtiens 1,08 bitcoin (=40.000/37.000).
* Je rends alors à Quantfury le Bitcoin qu’elle m’a prêté et il me reste 0.08 bitcoin soit 3.000€ au prix actuel (=37.000€ * 0,08).
Le risque : les cours augmentent et passent au-dessus de mon prix de vente donc je commence à perdre de l’argent : ça s’appelle un “short squeeze”.
J’ai alors 2 solutions : soit je rachète tout de suite ma position au-dessus du cours auquel je l’ai vendue pour couper ma perte, soit j’attends que les cours redescendent (si ils redescendent).
Cette dernière option est dangereuse car plus les cours montent, plus le prix auquel je suis obligé de racheter est élevé.
À noter, ce prêt de titres (donc d’argent) incarné par la méthode de “short”, est sujet à des intérêts de remboursement qui varient d’une plateforme à l’autre.
Par exemple, sur Binance ils sont de 0,2% par jour soit 80€ quotidiens pour 40.000€ empruntés.
C’est là queQuantfury entre en jeu en proposant la seule plateforme au monde à ne facturer aucun frais sur tes prêts donc tu rembourses seulement la somme empruntée : c’est du jamais vu !
Il existe 3 types de trading.
* Le Sclaping : Acheter et vendre sur une période de quelques secondes à quelques minutes. Par exemple, j’achète à 10h 36min 10s et je revends à 10h 37min 30s. C’est un trading très dangereux: seuls 1% des traders qui s’y risquent sont profitables.
* Le Day-Trading : Acheter et vendre sur une journée. Par exemple, j’achète à 10h et je vends à 16h dans la même journée.
* Le Swing-Trading : Acheter et vendre sur une période de quelques semaines à quelques mois. Avec les bonnes méthodes, des connaissances en analyses techniques (pour comprendre les graphiques et les indicateurs) et de la pratique c’est un style de trading très profitable.
En Bourse, la volatilité du cours des actions est relativement faible, c’est-à-dire que les prix fluctuent peu en comparaison aux cryptomonnaies.
En crypto, il est courant d’apercevoir des variations entre 5% et 50% par jour tandis qu’en Bourse on assiste à des mouvements entre 0,2% et 3% par jour.
Les traders en Bourse utilisent donc des leviers pour booster leurs résultats.
Par exemple, si je prends un levier de 10 et que je réalise un trade de 1%, ma performance réelle est de 1% x 10 = 10%. Mais, ça fonctionne dans les 2 sens : -1% x 10 = -10%.
Les leviers sont très dangereux parce que dès lors que notre position perd 100% de sa valeur, un ordre de vente est immédiatement et automatiquement passé sur le marché donc tu peux tout perdre.
Ça s’appelle se faire liquider.
Par exemple, si je prends un levier de 20, il suffit que les cours baissent de 5% pour que je perde 100% de mon trade (=20 * 5% = 100%).
La volatilité en crypto est tellement élevée qu’il est inutile de prendre des leviers car les performances sont déjà suffisamment importantes.
Les fluctuations boursières sont moins attractives donc le recours aux leviers est une option pour augmenter sa rentabilité mais c’est un outil très dangereux que je ne recommande pas d’utiliser aux débutants.
Seuls les traders confirmés, à de rares occasions, peuvent se permettre de trader avec cet outil.
La cupidité te fera perdre de l’argent donc ne joue pas à des jeux que tu ne maîtrises pas encore.
Beaucoup de traders novices en crypto utilisent des leviers et se ruinent très vite car ils n’ont pas : de règles d’investissement, pas de méthodes, pas de stratégies, pas de money management sérieux et pas les connaissances suffisantes et nécessaires pour être profitables sur une base régulière.
Deux rappels importants.
* On gagne et perd de l’argent uniquement lorsque nos positions ont été vendues. Tant que nous ne vendons pas nos positions, le bénéfice réalisé ou la perte encaissée restent fictifs. Ça s’appelle des gains latents ou des pertes latentes.
* Contrairement à la Bourse où il est impossible d’acheter une fraction d’action, en cryptomonnaie on peut acheter des fractions de crypto. Par exemple, je peux acheter 10€ de bitcoin, pas besoin d’avoir 40.000€ pour acheter un bitcoin entier. Tandis qu’en Bourse, l’action Apple qui vaut 175$, je peux en être le propriétaire uniquement si j’ai 175$ à investir.
2. | MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse.
Niveau de compétences requis : 2/5
Niveau de risque : 1/5
Les dividendes représentent la partie du bénéfice d’une entreprise qui est distribuée aux actionnaires au prorata des parts qu’ils possèdent.
Si je possède des actions Apple, je suis un actionnaire Apple. Afin de percevoir des dividendes d’Apple, il faut que 2 conditions soient remplies :
* Apple réalise un résultat comptable positif sur l’année.
* Apple a une politique de distribution de dividendes (toutes les entreprises ne le font pas).
Les entreprises américaines redistribuent des dividendes tous les trimestres (donc 4 fois par an), tandis que les entreprises françaises distribuent les dividendes une seule fois par an.
Les dividendes offrent un rendement annuel entre 3% et 7% en 2021 sur le top des entreprises du CAC 40.
Lorsque nous touchons nos dividendes, nous avons 2 options :
* Soit nous les utilisons comme revenus passifs pour vivre en les retirant de nos plateformes d’investissement vers notre compte bancaire (procédé assujetti à l’impôt sur les plus-values de 30% en France).
* Soit nous réinvestissons automatiquement les dividendes dans l’entreprise pour créer un effet boule de neige (et plus la fréquence de versement des dividendes est élevée, plus la boule de neige grossit vite).
Voici la méthode pour identifier les entreprises solides qui distribuent des dividendes ⤵️
Tu auras besoin d'utiliser 2 sites internet pour effectuer tes recherches : Investing.com et Morningstar.fr.
La méthode commence sur Investing.com.
Il faut te créer un compte (c'est gratuit). Ensuite, tu cliques sur "Outils" dans la barre de menu, puis sur "Sélecteur d'actions".
Tu choisis des entreprises françaises et américaines, puis tu appliques les 11 filtres ci-dessous pour affiner ta recherche et identifier les meilleures entreprises :
1. Y-a-t-il +5% de dividendes versés chaque année ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Principaux > Rendement de dividendes (%).
2. Le PER (=Price Earning Ratio) est compris entre 3 et 14 ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > PER.
3. La capitalisation est supérieure à 500 millions $ ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Cap.Bours.
4. Le Price to Book ratio est inférieur à 4 ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Rations > Cours / Valeur Comptable (MRQ).
5. Est-ce que le taux de marge est supérieur à 13% avant impôts ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Fondamentaux > Marge bénéficiaire avant impôts (TTM).
6. L'entreprise à moins de 110% de taux d'endettement par rapport à ses capitaux propres ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Fondamentaux > Dettes / Capitaux Propres. À cette étape, il faut trier la liste d'entreprises restantes par % de distribution de dividendes. Pour le faire : Investing.com > Rendement de dividendes (%).
7. Le résultat net de l'entreprise augmente depuis 3 années consécutives ?
Pour trouver la réponse : Investing.com > Profil financier de l'action > Compte de résultat > Annuel > Résultat net.
8. L'entreprise verse des dividendes depuis 5 années consécutives ?
Pour trouver la réponse : Morningstar.fr > Rechercher l'action par son code ISN disponible sur Investing.com > Finance > Dividendes.
9. Est-ce que la croissance des actions est supérieure à 5% depuis ces 5 dernières années ?
Pour trouver la réponse : Morningstar.fr > Rechercher l'action par son code ISN disponible sur Investing.com > Ratios Clés > Taux de croissance > Moyenne sur 5 ans.
10. Comprends-tu l'activité de l'entreprise ?
11. Penses-tu que l'entreprise sera toujours là dans 10 ans ?
Si tu as au moins 8 "OUI" aux 11 questions, tu peux investir sur cette action à dividendes. Au-dessous de 8, c'est plus risqué. Les critères N°1, 3, 5, 6, 8 et 9 sont CAPITAUX.
En cryptomonnaie, il existe une stratégie similaire aux dividendes boursiers qui est plus rentable et moins risquée : le staking.
Le staking consiste à “immobiliser” ses cryptos pour une période fixe ou libre en étant rémunéré en crypto pour cette action. En immobilisant tes cryptos, tu permets de sécuriser le réseau et tu es récompensé en touchant une partie des frais de transaction à chaque transaction sur le réseau.
Par exemple.
* J’investis 10.000€ sur le Bitcoin quand son prix est de 40.000€. J’ai par conséquent 0,25 part de BTC (=10 000/40 000).
* J’ai conscience que le Bitcoin est rare, que la demande pour cet actif explose et qu’il y en a une quantité limitée en circulation donc je considère que c’est un investissement long terme que je souhaite faire fructifier pendant plusieurs années. Je stake alors mon Bitcoin soit sur une plateforme centralisée appelée la CeFi soit dans des protocoles de finance décentralisée appelés la DeFi. Suivant les plateformes et les conditions que tu choisis, tu peux obtenir des rendements de 2% à 10% par an sur tes bitcoins. Pour l’exemple, nous prendrons 8% de rendement annuel.
* Donc, chaque année je vais gagner 0,02 BTC (=0,25 * 0,08) soit 800€ au prix actuel.
* Étant donné que le prix du Bitcoin augmente années après années, la valeur des parts que je touche chaque année augmente également. Si dans 10 ans, 1 Bitcoin vaut 1.000.000€ (estimation probable dont j’ai fait la démonstration ici), j’aurais touché réellement 0,2 part de BTC en 10 ans (=0,02 * 10).
* Au prix projeté dans 10 ans, 0,2 part représente alors 200.000€ (=0,2 * 1 000 000€), soit une moyenne annualisée de 20.000€ (=200.000€ / 10 ans).
Les avantages du staking.
* C’est 100% passif, aucune intervention humaine est nécessaire. Tu reçois tes rendements tous les jours ou toutes les semaines en fonction des plateformes (pas besoin d’attendre 1 fois par trimestre ou 1 fois par an pour toucher tes revenus complémentaires comme les dividendes). Donc, si tu investis 10.000€ sur une crypto X que tu stakes à 20% par an, tu toucheras tous les mois 166€ supplémentaires (=(10.000*0,2)/12).
* Tu n’as pas besoin de t’assurer que l’entreprise crypto sur laquelle tu investis réalise un bénéfice pour te rémunérer (à l’inverse des entreprises cotées en Bourse pour toucher des dividendes).
* Les rendements proposés par le staking sont majoritairement supérieurs à ceux proposés par les dividendes d’entreprises.
* Le staking te protège de la baisse des cours. Si tu stakes une crypto qui te rémunère 20% par an et que son cours baisse de 10% tu es toujours gagnant. Pourquoi ? Parce que si les cours baissent de 10% alors que tu touches 20% de rendement, la perte est inférieure au rendement perçu donc ton rendement joue le rôle de protection contre la baisse des cours. À partir du moment où la baisse est supérieure au taux de rendement, tu perds de l'argent. Donc staker offre une vraie protection de ton capital.
Il est important de staker des cryptos dont tu comprends la valeur sous-jacente et sur laquelle tu crois sur le long terme.
Le staking s’opère à la fois sur les cryptos classiques dont le prix est fluctuant car fonction de l’offre et la demande mais également sur les cryptos stables, appelées les stablecoins, dont le prix ne fluctue jamais.
Les stablecoins sont des cryptomonnaies indéxées sur le cours de monnaies fiduciaires comme l’Euro et le Dollar.
En voici quelques unes : USDT, USDC et DAI.
Donc, si tu investis 10.000€ aujourd’hui sur l’une de ces cryptos, dans 6 mois tu auras toujours 10.000€ car le cours de ces cryptos est stable : 1 USDT = 1$ ; 1 USDC = 1$ ... il y a peu de risques de perte en capital.
Il y a un risque inhérent au cours de la monnaie, c’est- à-dire que si l’euro perd de sa valeur par rapport au dollar américain, ton pouvoir d’achat aux États- Unis va chuter (de la même manière que si ton argent était en banque).
L’autre risque potentiel est le de-peg, c’est-à-dire que le stablecoin perd sa parité avec le dollar américain et sa valeur chute.
Pour éviter ce risque, il faut utiliser des stablecoins backés par de réels $ et régulièrement audités comme l’USDC.
Là où ça devient particulièrement intéressant, c’est que les rendements annuels de staking sur les stablescoins sont très élevés : entre 8% et 12% avec des plateformes de CeFi comme Nexo (et même entre 20% et 50% avec des protocoles de finances décentralisées mais complexes à utiliser).
3. | LONG TERME | DCA Crypto VS Indices Bourse.
Niveau de compétences requis : 1/5
Niveau de risque : 1/5
Les indices en Bourse, ce sont des paniers d’actions d’entreprises. Par exemple, le CAC 40 est un indice qui regroupe les actions des 40 plus grandes entreprises françaises. L’équivalent américain s’appelle le S&P500 et regroupe les actions des 500 plus grandes entreprises américaines.
Les avantage des indices.
* Par définition, c’est un investissement diversifié car divisé sur plusieurs actions.
* La croissance annuelle moyenne du CAC 40 depuis 1987 est de 8,7%. La croissance annuelle moyenne du S&P500 depuis 1957 est de 10,7%. Par exemple, 50€ investis toutes les semaines sur le S&P500 depuis 1962 aurait rapporté aujourd’hui 5.582.579€ nets pour 156.000€ investis : c’est la magie des intérêts composés. Investir une somme fixe à intervalle de temps régulier s’appelle le DCA (Dollar Cost Averaging) et permet de lisser sa performance sur le long terme. Quand le marché monte, la valeur de ton portefeuille augmente. Quand le marché diminue, pour la même somme d’argent, tu obtiens plus de parts. Sur le long terme, aucune stratégie n’est plus rentable.
* Pas besoin d’investir sur les 40 actions du CAC 40 individuellement, il existe des produits financiers appelés des tracker ETF qui répliquent la performance de l’indice et offre le même rendement.
* Il existe plusieurs formes d’indices comme ceux qui suivent des régions économiques par pays, continent ou monde ; ceux qui suivent des secteurs d’activité comme le Nasdaq avec les entreprises technologiques ; ceux qui suivent les matières premières etc...
* Il existe 2 types d’ETF : capitalisation et dividende. Les ETF de capitalisation ne distribuent pas de dividendes car les bénéfices dégagés par les entreprises incluses dans l’indice sont réinvestis automatiquement pour accélérer la croissance de l’indice tandis que les ETF de dividendes versent des revenus aux actionnaires au prorata des parts qu’ils possèdent.
La stratégie DCA s’applique aussi au marché crypto. Étant donné que ce marché est plus jeune avec une volatilité accrue, les rendements annualisés sont bien supérieurs aux 10 % de la Bourse. Donc appliquer une stratégie DCA sur 2 ou 3 cryptomonnaies à fort potentiel de croissance, c’est s’exposer à des gains astronomiques sur le long terme.
Ce tableau, représentant le ROI (retour sur investissement) du bitcoin, de l’ethereum et du S&P500 parle de lui-même 👇🏻
Depuis 2016, le ROI annuel moyen du Bitcoin est de 312 % et 1.771 % pour l’Ethereum contre 7 % pour le S&P500 (c’est un tableau que j’ai réalisé au cours de l’année 2021 donc la performance 2021 indiquée n’est pas celle à la date de clôture de l’année).
Tu deviens un très profitable lorsque tu réalises un DCA régulier sur le BTC et l’ETH et que tu stakes tes parts (= double gains : le prix de la part augmente avec le temps et j’obtiens de plus en plus de parts grâce au staking).
Au fur et à mesure, les performances du bitcoin et de l’ethereum décroîtront jusqu’à que le marché crypto atteigne sa maturité.
Le bitcoin est rare car limité et l’ethereum est encore plus rare car à chaque transaction sur son réseau, des ethereums sont “brûlés” donc l’offre en circulation diminue de plus en plus chaque jour.
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2️⃣ Anticiper tous les scénarios (surtout les plus défavorables).
Un excellent investisseur planifie l’ensemble des scénarios possibles et utilise tous les facteurs du marché pour attribuer une probabilité de résultat à chacune des options envisagées.
Chaque scénario comporte une probabilité d’advenir et un plan d’action qui en découle.
* Exemple du scénario A “Le bitcoin monte jusqu’à 28.000$ avant d’être repoussé par la résistance”.
* Au vue des différentes analyses effectuées, il semble que ce soit l’option la plus probable (break-out, augmentation des volumes, les baleines accumulent etc…).
* Si les conditions sont réunies, j’investis à 23.000$ avec un stop-order à 2% sous mon prix d’entrée et un target-order à 27.950$.
* Au fur et à mesure que le prix monte, j’augmente aussi la valeur de mon stop-order pour sécuriser mes profits.
* Si les conditions ne sont pas remplies, je ne prends pas le trade et je passe au scénario B “le bitcoin retrace à 21.800$ (=valider que l’ancienne résistance est devenue un support) pour rebondir jusqu’au 28.000$.
* Dans ce cas, mon point d’entrée sera le retest au 21.800$ si les conditions sont remplies.
Donc 1 scénario = 1 probabilité = 1 plan d’action + 1 plan d’invalidation.
Ensuite, il faut être capable d’exécuter son plan à la lettre sans être influencé par les circonstances extérieures.
Il faut respecter son plan d’entrée et de sortie même lorsque la masse prend une décision contraire à la nôtre.
Il ne faut pas oublier que 95% des investisseurs réalisent des analyses biaisées à cause de leurs croyances qui sont nourries par leur fil d’actualité sur les réseaux sociaux.
Donc, les mouvements de masse répondent tous aux mêmes biais et aux mêmes peurs car ils prennent tous leurs sources au même endroit.
Si tu réalises objectivement une analyse de marché bien ficelée, alors ne censure pas ton travail en n’exécutant pas ton plan sous prétexte que la majorité fait le contraire.
3️⃣ Ne jamais avoir de regrets.
Tu as sûrement déjà entendu quelqu’un dire “si j’avais investi sur cette crypto à cet instant j’aurais gagné X milliers/millions d’euros”.
Ces phrases n’ont aucune valeur et ne font que nourrir la déception. Elles sont inutiles et ne doivent pas perturber tes décisions futures.
Tu feras des erreurs.
Tu réaliseras des trades et investissements gagnants mais aussi des perdants.
Tant que tu respectes ton plan d’action et que tu l’exécutes sans déroger à tes règles, tu ne devrais avoir aucun regret même si tu as perdu de l’argent.
Parce que tu auras investi avec la conviction que c’était la meilleure décision au vue des éléments que tu possédais et des analyses que tu avais faites.
Parfois, il y aura des imprévus qui te feront perdre de l’argent.
C’est à ce moment qu’il ne faut pas tituber à l’idée d’exécuter ou non ton plan d’action.
Encaisser ta perte fait partie des options listées dans ton élaboration préliminaire de scénarios.
Si tu n’arrives pas à passer outre tes pertes et à apprendre d’elles, tu devrais cesser d’investir sous peine de succomber à tes émotions lors de ton prochain investissement.
4️⃣ Rester réaliste en toutes circonstances.
Vouloir devenir riche rapidement en investissant tout son argent sur une seule crypto qui nous semble prometteuse est une promesse de catastrophe.
La cupidité est le pire défaut de l’investisseur car cette émotion lui fait prendre des décisions non-calculées qui l’aveuglent sur les risques encourus et dont les conséquences pourraient le ruiner.
La fortune d’un investisseur se construit sur le temps en appliquant méthodiquement ses stratégies.
Ça ne veut pas dire qu’on ne peut pas gagner beaucoup d’argent rapidement, mais on ne peut pas gagner beaucoup d’argent facilement.
Tu dois savoir à l’avance que les imprévus te surprendront, que tu n’auras pas toujours raison et que tu devras souvent te remettre en questions pour t’assurer que tu es lucide dans tes décisions et pas influencé par les gains.
La meilleure préparation ne garantit pas la réussite mais réduit le risque d’échec.
Tu dois accepter tes erreurs et prendre conscience que tu es à 100% responsable de tes gains et de tes pertes.
Ce ne sera jamais la faute du marché ou d’un influenceur parce que c’est toi qui prend la décision finale en appuyant sur acheter/vendre.
Être responsable de tes résultats, dans la réussite et l’échec, te conditionnera à développer toujours plus ton expertise et apprendre de chaque désillusion.
2. La gestion de ses émotions.
L’humain est conditionné pour briller socialement en convoitant des attributs et objects populaires comme le dernier iPhone ou la dernière BMW.
Dans l’investissement, les mêmes conditionnements s’appliquent et beaucoup investissent sur les cryptomonnaies en vogue qui ont déjà connu des montées paraboliques.
Pour demeurer profitable, il faut faire tout l’inverse et aller à l’encontre de son propre conditionnement : acheter un actif quand personne n’en veut (le bitcoin au prix actuel) et vendre un actif quand tout le monde se l’arrache (le bitcoin quand il était à 60.000$ et que même ton voisin t’a dit “je viens d’acheter du bitcoin”).
La peur de manquer une opportunité, qu’on appelle FOMO (Fear Of Missing Out), est ton guide vers les pertes.
Investir sur la crypto tendance du moment qui connait une croissance folle, c’est investir sur un projet trop tardivement car il est déjà sur-évalué.
Ces hausses fulgurantes sont toujours suivies de baisses significatives qui plongent ton investissement dans les abysses du marché.
Il est donc inutile et dangereux de chasser ce type d’investissement car il y a toujours d’autres opportunités.
Il est préférable d’en rater une et d’en saisir une autre plus tard plutôt que de prendre le train en route.
Il faut bannir tes émotions et ton intuition quand tu investis.
La profitabilité long terme se réalise par des analyses quantitatives, des analyses graphiques, les mathématiques, les probabilités et le montage de plans d’action flexibles et parfaitement exécutés.
Utiliser tes émotions pour investir, c’est commettre inlassablement les mêmes erreurs qui conduisent nécessairement aux mêmes résultats.
Il est courant chez les investisseurs d’avoir un discours intérieur réprimandant où l’on s’accuse d’accumuler de mauvaises décisions quitte à remettre en question son estime de soi et sa confiance en soi.
Il ne faut pas tomber dans ce piège d’auto-sabotage et arrêter de se définir par un résultat.
Les pensées négatives, amplifiées par nos biais psychologiques, doivent être chassées à l’instant où tu prends conscience que tu es victime de tes propres maux.
Un état d’esprit décadent impliquera nécessairement de mauvaises décisions futures.
L’enjeu est de prendre conscience de la situation, trouver le moyen personnel d’en sortir et se re-concentrer sur l’essentiel et nos prochaines décisions afin de ne pas tomber dans une spirale négative avec des pertes consécutives.
Mon conseil serait de ne jamais investir quand tu es dans cet esprit psychologique.
De même, l’idée de vouloir récupérer ses pertes est un état d’esprit dangereux parce que l’émotion rentre dans ton processus décisionnel et crois-moi ça te desservira.
C’est la même mentalité que les parieurs sportifs ou les joueurs de casino qui agissent sous impulsions donc en aucun cas par réflexions.
Il est difficile de garder les idées claires suite à de grandes pertes.
Si tu prends conscience d’un état émotionnel anormal, il vaut mieux clôturer tes positions et t’éloigner des écrans quelques temps pour te ressourcer.
Pour éviter de tomber dans ce piège émotionnel, il y a au moins deux points à garder en tête :
* Si tu as à l’esprit une démarche d’apprentissage et que tu acceptes dès le début que tu feras des erreurs, synonymes de pertes financières, et que tu t’en sers pour développer tes connaissances, alors tu vivras mieux les pertes.
* Si tu investis de faibles pourcentages de ton capital par investissement, tes pertes devraient être marginales donc l’impact sur toi ne devrait pas être disproportionné.
De même, tu peux obtenir un excès de confiance à la suite de gros gains ou de plusieurs trades gagnants.
Un état émotionnel trop confiant te fera prendre des risques plus importants et te fera peut-être oublier certaines de tes règles fondamentales qui te guideront vers des pertes.
Il serait dommage de perdre une bonne partie des bénéfices durement réalisés à cause d’une situation mentale visiblement trop confortable.
Il faut vraiment réussir à dompter tes émotions, réfléchir par système de pensées déjà établies pour réduire au maximum tes excès émotionnels qui te rendent vulnérables et faillibles dans tes prises de décisions financières.
Bien que tu essaies de dresser une discipline de fer dans tes investissements, tu n’en demeures pas moins un humain avec ses failles.
L’idée n’est pas que tu te transformes en robot qui exécute des tâches sans plus y réfléchir, mais si tu parviens à garder le contrôle sur tes émotions quand tu investis, tu éviteras beaucoup de mauvaises décisions et maximiseras les bonnes.
Il faut également apprendre à percevoir objectivement une situation.
Par exemple : si tu fais 100% de gains sur une crypto sans prendre de profit et qu’elle corrige de 25%, as-tu gagné 75% ou as-tu perdu 25% ?
Il n’y a pas de bonne réponse.
En revanche, ta réponse te donnera beaucoup d’informations sur ton état émotionnel actuel.
Une bonne leçon à retenir est de ne jamais prendre pour acquis les bénéfices réalisés qui ne sont pas vendus.
Investir avec cette vision t’assurera de vivre des émotions extrêmes dans les deux sens du marché et à voir uniquement ce que tu as perdu en oubliant ce que tu as gagné (Cf : exemple précédent).
3. Les 5 erreurs à éviter.
Si tu évites ces 5 erreurs, tu intégreras un faible pourcentage des investisseurs du marché.
1️⃣ Ne pas investir sous l’impulsion de ses émotions.
Je le rabâche depuis le début, tu l’as probablement intégré désormais.
Ton objectif est d’effectuer une analyse objective du marché, d’établir ton plan d’action en fonction des scénarios envisagés puis d’exécuter ta stratégie sans modifier le plan initial.
2️⃣ S’attacher à une crypto.
C’est une erreur commune dont j’ai fait les frais à mes débuts.
Il est facile d’être séduit par les propositions d’un projet crypto qui se veut novateur, poussé par une belle communauté et encouragé par un prix croissant.
Néanmoins, il faut garder un esprit critique et savoir prendre des profits sur ces projets quand ils atteignent nos cibles de vente et en aucun cas les garder avec l’espoir qu’ils suivent une progression exponentielle.
Il faut prendre des profits quelque soit la crypto et quelque soit le potentiel du projet.
Des bénéfices non-vendus restent fictifs et ne sont pas sécurisés et encore moins acquis.
3️⃣ Vouloir absolument performer.
Certains traders se fixent des objectifs quotidiens, hebdomadaires ou mensuels.
Par exemple : “je veux faire 2% par jour” ou “je veux réaliser 2.000$ de bénéfices par mois”.
C’est bien d’avoir des objectifs, il en faut, mais pas au point de prendre des risques inconsidérés pour atteindre son quota.
Il ne faut pas se forcer à investir pour atteindre son objectif du jour et encore moins essayer de se refaire suite à une perte.
4️⃣ Ne pas prendre du recul.
“S’il était facile de trader et d’investir, tout le monde le ferait”.
Encore faut-il savoir comment investir.
Ce qui est certain, c’est que lorsque la majorité s’attend à un scénario, il aura tendance à ne jamais se produire.
Il est donc essentiel, quelque soit le contexte, de garder un esprit critique face à chaque situation de marché.
Était-il réaliste de prédire un bitcoin à 200.000$ ou 300.000$ à la fin 2021 ?
Probablement pas.
Pourtant la majorité des acteurs du marché le clamait et pire le croyait.
Forge-toi tes propres opinions sans succomber aux idées des médias et des gens qui investissent avec leurs émotions.
La vérité, c’est que les investisseurs néophytes sont fainéants et préfèrent suivre et croire plutôt que réfléchir.
Garde une vision neutre des marchés et nourris-toi objectivement du sentiment des autres pour fonder tes propres convictions.
5️⃣ Être influencé.
Lorsque les investisseurs de masse entrent en période d’euphorie ou de peur, ils sont TRÈS FACILEMENT influençables.
Quoi de plus facile que de renforcer le sentiment d’euphorie d’une personne qui l’est déjà ou d’accentuer la peur d’une personne anxieuse ?
“Le bitcoin est a 69.000$, c’est sûr qu’il va aller à 100.000$ dans les semaines à venir” OU “Le bitcoin est à 20.000$, c’est sûr qu’il va descendre à 11.000$”.
Ceux qui attendaient un bitcoin à 100.000$ n’ont pas vendu et ont perdu de l’argent. Les manipulateurs ont profité de l’euphorie du marché.
Ceux qui attendent un bitcoin à 10.000$ actuellement, ne l’auront probablement jamais pour les mêmes raisons : la masse le croit possible donc les market makers le rendront impossible laissant tous les manipulés les poches vides.
Les réseaux sociaux sont à double tranchant : il y a d’un côté des ressources fabuleuses pour apprendre et de l’autre des idées dangereuses et des pratiques douteuses dont il faut rester loin.
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Une période baissière démoralise progressivement les investisseurs jusqu’à provoquer une phase de désintéressement total.
Nous avons connu des montées paraboliques en 2021, des gains pharaoniques, et maintenant nous sommes entrés dans une étape ennuyeuse où le marché stagne dans des zones basses contribuant à faire fuir les investisseurs peu aguerris.
Ce qui est drôle, c’est que lorsque le bitcoin était à 50.000$, tout le monde se l’arrachait.
Quelque mois plus tard, il est à 60% de réduction et plus personne n’en veut.
Pourtant, sa valeur fondamentale est identique.
2. Cas pratique : Le marché baissier de 2018-2019.
Afin d’étudier avec précision le marché baissier de 2018-2019, je vais utiliser les vagues d’Elliott.
En synthèse, les vagues d’Elliott représentent 5 vagues haussières numérotées de 1 à 5 suivies de 3 vagues baissières numérotées de A à C.
La vague A est la première phase corrective du marché.
La vague B représente un rebond technique qui s’apparente à un retournement de marché haussier mais c’est un piège.
Enfin, la vague C accentue la chute et demeure la phase la plus démoralisatrice pour les investisseurs car elle nous amène dans les abysses du marché.
Évidemment, il est très facile de réaliser des analyses rétrospectives sur les cycles passés.
En pratique, pendant la phase actuelle de marché, c’est bien plus difficile d’identifier un point bas et la fin d’une phase.
Afin de nous aider dans nos analyses et nos prises de décisions, il y a une batterie de 4 analyses que nous étudierons dans la partie 5 de cette édition.
Vague A
* État psychologique du marché : anxiété
* Indice de la peur et cupidité : 8 (peur extrême)
* Indice NUPL : 0.25 (anxiété)
* RSI : 26 (zone de sur-vente)
* En traçant un retracement de Fibonacci à partir du bas de janvier 2015 jusqu’au sommet de décembre 2017, on obtient quasiment le support de la vague A au niveau du ratio 0.618 à 9.340$ (ligne jaune du graphique).
Vague B
* État psychologique du marché : déni
* Indice de la peur et cupidité : 50 (neutre)
* Indice NUPL : 0.45 (déni)
* RSI : 59 (zone haussière)
* Cette vague haussière est un piège acheteurs. Il s’agit d’un rebond qu’il faut utiliser pour vendre ses dernières cryptos pour les racheter au bas de la vague C. Trop d’investisseurs croient que c’est une reprise haussière et achètent massivement pensant que c’était le point bas.
Vague C
* État psychologique du marché : dépression
* Indice de la peur et cupidité : 11 (peur extrême)
* Indice NUPL : -0.40 (capitulation)
* RSI : 28 (zone de sur-vente)
* Tous les indicateurs pointaient à cet instant vers un bitcoin sur-vendu donc sous-évalué. Le prix a atteint le retracement de Fibonacci à 0.786 soit 6.456$ qui coïncidait avec la moyenne mobile 200 en novembre 2018 qui demeure l’un des meilleurs signaux d’achat long terme sur le bitcoin.
3. Stratégies d’achat.
L’une des meilleures stratégies d’achat du bitcoin lors d’un marché baissier, c’est de viser les zones autour de la moyenne mobile 200 qui sont proches du retracement 0.786 de Fibonacci.
Avec une vision long terme, ces zones sont historiquement les meilleurs points d’entrée du marché.
À noter, lorsque l’on conjugue la courbe d’adoption des cryptos avec l’arrivée des acteurs institutionnels, il est possible que nos références d’achat soient amenées à changer dans les années à venir.
Plus il y aura de capitaux investis, plus la volatilité se réduira au profit d’une maturité grandissante donc des corrections de marché sans doute moins prononcée.
Peut-être que dans quelques mois/années, les points bas pointeront davantage vers les ratios 0.618 ou 0.5 de Fibonacci.
Ce qu’il faut retenir, c’est qu’une fois que nous sommes entrés dans ces zones correctives, il ne sera jamais une mauvaise stratégie de commencer à acheter par paliers des actifs solides fondamentalement avec une vision long terme.
C’est la méthode d’accumulation DCA utilisée par les baleines.
Si les cours poursuivent leur chute, tu peux continuer d’acheter par paliers de 100$ ou 1.000$ (en fonction de tes capacités financières) pour lisser ton prix d’entrée et baisser ton prix moyen d’achat.
Une autre stratégie d’achat consiste à positionner des ordres irréalistes sur le marché.
Un ordre irréaliste est un ordre placé à -50% des cours actuels.
Sur les cryptos à petites capitalisations, il n’est pas rare d’apercevoir des variations de prix ahurissantes sur de courtes périodes suite à des ventes paniques ou des ventes massives qui provoquent la chute du cours.
Ces ordres permettent de profiter d’une opportunité d’achat impossible à saisir manuellement.
Si tes ordres sont déjà positionnés sur le marché et que les cours y descendent, même 1 seconde, suite à une grosse vente, tu auras quand même accumuler un projet à fort potentiel dans une zone où le prix n’ira peut-être plus jamais.
Cette stratégie n’est vraiment pas à sous-estimer, elle m’a permis d’obtenir des cryptos à des prix d’or et de faire en quelques heures des profits de 30% à 50% (la volatilité a du bon).
4. Stratégie de vente.
Il n’est jamais réellement une bonne stratégie de garder ses altcoins pendant un marché baissier.
L’histoire nous a appris et démontré plusieurs fois que lors d’un marché baissier les altcoins perdent entre 85% et 99% de leur valeur même pour les cryptos avec d’excellents fondamentaux.
Pourquoi garder ses positions alors que tu pourrais les vendre pour les racheter plus bas et en plus grande quantité ?
D’autant plus que la majorité des cryptos sont encore expérimentales et ne se relèveront pas d’un marché baissier prolongé.
Il ne faut pas oublier que la valeur d’une crypto à long terme dépend uniquement de son utilisation.
Tandis que la valeur sur le court terme n’est soumise qu’à la spéculation : s’il y a plus d’acheteurs que de vendeurs, alors le prix monte et inversement.
C’est pourquoi le bitcoin et l’ethereum font partie des rares cryptos qui ont une réelle croissance sur le long terme car elles sont utilisées tous les jours et demeurent en quantité limitée.
À la lumière de ces informations, ce n’est pas une bonne méthode de garder ses cryptos et de refuser d’encaisser ses pertes parce que le coût d’opportunité est trop grand.
* Par exemple, si tu as investi 10.000$ dans la crypto X et qu’après quelques mois de marché baissier il te reste 5.000$ sur cet investissement.
* Tu pourrais couper ta perte et récupérer tes 5.000$ pour attendre la fin de la baisse et les réinvestir sur le marché à ce moment.
* Si tu le fais, tu auras sauvegarder 5.000$ qui pourront te rapporter beaucoup dans quelques mois en les investissant intelligemment au bas du marché.
* Si tu ne le fais pas, la crypto X pourrait encore chuter jusqu’à ce qu’il te reste plus que 1.000$.
La différence entre les deux s’appelle le coût d’opportunité : il vaut mieux couper une perte et sauvegarder du capital pour profiter de points d’achats historiques plutôt que de ne rien vendre quitte à passer à côté de plein d’opportunités et de continuer de perdre de l’argent.
5. Top 4 des analyses à scruter pendant un marché baissier.
Lors d’un marché baissier, il est primordial de lister les cryptos qui ont un fort potentiel pour le prochain cycle haussier.
Ensuite, il convient de suivre régulièrement l’évolution de ces projets dans le contexte global du marché pour identifier la meilleure opportunité d’achat sur les actifs sélectionnés.
Afin d’identifier le meilleur moment d’investir, il y a 4 analyses à maîtriser :
1️⃣ L’analyse fondamentale.
* La communauté du projet est toujours active sur les réseaux sociaux.
* L’équipe a continué de développer le projet malgré le désintéressement total des investisseurs dû au marché baissier (tu peux voir les mises à jour techniques du projet sur Github).
* Si le projet que tu as sélectionné survit au marché baissier, il y a de très fortes chances qu’il réalise une performance exceptionnelle lors du prochain marché haussier.
2️⃣ L’analyse technique.
* Il faut analyser les vagues A, B et C d’Elliott et s’assurer que nous sommes proches de la fin d’une vague C. Le seul moyen de le savoir c’est de noter une reprise haussière des cours après que la vague C soit terminée.
* Lorsque le prix du bitcoin touche la moyenne mobile 200 en échelle hebdomadaire, c’est un excellent indicateur que nous sommes plus proches d’une fin de correction que de son début.
* On atteint également les zones de retracements de Fibonacci entre 0.618 et 0.786.
* Le niveau du RSI est inférieur à 30 s’approche des points historiques les plus bas.
* On casse (break-out) des résistances par le haut avec une augmentation des volumes.
* Des configurations de retournement haussières comme le double bottom et doji se dessinent et confirment une reprise haussière.
3️⃣ L’analyse du sentiment.
* L’état psychologique du marché atteint le niveau dépressif.
* L’indice de la peur et de la cupidité est inférieur à 15 (dans la peur extrême).
* Les investisseurs perdent complètement espoir et deviennent très réticents à investir dans le bitcoin.
* Les médias continuent de répandre de mauvaises nouvelles pour accompagner la chute alors que les cours sont déjà très bas.
4️⃣ L’analyse on-chain.
* L’indice de Mayer est inférieur à 1.
* Le NUPL est inférieur à 0 dans la phase de capitulation.
* Les investisseurs long terme commencent à accumuler à nouveau du bitcoin.
* Le taux de financement (= funding rate) est négatif depuis très longtemps et encourage les baleines à prendre des positions long.
* Les bitcoins sortent progressivement des plateformes centralisées pour être sécurisés parce que l’objectif n’est plus de les vendre mais de les garder jusqu’au prochain pic haussier.
6. Générer des revenus passifs en marché baissier.
Dans un marché baissier, il faut nécessairement ajuster sa stratégie pour garder des rendements dynamiques en minimisant ses risques de perte en capital.
C’est pourquoi, en marché baissier tous les protocoles de DeFi et de staking doivent être utilisés avec des stablecoins pour être protégé de la volatilité des cours.
Les 2 stablecoins qui offrent le plus de sécurité sont : l’USDC et l’USDT.
Il s’agit de stablecoins audités régulièrement par des firmes spécialisées qui s’assurent que les entreprises émettrices de ces deux stablecoins sont solvables et n’émettent pas plus de stablecoins que d’argent disponible en trésorerie.
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C’est une stratégie d’investissement long terme qui repose sur les intérêts composés.
Dans l’exemple précédent, avoir acheté chaque semaine depuis 9 ans pour 50€ de bitcoin aurait rapporté 1.2M€ aujourd’hui pour 23.500€ investis.
Évidemment, les résultats passés ne sont pas des promesses de résultats futurs.
La croissance future du bitcoin s’amenuisera avec les années car plus sa capitalisation de marché augmente et plus les sommes nécessaires à sa croissance seront importantes.
L’intérêt du DCA est qu’il permet aux investisseurs de ne pas rester devant les écrans, de ne pas avoir besoin de savoir lire un graphique précisément et de profiter de la hausse macro de l’actif sélectionné avec un ratio temps/risque/résultat imbattable sur le long terme.
En appliquant la méthode DCA toutes les semaines sur le bitcoin, tu te fiches de savoir si les cours montent ou descendent parce que dans les 2 cas tu es gagnant :
* Si les cours montent, la valeur de ton portefeuille augmente.
* Si les cours baissent, pour la même somme d’argent que la semaine passée, tu obtiens plus de bitcoin.
2️⃣ La méthode d’achat en cycle MACRO sur la 200 WMA.
Pour rappel, la 200 WMA, est la moyenne des prix sur les 200 dernières semaines.
Lorsque je parle de MACRO, je fais référence à la tendance très long terme du bitcoin qui est nettement haussière.
À chaque fois que le bitcoin a touché la 200 WMA, cette zone s’est historiquement avérée une merveilleuse opportunité d’achat car elle a toujours marqué un point bas de marché MACRO (synonyme de point bas également pour les altcoins de grandes qualités).
Néanmoins, il y a souvent des mèches de bougies qui traversent la 200 WMA mais ne clôturent pas au-dessous donc il est même possible d’accumuler des cryptos sous cette zone dorée.
Nous sommes actuellement sous la 200 WMA sur le bitcoin, c’est une excellente zone pour commencer à faire du DCA.
3️⃣ La méthode “buy the dip”.
Un marché haussier est une suite alternative de grands mouvements haussiers puis de petits mouvements baissiers dont les points bas sont de plus en plus hauts.
L’objectif de la stratégie “buy the dip” est d’acheter pendant une correction de marché.
Par exemple, lors du cycle du bitcoin de 2021, il y a eu 3 corrections de marché (avant d’avoir un retournement baisser) qui ont offert 98%, 43% et 28% de rendement entre le point bas de la correction et le point haut du mouvement suivant.
Ces corrections vont souvent trouver comme support la moyenne mobile 50 DMA (la moyenne de prix des 50 derniers jours) qui coïncide avec la zone de 0.382 ou 0.5 de Fibonacci.
Néanmoins, attention car une correction en marché haussier peut se transformer en retournement de marché baissier si l’une ou les 2 variables suivantes sont validées :
* La moyenne mobile 50 DMA est cassée et les cours clôturent au-dessous.
* Les cours marquent un point bas plus bas que le précédent.
2. Générer des Revenus Passifs en Marché Haussier.
Dans un contexte haussier, la valeur des cryptos va très probablement augmenter donc il est préférable d’utiliser la DeFi et le staking avec ses cryptos plutôt qu’avec ses stablecoins pour générer des revenus passifs.
Parce qu’en plus d’obtenir des rendements sur nos cryptos, leur valeur unitaire augmentera en parallèle grâce à l’appréciation de leur cours.
Donc, tu es rémunéré passivement dans une crypto X dont la valeur augmente actuellement sur le marché : tu gagnes doublement, c’est comme si tu avais un effet de levier sans les risques de liquidations associés.
Par exemple👇🏻
* Tu investis 1.000$ sur la crypto X qui vaut 1$ l’unité donc tu as 1.000 unités de la crypto X.
* Tu stakes cette crypto X à 20% de rendement annuel.
* Alors, tu toucheras 200 cryptos X après 1 an.
* Donc, tu auras désormais 1.200 cryptos X à l’issue d’une année.
* Mais, si la crypto X vaut maintenant 3$, tu auras touché en valeur 200*3$ = 600$ soit 60% de rendement par rapport à ton investissement initial bien que tu avais staké la crypto X à 20%.
Bien qu’il soit préférable d’utiliser ses cryptos et non ses stablecoins pour générer des revenus passifs lors d’un marché haussier, il faut toujours garder des stablecoins disponibles dans son portefeuille pour justement avoir des liquidités pour “buy the dip” (acheter les corrections de marché).
Plus le cycle haussier se prolonge, plus le risque de retournement baissier augmente donc au fur et à mesure de l’avancée du cycle, il faut réduire progressivement son exposition à la DeFi et au staking en crypto et basculer sur une exposition beaucoup plus orientée stablecoin (car si les cours chutent, la valeur des stablecoins demeurera fixe à l’inverse des cryptos).
3. La Meilleure Stratégie de Vente.
Bien que les bonnes affaires se fassent toujours à l’achat, la vente d’un actif demeure une étape primordiale parce qu’elle est soumise à des émotions qui peuvent entraver considérablement l’objectivité de notre jugement.
Afin de ne pas tomber dans la cupidité ostentatoire au risque de perdre une large partie des gains non-encaissés, il faut suivre des règles strictes dont la célèbre : lorsque tu atteins 100% de rendement (x2), vends 50% pour récupérer ta mise initiale et laisse uniquement le bénéfice à risque.
Il ne serait jamais une mauvaise stratégie d’encaisser des profits même si tu penses que les cours peuvent continuer de croître.
Car rappelle-toi que des bénéfices non-vendus sont des gains latents, autrement dit 100% fictifs.
À mes débuts en crypto, j’avais des centaines de milliers d’euros de gains latents que je ne voulais pas vendre.
La cupidité de cet instant m’a fait perdre énormément de ces gains latents que j’aurais pu sécuriser si j’avais développé une rigueur d’investissement décorrélée de l’émotionnel.
Outre la règle d’or qui vise à récupérer sa mise initiale à chaque x2, il y a 2 stratégies hautement performantes pour vendre ses actifs lors d’un marché haussier : la vente par paliers et le stop-limit.
Voici un exemple concret pour utiliser la vente par paliers et le stop-limit.
Situation initiale : Le marché montre des signaux de sur-achats importants (synonymes d’une fin de cycle proche donc d’un retournement de marché baissier) qui ont été identifiés grâce à la batterie d’indicateurs que je vais te présenter dans la partie suivante.
Dans ce cas, il y a 3 choses à faire pour chaque actif que tu as :
* Vendre maintenant 25% de la position et la sécuriser en stablecoin.
* Sécuriser 50% de la position restée sur le marché avec un ordre stop-limit placé sous le point bas précédent (c’est un ordre de vente automatique qui s’exécute dès que le seuil de vente renseigné est atteint). Dans un marché haussier, les corrections ne font pas des points bas plus bas que les précédents c’est pourquoi il faut placer son stop-limit à cet endroit. Si cet ordre est atteint, d’une part tu récupères ton capital et d’autre part c’est une indication annonciatrice d’un retournement de marché car la tendance “points bas de plus en plus hauts” aura été cassée.
* Garder 25% de la position sans stop-limit pour la vendre manuellement plus tard.
Évolution de la situation #1 : Le marché continue de croître. Dans ce cas, voici comment ajuster la stratégie :
* Remonter le stop-limit pour les 50% de notre position. Cet ajustement permet de sécuriser du bénéfice supplémentaire et de ne pas être trop proche non plus des cours pour laisser le prix respirer sans avoir à vendre trop tôt.
* Parmi les 25% que nous gardions en vente manuelle, c’est le moment de commencer à vendre au moins la moitié.
Évolution de la situation #2 :
* Si le marché continue de monter, répliquer la stratégie des points précédents.
* Si le marché corrige mais que notre ordre stop-limit n’a pas été atteint, ne rien faire.
* Si le marché corrige et que notre ordre stop-limit a été atteint, nous avons alors sécurisé 50% supplémentaires de la position en stablecoin. Il faut garder précieusement ces liquidités pour saisir l’opportunité d’acheter en DCA la zone basse du retournement de marché baissier.
4. Top 4 des Analyses Annonciatrices d’une Fin de Cycle.
Il est impossible de dater avec précision une fin de cycle.
Néanmoins, il existe une batterie de 4 analyses que je t’ai déjà présentées qui permettent, après convergences de plusieurs de ces indicateurs, d’établir les probabilités que la fin du cycle (donc d’une chute rapide) soit proche.
Voici les 4 analyses à maîtriser :
1️⃣ L’analyse fondamentale.
* Les gens deviennent euphoriques sur les marchés. Plus personne n’investit avec raison. Les fondamentaux des projets sont oubliés, tous les projets pourris qui n’ont aucune utilité et aucun produit fonctionnel commencent à imprimer des multiplicateurs affolants.
* Les gens commencent à vouloir investir encore plus parce qu’ils gagnent beaucoup. Certains empruntent même de l’argent.
* Les fondateurs de certains projets cryptos commencent à vendre leurs tokens.
2️⃣ L’analyse technique.
* Les cours font un point bas plus bas que le précédent.
* Les cours font un point haut plus bas que le précédent.
* Le RSI est en zone de sur-achat en échelle jour et semaine.
* Le MACD a fait un croisement baissier.
* Les cours ont cassé la moyenne mobile 50 DMA.
* Des configurations graphiques de retournements baissiers comme le double top ou l’épaule-tête-épaule commencent à se former.
* Il y a des structures de bougies baissières comme l’avalement baissier.
* On aperçoit des divergences baissières sur le RSI.
3️⃣ L’analyse du sentiment.
* Les gens investissent sans réfléchir.
* Le marché est plongé dans l’euphorie la plus totale avec des indicateurs qui pointent vers une cupidité extrême.
* Les médias annoncent uniquement des bonnes nouvelles pour le bitcoin et projètent des prix cibles très élevés. Cet engouement artificiel car créé de toute pièce par les médias est amplifié par les réseaux sociaux où chacun est vacciné à la peur d’une baisse potentielle. Tout le monde transmet l’idée qu’il faut acheter toutes les corrections de marché.
* Les mots “bitcoin” et “crypto” font des pics de recherches inégalés sur Google Trends.
* Tous les acteurs se disent haussiers et présentent des arguments bien étayés mais biaisés par l’émotion dont tout le monde se nourrit depuis déjà plusieurs semaines.
4️⃣ L’analyse on-chain.
* L’indice de NUPL est au-dessus de 0.75.
* L’indice Mayer est au-dessus de 2.
* Les investisseurs long terme commencent à vendre alors qu’ils accumulaient il y a encore quelques semaines/mois.
* Le taux de financement est positif depuis une longue période.
* Les bitcoins et les ethereums reviennent sur les plateformes d’échanges pour être vendus.
5. Cas pratique : Le Marché Haussier de 2017.
Les analyses de cette partie sont tirées des travaux de Paul CryptoFormation.
Les vagues d’Elliott sont des impulsions qui permettent d’identifier les micro-corrections et les macro-corrections.
Il y a 3 vagues impulsives (haussières) qui sont les vagues 1, 3 et 5. Il y a 2 vagues correctives (baissières) qui sont les vagues 2 et 4.
La première vague est dirigée par les market makers (baleines). La deuxième vague est une vague de consolidation/correction.
La troisième vague est marquée par l’entrée des moneymakers qui suivent la tendance. La quatrième vague est la deuxième vague de consolidation/correction.
La cinquième vague est celle où les investisseurs en retard font leur entrée. Il y a ensuite les vagues de retournement ABC qui indiquent les vagues d’une période baissière.
Vague #5 (16 juillet 2017 au 16 décembre 2017)
Pour déterminer le prix potentiel futur d’un actif, on utilise les projections de Fibonacci (c’est le même outil Tradingview que les retracements de Fibonacci).
Par exemple, à partir du 1er septembre 2017 jusqu’au 15 septembre 2017, les extensions de Fibonacci donnaient 1.618 (Target 1 = 6 327$), 2,618 (Target 2 = 8 406$), 3,618 (Target 3 = 10 486$) et 4,236 (Target 4 = 11 771$).
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